Chcesz wiedzieć, jak inwestować w kryptowaluty? Ten przewodnik po handlu kryptowalutami powie Ci o tym wszystkim.
Czym dokładnie jest waluta cyfrowa?
Kryptowaluta odnosi się do klasy aktywów cyfrowych, w których transfery pieniężne nie są monitorowane ani rejestrowane przez pojedynczą instytucję (taką jak bank lub firma obsługująca karty kredytowe), ale przez rozproszoną, publiczną sieć. księga zwany blockchain. Najpowszechniej używaną obecnie kryptowalutą jest. Bitcoin (BTC).
Kryptowaluty nie mają fizycznej formy i "żyją" cyfrowo na blockchainie jako token. Jest to w przeciwieństwie do tradycyjnych pieniędzy, znanych również jako waluty fiat, które są produkowane i wspierane przez scentralizowany rząd i fizycznie wymieniane.
Co więcej, kryptowaluty nie są jeszcze powszechnie akceptowane jako rodzaj waluty; niemniej jednak niektórzy pierwsi adoptujący zaczynają dostrzegać ich użyteczność jako jednostki rozliczeniowej w świecie rzeczywistym.
Popyt na kryptowaluty na rynku dyktuje zarówno ich potencjał wzrostu, jak i spadku, podobnie jak w przypadku akcji i obligacji. Jest to jeden z podstawowych powodów, dla których tak wiele osób jest zainteresowanych handlem, a także inwestowaniem w kryptowaluty.
Co odróżnia kryptowaluty od tradycyjnych walut?
Dolar amerykański (USD) i dolar kanadyjski (CAD) są przykładami walut fiat. Ten rodzaj waluty jest emitowany przez rząd, co oznacza, że scentralizowany organ reguluje jej cenę, stopy procentowe i całkowitą podaż.
Wiele osób uważa, że stopień zaangażowania rządu w funkcjonowanie wolnego rynku jest aktem manipulacji oraz przestarzałą i bezowocną próbą sprawowania kontroli nad rozległą i skomplikowaną strukturą rynku.
To w zasadzie dobry pomysł, który w najgorszym wypadku powoduje presję inflacyjną i uniemożliwia zwykłemu człowiekowi awans finansowy.
Z drugiej strony, waluty cyfrowe są zdecentralizowanym pieniądzem, co oznacza, że wszystkie transakcje są przeprowadzane między użytkownikami bezpośrednio lub za pomocą inteligentnych kontraktów i nie ma centralnego organu, który je reguluje.
Z tego powodu wielu uważa, że używanie kryptowalut jest znacznie lepsze od używania tradycyjnych pieniędzy, ponieważ daje im pełną kontrolę nad posiadanymi kryptowalutami. Niestety, jak zobaczymy, nie jest to do końca prawda.
Jak właściwie działają kryptowaluty?
Blockchain to zdecentralizowana sieć komputerów, która rejestruje i przechowuje wszystkie transakcje kryptowalutowe. Za każdym razem, gdy nowa giełda kryptowalut ma miejsce, jest dodawany do publicznego blockchaina, który przechowuje wszystkie poprzednie transakcje.
Komputery, które tworzą blockchain, znane jako "węzły", mogą być scentralizowane lub zdecentralizowane w różnym stopniu i zlokalizowane w dowolnej części świata. Węzły te porównują i weryfikują nowe dane, które mają być włączone do łańcucha bloków, znane jako "blok", z ich zapisami, zanim zostaną one dodane do księgi publicznej.
Dzięki temu blockchain jest niezwykle bezpieczny, a zhakowanie go jest niezwykle trudne, jeśli nie niemożliwe. Fałszerz musiałby skompromitować 51% węzłów sieci, aby skutecznie sfałszować transakcję, co jest zadaniem zdecydowanie zbyt czasochłonnym i kosztownym, aby było korzystne.
Inwestowanie w kryptowaluty
Zanim przejdziemy do konkretów, jak inwestować w kryptowaluty, musisz mieć mocne zrozumienie, że istnieją zarówno solidne, jak i wątpliwe motywacje, aby to zrobić. Pamiętaj, że dla każdego inwestora kryptowalutowego, który stał się bogaty z dnia na dzień, był inny, który stracił wszystko. Jeśli nie możesz lub nie chcesz inwestować w coś, co ma perspektywy zarówno ogromnych zysków, jak i druzgocących strat, to kryptowaluty mogą nie być najlepszym narzędziem inwestycyjnym dla Ciebie.
Mając to na uwadze, kontynuuj czytanie, jeśli masz szczere zainteresowanie perspektywą kryptowalut fundamentalnie zmieniających sposób, w jaki radzimy sobie z kwestiami pieniężnymi, jesteś otwarty na nową wiedzę i jesteś pewny swojej zdolności do minimalizowania potencjalnych strat swoich inwestycji w kryptowaluty.
Gdzie można kupić kryptowaluty?
Obecnie istnieją cztery kluczowe punkty wejścia na rynek dostępne dla potencjalnych inwestorów. Tradycyjne platformy inwestycyjne, giełdy kryptowalut, specyficzne systemy płatności mobilnych oraz inne alternatywne platformy i bankomaty kryptowalutowe - wszystkie one zapewniają klientom możliwość zakupu kryptowalut.
Tradycyjne rynki dla inwestycji w kryptowaluty
Popularne inwestycje na tradycyjnych giełdach obejmują akcje, opcje i obligacje. W tym celu wiele firm udostępnia obecnie również kryptowaluty.
Proces inwestowania na tych platformach jest analogiczny do procesu zakupu akcji. Wykorzystanie zleceń z limitem może być korzystne dla inwestorów, którzy chcą uzyskać ekspozycję na rynek po określonej cenie. Dzięki zleceniom z limitem, Twoje zostają wypełnione po osiągnięciu określonej stawki.
Z drugiej strony, zlecenia rynkowe są opcją dla tych, którzy chcą wejść na rynek tak szybko, jak to możliwe. Należy jednak pamiętać, że jest całkowicie możliwe, aby Twoje zamówienie zostało zrealizowane po cenie innej niż ta, którą naprawdę chcesz.
Jedną ze znaczących zalet konwencjonalnych platform inwestycyjnych nad alternatywnymi platformami handlu kryptowalutami jest ich usprawnione bezpieczeństwo. Mianowicie, obsługują one większość procedur bezpieczeństwa na własną rękę dla swoich użytkowników.
Z drugiej strony, niektórzy traderzy mogą czuć, że nie mają pełnej kontroli nad swoimi zasobami kryptowalut, ponieważ większość platform brokerskich nie pozwala obecnie na wypłatę kryptowalut na prywatny lub "zimny" portfel.
Na przykład kryptowaluta przechowywana na konwencjonalnej platformie inwestycyjnej nie może być używana jako bezpośrednia forma płatności za towary i usługi.
Giełdy kryptowalut
Ekosystem kryptowalut byłby niepełny bez giełd, które pełnią jedną z najważniejszych funkcji. Mówiąc inaczej, giełdy kryptowalut funkcjonują jako brama lub próg między światem fiat currency a światem kryptowalut, lub, mówiąc prościej, jako bramy fiat.
Giełdy kryptowalut to rynki internetowe, które handlują wyłącznie walutami cyfrowymi. Użytkownicy, którzy zarejestrowali swoje konta, mogą korzystać z usług wymiany kryptowalut świadczonych przez giełda scentralizowana (CEX). Jego główną funkcją jest łączenie kupujących i sprzedających za pośrednictwem księgi zamówień. Jednak CEX może również zapewnić swoim uwierzytelnionym klientom dostęp do różnych produktów związanych z kryptowalutami.
Ponadto scentralizowana giełda kryptowalut jest najłatwiejszym sposobem rozpoczęcia pracy z technologią blockchain dla nowicjuszy, ponieważ eliminuje wymóg dogłębnej wiedzy na temat architektury i instrumentów blockchain.
Z drugiej strony, zdecentralizowane giełdy kryptowalut (DEX) charakteryzują się wykorzystaniem inteligentnych kontraktów wykonywanych bezpośrednio na blockchainie. Ponadto DEX nie wymaga rejestracji, co oznacza, że jest dostępny dla każdego, kto posiada portfel i trochę kryptowaluty. Użytkownicy otrzymują dużą elastyczność dzięki zatrudnieniu DEX, które służą jako punkt wejścia do sfery zdecentralizowanych finansów (DeFi).
Niemniej jednak nie oferują one pomocy, którą robi CEX, i jest to dość proste, aby popełnić błędy, których nie można cofnąć podczas korzystania z usług handlu kryptowalutami w DEX.
Teraz spójrzmy szybko na kroki zaangażowane w proces dokonywania inwestycji za pośrednictwem tych platform handlowych kryptowalut.
Ale zanim zanurkujesz z głową w pierwszą transakcję kryptowalutową, warto zrobić trochę badań i porównać ceny i zabezpieczenia na kilku różnych giełdach. Te aspekty mogą się bardzo różnić w zależności od giełdy. Możesz rzucić okiem na naszą ocenę 22 najbardziej znaczące rynki w 2023 roku dla ogólnego przeglądu jako punktu odniesienia.
Opłaty handlowe
Na początek omówmy koszty z tym związane. Większość giełd pobiera obecnie tzw.producent opłaty" i "opłaty za przyjęcie", które są często wyszczególnione na stronach internetowych odpowiednich platform. Kiedy złożysz zlecenie z limitem ceny, Twoja transakcja nie dojdzie do skutku, chyba że będziesz mógł kupić daną pozycję po ustalonej przez siebie cenie lub po lepszej. Jeśli nie możesz tego zrobić, będziesz musiał zapłacić opłaty za wykonanie zlecenia.
Jeśli na przykład ustawisz zlecenie z limitem na zakup kryptowalut na poziomie $30,000, giełda zrealizuje Twoją pozycję handlową tylko wtedy, gdy cena spadnie do lub poniżej tej kwoty. Kwota, którą twórca potrąca jako swoją opłatę, może wynosić od 0,01% do 0,30% łącznej wartości złożonego zamówienia.
Kiedy składasz zlecenie rynkowe, kupujesz aktywa po kolejnym obowiązującym kursie, co powoduje, że podlegasz opłatom za przyjęcie zlecenia. Pamiętaj, że złożenie zlecenia rynkowego nie gwarantuje, że Twoje zlecenie zostanie zrealizowane po żądanej przez Ciebie cenie.
Jeśli na przykład złożysz zlecenie rynkowe na zakup kryptowalut o wartości $30.000, możliwe jest, że Twoje zlecenie zostanie zrealizowane przy wartości nieco niższej lub wyższej niż $30.000. Opłaty dla biorcy mogą wynosić od 0,01% do 0,40% łącznej wartości Twojego zamówienia. Minimalna opłata wynosi zazwyczaj $0,01.
Bezpieczeństwo
Jeśli nadal martwisz się o bezpieczeństwo, ale nie masz czasu, aby nauczyć się tajników kryptowalut, platforma maklerska może być najlepszym wyborem.
Inwestorzy powinni wziąć pod uwagę zarówno opłaty, jak i bezpieczeństwo przed podjęciem decyzji. Ponieważ kryptowaluta jest wciąż w początkowym stadium rozwoju, nie każda giełda jest równa, co sprawia, że niektóre giełdy są bardziej godne zaufania niż inne.
Pomyśl o trzymaniu się giełd, które znajdują się w pierwszej dziesiątce pod względem wielkości obrotu w skali globalnej. Może to zmniejszyć prawdopodobieństwo, że padniesz ofiarą oszustw, takich jak fałszywe giełdy, które uniemożliwiają Ci wycofanie środków, rynki o niskim wolumenie, na których Twoje zlecenia rynkowe są częściej wypełniane po cenach, których nie chcesz, oraz inne niepożądane zdarzenia.
Ponadto należy zbadać zabezpieczenia oferowane przez giełdę, aby określić, w jakim stopniu mogą one chronić poufność danych finansowych i osobowych. Dwuczynnikowe uwierzytelnianie, Poznaj swojego klienta (KYC) oraz Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) protokoły i zimne przechowywanie to tylko kilka przykładów standardowych praktyk branżowych w zakresie bezpieczeństwa.
W przypadku większości analizowanych tu platform, także tych oferujących wyższe stopy zwrotu, inwestorzy muszą często podjąć dodatkowy krok w postaci zabezpieczenia własnych środków. W przypadku braku wiedzy technicznej może to być trudne, gdyż błędy mogą skutkować całkowitą i trwałą utratą dostępu do posiadanych środków.
Rejestracja konta handlowego
Aby otworzyć konto w większości giełd kryptowalutowych, użytkownicy będą musieli przedstawić jakąś formę identyfikacji.
Po utworzeniu konta otrzymasz możliwość połączenia konta bankowego i zdeponowania środków, które chcesz zainwestować w kryptowaluty. Następnie możesz wybrać, czy chcesz wejść na rynek z limitem lub zleceniem rynkowym.
Ponieważ rynek kryptowalut jest bardzo zmienny, zawsze wpłacaj kwotę, na której stratę możesz sobie pozwolić.
Handel mobilny
Inwestorzy mogą również uczestniczyć w rynku za pośrednictwem mobilnych aplikacji płatniczych. Użytkownicy mogą kupować kryptowaluty za pomocą swoich powiązanych kont bankowych za pośrednictwem tych aplikacji, które zwyczajowo mają dedykowany przełącznik kryptowalut wyświetlane na ich interfejsie użytkownika.
Pomimo faktu, że mobilne aplikacje handlowe są bardzo wygodne do handlu w podróży, istnieje jedna znacząca wada.
Mianowicie, większość mobilnych aplikacji płatniczych posiada zarówno ryczałt, jak i spread dodawany do sumy każdej transakcji. Kiedy wszystkie te wydatki są uwzględnione, zazwyczaj okazują się one dość kosztowne.
Platformy alternatywne
Niektórzy inwestorzy kryptowalut wolą używać swoich kart kredytowych lub debetowych do zakupu kryptowalut i zazwyczaj robią to za pośrednictwem platformy cyfrowej opracowanej w celu ułatwienia tego typu transakcji. Platformy te mogą być wygodne, ale z pewnością pobierają wysokie opłaty w wysokości do 4,5% wartości transakcji za wygodę.
Należy również pamiętać, że nie jest niczym niezwykłym, że wartość kryptowalut może wzrosnąć lub spaść o dziesięć procent w ciągu zaledwie jednego dnia. Korzystanie z karty kredytowej w celu dokonania zakupu wiąże się z zaciągnięciem dodatkowego długu w celu nabycia niezwykle zmiennych aktywów cyfrowych.
Bitcoin Bankomaty
Bitcoin Bankomaty (lub bankomaty kryptowalutowe) to fizyczne automaty, które umożliwiają zakup kryptowaluty za pomocą karty kredytowej lub karty debetowej. Bankomaty kryptowalutowe są obsługiwane przez prywatne firmy i zarabiają dla swoich operatorów poprzez naliczanie opłat za przetwarzanie danych klientom korzystającym z ich usług.
Należy pamiętać, że chociaż bankomaty Bitcoin są poręczną opcją, to są one bardzo drogi i tak samo podatna na włamania jak każda internetowa giełda kryptowalut, która akceptuje karty kredytowe.
Jak kupić kryptowalutę przez CEX?
Pierwszym krokiem jest znalezienie scentralizowanej giełdy, która handluje kryptowalutami w Twojej lokalnej walucie fiat. Następnie będziesz musiał zarejestrować się na koncie i przesłać odpowiednią dokumentację w celu weryfikacji swojej tożsamości. Możesz poczekać kilka dni na zakończenie sprawdzania tożsamości przez platformę.
Gdy Twoje konto zostanie zweryfikowane, będziesz musiał przelać walutę fiat ze swojego banku na giełdę za pomocą jednej z następujących metod: depozyt bezpośredni, e-transfer, przelew SWIFT lub karta kredytowa (opcje mogą się różnić w zależności od oferty giełdy). Wreszcie jesteś przygotowany do dokonania pierwszego zakupu coin.
Jak kupić kryptowalutę przez DEX?
Jeśli DEX jest Twoim preferowanym miejscem handlu, będziesz musiał najpierw zarejestrować się na preferowanej giełdzie. Należy pamiętać, że jeśli chcesz kupić inną kryptowalutę za pośrednictwem DEX, musisz najpierw mieć jakąś kryptowalutę, ponieważ zdecentralizowane platformy zazwyczaj nie akceptują fiat. Najlepszym sposobem na zdobycie swojego pierwszego coins jest bramka fiat przyjazna dla początkujących, np. Coinbase, na przykład.
Kolejnym krokiem jest zainstalowanie gorącego portfela (Metamask, TrustWallet, itp..) jako rozszerzenie do przeglądarki (Chrome, Firefox). Najbezpieczniejszym sposobem na zachowanie hasła w tajemnicy jest jego zapisanie na papierze.
Kiedy już to zrobisz, możesz przenieść swoją kryptowalutę z portfela scentralizowanej wymiany do swojego gorącego portfela. Na koniec musisz zlokalizować DEX działający w wybranym przez Ciebie ekosystemie, który zapewnia dostęp do pożądanego stopnia płynności i wyboru aktywów. Jesteś gotowy do dokonania swojej pierwszej inwestycji w kryptowaluty.
Wniosek
To, z jakiego rodzaju giełdy powinieneś skorzystać w swoim przedsięwzięciu związanym z handlem kryptowalutami, zależy od wielu czynników unikalnych dla Ciebie i Twoich potrzeb handlowych. Jaki jest Twój poziom komfortu w podejmowaniu ryzyka finansowego? Jeśli chodzi o inwestycje, jakie są Twoje długoterminowe cele i harmonogramy? Jak opisałbyś swoje podejście do inwestowania lub handlu? Jaką wagę przykładasz do znaczenia decentralizacji, poufności i niezawodności?
Nie ma jednego prawidłowego rozwiązania ze względu na wiele czynników i alternatyw, które są zaangażowane. Inwestowanie w kryptowaluty może być ryzykowne, więc ważne jest, aby przeprowadzić własną należytą staranność i uniknąć pochopnych decyzji.
Jeśli rozważasz inwestowanie w kryptowaluty, mamy nadzieję, że ten artykuł sprawi, że będziesz miał większą wiedzę, kontrolę nad swoją finansową przyszłością i chęć do odpowiedzialnego rozpoczęcia swojego krypto biznesu.