Jak investovat do kryptoměn a kde je koupit?

Chcete vědět, jak investovat do kryptoměn? Tento průvodce obchodováním s kryptoměnami vám o tom poví vše.

Sekce

Co přesně je digitální měna?

Kryptoměna označuje třídu digitálních aktiv, kde převody peněz nejsou monitorovány nebo zaznamenávány jedinou institucí (jako je banka nebo společnost vydávající kreditní karty), ale distribuovaným, veřejným systémem. účetní kniha zvaný a blockchain. Nejpoužívanější kryptoměnou je v současné době Bitcoin (BTC).

Kryptoměny nemají fyzickou podobu a "žijí" digitálně v blockchainu jako token. To je na rozdíl od tradičních peněz, tzv. fiat měny, které jsou vyráběny a podporovány centralizovanou vládou a fyzicky vyměňovány.

Kryptoměny navíc ještě nejsou běžně přijímány jako druh měny, nicméně někteří první uživatelé začínají uznávat jejich užitečnost jako zúčtovací jednotky v reálném světě.

Poptávka po kryptoměnách na trhu určuje jejich potenciál růstu i poklesu, stejně jako je tomu u akcií a dluhopisů. To je jeden z hlavních důvodů, proč se tolik lidí zajímá o obchodování i investování do kryptoměn.

Čím se kryptoměny liší od tradičních měn?

Americký dolar (USD) a kanadský dolar (CAD) jsou příklady fiat měn. Tento typ měny vydává vláda, což znamená, že její cenu, úrokové sazby a celkovou nabídku reguluje centralizovaný orgán.

Mnoho lidí považuje míru zapojení vlády do fungování volného trhu za manipulaci a zastaralý a neplodný pokus o kontrolu nad rozsáhlou a složitou strukturou trhu.

Je to v podstatě dobrý nápad, který v nejhorším případě způsobuje inflační tlak a znemožňuje obyčejnému člověku finančně se prosadit.

Na druhou stranu jsou digitální měny decentralizované peníze, což znamená, že všechny transakce probíhají mezi uživateli přímo nebo prostřednictvím inteligentních kontraktů a neexistuje žádný centrální orgán, který by je reguloval.

Z tohoto důvodu se mnozí domnívají, že používání kryptoměn je výrazně lepší než používání tradičních peněz, protože jim poskytuje úplnou kontrolu nad jejich kryptoměnami. Bohužel, jak uvidíme, není to tak úplně pravda.

Jak kryptoměny vlastně fungují?

Blockchain je decentralizovaná síť počítačů, která zaznamenává a ukládá všechny kryptografické transakce. Při každé nové kryptografická burza je přidána do veřejného blockchainu, který uchovává všechny předchozí transakce.

Počítače, které tvoří blockchain, známé jako "uzly", mohou být v různé míře centralizované nebo decentralizované a mohou se nacházet v kterékoli části světa. Tyto uzly porovnávají a ověřují nová data, která mají být zařazena do blockchainu, známá jako "blok", se svými záznamy před jejich přidáním do veřejné účetní knihy.

Díky tomu je blockchain extrémně bezpečný a jeho hacknutí je velmi obtížné, ne-li nemožné. Padělatel by musel kompromitovat 51% uzlů sítě, aby úspěšně zfalšoval transakci, což je příliš časově i finančně náročný úkol, než aby byl výhodný.

Investování do kryptoměn

Než se dostaneme ke konkrétním informacím o tom, jak investovat do kryptoměn, je třeba si uvědomit, že existují rozumné i pochybné motivace, které k tomu vedou. Mějte na paměti, že na každého kryptoinvestora, který přes noc zbohatl, připadá jiný, který o všechno přišel. Pokud nemůžete nebo nechcete investovat do něčeho, co má vyhlídky jak na obrovské zisky, tak na zničující ztráty, pak pro vás kryptoměny nemusí být tím nejlepším investičním nástrojem.

S ohledem na to pokračujte ve čtení, pokud máte upřímný zájem o vyhlídku, že kryptoměny zásadně změní způsob, jakým nakládáme s peněžními záležitostmi, jste otevřeni novým poznatkům a jste si jisti svou schopností minimalizovat potenciální ztráty svých kryptoinvestic.

Kde si můžete koupit kryptoměny?

V současné době mají potenciální investoři na trhu k dispozici čtyři klíčové vstupní body. Tradiční investiční platformy, kryptoměnové burzy, specifické mobilní platební systémy a další alternativní platformy a kryptoměnové bankomaty poskytují zákazníkům možnost nákupu kryptoměn.

Tradiční tržiště pro investice do kryptoměn

Mezi běžné investice na tradičních burzách patří akcie, opce a dluhopisy. Za tímto účelem nyní mnoho společností nabízí také kryptoměny.

Proces investování na těchto platformách je obdobný procesu nákupu akcií. Využití limitních příkazů může být výhodné pro investory, kteří chtějí získat expozici na trhu za určitou cenu. U limitovaných příkazů se vaše vyplní, jakmile dosáhnou stanoveného kurzu.

Tržní příkazy jsou naopak možností pro ty, kteří chtějí vstoupit na trh co nejdříve. Je však důležité mít na paměti, že je zcela možné, že váš příkaz bude splněn za jinou cenu, než jakou skutečně chcete.

Jednou z významných výhod běžných investičních platforem oproti alternativním platformám pro obchodování s kryptoměnami je jejich zjednodušené zabezpečení. Konkrétně řeší většinu bezpečnostních postupů za své uživatele samy.

Na druhou stranu mohou mít někteří obchodníci pocit, že nemají plnou kontrolu nad svými kryptoměnami, protože většina makléřských platforem v současné době neumožňuje výběr kryptoměn do soukromé nebo "studené" peněženky.

Kryptoměny uložené na běžné investiční platformě například nelze použít jako přímou formu platby za zboží a služby.

Kryptoměnové burzy

Ekosystém kryptoměn by nebyl úplný bez burz, které plní jednu z nejdůležitějších funkcí. Jinak řečeno, kryptoburzy fungují jako brána nebo práh mezi světem fiat měn a světem kryptoměn, nebo, jednoduše řečeno, jako brány fiat.

Kryptoměnové burzy jsou online tržiště, která obchodují výhradně s digitální měnou. Uživatelé, kteří si zaregistrovali své účty, mohou využívat služeb kryptoměnové burzy, které poskytuje a centralizovaná burza (CEX). Jeho hlavní funkcí je sdružovat kupující a prodávající prostřednictvím knihy objednávek. CEX však může svým ověřeným zákazníkům poskytovat také přístup k různým produktům souvisejícím s kryptoměnami.

Centralizovaná kryptoměnová burza je navíc pro nováčky nejjednodušším způsobem, jak začít s technologií blockchain, protože eliminuje požadavek na hluboké znalosti architektury a nástrojů blockchainu.

Na druhou stranu, decentralizované burzy kryptoměn (DEX). se vyznačují tím, že využívají chytré smlouvy uzavírané přímo v blockchainu. DEX navíc nevyžaduje registraci, což znamená, že je přístupný každému, kdo má peněženku a nějakou kryptoměnu. Uživatelům je díky využití DEXů, které slouží jako vstupní bod do sféry decentralizovaných financí (DeFi), poskytnuta velká flexibilita.

Nicméně nenabízejí takovou asistenci jako CEX a je poměrně snadné udělat chyby, které nelze napravit při využívání služeb obchodování s kryptoměnami na DEX.

Podívejme se nyní na kroky, které jsou součástí procesu investování prostřednictvím těchto platforem pro obchodování s kryptoměnami.

Než se však vrhnete po hlavě do svého prvního obchodu s kryptoměnami, je dobré udělat si průzkum a porovnat ceny a bezpečnostní prvky na několika různých burzách. Tyto aspekty se mohou u jednotlivých burz značně lišit. Můžete se podívat na naše hodnocení např. 22 nejvýznamnějších trhů v roce 2023 pro obecný přehled jako referenci.

Obchodní poplatky

Na začátek si probereme související náklady. Většina burz v současné době vybírá tzv.výrobce poplatky" a "poplatky za přijetí", které jsou často podrobně uvedeny na internetových stránkách příslušných platforem. Jakmile zadáte limitní příkaz, váš obchod se neuskuteční, pokud nemůžete položku koupit za vámi stanovenou cenu nebo za lepší cenu. Pokud to nedokážete, budete muset zaplatit poplatky tvůrce.

Pokud například nastavíte limitní příkaz k nákupu kryptoměny za $30 000, burza vaši obchodní pozici splní pouze v případě, že cena klesne na tuto částku nebo pod ni. Částka, kterou si tvůrce odečte jako svůj poplatek, se může pohybovat od 0,01% do 0,30% z celkové hodnoty zadaného příkazu.

Když zadáte tržní pokyn, nakupujete aktivum za následný platný kurz, což vás zatěžuje poplatky takera. Uvědomte si, že zadání tržního pokynu nezaručuje, že váš pokyn bude realizován za požadovanou cenu.

Pokud zadáte tržní příkaz k nákupu kryptoměn například za $30 000, je možné, že váš příkaz bude splněn za hodnotu, která je o něco nižší nebo vyšší než $30 000. Poplatky za přijetí se mohou pohybovat v rozmezí od 0,01% do 0,40% z celkové hodnoty vašeho příkazu. Minimální poplatek obvykle činí $0,01.

Zabezpečení

Pokud se stále obáváte o bezpečnost, ale nemáte čas učit se o kryptografických technologiích, může být nejlepší volbou makléřská platforma.

Investoři by měli před rozhodnutím vzít v úvahu jak poplatky, tak bezpečnost. Vzhledem k tomu, že kryptoměny jsou stále v počátcích své existence, ne každá burza je stejná, a proto jsou některé burzy důvěryhodnější než jiné.

Přemýšlejte o tom, zda se držet burz, které se v celosvětovém měřítku řadí do první desítky podle objemu obchodů. To může snížit pravděpodobnost, že se stanete obětí podvodů, jako jsou falešné burzy, které vám brání ve výběru vašich prostředků, trhy s nízkým objemem, kde je pravděpodobnější, že vaše tržní příkazy budou vyplněny za ceny, které nechcete, a další nežádoucí události.

Kromě toho byste měli prozkoumat bezpečnostní prvky, které burza nabízí, a zjistit, do jaké míry dokáže ochránit důvěrnost vašich finančních a osobních údajů. Dvoufaktorové ověřování, Poznej svého zákazníka (KYC) a Boj proti praní špinavých peněz (AML) protokoly a chladicí úložiště jsou jen několika příklady standardních postupů pro zabezpečení.

U většiny zde analyzovaných platforem, včetně těch, které nabízejí vyšší výnosy, musí investoři často učinit další krok a zajistit si vlastní finanční prostředky. Pokud vám chybí technické know-how, může to být obtížné, protože chyby mohou vést k úplné a trvalé ztrátě přístupu k vašemu majetku.

Registrace obchodního účtu

Pro otevření účtu na většině kryptoměnových burz budou uživatelé muset předložit nějaký doklad totožnosti.

Po vytvoření účtu budete mít možnost propojit bankovní účet a vložit prostředky, které chcete investovat do kryptoměn. Poté si můžete vybrat, zda chcete vstoupit na trh s limitním, nebo tržním příkazem.

Vzhledem k tomu, že trh s kryptoměnami je velmi volatilní, vždy vkládejte částku, kterou si můžete dovolit ztratit.

Mobilní obchodování

Investoři se mohou trhu účastnit také prostřednictvím mobilních platebních aplikací. Prostřednictvím těchto aplikací mohou uživatelé nakupovat kryptoměny za své propojené bankovní účty, které obvykle mají speciální přepínač šifrování zobrazené v jejich uživatelském rozhraní.

Přestože jsou mobilní obchodní aplikace velmi pohodlné pro obchodování na cestách, mají jednu podstatnou nevýhodu.

Většina mobilních platebních aplikací totiž obsahuje jak paušál, tak rozpětí, které se připočítává k celkové částce za každou transakci. Po započtení všech nákladů se obvykle jedná o poměrně nákladnou službu.

Alternativní platformy

Někteří investoři do kryptoměn dávají přednost nákupu kryptoměn pomocí kreditních nebo debetních karet a obvykle tak činí prostřednictvím digitální platformy vyvinuté pro usnadnění tohoto typu transakcí. Tyto platformy jsou sice účelné, ale určitě si za pohodlí účtují vysoké poplatky, které dosahují až 4,5% z hodnoty transakce.

Mějte také na paměti, že není neobvyklé, když hodnota kryptoměn vzroste nebo klesne o deset procent během jediného dne. Použití kreditní karty k nákupu znamená další zadlužení za účelem získání extrémně volatilního digitálního aktiva.

Bankomaty Bitcoin

Bankomaty Bitcoin (nebo kryptografické bankomaty) jsou fyzické prodejní automaty, které umožňují nákup kryptoměn pomocí kreditní nebo debetní karty. Kryptoměnové bankomaty provozují soukromé společnosti a svým provozovatelům vydělávají peníze tím, že klientům využívajícím jejich služby účtují poplatky za zpracování.

Vezměte prosím na vědomí, že i když jsou bankomaty Bitcoin praktickou volbou. velmi drahé a jsou stejně zranitelné vůči hackerům jako jakákoli online směnárna kryptoměn, která přijímá kreditní karty.

Jak koupit kryptoměnu přes CEX?

Prvním krokem je najít centralizovanou burzu, která obchoduje s kryptoměnami v místní fiat měně. Poté se budete muset zaregistrovat a nahrát příslušné dokumenty k ověření své totožnosti. Možná budete čekat několik dní, než platforma dokončí ověření vaší totožnosti.

Po ověření účtu je třeba převést fiat měnu ze své banky na směnárnu jednou z následujících metod: přímý vklad, elektronický převod, převod peněz SWIFT nebo kreditní karta (možnosti se mohou lišit v závislosti na nabídce směnárny). Konečně jste připraveni provést svůj první nákup coin.

Jak koupit kryptoměnu přes DEX?

Pokud je vaším preferovaným obchodním místem DEX, musíte se nejprve zaregistrovat na preferované burze. Vezměte prosím na vědomí, že pokud chcete prostřednictvím DEXu nakoupit jinou kryptoměnu, musíte mít nejprve nějakou kryptoměnu, protože decentralizované platformy obvykle nepřijímají fiat. Svůj první coins získáte nejlépe prostřednictvím fiatové brány vhodné pro začátečníky, jako např. Coinbase, například.

Dalším krokem je instalace horké peněženky (Metamaska, TrustWallet, atd..) jako rozšíření prohlížeče (Chrome, Firefox). Nejbezpečnějším způsobem, jak udržet heslo v tajnosti, je mít ho napsané na papíře.

Jakmile tak učiníte, můžete kryptoměnu přesunout z peněženky centralizované burzy do své horké peněženky. V neposlední řadě musíte najít DEX působící v ekosystému podle vašeho výběru, která poskytuje přístup k požadovanému stupni likvidity a výběru aktiv. Jste připraveni provést svou první investici do kryptoměn.

Závěr

Který typ burzy byste měli pro své obchodování s kryptoměnami použít, závisí na řadě faktorů, které jsou pro vás a vaše obchodní potřeby jedinečné. Jaká je vaše úroveň komfortu při podstupování finančních rizik? Pokud jde o investice, jaké jsou vaše dlouhodobé cíle a časové plány? Jak byste popsali svůj přístup k investování nebo obchodování? Jakou váhu přikládáte důležitosti decentralizace, důvěrnosti a spolehlivosti?

Vzhledem k mnoha faktorům a alternativám neexistuje jediné správné řešení. Investování do kryptoměn může být rizikové, proto je důležité provést vlastní due diligence a vyhnout se unáhleným rozhodnutím.

Pokud uvažujete o investování do kryptoměn, doufáme, že díky tomuto článku budete mít více informací, kontrolu nad svou finanční budoucností a chuť začít zodpovědně podnikat v kryptoměnách.