Хотите узнать, как инвестировать в криптовалюту? Это руководство по торговле криптовалютой расскажет вам все об этом.
Что такое цифровая валюта?
Криптовалюта относится к классу цифровых активов, где денежные переводы отслеживаются или регистрируются не отдельным учреждением (например, банком или компанией, выпускающей кредитные карты), а распределенной, публичной бухгалтерская книга под названием блокчейн. Самой распространенной криптовалютой на данный момент является Bitcoin (BTC).
Криптовалюты не имеют физической формы и "живут" в цифровом виде на блокчейне как tokens. Это отличается от традиционных денег, также известных как фиатные валютыкоторые производятся и поддерживаются централизованным правительством и физически обмениваются.
Более того, криптовалюты пока не являются общепринятой разновидностью валюты; тем не менее, некоторые ранние последователи начинают признавать их полезность в качестве расчетной единицы в реальном мире.
Спрос на криптовалюты на рынке диктует как потенциал их роста, так и падения, точно так же, как это происходит с акциями и облигациями. Это одна из основных причин, почему так много людей заинтересованы в торговле, а также в инвестировании в криптовалюту.
Что отличает криптовалюты от традиционных валют?
Доллар США (USD) и канадский доллар (CAD) являются примерами фиатных валют. Этот тип валюты выпускается правительством, что означает, что централизованный орган власти регулирует ее цену, процентные ставки и общее предложение.
Многие люди считают степень участия государства в работе свободного рынка манипуляцией, устаревшей и бесплодной попыткой установить контроль над обширной и запутанной рыночной структурой.
По сути, это хорошая идея, которая в худшем случае вызывает инфляционное давление и делает невозможным финансовое продвижение простого человека.
С другой стороны, цифровые валюты являются децентрализованными деньгами, что означает, что все транзакции осуществляются между пользователями напрямую или с помощью смарт-контрактов, и нет центрального органа, который бы их регулировал.
Из-за этого многие считают, что использование криптовалюты значительно превосходит использование традиционных денег, поскольку дает полный контроль над своими крипто-активами. К сожалению, как мы увидим, это не совсем так.
Как на самом деле работают криптовалюты?
Блокчейн - это децентрализованная сеть компьютеров, которая записывает и хранит все криптовалютные транзакции. Каждый раз, когда новая криптовалютная биржа происходит, она добавляется в публичный блокчейн, в котором хранятся все предыдущие транзакции.
Компьютеры, составляющие блокчейн, известные как "узлы", могут быть в разной степени централизованными или децентрализованными и располагаться в любой части света. Эти узлы сравнивают и проверяют новые данные, которые должны быть включены в блокчейн, известные как "блок", со своими записями, прежде чем они будут добавлены в публичную книгу.
Это делает блокчейн чрезвычайно безопасным и крайне затрудняет, если не делает невозможным, его взлом. Чтобы успешно подделать транзакцию, фальсификатору пришлось бы скомпрометировать 51% узлов сети, а это слишком трудоемкая и дорогостоящая задача, чтобы быть выгодной.
Инвестирование в криптовалюты
Прежде чем мы перейдем к конкретике того, как инвестировать в криптовалюты, вы должны твердо знать, что для этого существуют как разумные, так и сомнительные мотивы. Помните, что на каждого криптоинвестора, разбогатевшего в одночасье, приходится другой, потерявший все. Если вы не можете или не хотите инвестировать в то, что может принести как огромные прибыли, так и разрушительные потери, то криптовалюты могут быть не лучшим средством инвестирования для вас.
Учитывая это, продолжайте читать, если вы искренне заинтересованы в перспективах криптовалют, которые коренным образом изменят наши денежные отношения, открыты для новых знаний и уверены в своей способности минимизировать возможные потери от криптоинвестиций.
Где можно купить криптовалюты?
В настоящее время потенциальным инвесторам доступны четыре основные точки входа на рынок. Традиционные инвестиционные платформы, криптовалютные биржи, специальные мобильные платежные системы, а также другие альтернативные платформы и криптобанкоматы - все они предоставляют клиентам возможность приобрести криптовалюты.
Традиционные рынки для криптовалютных инвестиций
Обычные инвестиции на традиционных биржах включают акции, опционы и облигации. С этой целью многие компании теперь также предоставляют криптовалюту.
Процесс инвестирования на этих платформах аналогичен процессу покупки акций. Использование лимитных ордеров может принести пользу инвесторам, которые хотят получить доступ к рынку по определенной цене. При использовании лимитных ордеров ваши заявки исполняются, как только они достигают определенной цены.
Рыночные ордера, с другой стороны, являются вариантом для тех, кто хочет выйти на рынок как можно скорее. Однако важно помнить, что вполне возможно, что ваш заказ будет выполнен по цене, отличной от той, которую вы действительно хотите.
Одним из значительных преимуществ традиционных инвестиционных платформ перед альтернативными платформами для торговли криптовалютами является их упрощенная система безопасности. А именно, они самостоятельно выполняют большинство процедур безопасности для своих пользователей.
С другой стороны, некоторые трейдеры могут чувствовать, что у них нет полного контроля над своими криптовалютными активами, поскольку большинство брокерских платформ в настоящее время не позволяют выводить криптовалюту на частный или "холодный" кошелек.
Например, криптовалюта, хранящаяся на обычной инвестиционной платформе, не может быть использована в качестве прямой формы оплаты товаров и услуг.
Криптовалютные биржи
Криптовалютная экосистема была бы неполной без бирж, которые выполняют одну из самых важных функций. Говоря иначе, криптобиржи выполняют функцию ворот или порога между миром фиатных валют и миром криптовалют, или, проще говоря, как фиатные шлюзы.
Криптовалютные биржи - это онлайн-площадки, на которых торгуют исключительно цифровой валютой. Пользователи, зарегистрировавшие свои аккаунты, могут воспользоваться услугами криптовалютного обмена, предоставляемыми централизованная биржа (CEX). Ее основная функция заключается в объединении покупателей и продавцов с помощью книги заявок. Однако CEX может также предоставлять своим аутентифицированным клиентам доступ к различным продуктам, связанным с криптовалютами.
Более того, централизованная криптовалютная биржа - это самый простой способ начать работу с технологией блокчейн для новичков, поскольку она не требует глубокого знания архитектуры и инструментов блокчейна.
С другой стороны, децентрализованные криптовалютные биржи (DEX) характеризуются использованием смарт-контрактов, исполняемых непосредственно на блокчейне. Более того, DEX не требует регистрации, что означает, что он доступен каждому, у кого есть кошелек и немного криптовалюты. Благодаря использованию DEX пользователи получают огромную свободу действий, которые служат точкой входа в сферу децентрализованных финансов (DeFi).
Тем не менее, они не предлагают такой помощи, как CEX, и при использовании услуг криптотрейдинга на DEX довольно просто совершить ошибки, которые невозможно исправить.
Теперь давайте вкратце рассмотрим шаги, связанные с процессом осуществления инвестиций через эти криптовалютные торговые платформы.
Но прежде чем окунуться с головой в свою первую сделку с криптовалютой, неплохо бы провести исследование и сравнить цены и функции безопасности на нескольких различных биржах. Эти аспекты могут сильно варьироваться от одной биржи к другой. Вы можете ознакомиться с нашей оценкой биржи 22 наиболее заметных рынка в 2023 году для общего обзора в качестве справочного материала.
Торговые сборы
Для начала давайте обсудим связанные с этим расходы. Большинство бирж в настоящее время взимают так называемую "производитель комиссии" и "комиссии берущего", которые часто подробно описаны на сайтах соответствующих платформ. После размещения лимитного ордера ваша сделка не состоится, если вы не сможете купить товар по установленной вами цене или по более выгодной цене. Если вы не сможете этого сделать, вам придется заплатить комиссионные брокеру.
Если вы установили лимитный ордер на покупку криптовалюты, например, по цене $30 000, биржа исполнит вашу торговую позицию только в том случае, если цена упадет до или ниже этой суммы. Сумма, которую брокер удерживает в качестве своей комиссии, может составлять от 0,01% до 0,30% от совокупной стоимости размещенного ордера.
Когда вы размещаете рыночный ордер, вы покупаете актив по последующему применимому курсу, что влечет за собой комиссионные сборы. Имейте в виду, что размещение рыночного ордера не гарантирует, что ваш ордер будет выполнен по желаемой вами цене.
Если вы выставили рыночный ордер на покупку криптовалюты, например, по цене $30 000, вполне возможно, что ваш ордер будет выполнен по стоимости, которая немного ниже или выше, чем $30 000. Комиссия за выполнение заказа может составлять от 0,01% до 0,40% от совокупной стоимости вашего заказа. Минимальная комиссия обычно составляет $0,01.
Безопасность
Если вы все еще беспокоитесь о безопасности, но у вас нет времени на изучение всех тонкостей криптовалют, брокерская платформа может стать вашим лучшим выбором.
Инвесторы должны принимать во внимание как комиссионные, так и безопасность, прежде чем принимать решение. Поскольку криптовалюта все еще находится на начальном этапе своего развития, не все биржи созданы равными, поэтому одни биржи заслуживают большего доверия, чем другие.
Подумайте о том, чтобы придерживаться бирж, которые входят в первую десятку по объему торгов в мировом масштабе. Это может снизить вероятность того, что вы станете жертвой мошенников, таких как фальшивые биржи, которые не дают вам вывести средства, малообъемные рынки, где ваши рыночные ордера с большей вероятностью будут исполнены по ценам, которые вам не нужны, и другие нежелательные явления.
Кроме того, вам следует изучить функции безопасности, предлагаемые биржей, чтобы определить, в какой степени они могут защитить конфиденциальность вашей финансовой и личной информации. Двухфакторная аутентификация, Знай своего клиента (KYC) и Борьба с отмыванием денег (AML) протоколы и холодное хранение - это лишь несколько примеров стандартных методов обеспечения безопасности.
Для большинства анализируемых здесь платформ, включая те, которые предлагают более высокую доходность, инвесторы часто должны предпринять дополнительный шаг по обеспечению сохранности собственных средств. Если у вас нет технических знаний и опыта, это может быть непросто, поскольку ошибки могут привести к полной и окончательной потере доступа к вашим средствам.
Регистрация торгового счета
Чтобы открыть счет на большинстве криптовалютных бирж, пользователи должны будут предоставить удостоверение личности.
После создания аккаунта вам будет предоставлена возможность привязать банковский счет и внести средства, которые вы хотите инвестировать в криптовалюту. После этого вы сможете выбрать, каким ордером войти в рынок - лимитным или рыночным.
Поскольку криптовалютный рынок очень волатилен, всегда вносите сумму, которую вы можете позволить себе потерять.
Мобильная торговля
Инвесторы также могут участвовать в рынке через мобильные платежные приложения. Пользователи могут покупать криптовалюту с помощью своих привязанных банковских счетов через эти приложения, которые обычно имеют специальный переключатель криптовалют отображается на их пользовательском интерфейсе.
Несмотря на то, что мобильные торговые приложения очень удобны для торговли на ходу, у них есть один существенный недостаток.
А именно, в большинстве мобильных платежных приложений есть как фиксированная ставка, так и спред, добавляемый к общей сумме за каждую транзакцию. Когда все расходы учтены, они обычно оказываются довольно дорогостоящими.
Альтернативные платформы
Некоторые криптоинвесторы предпочитают использовать свои кредитные или дебетовые карты для покупки криптовалюты, и обычно они делают это через цифровую платформу, разработанную для облегчения такого рода транзакций. Эти платформы могут быть удобными, но за удобство они, конечно, взимают большие комиссии - до 4,5% от суммы транзакции.
Не забывайте также, что нередко стоимость криптовалют может вырасти или упасть на десять процентов всего за один день. Использование кредитной карты для совершения покупки означает принятие на себя дополнительного долга для приобретения крайне неустойчивого цифрового актива.
Банкоматы Bitcoin
Банкоматы Bitcoin (или криптовалютные банкоматы) - это физические торговые автоматы, позволяющие приобрести криптовалюту с помощью кредитной или дебетовой карты. Криптобанкоматы управляются частными компаниями, и они зарабатывают деньги для своих операторов, выставляя счета за процессинг клиентам, пользующимся их услугами.
Обратите внимание, что хотя банкоматы Bitcoin являются удобным вариантом, они очень дорогой и так же уязвимы для взлома, как и любая онлайновая криптовалютная биржа, принимающая кредитные карты.
Как купить криптовалюту через CEX?
Первый шаг - найти централизованную биржу, торгующую криптовалютами в вашей местной фиатной валюте. После этого вам нужно будет зарегистрировать учетную запись и загрузить соответствующую документацию для подтверждения вашей личности. Вы можете подождать несколько дней, пока платформа завершит проверку вашей личности.
После того как ваш счет будет верифицирован, вам нужно будет перевести фиатную валюту из вашего банка на биржу, используя один из следующих методов: прямой депозит, электронный перевод, денежный перевод SWIFT или кредитная карта (варианты могут варьироваться в зависимости от предложения биржи). Наконец, вы готовы совершить свою первоначальную покупку coin.
Как купить криптовалюту через DEX?
Если вы предпочитаете торговую площадку DEX, вам сначала нужно зарегистрироваться на предпочитаемой бирже. Обратите внимание, что если вы хотите купить другую криптовалюту через DEX, вам сначала нужно иметь какую-то криптовалюту, потому что децентрализованные платформы обычно не принимают фиатные валюты. Лучший способ получить свою первую coins - через удобный для новичков фиатный шлюз, такой как Coinbaseнапример.
Следующим шагом будет установка горячего кошелька (Метамаска, TrustWallet, и т.д..) в качестве расширения для браузера (Chrome, Firefox). Самый надежный способ сохранить свой пароль в секрете - записать его на бумаге.
Как только вы это сделаете, вы сможете перевести свою криптовалюту с кошелька централизованной биржи на свой горячий кошелек. И последнее, но не менее важное: вы должны найти DEX, работающую в выбранной вами экосистеме и предоставляющую доступ к желаемой степени ликвидности и выбору активов. Вы готовы сделать свою первую криптовалютную инвестицию.
Заключение
Выбор типа биржи для торговли криптовалютой зависит от ряда факторов, характерных только для вас и ваших торговых потребностей. Каков ваш уровень комфорта при принятии финансовых рисков? Когда речь идет об инвестициях, каковы ваши долгосрочные цели и сроки? Как бы вы описали свой подход к инвестированию или торговле? Какое значение вы придаете децентрализации, конфиденциальности и надежности?
Не существует единственно верного решения из-за множества факторов и альтернатив. Инвестиции в криптовалюты могут быть рискованными, поэтому важно провести собственную проверку и избегать необдуманных решений.
Если вы рассматриваете возможность инвестирования в криптовалюты, мы надеемся, что эта статья сделает вас более осведомленным, контролирующим свое финансовое будущее и стремящимся ответственно начать свой криптобизнес.