디파이란 무엇인가요?

암호화폐와 블록체인 기술은 금융과 디지털 자산 소유권, 대체 불가능한 토큰, 게임, 게임 산업에 수많은 혁신을 가져왔습니다. 메타버스 경험.

이 중 가장 중요한 암호화 혁신 중 하나는 다음과 같습니다. 탈중앙화 금융(DeFi)는 블록체인 기술을 활용하여 관료주의와 느린 처리 시간 없이 사용자에게 쉽게 접근할 수 있는 금융 서비스를 제공합니다.

이 가이드에서는 기존 금융 시스템과 탈중앙화 금융 시스템을 비교하고 주요 탈중앙화 금융 프로젝트를 살펴보겠습니다. 

전통적인 금융은 어떻게 작동하나요?

전통적인 금융 시스템은 법정화폐, 정부, 은행을 기반으로 하며, 이들은 법정화폐 경제가 원활하게 작동하도록 하는 법률을 통해 연결됩니다. 

법정 화폐는 정부 및 중앙은행에서 발행하는 모든 전통적 또는 법정 화폐를 말합니다. 예를 들어, 미국 달러는 미국의 공식 통화이며 가장 인기 있는 글로벌 통화. 전 세계 개인과 기업은 미국 달러의 가치가 미국 정부 및 미국 중앙은행과 같은 공신력 있는 금융 기관에 의해 뒷받침되기 때문에 미국 달러를 합법적인 통화로 인식하고 있습니다. 

즉, 지폐를 직접 인쇄하여 가치를 부여할 수는 없다는 뜻입니다. 이는 정부와 중앙은행만이 할 수 있는 일입니다.

이는 법정화폐 시스템이 금융 기관에 의해 어떻게 중앙 집중화되고 통제되는지 보여줍니다. 송금 거래를 수락하거나 직접 송금하려면 은행 규칙을 준수하고 은행 계좌가 있어야 합니다.

은행을 중개자로 두면 은행이 사용자의 자산을 동결하거나 의심스러운 정부 기관에 잔액을 보여줄 수 있기 때문에 사용자의 돈에 대한 통제력이 제한됩니다. 또한 은행은 중앙 집중식 전자 시스템을 사용하기 때문에 누군가 은행 서버를 해킹할 경우 수많은 사용자 데이터를 손에 넣을 수 있습니다. 

송금과 같은 금융 업무의 경우, 기존 금융 시스템은 매우 복잡하고 느립니다. 한 은행 계좌에서 다른 은행 계좌로 돈을 이체하려면 사용자가 양식을 작성해야 하고 몇 시간에서 며칠이 걸릴 수 있습니다.

은행 카드 결제도 완료하는 데 최대 이틀이 걸릴 수 있습니다. 국경을 넘나드는 대규모 비즈니스 결제와 같이 더 복잡한 작업은 많은 서류 작업이 필요하고 여러 은행이 관여하기 때문에 일주일이 걸릴 수도 있습니다. 

대출을 받는 것은 말할 것도 없고, 광범위한 서류 요건으로 인해 몇 주가 걸릴 수도 있습니다. 사용자는 대출 승인을 받기 위해 고용 및 소득 내역 증명과 같은 모든 종류의 서류를 제공해야 합니다. 

수많은 단점에도 불구하고 전통적인 금융 시스템은 전 세계적으로 채택되고 있습니다. 세계 대부분의 국가는 법정화폐와 은행 기반 경제를 사용합니다. 암호화폐와 달리 법정화폐는 모든 곳에서 통용되는 반면, 디지털 화폐는 트레이딩 파이의 지배력에 도전하기에는 아직 갈 길이 멀다.

탈중앙화 금융은 어떻게 작동하나요?

탈중앙화 금융(DeFi)은 블록체인 기술과 암호화폐를 활용하여 사용자에게 기존 금융의 모든 서비스와 함께 다양한 새로운 블록체인 전용 금융 기능을 제공합니다..

블록체인 네트워크는 탈중앙화되어 있으며 사용자가 가상 블록체인 주소 간에 암호화폐 형태로 자산을 전송할 수 있습니다. 암호화폐는 사용자가 개인 정보를 제공할 필요가 없습니다. 자산 포트폴리오를 저장하고 관리할 수 있는 암호화폐 지갑만 있으면 됩니다. 

디지털 통화는 사용자에게 훨씬 더 더 높은 수준의 개인 정보 보호 은행이나 기존 금융에 비해 훨씬 간편합니다. 자금 수에 관계없이 누구나 암호화폐 거래를 시작할 수 있으며, 다음과 같은 장점이 있습니다. 서류 작업 불필요.

또한 암호화폐 거래는 현지 금융 시스템에 얽매이지 않기 때문에 국경을 초월합니다. 사용자와 기업은 빠른 블록체인을 통해 단 몇 초 만에 전 세계로 자금을 이체할 수 있습니다. 관료주의가 없고 처리 시간이 훨씬 빠릅니다. 기존 금융과 비교했을 때

비수탁형 지갑에 자산을 보관하면 사용자는 암호화폐로 자산을 진정으로 소유할 수 있습니다, 자금에 액세스할 수 있는 사람은 본인뿐입니다.. 탈중앙화 금융을 통해 사용자는 디지털 통화로 다양한 금융 업무를 수행할 수 있습니다. 

일부 디파이 프로젝트는 탈중앙화되어 있습니다. 암호화폐 거래소 사용자가 서로 빠르게 암호화폐를 거래할 수 있도록 하는 반면, 거래소는 거래자 간의 연결을 촉진할 뿐입니다.

탈중앙 금융 유동성 프로토콜은 유동성 풀에 참여하는 사용자에게 보상을 제공합니다. 스테이블coin 대출 프로토콜을 통해 사용자는 클릭 몇 번으로 암호화폐 담보를 예치하여 스테이블coins를 빌릴 수 있습니다. 스테이킹 플랫폼은 사용자가 스테이킹 풀에서 거래 수수료의 일부를 받을 수 있는 다양한 암호화폐 스테이킹 옵션을 제공합니다. 

탈중앙 금융 플랫폼은 중앙화된 은행 네트워크와 같은 단일 장애 지점이 없으며, 누군가 블록체인 노드 몇 개를 해킹하더라도 사용자 자금을 탈취할 수 없습니다.

전 세계 암호화폐 시장은 빠르게 성장하고 있으며, 2022년에는 3억 2천만 명 이상의 사람들이 암호화폐를 사용하고 있습니다.. 그 결과, 사용자에게 제공하는 빠르고 저렴하며 효율적인 다양한 금융 기능 덕분에 디파이 시장도 성장하고 있습니다. 

인기 디파이 프로젝트

암호화폐 시장은 2만 개가 넘는 프로젝트로 매우 혼잡하지만, 대부분의 프로젝트는 유용성, 시가총액, 대중적 채택 측면에서 성공하지 못합니다.

그러나 수백 개의 상위 프로젝트 중 일부는 사용자에게 가치 있는 혁신과 기능을 제공합니다. 다음과 같이 시장에서 가장 인기 있는 디파이 프로젝트를 살펴보겠습니다. CoinMarketCap.

유니스왑

유니스왑 (UNI)는 시장에서 가장 큰 탈중앙화 암호화폐 거래소 플랫폼이지만, 단순한 거래소 그 이상입니다.. 이 플랫폼은 다기능 디파이 프로토콜입니다. Ethereum (ETH) 블록체인을 사용합니다.

사용자는 다양한 Ethereum 기반 ERC-20 token는 물론, Arbitrum과 같은 Ethereum 가상 머신(EVM) 호환 네트워크에 구축된 자산을 거래할 수 있습니다, Polygon (MATIC), 옵티미즘(OP) 및 Celo (CELO).

유니스왑의 주요 기능 중 하나는 플랫폼의 유동성 풀로, 이는 암호화폐 시장에서 가장 큰 유동성 풀 중 일부입니다. 유니스왑은 자동화된 시장가 maker (AMM) 소프트웨어는 유동성 공급자에게 플랫폼 거래 수수료의 일부를 보상함으로써 최적의 유동성 수준을 유지하면서 구매자와 판매자를 연결해 줍니다.

중앙 집중식 거래소와 달리 트레이더는 등록 절차나 고객알기제도(KYC) 프로토콜 없이 암호화폐 지갑을 플랫폼에 연결하기만 하면 유니스왑을 사용할 수 있습니다.

이 플랫폼에는 플랫폼의 거버넌스 token로 사용되는 기본 UNI token가 있지만, 사용자는 이 토큰으로 거래 수수료를 지불할 수도 있습니다. 

Aave

Aave (AAVE)는 암호화폐 대출 및 차용을 위해 설계된 매우 유용한 디파이 프로토콜입니다.. 이자 수익에 관심이 있는 사용자는 유동성 풀을 선택하여 특정 암호화폐를 예치할 수 있습니다. 그러면 에이브는 플랫폼에서 자산을 빌리기 위해 다른 암호화폐를 담보로 제공해야 하는 대출자에게 해당 암호화폐를 빌려줍니다.

에이브는 시가총액과 총 가치 고정(TVL) 측면에서 가장 큰 디파이 프로토콜 중 하나입니다. TVL은 사용자가 디파이 프로토콜의 재무부(즉, 유동성 풀)에 예치한 암호화폐의 양을 나타냅니다.

사용자는 에이브에서 20개 이상의 디지털 통화를 빌리거나 빌려줄 수 있습니다. 이 플랫폼은 다음과 같이 Ethereum와 스테이블coins에 특화되어 있습니다. Binance USD (BUSD), Dai (DAI), Tether (USDT), 팍스 달러 (PUSD), True USD(TUSD), USD Coin (USDC), 제미니 달러(GUSD), LUSD 스테이블coin(LUSD), 신디 SUSD(sUSD)입니다.

또한, 에이브는 다음과 같은 다양한 변동성 암호화폐를 지원합니다. 커브 DAO (CRV), 체인링크 (LINK), UNI, Wrapped Bitcoin (WBTC), 그리고 몇 가지 추가 altcoins가 있습니다. 

에이브는 탈중앙 금융 프로토콜이므로 커뮤니티가 제안에 투표하여 플랫폼을 관리합니다. AAVE token를 많이 보유할수록 더 많은 투표권을 갖게 됩니다. 

토르체인

토르체인 (실행)는 사용자가 암호화폐를 지갑에 보관하면서 다른 블록체인에서 자산을 교환할 수 있는 크로스체인 유동성 네트워크입니다..

토르체인은 한 블록체인에서 다른 블록체인으로 이동하는 동안 coins를 보관하지 않습니다. 이 프로토콜은 수익에 초점을 맞추지 않습니다. 대신 암호화폐 커뮤니티에 간편한 크로스체인 스왑을 제공하는 도구 역할을 합니다. 토르체인의 모든 수수료는 유동성 공급자에게 분배됩니다.

사용자는 셰이프시프트, 아스가덱스, 브로커, 스킵, 토르스왑, 토르월렛 등 다양한 지갑과 암호화폐 플랫폼을 통해 토르체인에 연결할 수 있습니다. 토르체인의 트랜잭션은 RUNE token로 결제되므로 사용자는 RUNE을 지원하는 지갑으로 플랫폼에 연결해야 합니다.

사용자는 Avalanche (AVAX), Binance 체인(BSC), Ethereum, Bitcoin(BTC), Litecoin (LTC), Dogecoin (DOGE) 및 코스모스 (ATOM) 네트워크를 지원합니다. 또한, 토르체인에는 유동성 공급자에게 유동성 제공에 대한 연간 수익률(APY)로 보상하는 다양한 유동성 풀이 있습니다. 보상은 RUNE token로 지급됩니다. 

1인치 네트워크

1인치 네트워크 (1INCH)는 탈중앙화 암호화폐 거래부터 스테이킹 및 유동성 풀에 이르기까지 모든 것을 사용자에게 제공하는 인기 있고 다기능적인 DeFi 플랫폼입니다..

1인치의 주요 기능은 사용자가 다양한 소스에서 유동성을 가져와 다양한 자산을 교환할 수 있는 DEX 애그리게이터 섹션입니다. 1Inch는 사용자에게 하나의 소스에서 거래 옵션을 제공하는 대신 다양한 탈중앙화 거래소를 검색하여 거래에 가장 적합한 솔루션을 찾습니다.

1인치는 Ethereum, Binance 체인, AVAX, MATIC, OP 등 다양한 블록체인의 240개 이상의 유동성 소스에 연결됩니다, Fantom (FTM) 및 기타 네트워크.

유동성 풀에 관한 한, 1인치는 300개 이상의 활성 유동성 풀을 보유하고 있으며, 이는 탈중앙 금융 플랫폼 중 가장 폭넓은 선택지 중 하나입니다. 사용자는 수많은 암호화폐에 유동성을 공급하고 유동성 공급자 보상을 1INCH, ETH 및 유동성을 공급한 암호화폐로 받을 수 있습니다.

또한 사용자는 9개의 블록체인 브릿지를 마음대로 사용할 수 있어 서로 다른 블록체인 간에 자산을 전송할 때 매우 편리합니다. 블록체인 브리지에는 AVAX, MATIC, Binance 체인, OP, 아리트럼, 노시스, 오로라가 포함됩니다, 클레이튼 (KLAY) 및 FTM.

또한 사용자는 문페이 법정화폐-암호화폐 결제 게이트웨이의 도움을 받아 1인치에서 법정화폐로 암호화폐를 구매할 수도 있습니다. 이 서비스는 암호화폐를 지갑으로 직접 전달합니다.

리도 다오

리도 다오 는 시장에서 선도적인 Ethereum 리퀴드 스테이킹 프로토콜 중 하나입니다.. 초창기에는 Ethereum에 집중했지만, 개발자와 커뮤니티는 여러 인기 블록체인에 대한 스테이킹 옵션을 추가로 도입하기로 결정했습니다. 현재 사용자는 ETH 외에도 다음과 같은 블록체인을 스테이킹할 수 있습니다. Solana (SOL), Polygon(MATIC), 쿠사마 (KSM) 및 Polkadot (DOT).

이러한 암호화폐 중 일부를 리도에 스테이킹하면 예치금에 대한 대가로 token를 스테이킹하게 됩니다. 이 token는 시간이 지남에 따라 스테이킹 보상이 누적되며, 다른 탈중앙 금융 플랫폼에서 이를 사용하여 추가 보상을 획득하는 동시에 리도 DAO에서 APY를 얻을 수 있습니다. 유동성 스테이킹이라는 용어는 스테이킹한 token를 관리하고 암호화폐 시장에서 사용하면서 동시에 리도에 스테이킹할 수 있다는 것을 의미합니다. 

사용자는 추가 보상을 받고 스시스왑, 커브 파이낸스, 에이브, 기타 디파이 프로토콜 등 다양한 플랫폼에서 유동성 풀에 참여할 수 있으며, 스테이크된 리도 token를 통해 추가 보상을 받을 수 있습니다. 리도 DAO는 블록스케이프, 코드파이, 스테이클리 등 유명 암호화폐 회사에서 운영하는 수많은 네트워크 노드와 함께 탈중앙화된 거버넌스 모델을 사용합니다.

커브 파이낸스

커브 파이낸스 는 시장에서 가장 중요한 디파이 프로토콜 중 하나입니다.. 가장 큰 탈중앙화 스테이블coin 거래소이며 다양한 유동성 풀을 지원합니다. 사용자는 ETH와 함께 Dai, USDT, USDC 등과 같은 주요 스테이블coins를 교환할 수 있습니다, 프락스및 플랫폼의 기본 CRV token를 지원합니다.

커브 유동성 풀은 플랫폼의 핵심 요소입니다. 사용자는 유동성을 추가하기 위해 다양한 암호화폐를 예치할 수 있으며, 유동성 공급자 token와 교환하여 Curve Finance의 CRV token를 예치할 수도 있습니다. 커브에서 유동성 공급자 보상을 받거나 다음과 같이 커브 유동성 공급을 전문으로 하는 다른 플랫폼에 LP token를 예치할 수 있습니다. 컨벡스 금융 또는 연 금융. 이 두 플랫폼은 커브 유동성 token 스테이킹에 대해 매우 높은 APY를 제공합니다.

두 플랫폼은 커브 유동성 풀의 더 많은 점유율을 차지하기 위해 끊임없이 경쟁하고 있으며, 이러한 경쟁은 다음과 같이 널리 알려져 있습니다. 커브 전쟁. 

결론

디파이는 사용자에게 제공하는 빠르고 혁신적인 금융 기능으로 인해 암호화폐 시장에서 중요한 부분 중 하나입니다.. 이제 사용자는 느리고 중앙화된 전자 현금 시스템과 은행을 이용하는 대신 암호화폐 지갑과 몇 번의 클릭만으로 자산을 교환하고, 이자를 받거나 대출을 받을 수 있습니다.

시장에는 의미 있는 탈중앙 금융 프로젝트가 무수히 많습니다. 이 가이드에서 설명하는 프로토콜은 가장 큰 프로토콜에 불과하며, 이는 탈중앙 금융 플랫폼이 제공하는 서비스의 다양성을 보여주는 예시일 뿐입니다.