De vanligste formene for Bitcoin-svindel

Begrepet "krypto" ser ut til å passe altfor godt sammen med ordet "kriminalitet". Men sannheten er, som med andre former for finans, relativ. 

Noen $20,1 milliarder kroner av kryptovalutaen var forbundet med ulovlig aktivitet i 2022. Sett fra en annen synsvinkel er det imidlertid bare 0,24% av transaksjonsvolumet i kryptovaluta. Er det mye? Vel, det er en nedgang fra den uhellige toppnoteringen på 1,9% i 2019 - men det betyr likevel at mer enn to cent i hver eneste bitcoin dollaren som ble omsatt, var forurenset.

Enda mer relativ er hvem svindelen rammer. De 0,24% føles mye mer betydningsfulle når de omfatter 100% av innholdet i kryptolommeboken din. Vanlige svindelforsøk som kan føre til at lommeboken din blir tom, inkluderer:

• Utpressing: Svindlere kontakter offeret og truer med at de har data eller pinlige bilder av dem, og krever betaling i krypto for å holde dem tilbake.
• Sextortion: En sextortionist prøver ofte å lure offeret til å dele seksuelle bilder av seg selv for deretter å drive utpressing.
• LøsepengevirusNettkriminelle installerer skadevare på offerets enhet og bruker den til å låse dataene deres - og etterlater et løsepengebrev med krav om betaling i kryptovaluta for at dataene skal frigis.

Sannsynligheten for å bli utsatt for den ene eller andre typen kryptosvindel svinger over tid, ettersom svindlere og sikkerhetseksperter konkurrerer i et våpenkappløp om å ligge i forkant av hverandre. For å få et klarere bilde av den dunkle underverdenen i det utopiske kryptouniverset, Coin Kickoff har analysert rapporter om mer enn en kvart million bitcoin-svindelforsøk siden 2018.

Hva vi gjorde

Coin Kickoff analyserte 251 806 misbruksrapporter fra chainabuse.com og skrapte deretter en liste over alle innkommende transaksjoner for hver rapporterte adresse fra blockchain.info. Deretter brukte vi disse dataene til å beregne hvilke kategorier av kryptosvindel som oftest ble rapportert, antall svindelrapporter per år, antall unike svindlere per år og verdien av bitcoin som svindlerne mottok hvert år siden 2018.

Merk: Bitcoin-verdiene (USD) representerer beløpet mottatt fra all handel med blokkjedeadresser som ble rapportert for svindel, og ikke bare det som ble mottatt gjennom svindel. Verdien av Bitcoin mottatt per år er korrekt i forhold til hva verdien (USD) var på handelstidspunktet.

Viktige funn

• Den vanligste form av Bitcoin-svindel er utpressing, med 85 534 rapporterte svindelforsøk siden 2018.
• Det er imidlertid svindel med løsepengevirus er trend foran for øyeblikket, med 3 376 rapportert mellom Januar-juni 2023.
• Den antall rapporterte svindlere nesten halvert fra 23,799 til 12,354 mellom 2021-22. Tallene for 2023 ligger imidlertid an til å bli nesten like høye som i 2022.
• USD-verdien på årlige inntekter av Bitcoin svindlere nådde en topp på $55,04 milliarder kroner i 2021.
• Den gjennomsnittsverdi av Bitcoin mottatt av svindlere i løpet av første halvdel av 2023 er $1,664,899.

Utpressing og løsepengevirus blant de vanligste kryptosvindlene

Det første diagrammet viser det totale antallet Bitcoin-svindelforsøk i hver kategori de siste fem årene. Utpressing, sextortion og løsepengevirus fremstår som de tre største truslene. Det er også rapportert om nesten 10 000 svindelforsøk på sosiale medier. Det dreier seg om alt fra falske eller hackede kontoer med tilbud til direktemeldinger som inneholder infiserte lenker. Det sier seg selv at sosiale medier ikke er det rette stedet for seriøse kryptoforretninger: 

"Gjør leksene dine," foreslår Dr. Marc Tomljanovich, Lombardo College of Business. "Jeg anbefaler på det sterkeste at investorer tar et skritt bort fra sosiale medier for å skaffe seg disse informasjonskildene, og først kommer tilbake når de føler seg godt informert."

Klikk her for å se bildet i full størrelse

Investeringssvindel er også en stor sak. Senest ble den vanærede NRL-stjernen Jarryd Hayne skapte overskrifter etter å ha blitt overtalt av en cellekamerat til å investere $780 000 i Bitcoin gjennom cellekameratens kontakter. Men investeringssvindel som dette er også påvirker vanlige mennesker. Det ble rapportert om 1 134 Bitcoin-investeringssvindler i 2022 og totalt 3 365 siden 2018.

Her er tallene fordelt på år:

Klikk her for å se bildet i full størrelse

I 2023 er utpressingssvindel blitt mindre vanlig enn løsepengevirus og sextortion. Investeringssvindel er blitt mindre vanlig etter hvert som potensielle investorer har fått øynene opp for risikoen, svindel med gaver er nå blant de fem mest utbredte. Svindleren legger ut en annonse eller melding som tilbyr gratis krypto eller en premie, og utnytter din interesse for å vinne din tillit, stjele data eller installere skadevare. Svindleren utgir seg ofte for å være en betrodd kjendis for å oppnå troverdighet - mest kjent er den legitime pengeeksperten Martin Lewis i Storbritannia eller Elon Musk i USA

Klikk her for å se bildet i full størrelse

Grafen over illustrerer hvordan antallet rapporterte kryptosvindelforsøk har variert på månedsbasis siden 2018. Den dramatiske toppen var i april 2020, da 35 175 svindelforsøk ble rapportert etter et massiv nedgang i Bitcoins verdi. Denne perioden sammenfaller med begynnelsen av pandemien. Flere satt hjemme foran dataskjermen (og bekymret seg for penger). Og samtidigsteg markedsverdien for kryptovalutaer i takt med antallet covid-19-tilfeller, og legitime investeringer steg også kortvarig i de første månedene før de avtok.

Antallet rapporterte svindlere har gått ned siden 2020

Kryptosvindel ser ut til å miste sin tiltrekningskraft som karrierevei. Som diagrammet nedenfor viser, har antallet rapporterte individuelle svindlere holdt seg stabilt i et par år etter et 24%-hopp mellom 2019-20. I fjor ble antallet halvert, og 2023 ser ut til å bli sammenlignbart med 2022 når det gjelder det totale antallet rapporterte svindlere.

Klikk her for å se bildet i full størrelse

Rapporterte svindelhandlere mottok mest Bitcoin i 2021

Tallene nedenfor representerer hele bitcoin-verdien som er mottatt av rapporterte svindlere - det kan godt hende at det inkluderer legitime midler som kom inn på kontoene deres. Det gir et inntrykk av omfanget svindlerne har operert i siden 2018. Reuters rapporter at transaksjoner "knyttet til sanksjonerte enheter utgjorde 44% av fjorårets ulovlige aktivitet", og kilden til tallene - analysefirmaet Chainalysis - sier at mesteparten av denne aktiviteten "sannsynligvis er russiske brukere som bruker en russisk børs."

Klikk her for å se bildet i full størrelse

De totale svindelinntektene nådde toppnivåer i 2021 da verdien av Bitcoin steg kraftig. En større drivkraft kan ha vært boomen i DeFi-transaksjoner (desentraliserte finanstransaksjoner) og DeFi-relatert kriminalitet. Det har siden vært en reduksjon i investeringssvindel i takt med at kryptoinvesteringene generelt har avtatt, samtidig som rettshåndhevelsen har begynt å ta igjen den raske utviklingen innen kryptoteknologi og -kultur de siste årene.

Klikk her for å se bildet i full størrelse

Og her er disse tallene fordelt på svindlernes årlige totalsummer. Kryptokriminalitet er fortsatt lukrativt, og svindlerne har i gjennomsnitt tjent $1 664 899 hver så langt i år. Investeringssvindel har gått ned. Løsepengevirus-svindel vil sannsynligvis fylle de virtuelle lommene til de kryptokriminelle ytterligere, ettersom de øke prisene på løsepenger for dem som er villige til å betale, for å motvirke den økte motstanden mot å betale løsepenger fra dem som nekter.

Slik forsvarer du deg mot kryptosvindel

Sett på lang avstand er kryptosvindel komplisert og sofistikert, knyttet til obskure finansmarkeder og global geopolitikk. Som senator Elizabeth Warren har sagt påpekte"Kryptobransjens mørke bakside er dens avgjørende rolle i finansieringen av terrorisme, menneskesmugling, narkotikahandel og hjelp til slyngelstater som Nord-Korea og Iran."

Men sett på nært hold er kryptosvindel en kostbar og noen ganger livsødeleggende plage som i stor grad avhenger av menneskelige svakheter, enten det er viljen til å klikke på en fristende lenke på sosiale medier eller å stole på en "investor" som du aldri hører noe fra. For å være på den sikre siden bør du huske på følgende forholdsregler:

• Mistillit til "garantert avkastning" og tilbud som virker for gode til å være sanne.
• Ikke la deg presse av salgsteknikker.
• Installer programvare mot skadelig programvare på alle enhetene dine.
• Handle raskt hvis du tror du har blitt svindlet.

Ikke la deg selv bli en del av statistikken over kryptokriminalitet.

METHODOLOGI OG KILDER

For å finne ut hva som er de vanligste typene svindel med kryptovaluta, har vi samlet inn og analysert 251 806 misbruksmeldinger fra chainabuse.comsom var knyttet til 87 722 forskjellige blokkjedeadresser. Etter å ha fjernet dupliserte rapporter fra samme bruker om samme svindel med samme blokkjedeadresse, satt vi igjen med 232 455 unike rapporter om kryptomisbruk mellom 2018 og juni 2023.

Deretter hentet vi ut en omfattende liste over alle innkommende transaksjoner for hver rapporterte adresse fra blockchain.info.

Ved hjelp av informasjonen fra disse to kildene og med fokus på rapporter fra og med 2018, beregnet vi hvilke kategorier av kryptosvindel som oftest ble rapportert, antall svindelrapporter per år, antall rapporterte unike svindlere per år og verdien av bitcoin som rapporterte svindlere hadde mottatt hvert år i henhold til blockchain.info-profilen deres.

Bitcoin-verdiene (USD) representerer beløpet mottatt fra all handel med blokkjedeadresser som ble rapportert for svindel. Tallene representerer ikke det nøyaktige beløpet som er mottatt spesifikt fra svindel. Verdien av Bitcoin mottatt per år er korrekt i forhold til hva verdien (USD) var på handelstidspunktet.

Denne dataanalysen er korrekt per august 2023.

Andre Popualr-guider

• 3 beste Bitcoin-kryptokasinoer med bonuser
• Slik kjøper du Bitcoin (BTC)
• Slik kjøper du Ethereum (ETH)
• Slik kjøper du Dogecoin (DOGE)
• Slik kjøper du Shiba Inu (SHIB)
• Slik kjøper du Solana (SOL)
• Slik kjøper du Litecoin (LTC)
• Slik kjøper du Polkadot (DOT)
• Slik kjøper du Polygon (MATIC)
• Slik kjøper du Cardano (ADA)
• Slik kjøper du Avalanche (AVAX)