Kā investēt kriptovalūtā un kur to iegādāties?

Vēlaties uzzināt, kā investēt kriptovalūtā? Šajā kriptovalūtas tirdzniecības rokasgrāmatā par to uzzināsiet visu.

Kas tieši ir digitālā valūta?

Ar kriptovalūtu apzīmē digitālo aktīvu klasi, kurā naudas pārskaitījumus neuzrauga un nereģistrē viena iestāde (piemēram, banka vai kredītkaršu uzņēmums), bet gan izplatīta, publiska, publiska virsgrāmata ko sauc par blokķēde. Pašlaik visplašāk izmantotā kriptovalūta ir Bitcoin (BTC). 

Kriptovalūtām nav fiziskas formas, un tās "dzīvo" digitāli blokķēdē kā token. Tas ir pretstatā tradicionālajai naudai, kas pazīstama arī kā fiat valūtas, ko ražo un atbalsta centralizēta valdība un ar ko notiek fiziska apmaiņa.

Turklāt kriptovalūtas vēl nav vispārpieņemtas kā sava veida valūta, tomēr daži pirmie to lietotāji sāk atzīt to lietderību kā norēķinu vienībai reālajā pasaulē. 

Pieprasījums pēc kriptovalūtām tirgū nosaka gan to izaugsmes, gan krituma potenciālu, tāpat kā tas attiecas uz akcijām un obligācijām. Tas ir viens no galvenajiem iemesliem, kāpēc tik daudzi cilvēki ir ieinteresēti tirgoties, kā arī ieguldīt kriptovalūtās.

Ar ko kriptovalūtas atšķiras no tradicionālajām valūtām?

ASV dolārs (USD) un Kanādas dolārs (CAD) ir fiat valūtu piemēri. Šāda veida valūtu emitē valdība, un tas nozīmē, ka tās cenu, procentu likmes un kopējo piedāvājumu regulē centralizēta iestāde. 

Daudzi uzskata, ka valdības iesaistīšanās brīvā tirgus darbībā ir manipulācija un novecojis un neauglīgs mēģinājums kontrolēt plašu un sarežģītu tirgus struktūru. 

Būtībā tā ir laba ideja, kas sliktākajā gadījumā rada inflācijas spiedienu un neļauj vienkāršam cilvēkam finansiāli attīstīties.

No otras puses, digitālās valūtas ir decentralizēta nauda, kas nozīmē, ka visi darījumi tiek veikti starp lietotājiem tieši vai izmantojot viedos līgumus, un nav centrālās iestādes, kas tos regulē.

Tāpēc daudzi uzskata, ka kriptovalūtas izmantošana ir ievērojami pārāka par tradicionālās naudas izmantošanu, jo tā nodrošina pilnīgu kontroli pār saviem kriptovalūtu turējumiem. Diemžēl, kā mēs redzēsim, tas nav gluži tā.

Kā patiesībā darbojas kriptovalūtas?

Blokķēde ir decentralizēts datoru tīkls, kas reģistrē un glabā visus kriptogrāfijas darījumus. Katru reizi, kad tiek veikts jauns kriptogrāfijas apmaiņa notiek, tas tiek pievienots publiskajā blokķēdē, kurā glabājas visi iepriekšējie darījumi. 

Datori, kas veido blokķēdi, tā sauktie "mezgli", var būt centralizēti vai decentralizēti dažādās pakāpēs un atrasties jebkurā pasaules malā. Šie mezgli salīdzina un pārbauda jaunos datus, kas jāiekļauj blokķēdē, tā saukto "bloku", ar saviem ierakstiem, pirms tie tiek pievienoti publiskajā virsgrāmatā.

Tādējādi blokķēde ir ārkārtīgi droša un to ir ļoti grūti, ja ne neiespējami, uzlauzt. Lai sekmīgi viltojums tiktu veikts, viltotājam būtu jākompromitē 51% tīkla mezglu, kas ir pārāk laikietilpīgs un dārgs uzdevums, lai tas būtu izdevīgi.

Ieguldījumi kriptovalūtās

Pirms mēs pievērsīsimies tam, kā investēt kriptovalūtās, jums ir stingri jāsaprot, ka ir gan pamatoti, gan apšaubāmi iemesli, kāpēc to darīt. Paturiet prātā, ka uz katru kriptonauda ieguldītāju, kurš kļuva bagāts vienas nakts laikā, bija kāds cits, kurš zaudēja visu. Ja jūs nevarat vai nevēlaties ieguldīt kaut ko tādu, kam ir izredzes gan uz milzīgu peļņu, gan postošiem zaudējumiem, tad kriptovalūtas, iespējams, nav labākais ieguldījumu līdzeklis jums.

Paturot to prātā, turpiniet lasīt, ja jums ir patiesa interese par kriptovalūtu izredzēm būtiski mainīt to, kā mēs kārtojam monetāros jautājumus, esat atvērti jaunām zināšanām un esat pārliecināti par savu spēju samazināt iespējamos zaudējumus no jūsu kriptovalūtu investīcijām.

Kur var iegādāties kriptovalūtu?

Patlaban potenciālajiem investoriem ir pieejami četri galvenie ieejas punkti tirgū. Tradicionālās investīciju platformas, kriptovalūtu biržas, īpašas mobilo maksājumu sistēmas un citas alternatīvas platformas, kā arī kriptovalūtu bankomāti - tie visi sniedz klientiem iespēju iegādāties kriptovalūtas.

Tradicionālie kriptovalūtas ieguldījumu tirgi

Tradicionālajās biržās parasti tiek ieguldīts akcijās, iespējas līgumos un obligācijās. Šim nolūkam daudzi uzņēmumi tagad piedāvā arī kriptovalūtu.

Ieguldīšanas process šajās platformās ir analogs akciju iegādes procesam. Limita rīkojumu izmantošana var būt izdevīga investoriem, kuri vēlas iegūt pieeju tirgum par noteiktu cenu. Izmantojot limitētos rīkojumus, jūsu tiek izpildīti, tiklīdz tie sasniedz noteiktu likmi. 

Savukārt tirgus rīkojumi ir iespēja tiem, kas vēlas pēc iespējas ātrāk ienākt tirgū. Tomēr ir svarīgi paturēt prātā, ka ir pilnīgi iespējams, ka jūsu rīkojums tiks izpildīts par cenu, kas atšķiras no jūsu patiesās vēlamās cenas. 

Viena būtiska tradicionālo investīciju platformu priekšrocība salīdzinājumā ar alternatīvām kriptogrāfijas tirdzniecības platformām ir to vienkāršotā drošība. Proti, lielāko daļu drošības procedūru tās saviem lietotājiem veic pašas.

No otras puses, daži tirgotāji var justies tā, it kā viņiem nebūtu pilnīgas kontroles pār saviem kriptovalūtas turējumiem, jo lielākā daļa brokeru platformu pašlaik neļauj kriptovalūtu izņemt uz privātu jeb "auksto" maku. 

Piemēram, parastā ieguldījumu platformā glabātu kriptovalūtu nevar izmantot kā tiešu norēķinu veidu par precēm un pakalpojumiem.

Kriptovalūtu biržas

Kriptovalūtu ekosistēma nebūtu pilnīga bez biržām, kas pilda vienu no svarīgākajām funkcijām. Citiem vārdiem sakot, kriptovalūtas biržas darbojas kā vārti vai slieksnis starp fiat valūtu pasauli un kriptovalūtu pasauli, vai, vienkāršāk sakot, kā fiat vārti.

Kriptovalūtu biržas ir tiešsaistes tirdzniecības vietas, kurās tirgo tikai digitālo valūtu. Lietotāji, kuri ir reģistrējuši savus kontus, var izmantot kriptovalūtas maiņas pakalpojumus, ko sniedz centralizēta birža (CEX). Tās galvenā funkcija ir apvienot pircējus un pārdevējus, izmantojot pasūtījumu grāmatu. Tomēr CEX var arī nodrošināt saviem autentificētajiem klientiem piekļuvi dažādiem ar kriptovalūtu saistītiem produktiem. 

Turklāt centralizēta kriptovalūtas birža ir visvienkāršākais veids, kā sākt strādāt ar blokķēdes tehnoloģiju iesācējiem, jo tā novērš nepieciešamību pēc padziļinātām zināšanām par blokķēdes arhitektūru un instrumentiem.

No otras puses, decentralizētas kriptovalūtu biržas (DEX). ir raksturīga viedo līgumu izmantošana, kas tiek izpildīti tieši blokķēdē. Turklāt DEX nav nepieciešams reģistrēties, un tas nozīmē, ka tas ir pieejams ikvienam, kam ir maks un kriptovalūta. Lietotājiem tiek nodrošināta liela elastība, izmantojot DEX, kas kalpo kā ieejas punkts decentralizēto finanšu (DeFi) sfērā. 

Tomēr tie nepiedāvā palīdzību, ko sniedz CEX, un, izmantojot DEX kriptogrāfijas tirdzniecības pakalpojumus, ir diezgan vienkārši pieļaut kļūdas, kuras nevar novērst.

Tagad aplūkosim soļus, kas saistīti ar investīciju veikšanas procesu, izmantojot šīs kriptogrāfiskās tirdzniecības platformas.

Taču, pirms ar galvu ienirstiet savā pirmajā darījumā ar kriptovalūtu, ir vērts veikt nelielu izpēti un salīdzināt cenas un drošības elementus vairākās dažādās biržās. Šie aspekti dažādās biržās var ievērojami atšķirties. Jūs varat aplūkot mūsu novērtējumu par 22 nozīmīgākie tirgi 2023. gadā, lai iegūtu vispārēju pārskatu kā atsauci. 

Tirdzniecības maksas

Vispirms apspriedīsim ar to saistītās izmaksas. Lielākā daļa biržu pašlaik iekasē tā saukto "ražotājs maksas" un "pieņēmēja maksas", kas bieži vien ir sīki aprakstītas attiecīgo platformu tīmekļa vietnēs. Kad esat izvietojis ierobežoto rīkojumu, jūsu darījums netiks izpildīts, ja vien jūs nevarēsiet iegādāties preci par jūsu noteikto vai labāku cenu. Ja to nevarēsiet izdarīt, jums būs jāmaksā darījuma izpildītāja komisijas maksa.

Piemēram, ja iestatāt limita rīkojumu iegādāties kriptonauda par $30 000, birža izpildīs jūsu tirdzniecības pozīciju tikai tad, ja cena nokritīsies līdz šai summai vai zem tās. Summa, ko darījuma veidotājs ietur kā savu komisijas maksu, var svārstīties robežās no 0,01% līdz 0,30% no kopējā iesniegtā rīkojuma vērtības.

Kad jūs izvietojat tirgus rīkojumu, jūs iegādājaties aktīvu ar turpmāko piemērojamo likmi, kas liek jums maksāt takera komisijas maksu. Ņemiet vērā, ka tirgus rīkojuma izvietošana negarantē, ka jūsu rīkojums tiks izpildīts par vēlamo cenu. 

Piemēram, ja jūs iesniedzat tirgus rīkojumu iegādāties kriptonaudu par $30 000, iespējams, ka jūsu rīkojums tiks izpildīts par vērtību, kas ir nedaudz zemāka vai augstāka par $30 000. Pieņēmēja komisijas maksa var svārstīties robežās no 0,01% līdz 0,40% no jūsu pasūtījuma kopējās vērtības. Minimālā maksa parasti ir $0,01.

Drošība

Ja joprojām uztraucaties par drošību, bet jums nav laika apgūt kriptonauda nianses, labākā izvēle varētu būt brokeru platforma.

Pirms lēmuma pieņemšanas ieguldītājiem jāņem vērā gan maksa, gan drošība. Tā kā kriptovalūta vēl tikai attīstās, ne katra birža ir vienāda, tāpēc dažas biržas ir uzticamākas par citām. 

Padomājiet par to, kā pieturēties pie biržām, kas ir ierindotas starp 10 lielākajām biržām pēc tirdzniecības apjoma globālā mērogā. Tas var mazināt iespējamību, ka jūs kļūsiet par upuri krāpniekiem, piemēram, viltus biržām, kas neļauj jums izņemt savus līdzekļus, mazapjoma tirgiem, kuros jūsu tirgus rīkojumi, visticamāk, tiks izpildīti par jums nevēlamām cenām, un citiem nevēlamiem gadījumiem. 

Turklāt jums jāizpēta, kādas drošības funkcijas piedāvā birža, lai noteiktu, cik lielā mērā tā var aizsargāt jūsu finanšu un personiskās informācijas konfidencialitāti. Divu faktoru autentifikācija, Pazīsti savu klientu (KYC) un Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana (AML) protokoli un aukstā uzglabāšana ir tikai daži no nozares standarta prakses piemēriem drošības jomā.

Lielākajā daļā šeit analizēto platformu, tostarp tajās, kas piedāvā lielāku peļņu, ieguldītājiem bieži vien ir jāveic papildu solis, lai nodrošinātu savus līdzekļus. Ja jums trūkst tehnisku zināšanu, tas var būt sarežģīti, jo kļūdas var novest pie pilnīgas un pastāvīgas piekļuves zaudēšanas saviem ieguldījumiem.

Tirdzniecības konta reģistrēšana

Lai atvērtu kontu vairumā kriptovalūtas biržu, lietotājiem būs jāuzrāda kāds identifikācijas dokuments.

Pēc konta izveidošanas jums tiks dota iespēja piesaistīt bankas kontu un noguldīt līdzekļus, ko vēlaties ieguldīt kriptovalūtā. Pēc tam jūs varat izvēlēties, vai ieiet tirgū ar limita vai tirgus rīkojumu. 

Tā kā kriptovalūtu tirgus ir ļoti svārstīgs, vienmēr iemaksājiet summu, kuru varat atļauties zaudēt. 

Mobilā tirdzniecība

Ieguldītāji var piedalīties tirgū arī ar mobilo maksājumu lietotņu starpniecību. Izmantojot šīs lietotnes, lietotāji var iegādāties kriptovalūtu, izmantojot savus piesaistītos bankas kontus, kuros parasti ir īpašs šifrēšanas pārslēgs parādīts lietotāja saskarnē.

Neskatoties uz to, ka mobilās tirdzniecības lietotnes ir ļoti ērtas tirdzniecībai ceļā, ir viens būtisks trūkums. 

Proti, vairumā mobilo maksājumu lietotņu ir gan vienota likme, gan starpība, kas tiek pieskaitīta kopsummai par katru darījumu. Kad tiek ņemti vērā visi izdevumi, tie parasti izmaksā diezgan dārgi. 

Alternatīvas platformas

Daži kriptonauda investori kriptovalūtas iegādei izvēlas izmantot kredītkartes vai debetkartes, un parasti viņi to dara, izmantojot digitālo platformu, kas izstrādāta šāda veida darījumu veicināšanai. Šīs platformas, iespējams, ir lietderīgas, taču par ērtībām tās noteikti iekasē lielas komisijas maksas - līdz pat 4,5% no darījuma vērtības.

Paturiet prātā arī to, ka nav nekas neparasts, ja kriptovalūtu vērtība vienas dienas laikā var palielināties vai samazināties par desmit procentiem. Kredītkartes izmantošana pirkuma veikšanai nozīmē papildu parāda uzņemšanos, lai iegādātos ārkārtīgi svārstīgu digitālo aktīvu.

Bitcoin bankomāti

Bitcoin bankomāti (vai kripto bankomāti) ir fiziski tirdzniecības automāti, kas ļauj iegādāties kriptovalūtu, izmantojot kredītkarti vai debetkarti. Kriptovalūtu bankomātus pārvalda privāti uzņēmumi, un tie saviem operatoriem pelna naudu, iekasējot apstrādes maksu no klientiem, kas izmanto to pakalpojumus.

Lūdzu, ņemiet vērā, ka, lai gan Bitcoin bankomāti ir ērta izvēle, tie ir ļoti dārgi un ir tikpat neaizsargāti pret uzlaušanu kā jebkura tiešsaistes kriptovalūtas birža, kas pieņem kredītkartes.

Kā iegādāties kriptovalūtu, izmantojot CEX?

Pirmais solis ir atrast centralizētu biržu, kas tirgo kriptovalūtas jūsu vietējā fiat valūtā. Pēc tam jums būs jāreģistrējas kontā un jāaugšupielādē attiecīgie dokumenti, lai apstiprinātu savu identitāti. Iespējams, ka jūs dažas dienas gaidīsiet, kamēr platforma pabeigs jūsu identitātes pārbaudi.

Kad konts ir apstiprināts, jums būs jāpārskaita fiat valūta no savas bankas uz biržu, izmantojot vienu no šādām metodēm: tiešais depozīts, e-pārskaitījums, SWIFT naudas pārvedums vai kredītkarte (iespējas var atšķirties atkarībā no biržas piedāvājuma). Beidzot esat gatavs veikt savu sākotnējo coin pirkumu.

Kā iegādāties kriptovalūtu, izmantojot DEX?

Ja jūsu vēlamā tirdzniecības vieta ir DEX, vispirms jums būs jāreģistrējas vēlamajā biržā. Lūdzu, ņemiet vērā, ka, ja vēlaties iegādāties citu kriptovalūtu, izmantojot DEX, jums vispirms būs nepieciešama kriptovalūta, jo decentralizētās platformas parasti nepieņem fiat. Vislabākais veids, kā iegūt savu pirmo coins, ir, izmantojot iesācējiem draudzīgus fiat vārtejas, piem. Coinbase, piemēram. 

Nākamais solis ir uzstādīt karsto maku (Metamaska, TrustWallet, utt..) kā pārlūkprogrammas paplašinājumu (Chrome, Firefox). Visdrošākais veids, kā saglabāt paroli slepenībā, ir to pierakstīt uz papīra.

Kad esat to izdarījis, varat pārvietot savu kriptovalūtu no centralizētā biržas maka uz savu karsto maku. Visbeidzot, bet ne mazāk svarīgi, jums jāatrod DEX, kas darbojas jūsu izvēlētajā ekosistēmā un nodrošina piekļuvi vēlamajam likviditātes līmenim un aktīvu izvēlei. Jūs esat gatavs veikt savu pirmo ieguldījumu kriptovalūtā.

Secinājums

Kāda veida biržu jums vajadzētu izmantot saviem kriptovalūtas tirdzniecības centieniem, ir atkarīgs no vairākiem faktoriem, kas ir unikāli jums un jūsu tirdzniecības vajadzībām. Kāds ir jūsu komforta līmenis, uzņemoties finanšu riskus? Kas attiecas uz ieguldījumiem, kādi ir jūsu ilgtermiņa mērķi un termiņi? Kā jūs raksturotu savu pieeju investīcijām vai tirdzniecībai? Kādu nozīmi jūs piešķirat decentralizācijai, konfidencialitātei un uzticamībai?

Nav vienota pareizā risinājuma, jo pastāv daudzi faktori un alternatīvas. Ieguldījumi kriptovalūtās var būt riskanti, tāpēc ir svarīgi veikt pienācīgu izpēti un izvairīties no nepārdomātiem lēmumiem.

Ja apsverat iespēju investēt kriptovalūtās, mēs ceram, ka šis raksts palīdzēs jums iegūt vairāk zināšanu, kontrolēt savu finansiālo nākotni un ar vēlmi atbildīgi sākt savu kriptobiznesu.