¿Cómo invertir en criptomoneda y dónde comprarla?

¿Quieres saber cómo invertir en criptodivisas? Esta guía de inversión en criptodivisas te lo explicará todo.

¿Qué es exactamente la moneda digital?

Las criptomonedas son una clase de activos digitales en los que las transferencias de dinero no son controladas ni registradas por una única institución (como un banco o una empresa de tarjetas de crédito), sino por un sistema público y distribuido. Libro mayor llamado blockchain. La criptomoneda más utilizada actualmente es Bitcoin (BTC). 

Las criptomonedas no tienen forma física y "viven" digitalmente en la blockchain como tokens. Esto contrasta con el dinero tradicional, también conocido como monedas fiduciariasque son producidos y mantenidos por un gobierno centralizado e intercambiados físicamente.

Además, las criptomonedas aún no se aceptan comúnmente como un tipo de moneda; no obstante, algunos de los primeros en adoptarlas están empezando a reconocer su utilidad como unidad de cuenta en el mundo real. 

La demanda de criptomonedas en el mercado dicta tanto su potencial de crecimiento como de declive, al igual que ocurre con las acciones y los bonos. Esta es una de las principales razones por las que tanta gente está interesada en el comercio, así como en invertir en criptodivisas.

¿Qué diferencia a las criptomonedas de las monedas tradicionales?

El dólar estadounidense (USD) y el dólar canadiense (CAD) son ejemplos de monedas fiduciarias. Este tipo de moneda es emitida por el gobierno, lo que significa que una autoridad centralizada regula su precio, los tipos de interés y la oferta total. 

Muchas personas consideran que el grado en que el gobierno interviene en el funcionamiento del libre mercado es un acto de manipulación y un intento anticuado e infructuoso de ejercer control sobre una estructura de mercado amplia e intrincada. 

En el fondo, es una buena idea que, en el peor de los casos, provoca una presión inflacionista y hace imposible que el ciudadano de a pie salga adelante económicamente.

Por otro lado, las monedas digitales son dinero descentralizado, lo que significa que todas las transacciones se realizan entre usuarios directamente o mediante el uso de contratos inteligentes, y no existe una autoridad central que las regule.

Debido a esto, muchos creen que el uso de criptodivisas es significativamente superior al uso de dinero tradicional, ya que les otorga un control total sobre sus tenencias de cripto. Por desgracia, como veremos, esto no es del todo cierto.

¿Cómo funcionan realmente las criptomonedas?

La blockchain es una red descentralizada de ordenadores que registra y almacena todas las criptotransacciones. Cada vez que se realiza una nueva intercambio de criptomonedas se añade a la cadena de bloques pública que almacena todas las transacciones anteriores. 

Los ordenadores que componen la cadena de bloques, conocidos como "nodos", pueden estar centralizados o descentralizados en diversos grados y ubicados en cualquier parte del mundo. Estos nodos comparan y verifican los nuevos datos que se van a incluir en la blockchain, conocidos como "bloque", con sus registros antes de añadirlos al libro de contabilidad público.

Esto hace que la cadena de bloques sea extremadamente segura y que sea muy difícil, si no imposible, piratearla. Un falsificador tendría que comprometer 51% de los nodos de una red para falsificar con éxito una transacción, una tarea que lleva demasiado tiempo y es demasiado costosa para ser ventajosa.

Invertir en criptomonedas

Antes de entrar en los detalles de cómo invertir en criptodivisas, debe tener claro que existen motivaciones tanto sólidas como cuestionables para hacerlo. Tenga en cuenta que por cada inversor en criptodivisas que se hizo rico de la noche a la mañana, hubo otro que lo perdió todo. Si no puede o no quiere invertir en algo con perspectivas tanto de grandes ganancias como de pérdidas devastadoras, entonces las criptodivisas pueden no ser el mejor vehículo de inversión para usted.

Con esto en mente, continúe leyendo si tiene un interés sincero en la perspectiva de que las criptodivisas alteren fundamentalmente la forma en que manejamos los asuntos monetarios, está abierto a nuevos conocimientos y confía en su capacidad para minimizar las pérdidas potenciales de sus criptoinversiones.

¿Dónde se pueden comprar criptomonedas?

En la actualidad existen cuatro puntos de entrada clave para los posibles inversores en el mercado. Las plataformas de inversión tradicionales, las bolsas de criptomonedas, los sistemas específicos de pago por móvil y otras plataformas alternativas y cajeros automáticos de criptomonedas ofrecen a los clientes la oportunidad de comprar criptomonedas.

Mercados tradicionales para inversiones en criptomonedas

Las inversiones habituales en las bolsas tradicionales incluyen acciones, opciones y bonos. Por ello, muchas empresas ofrecen también criptomonedas.

El proceso de inversión en estas plataformas es análogo al proceso de compra de una acción. La utilización de órdenes limitadas puede beneficiar a los inversores que desean exponerse al mercado a un precio determinado. Con las órdenes limitadas, sus se llenan una vez que alcanzan una tasa especificada. 

Las órdenes a mercado, por su parte, son una opción para quienes desean entrar en el mercado lo antes posible. Sin embargo, es importante tener en cuenta que es totalmente factible que su orden se cumpla a un precio distinto del que realmente desea. 

Una ventaja significativa de las plataformas de inversión convencionales sobre las plataformas alternativas de criptocomercio es su seguridad simplificada. En concreto, gestionan por sí mismas la mayoría de los procedimientos de seguridad para sus usuarios.

Por otro lado, algunos operadores pueden sentir que no tienen un control total sobre sus tenencias de criptodivisas porque la mayoría de las plataformas de corretaje no permiten actualmente la retirada de criptodivisas a una cartera privada o "fría". 

Por ejemplo, la criptomoneda almacenada en una plataforma de inversión convencional no puede utilizarse como forma directa de pago de mercancías y servicios.

Bolsas de criptomonedas

El ecosistema de las criptomonedas estaría incompleto sin los intercambios, que desempeñan una de las funciones más importantes. Dicho de otro modo, los intercambios de criptodivisas funcionan como una puerta o umbral entre el mundo de la moneda fiduciaria y el mundo de las criptodivisas, o, dicho de forma sencilla, como pasarelas fiat.

Las bolsas de criptomonedas son mercados en línea que operan exclusivamente con divisas digitales. Los usuarios que hayan registrado sus cuentas pueden beneficiarse de los servicios de cambio de criptodivisas prestados por una bolsa de criptodivisas. bolsa centralizada (CEX). Su función principal es reunir a compradores y vendedores a través de un libro de órdenes. Sin embargo, un CEX también puede proporcionar a sus clientes autenticados acceso a una variedad de productos relacionados con la criptomoneda. 

Además, una bolsa de criptomonedas centralizada es la forma más sencilla de iniciarse en la tecnología blockchain para los recién llegados, ya que elimina la necesidad de tener conocimientos profundos sobre la arquitectura y los instrumentos de blockchain.

Por otro lado, bolsas de criptomonedas descentralizadas (DEX) se caracterizan por el uso de contratos inteligentes ejecutados directamente en la blockchain. Además, una DEX no requiere registrarse, lo que significa que es accesible a todo el mundo con una cartera y alguna criptodivisa. Los usuarios obtienen una gran flexibilidad mediante el empleo de DEX, que sirven como punto de entrada al reino de las finanzas descentralizadas (DeFi). 

Sin embargo, no ofrecen la asistencia que ofrece un CEX, y es bastante sencillo cometer errores que no se pueden deshacer mientras se utilizan los servicios de comercio de criptomonedas de un DEX.

Ahora, echemos un vistazo rápido a los pasos involucrados en el proceso de hacer inversiones a través de estas plataformas de comercio de criptomonedas.

Pero antes de lanzarse de cabeza a su primera operación con criptomonedas, es una buena idea investigar un poco y comparar los precios y las características de seguridad de unas cuantas bolsas diferentes. Estos aspectos pueden variar mucho de una bolsa a otra. Puede echar un vistazo a nuestra evaluación de la 22 mercados más destacados en 2023 para tener una visión general como referencia. 

Comisiones comerciales

Para empezar, hablemos de los costes. En la actualidad, la mayoría de las bolsas cobran lo que se conoce como "fabricante comisiones" y "comisiones del tomador", que suelen detallarse en los sitios web de las respectivas plataformas. Una vez que coloque una orden limitada, su operación no se llevará a cabo a menos que pueda comprar el artículo al precio que estableció o a un precio mejor. Si no puede hacerlo, tendrá que pagar comisiones de creador.

Si, por ejemplo, establece una orden limitada para comprar criptomonedas a $30.000, la bolsa sólo cumplirá su posición de negociación si el precio cae hasta esa cantidad o por debajo de ella. La cantidad que un creador deduce como comisión puede oscilar entre 0,01% y 0,30% del valor combinado de la orden colocada.

Cuando usted coloca una orden de mercado, está comprando un activo al tipo de cambio aplicable posteriormente, lo que le hace estar sujeto a comisiones de aceptación. Tenga en cuenta que cursar una orden a mercado no garantiza que su orden se ejecute al precio que usted desea. 

Si usted pone una orden de mercado para comprar cripto a $30.000, por ejemplo, es posible que su orden se cumpla a un valor que sea ligeramente inferior o superior a $30.000. Las comisiones de ejecución pueden oscilar entre 0,01% y 0,40% del valor combinado de su pedido. La comisión mínima suele ser de $0,01.

Seguridad

Si le sigue preocupando la seguridad pero no tiene tiempo para aprender los entresijos de las criptomonedas, una plataforma de corretaje puede ser su mejor opción.

Los inversores deben tener en cuenta tanto las comisiones como la seguridad antes de tomar una decisión. Dado que la criptomoneda se encuentra todavía en sus primeros años, no todas las bolsas son iguales, por lo que algunas son más fiables que otras. 

Piense en quedarse con bolsas que estén entre las 10 primeras por volumen de operaciones a escala mundial. Esto puede reducir la probabilidad de que sea víctima de estafas, como bolsas falsas que le impiden retirar sus fondos, mercados de bajo volumen en los que es más probable que sus órdenes de mercado se ejecuten a precios que usted no desea, y otros sucesos desagradables. 

Además, debe investigar las características de seguridad que ofrece la bolsa para determinar hasta qué punto pueden proteger la confidencialidad de su información financiera y personal. Autenticación de dos factores, Conozca a su cliente (KYC) y Antiblanqueo de capitales (AML) y el almacenamiento en frío son sólo algunos ejemplos de prácticas de seguridad estándar en el sector.

En la mayoría de las plataformas analizadas aquí, incluidas las que ofrecen mayores rendimientos, los inversores deben dar a menudo el paso adicional de asegurar sus propios fondos. Si carece de conocimientos técnicos, esto puede resultar difícil, ya que los errores pueden provocar la pérdida total y permanente del acceso a sus participaciones.

Registro de una cuenta de negociación

Para abrir una cuenta en la mayoría de las bolsas de criptomonedas, los usuarios deberán presentar algún tipo de identificación.

Después de crear una cuenta, se le dará la oportunidad de vincular una cuenta bancaria y depositar los fondos que desea invertir en cripto. Después, podrá elegir si desea entrar en el mercado con una orden limitada o a mercado. 

Dado que el mercado de criptomonedas es muy volátil, deposite siempre una cantidad que pueda permitirse perder. 

Comercio móvil

Los inversores también pueden participar en el mercado a través de aplicaciones de pago por móvil. Los usuarios pueden comprar criptodivisas con sus cuentas bancarias vinculadas a través de estas aplicaciones, que suelen tener una palanca criptográfica específica en su interfaz de usuario.

A pesar del hecho de que las aplicaciones móviles de negociación son muy convenientes para el comercio sobre la marcha, hay un inconveniente importante. 

En concreto, la mayoría de las aplicaciones de pago por móvil tienen tanto una tarifa plana como un margen que se añade al total de cada transacción. Cuando se tienen en cuenta todos los gastos, suelen resultar bastante caras. 

Plataformas alternativas

Algunos criptoinversores prefieren utilizar sus tarjetas de crédito o débito para comprar criptodivisas, y normalmente lo hacen a través de una plataforma digital desarrollada para facilitar este tipo de transacción. Estas plataformas pueden ser muy convenientes, pero seguro que cobran fuertes comisiones de hasta el 4,5% del valor de la transacción por comodidad.

Tenga en cuenta, además, que no es raro que el valor de las criptomonedas aumente o disminuya un diez por ciento en un solo día. Utilizar una tarjeta de crédito para realizar una compra implica asumir una deuda adicional para adquirir un activo digital extremadamente volátil.

Bitcoin Cajeros automáticos

Bitcoin Cajeros automáticos (o cajeros criptográficos) son máquinas expendedoras físicas que permiten comprar criptomoneda utilizando una tarjeta de crédito o de débito. Los cajeros automáticos de criptomonedas son operados por empresas privadas, y sus operadores ganan dinero facturando comisiones de procesamiento a los clientes que utilizan sus servicios.

Tenga en cuenta que aunque los cajeros automáticos Bitcoin son una opción práctica, son muy caro y tan vulnerable a la piratería como cualquier bolsa de criptomonedas en línea que acepte tarjetas de crédito.

¿Cómo comprar criptomoneda a través de una CEX?

El primer paso es encontrar una bolsa centralizada que negocie criptomonedas en su moneda fiduciaria local. A continuación, tendrá que registrarse para obtener una cuenta y cargar la documentación adecuada para verificar su identidad. Es posible que tengas que esperar unos días hasta que la plataforma complete la comprobación de tu identidad.

Una vez verificada su cuenta, tendrá que transferir moneda fiduciaria de su banco a la casa de cambio utilizando uno de los siguientes métodos: depósito directo, transferencia electrónica, transferencia de dinero SWIFT o tarjeta de crédito (las opciones pueden variar en función de la oferta de la casa de cambio). Por fin está preparado para realizar su compra inicial de coin.

¿Cómo comprar criptodivisas a través de una DEX?

Si prefiere una DEX, primero tendrá que registrarse en su bolsa preferida. Tenga en cuenta que si desea comprar otra criptodivisa a través de una DEX, primero tendrá que tener alguna criptodivisa, ya que las plataformas descentralizadas normalmente no aceptan fiat. La mejor manera de obtener su primer coins es a través de una pasarela de fiat para principiantes, como por ejemplo Coinbasepor ejemplo. 

El siguiente paso es instalar un monedero caliente (Metamask, TrustWallet, etc..) como extensión del navegador (Chrome, Firefox). La forma más segura de mantener tu contraseña en secreto es escribirla en papel.

Una vez hecho esto, puede mover su criptodivisa desde el monedero del exchange centralizado a su monedero caliente. Por último, pero no menos importante, debe localizar una DEX que opere en el ecosistema de su elección y que proporcione acceso al grado deseado de liquidez y selección de activos. Ya está listo para realizar su primera inversión en criptodivisas.

Conclusión

El tipo de bolsa que debe utilizar para sus operaciones con criptomonedas depende de una serie de factores exclusivos de usted y de sus necesidades comerciales. ¿Cuál es su nivel de comodidad a la hora de asumir riesgos financieros? Cuando se trata de inversiones, ¿cuáles son sus objetivos y calendarios a largo plazo? ¿Cómo describiría su forma de invertir o negociar? ¿Qué importancia concede a la descentralización, la confidencialidad y la fiabilidad?

No existe una única solución correcta debido a los numerosos factores y alternativas que intervienen. Invertir en criptomonedas puede ser arriesgado, por lo que es importante actuar con la diligencia debida y evitar decisiones precipitadas.

Si estás considerando invertir en criptodivisas, esperamos que este artículo te haga estar más informado, en control de tu futuro financiero y con ganas de empezar tu criptoempresa de forma responsable.