Хочете знати, як інвестувати в криптовалюту? Цей посібник з торгівлі криптовалютою розповість вам все про це.
Що таке цифрова валюта?
Криптовалюта відноситься до класу цифрових активів, де грошові перекази відстежуються і реєструються не однією установою (наприклад, банком або компанією, що видає кредитні картки), а розподіленою, публічною мережею. бухгалтерська книга під назвою блокчейн. Найбільш поширеною криптовалютою на даний момент є Bitcoin (BTC).
Криптовалюти не мають фізичної форми і "живуть" у цифровому вигляді в блокчейні як tokens. Це на відміну від традиційних грошей, також відомих як фіатні валютиякі виробляються і підтримуються централізованим урядом та фізично обмінюються.
Більше того, криптовалюти ще не є загальноприйнятим видом валюти, проте деякі першопрохідці починають визнавати їхню корисність як розрахункової одиниці в реальному світі.
Попит на криптовалюти на ринку диктує як потенціал їхнього зростання, так і падіння, так само, як це відбувається з акціями та облігаціями. Це одна з головних причин, чому так багато людей цікавляться торгівлею та інвестиціями в криптовалюту.
Що відрізняє криптовалюту від традиційних валют?
Долар США (USD) і канадський долар (CAD) є прикладами фіатних валют. Цей тип валюти випускається урядом, а це означає, що централізована влада регулює її ціну, відсоткові ставки та загальну пропозицію.
Багато хто вважає, що ступінь втручання держави в роботу вільного ринку є актом маніпуляції та застарілою і безплідною спробою встановити контроль над розгалуженою і заплутаною ринковою структурою.
В принципі, це гарна ідея, яка, в гіршому випадку, спричиняє інфляційний тиск і унеможливлює фінансове процвітання звичайної людини.
З іншого боку, цифрові валюти є децентралізованими грошима, а це означає, що всі транзакції здійснюються між користувачами безпосередньо або за допомогою смарт-контрактів, і не існує центрального органу, який би їх регулював.
Через це багато хто вважає, що використання криптовалюти значно краще, ніж використання традиційних грошей, оскільки дає їм повний контроль над своїми криптовалютними активами. На жаль, як ми побачимо, це не зовсім так.
Як насправді працюють криптовалюти?
Блокчейн - це децентралізована мережа комп'ютерів, яка записує і зберігає всі криптовалютні транзакції. Кожного разу, коли новий криптовалюта відбувається, вона додається до публічного блокчейну, який зберігає всі попередні транзакції.
Комп'ютери, з яких складається блокчейн, відомі як "вузли", можуть бути централізованими або децентралізованими в різному ступені і розташовуватися в будь-якій частині світу. Ці вузли порівнюють і перевіряють нові дані, які будуть включені в блокчейн, відомі як "блок", зі своїми записами, перш ніж вони будуть додані до публічного реєстру.
Це робить блокчейн надзвичайно захищеним і робить його надзвичайно складним, якщо не неможливим, для злому. Щоб успішно підробити транзакцію, фальсифікатору доведеться скомпрометувати 51% вузлів мережі, а це надто трудомістке і дороге завдання, щоб бути вигідним.
Інвестування в криптовалюти
Перш ніж ми перейдемо до деталей того, як інвестувати в криптовалюти, ви повинні чітко розуміти, що для цього існують як обґрунтовані, так і сумнівні мотиви. Пам'ятайте, що на кожного криптоінвестора, який розбагатів за одну ніч, знайшовся інший, який втратив все. Якщо ви не можете або не хочете інвестувати в щось, що може принести як величезні прибутки, так і нищівні збитки, то криптовалюта може бути не найкращим інвестиційним інструментом для вас.
З огляду на це, продовжуйте читати, якщо ви щиро зацікавлені в перспективі того, що криптовалюти фундаментально змінять те, як ми вирішуємо грошові питання, відкриті до нових знань і впевнені у своїй здатності мінімізувати потенційні втрати ваших криптовалютних інвестицій.
Де можна купити криптовалюту?
Наразі існує чотири ключові точки входу на ринок, доступні для потенційних інвесторів. Традиційні інвестиційні платформи, криптовалютні біржі, спеціальні мобільні платіжні системи та інші альтернативні платформи і крипто-банкомати - всі вони надають клієнтам можливість придбати криптовалюту.
Традиційні ринки для криптовалютних інвестицій
На традиційних біржах поширеними інвестиціями є акції, опціони та облігації. З цією метою багато компаній зараз також пропонують криптовалюту.
Процес інвестування на цих платформах аналогічний процесу купівлі акцій. Використання лімітних ордерів може бути корисним для інвесторів, які хочуть отримати доступ до ринку за певною ціною. За допомогою лімітованих ордерів ви отримуєте виконання, як тільки вони досягають певного рівня.
З іншого боку, ринкові ордери - це варіант для тих, хто бажає вийти на ринок якомога швидше. Однак важливо пам'ятати, що цілком можливо, що ваше замовлення буде виконано за ціною, відмінною від тієї, яку ви насправді хочете.
Однією з суттєвих переваг звичайних інвестиційних платформ перед альтернативними платформами для торгівлі криптовалютами є їхня спрощена система безпеки. А саме, вони самостійно виконують більшість процедур безпеки для своїх користувачів.
З іншого боку, деякі трейдери можуть відчувати, що вони не мають повного контролю над своїми криптовалютними активами, оскільки більшість брокерських платформ наразі не дозволяють виводити криптовалюту на приватний або "холодний" гаманець.
Наприклад, криптовалюта, що зберігається на звичайній інвестиційній платформі, не може бути використана як пряма форма оплати за товари та послуги.
Біржі криптовалют
Екосистема криптовалют була б неповною без бірж, які виконують одну з найважливіших функцій. Іншими словами, криптовалютні біржі виконують функцію воріт або порога між світом фіатних валют і світом криптовалют, або, простіше кажучи, як фіатні шлюзи.
Криптовалютні біржі - це онлайн-майданчики, які торгують виключно цифровою валютою. Користувачі, які зареєстрували свої акаунти, можуть скористатися послугами з обміну криптовалют, що надаються централізована біржа (CEX). Її основна функція полягає в об'єднанні покупців і продавців за допомогою книги замовлень. Однак CEX також може надавати своїм аутентифікованим клієнтам доступ до різноманітних продуктів, пов'язаних з криптовалютою.
Більше того, централізована криптовалютна біржа - це найпростіший спосіб розпочати роботу з технологією блокчейн для новачків, оскільки вона усуває необхідність глибокого знання архітектури та інструментів блокчейну.
З іншого боку, децентралізовані криптовалютні біржі (DEX) характеризуються використанням смарт-контрактів, що виконуються безпосередньо на блокчейні. Крім того, DEX не вимагає реєстрації, а це означає, що він доступний кожному, хто має гаманець і трохи криптовалюти. Користувачі отримують велику гнучкість завдяки використанню DEX, які слугують точкою входу в сферу децентралізованих фінансів (DeFi).
Тим не менш, вони не пропонують тієї допомоги, яку надає CEX, і досить просто зробити помилки, які неможливо виправити, користуючись послугами криптотрейдингу на DEX.
Тепер давайте коротко розглянемо кроки, пов'язані з процесом інвестування через ці криптовалютні торгові платформи.
Але перед тим, як зануритися з головою у свою першу криптовалютну угоду, варто провести невелике дослідження і порівняти ціни та рівень безпеки на кількох різних біржах. Ці аспекти можуть сильно відрізнятися від однієї біржі до іншої. Ви можете ознайомитися з нашою оцінкою 22 найвідоміші ринки у 2023 році для загального огляду в якості довідки.
Торгові комісії
Для початку давайте обговоримо пов'язані з цим витрати. Більшість бірж в даний час стягують так званий "творець і "комісійні", які часто детально описані на веб-сайтах відповідних платформ. Після того, як ви розмістили лімітне замовлення, ваша угода не відбудеться, якщо ви не зможете купити товар за встановленою вами ціною або за кращою ціною. Якщо ви не можете цього зробити, вам доведеться сплатити комісію маркет-мейкера.
Якщо ви встановили лімітний ордер на купівлю криптовалюти за ціною $30 000, наприклад, біржа виконає вашу торгову позицію, тільки якщо ціна впаде до або нижче цієї суми. Сума, яку майнер утримує в якості своєї комісії, може становити від 0,01% до 0,30% від загальної вартості розміщеного ордера.
Коли ви розміщуєте ринковий ордер, ви купуєте актив за наступним застосовним курсом, що накладає на вас зобов'язання сплачувати комісію продавця. Майте на увазі, що розміщення ринкового ордера не гарантує, що ваш ордер буде виконано за бажаною ціною.
Якщо ви виставили ринкове замовлення на купівлю криптовалюти за ціною $30 000, наприклад, цілком можливо, що ваше замовлення буде виконано за ціною трохи нижчою або вищою, ніж $30 000. Комісія приймаючої сторони може становити від 0.01% до 0.40% від загальної вартості вашого замовлення. Мінімальна комісія зазвичай становить $0.01.
Безпека
Якщо ви все ще турбуєтеся про безпеку, але не маєте часу вивчати всі тонкощі криптовалют, найкращим вибором може стати брокерська платформа.
Інвесторам слід враховувати як комісію, так і безпеку, перш ніж приймати рішення. Оскільки криптовалюта все ще перебуває на початковому етапі свого розвитку, не всі біржі створені в рівних умовах, що робить деякі біржі більш надійними, ніж інші.
Подумайте про те, щоб зупинитися на біржах, які входять в топ-10 за обсягом торгів у світовому масштабі. Це може зменшити ймовірність того, що ви станете жертвою шахраїв, таких як фальшиві біржі, які не дозволять вам вивести свої кошти, ринки з низьким обсягом торгів, де ваші ринкові ордери з більшою ймовірністю будуть виконані за цінами, які вам не потрібні, та інші небажані явища.
Крім того, вам слід вивчити функції безпеки, пропоновані біржею, щоб визначити, якою мірою вони можуть захистити конфіденційність вашої фінансової та особистої інформації. Двофакторна автентифікація, Знай свого клієнта (KYC) і Боротьба з відмиванням грошей (AML) протоколи та холодне зберігання - це лише кілька прикладів стандартних галузевих практик безпеки.
Для більшості платформ, проаналізованих тут, включаючи ті, що пропонують вищу прибутковість, інвесторам часто доводиться робити додатковий крок, щоб убезпечити свої власні кошти. Якщо вам бракує технічних знань, це може бути складно, оскільки помилки можуть призвести до повної і безповоротної втрати доступу до ваших активів.
Реєстрація торгового рахунку
Для того, щоб відкрити рахунок на більшості криптовалютних бірж, користувачі повинні будуть надати певну форму ідентифікації.
Після створення облікового запису вам буде надана можливість прив'язати банківський рахунок і внести кошти, які ви хочете інвестувати в криптовалюту. Після цього ви можете вибрати, як виходити на ринок: з лімітом або ринковим ордером.
Оскільки ринок криптовалют дуже волатильний, завжди вносьте на депозит суму, яку ви можете дозволити собі втратити.
Мобільна торгівля
Інвестори також можуть брати участь у ринку через мобільні платіжні додатки. Користувачі можуть купувати криптовалюту за допомогою прив'язаних банківських рахунків через ці додатки, які зазвичай мають спеціальний крипто-перемикач відображаються на їхньому інтерфейсі.
Незважаючи на те, що мобільні торгові додатки дуже зручні для торгівлі на ходу, у них є один суттєвий недолік.
А саме, більшість мобільних платіжних додатків мають як фіксовану ставку, так і спред, який додається до загальної суми за кожну транзакцію. Якщо врахувати всі витрати, то зазвичай вони виявляються досить дорогими.
Альтернативні платформи
Деякі криптоінвестори вважають за краще використовувати свої кредитні або дебетові картки для купівлі криптовалюти, і зазвичай вони роблять це через цифрову платформу, розроблену для полегшення такого типу транзакцій. Ці платформи можуть бути дуже зручними, але вони, безумовно, стягують значну комісію до 4,5% від суми транзакції за зручність.
Пам'ятайте також, що вартість криптовалют нерідко зростає або знижується на десять відсотків протягом одного дня. Використання кредитної картки для здійснення покупки означає, що ви берете на себе додатковий борг, щоб придбати надзвичайно волатильний цифровий актив.
Банкомати Bitcoin
Банкомати Bitcoin (або крипто-банкомати) - це фізичні торгові автомати, які дозволяють купувати криптовалюту за допомогою кредитної або дебетової картки. Криптобанкомати експлуатуються приватними компаніями, і вони заробляють гроші для своїх операторів, виставляючи рахунки клієнтам, які користуються їхніми послугами, за комісію за обробку платежів.
Зверніть увагу, що хоча банкомати Bitcoin є зручним варіантом, вони дуже дорого і так само вразлива до злому, як і будь-яка онлайн-біржа криптовалют, що приймає кредитні картки.
Як купити криптовалюту через CEX?
Перший крок - знайти централізовану біржу, яка торгує криптовалютою у вашій місцевій фіатній валюті. Після цього вам потрібно буде зареєструвати обліковий запис і завантажити відповідну документацію для підтвердження вашої особи. Можливо, вам доведеться почекати кілька днів, поки платформа завершить перевірку вашої особи.
Після того, як ваш обліковий запис буде підтверджено, вам потрібно буде перевести фіатну валюту з вашого банку на біржу одним з наступних способів: прямий депозит, електронний переказ, грошовий переказ SWIFT або кредитна картка (варіанти можуть відрізнятися в залежності від пропозиції біржі). Нарешті, ви готові зробити першу покупку coin.
Як купити криптовалюту через DEX?
Якщо ви віддаєте перевагу децентралізованій біржі, вам спочатку потрібно зареєструватися на обраній вами біржі. Зверніть увагу, що якщо ви хочете купити іншу криптовалюту через DEX, вам спочатку потрібно мати трохи криптовалюти, оскільки децентралізовані платформи зазвичай не приймають фіат. Найкращий спосіб отримати свій перший coins - через зручний для початківців фіатний шлюз, наприклад Coinbaseнаприклад.
Наступним кроком буде встановлення гарячого гаманця (Метамаска., TrustWallet, і т.д..) як розширення для браузера (Chrome, Firefox). Найбезпечніший спосіб зберегти пароль у таємниці - записати його на папері.
Після цього ви можете перемістити свою криптовалюту з гаманця централізованої біржі на свій гарячий гаманець. І останнє, але не менш важливе: ви повинні знайти DEX, що працює в обраній вами екосистемі, яка надає доступ до бажаного рівня ліквідності та вибору активів. Ви готові зробити свою першу криптовалютну інвестицію.
Висновок
Який тип біржі вам слід використовувати для торгівлі криптовалютою, залежить від ряду факторів, унікальних для вас і ваших торгових потреб. Наскільки ви готові йти на фінансовий ризик? Коли справа доходить до інвестицій, які ваші довгострокові цілі і графіки? Як би ви описали свій підхід до інвестування або торгівлі? Наскільки важливими для вас є децентралізація, конфіденційність та надійність?
Єдиного правильного рішення не існує через велику кількість факторів та альтернатив. Інвестування в криптовалюти може бути ризикованим, тому важливо проводити власну перевірку і уникати поспішних рішень.
Якщо ви розглядаєте можливість інвестування в криптовалюти, ми сподіваємося, що ця стаття зробить вас більш обізнаними, дозволить контролювати своє фінансове майбутнє і допоможе відповідально підійти до створення криптовалютного бізнесу.