暗号通貨とブロックチェーン技術は、金融とデジタル資産所有、NFT、ゲームに数多くのイノベーションをもたらしましたが メタバース ばかずら.
その中でも、最も重要な暗号技術革新のひとつが 分散型金融(DeFi)ブロックチェーン技術を活用し、官僚主義や処理時間のかかることなく、利用者が簡単にアクセスできる金融サービスを提供することを目的とした、「SkyDesk.com」「SkyDesk.co.jp」を開発しました。
このガイドでは、従来の金融システムと分散型金融システムを比較し、代表的なDeFiプロジェクトについて紹介します。
伝統的な金融のしくみ
従来の金融システムは、不換紙幣、政府、銀行を基盤としており、これらは不換紙幣経済が円滑に機能するように法律で結ばれている。
フィアット通貨とは、政府や中央銀行が発行する伝統的な通貨や法定通貨を指します。例えば、米ドルはアメリカの公式通貨であり、また 世界一人気のある通貨.米ドルの価値は、米国政府や米国中央銀行などの信頼できる金融機関に裏付けられているため、世界中の個人や企業が正当な通貨として認めています。
つまり、自分で紙幣を刷って価値を与えることはできないのです。これができるのは、政府と中央銀行だけです。
このことは、不換紙幣のシステムがいかに中央集権的で、金融機関によってコントロールされているかを示している。お金のやり取りをしたり、自分で送金したりするには、銀行の規則を守り、銀行口座を持つ必要があります。
銀行が仲介することで、銀行はあなたの資産を凍結したり、疑いをかけられた政府機関に残高を見せることができるので、あなたのお金に対するコントロールは制限されます。さらに、銀行は中央集権的な電子システムを使用しているため、誰かが銀行のサーバーをハッキングすることに成功すれば、大量のユーザーデータを手に入れることができます。
送金などの金融業務に関して、従来の金融システムは非常に複雑で時間がかかるものでした。ある銀行口座から別の銀行口座への送金は、ユーザーがフォームに記入する必要があり、数時間から数日かかることもあります。
銀行のカード決済でさえ、完了までに2日ほどかかることがあります。国境を越えた大規模なビジネス決済など、より複雑な業務では、多くの事務処理が必要となり、複数の銀行が関わるため、丸1週間かかることもあります。
融資を受けるのは言うまでもなく、膨大な書類を必要とするため、数週間かかることもあります。ユーザーは、雇用や収入証明の詳細など、融資の承認を得るためにあらゆる種類の書類を提出する必要があります。
数多くの欠点があるにもかかわらず、伝統的な金融システムは世界的に採用されている。世界の大半の国は不換紙幣と銀行ベースの経済を使用しています。暗号とは異なり、不換紙幣はどこでも通用しますが、デジタル通貨はTradFiの優位に挑戦するまでにはまだ非常に長い道のりがあります。
分散型金融の仕組み
分散型金融(DeFi)は、ブロックチェーン技術と暗号通貨を活用し、従来の金融のすべてのサービスに加え、ブロックチェーン独自の様々な新しい金融機能をユーザーに提供します。.
ブロックチェーンネットワークは分散型であり、ユーザーは仮想ブロックチェーンアドレス間で暗号通貨という形で資産を移動することができます。暗号は、ユーザーが個人情報を提供する必要はありません。必要なのは、資産のポートフォリオを保存・管理するための暗号ウォレットだけです。
デジタル通貨は、ユーザーに多くの 上位プライバシー 銀行や伝統的な金融と比較して問題の資金数に関係なく 誰でも暗号トランザクションを開始できますし 書類を必要としない.
また、暗号取引は地域の金融システムに縛られないため、国境を越えることができます。ユーザーや企業は、高速なブロックチェーンを通じて、数秒のうちに世界中に資金を移動させることができます。官僚主義もありませんし 処理時間が大幅に短縮される 従来の金融と比較して
非保護者用ウォレットに資産を保管すると、ユーザーは暗号で自分の資産を本当に所有することができるようになるからです。 あなたの資金にアクセスできるのはあなただけです。.分散型金融は、ユーザーがデジタル通貨を使ってさまざまな金融業務を行うことを可能にします。
一部のDeFiプロジェクトは分散型 暗号取引所 は、ユーザー同士が素早く暗号を取引できるようにするもので、取引所はトレーダー間の接続を容易にするだけです。
DeFi流動性プロトコルは、流動性プールに参加したユーザーに報酬を与えます。Stablecoin貸出プロトコルは、ユーザーが数回クリックするだけで暗号担保を預けてstablecoinsを借りることができるようにします。ステーキング・プラットフォームは、ユーザーに多数の暗号ステーキング・オプションを提供し、ユーザーはステーキング・プールから取引手数料の一部を得ることができます。
DeFiプラットフォームには、中央集権的な銀行ネットワークのような単一障害点がなく、万が一、誰かがいくつかのブロックチェーンノードをハッキングしたとしても、ユーザーの資金を盗むことはできません。
世界の暗号市場は急成長しており、2022年には 3億2千万人以上が暗号を使用.その後、DeFi市場も、迅速、手頃、効率的な金融機能を幅広くユーザーに提供することで、拡大傾向にあります。
DeFiのトッププロジェクト
暗号市場は非常に混雑しており、20,000以上のプロジェクトがありますが、これらのプロジェクトのほとんどは、実用性、時価総額、大量採用の面で成功しないでしょう。
しかし、数百のトッププロジェクトは、ユーザーに価値ある革新と機能を提供しています。それでは、次のようなDeFiのトッププロジェクトを見てみましょう。 CoinMarketCap(マーケットキャップ.
ユニスワップ
ユニスワップ (ユーザー網は、市場最大の分散型暗号交換プラットフォームですが、単なる交換所ではありません。.このプラットフォームは、多機能なDeFiプロトコルに焦点を当てたものです。 Ethereum (ETH)ブロックチェーンを利用したものです。
ユーザーは、EthereumベースのERC-20 tokenや、ArbitrumなどのEthereum Virtual Machine(EVM)対応ネットワーク上に構築されたアセットを幅広く取引することが可能です。 Polygon (MATIC)、オプティミズム(OP)、そして セロ (CELO)です。
UniSwapの大きな特徴の1つは、プラットフォームの流動性プールで、暗号市場で最大の流動性プールの1つだからです。UniSwapは自動化されたマーケットを使用しています。 メーカー (AMM)のソフトウェアを使用し、流動性プロバイダーに取引手数料の一部を還元することで、最適な流動性レベルを維持しながら買い手と売り手のペアを組むことができます。
中央集権的な取引所とは異なり、トレーダーは登録プロセスやKYC(Know Your Customer)プロトコルなしで、暗号ウォレットをプラットフォームに接続するだけでUniSwapを利用することができます。
このプラットフォームには、ネイティブのUNI tokenがあり、プラットフォームのガバナンスtokenとして使用されていますが、ユーザーはこれで取引手数料を支払うことも可能です。
アーヴェ
アーヴェ (AAVE) は、暗号の貸し借りのために設計された非常に便利なDeFiプロトコルです。.利息を得ることに関心のあるユーザーは、流動性プールを選択して特定の暗号通貨を預けることができます。その後、Aaveは、プラットフォームから資産を借りるために担保として他の暗号通貨を提供する必要がある借り手にその暗号を貸し出す。
Aaveは、時価総額とtotal value locked (TVL)の点で最大のDeFiプロトコルの1つです。TVLは、ユーザーからDeFiプロトコルのトレジャリー(流動性プール)に預け入れられた暗号の量を表しています。
ユーザーはAave上で20種類以上のデジタル通貨を貸し借りすることができます。このプラットフォームは、以下のようなEthereumとstablecoinsに特化しています。 Binance USD (BUSD)です。 Dai (DAI)です。 Tether (USDT)です。 パックスダラー (PUSD)、True USD (TUSD), USD Coin (USDC)、Gemini Dollar(GUSD)、LUSD Stablecoin(LUSD)、Synth SUSD(sUSD)です。
さらに、Aaveは以下のような様々な揮発性の暗号通貨をサポートしています。 カーブDAO (CRV)です。 チェーンリンク (LINK)、UNI。 Wrapped Bitcoin (WBTC)、さらに少数のaltcoinsを追加した。
AAVEはDeFiプロトコルであるため、コミュニティは提案に投票することでプラットフォームを統治しています。AAVE tokenを多く保有すればするほど、投票力が高まります。
THORチェーン
THORチェーン (RUNE) は、ユーザーが暗号を財布に入れたまま、異なるブロックチェーン上の資産を交換することを可能にするクロスチェーン流動性ネットワークです.
THORChainは、あるブロックチェーンから別のブロックチェーンにブリッジしている間、あなたのcoinsを預かることはありません。このプロトコルは、利益を重視しているわけではありません。その代わり、暗号コミュニティに簡単なクロスチェーンスワップを提供するツールとして機能します。THORChainの手数料はすべて、流動性プロバイダーに分配されます。
ユーザーは、ShapeShift、Asgardex、Brokkr、Skip、THORSwap、THORWalletなど、さまざまなウォレットや暗号プラットフォームを通じてTHORChainに接続することができます。THORChain上の取引はRUNE tokenで支払われるため、ユーザーはRUNEをサポートするウォレットでプラットフォームに接続する必要があります。
ユーザーは、その上に構築されたアセットを交換することができます。 Avalanche (AVAX)、Binanceチェーン(BSC)、Ethereum、Bitcoin(BTC)です。 Litecoin (LTC)です。 DOGEcoin (DOGE)、および コスモス (ATOM)ネットワークに接続します。さらに、THORChainには様々な流動性プールがあり、流動性プロバイダーには流動性を提供することで年率(APY)の報酬が支払われます。報酬はRUNE tokensで支払われます。
1インチネットワーク
1インチネットワーク (1INCH)は、分散型暗号取引からステーキング、流動性プールまで、ユーザーに提供する人気の多機能DeFiプラットフォームです.
1Inchの最大の特徴は、多数のソースから流動性を引き出すことで、ユーザーに様々な資産を交換させるDEXアグリゲーターセクションです。1Inchは、ユーザーに1つのソースからの取引オプションを提供するだけでなく、様々な分散型取引所を検索して、あなたの取引に最適なソリューションを見つけます。
1Inchは、Ethereum, Binance Chain, AVAX, MATIC, OPなど、様々なブロックチェーンで240以上の流動性ソースに接続しています。 ファントム (FTM)などのネットワークがあります。
流動性プールに関しては、1Inchには300以上のアクティブな流動性プールがあり、これはDeFiプラットフォームの中でも最も広い選択肢の1つです。ユーザーは多数の暗号通貨に流動性を提供し、1INCH、ETH、流動性を提供した暗号通貨で流動性プロバイダー報酬を獲得することができます。
また、ユーザーは9つのブロックチェーンブリッジを自由に使うことができ、異なるブロックチェーン間で資産を移動させるのに非常に便利です。ブロックチェーンブリッジには、AVAX、MATIC、Binance Chain、OP、Arbitrum、Gnosis、Auroraが含まれています。 Klaytn (KLAY)、FTM.
さらに、ユーザーはMoonPay fiat-to-crypto payment gatewayの助けを借りて、1Inch上で不換紙幣で暗号を購入することもできます。このサービスは、あなたの財布に直接暗号を配信します。
リドDAO
リドDAO Ethereumリキッドステーキングプロトコルの代表的な製品です。.リドは初期にはEthereumに焦点を当てていましたが、開発者とコミュニティは、ある時点でさらにいくつかの人気のあるブロックチェーンのステーキングオプションを導入することにしました。今日、ETHの他に、ユーザーは以下のものをステークすることができます。 Solana (SOL)、Polygon(MATIC)。 草間 (KSM)、および Polkadot (DOT)です。
Lidoにこれらの暗号の一部をステーキングすると、入金と引き換えにステーキングされたtokenを得ることができます。これらのtokenは時間と共にステーキング報酬が発生し、Lido DAOでAPYを獲得しながら、他のDeFiプラットフォームで使用して追加の報酬を獲得することができます。リキッドステーキングという言葉は、ステーキングしたtokenを管理し、暗号市場で使用しながら、同時にLidoにステーキングできることを意味します。
ユーザーは、ステークされたLido tokenを使って、SushiSwap、Curve Finance、Aave、その他のDeFiプロトコルなど、様々なプラットフォームで追加の報酬を得たり、流動性プールに参加したりすることができます。Lido DAOは、Blockscape、Codefi、Stakelyなどの評判の良い暗号会社によって運営されている多数のネットワークノードによる分散型ガバナンスモデルを使用しています。
カーブファイナンス
カーブファイナンス は、市場で最も重要なDeFiプロトコルの1つである.これは最大の分散型stablecoin取引所で、幅広い流動性プールをサポートしています。ユーザーは、Dai、USDT、USDCなどの主要なstablecoinsの束を、ETHと一緒に交換することができます。 フラックスと、プラットフォームに搭載されたCRV token。
Curveの流動性プールは、このプラットフォームの重要な要素となっています。ユーザーは、様々な暗号通貨を預けて流動性を追加したり、Curve FinanceのCRV tokenを預けて流動性プロバイダーのtokenと交換したりすることができます。Curveで流動性プロバイダーの報酬を獲得したり、LP tokenをCurveの流動性提供に特化した別のプラットフォームなどに預けることができます。 コンベックスファイナンス または イヤー・ファイナンス.この2つのプラットフォームは、カーブ流動性tokensをステーキングするための超高APYを提供します。
両プラットフォームはCurveの流動性プールでより大きなシェアを獲得するために常に競争しており、この競争は一般的に次のように知られています。 カーブウォーズ.
結論
DeFiは、ユーザーに提供する高速で革新的な金融機能により、暗号市場の重要な部分の1つとなっている.中央集権的で時間のかかる電子マネーシステムや銀行を利用する代わりに、ユーザーは暗号財布と数回のクリックで、資産の交換、利息の獲得、融資を受けることができるようになったのです。
市場には膨大な数の有意義なDeFiプロジェクトが存在します。このガイドで紹介するものは、DeFiプラットフォームが提供するサービスの多様性を説明する役割を果たす、最大のプロトコルに過ぎない。