Wie kann man in Kryptowährungen investieren und wo kann man sie kaufen?

Sie möchten wissen, wie Sie in Kryptowährungen investieren können? In diesem Leitfaden zum Kryptowährungshandel erfahren Sie alles darüber.

Was genau ist eine digitale Währung?

Kryptowährung bezieht sich auf eine Klasse von digitalen Vermögenswerten, bei denen Geldtransfers nicht von einer einzelnen Institution (wie einer Bank oder einem Kreditkartenunternehmen) überwacht oder aufgezeichnet werden, sondern von einer verteilten, öffentlichen Hauptbuch genannt Blockchain. Die derzeit am häufigsten verwendete Kryptowährung ist Bitcoin (BTC). 

Kryptowährungen haben keine physische Form und "leben" digital in der Blockchain als tokens. Dies steht im Gegensatz zu traditionellem Geld, auch bekannt als Papiergeldwährungendie von einer zentralisierten Regierung produziert und unterstützt und physisch ausgetauscht werden.

Darüber hinaus werden Kryptowährungen noch nicht allgemein als eine Art von Währung akzeptiert; dennoch beginnen einige frühe Anwender, ihren Nutzen als Rechnungseinheit in der realen Welt zu erkennen. 

Die Nachfrage nach Kryptowährungen auf dem Markt bestimmt sowohl ihr Wachstums- als auch ihr Rückgangspotenzial, genau wie bei Aktien und Anleihen. Dies ist einer der Hauptgründe, warum so viele Menschen am Handel mit Kryptowährungen und an Investitionen in diese interessiert sind.

Wodurch unterscheiden sich Kryptowährungen von herkömmlichen Währungen?

Der amerikanische Dollar (USD) und der kanadische Dollar (CAD) sind Beispiele für Fiat-Währungen. Diese Art von Währung wird von der Regierung ausgegeben, was bedeutet, dass eine zentralisierte Behörde den Preis, die Zinssätze und das Gesamtangebot reguliert. 

Viele Menschen betrachten das Ausmaß, in dem die Regierung in die Abläufe des freien Marktes eingreift, als einen Akt der Manipulation und als einen antiquierten und fruchtlosen Versuch, Kontrolle über eine umfangreiche und komplizierte Marktstruktur auszuüben. 

Im Grunde ist es eine gute Idee, die im schlimmsten Fall zu einem Inflationsdruck führt und es dem einfachen Menschen unmöglich macht, finanziell voranzukommen.

Auf der anderen Seite sind digitale Währungen dezentralisiertes Geld, was bedeutet, dass alle Transaktionen zwischen den Nutzern direkt oder durch die Verwendung von intelligenten Verträgen durchgeführt werden und es keine zentrale Behörde gibt, die sie reguliert.

Aus diesem Grund glauben viele, dass die Verwendung von Kryptowährungen der Verwendung von herkömmlichem Geld deutlich überlegen ist, da sie ihnen die vollständige Kontrolle über ihre Kryptobestände gewährt. Wie wir sehen werden, ist das leider nicht ganz richtig.

Wie funktionieren Kryptowährungen eigentlich?

Die Blockchain ist ein dezentrales Netzwerk von Computern, das alle Kryptotransaktionen aufzeichnet und speichert. Jedes Mal, wenn eine neue Krypto-Börse stattfindet, wird sie der öffentlichen Blockchain hinzugefügt, in der alle früheren Transaktionen gespeichert sind. 

Die Computer, aus denen die Blockchain besteht, die so genannten "Knoten", können in unterschiedlichem Maße zentralisiert oder dezentralisiert sein und sich in jedem Teil der Welt befinden. Diese Knoten vergleichen und überprüfen die neuen Daten, die in die Blockchain aufgenommen werden sollen, mit ihren Aufzeichnungen, bevor sie dem öffentlichen Hauptbuch hinzugefügt werden.

Dies macht die Blockchain extrem sicher und macht es extrem schwierig, wenn nicht gar unmöglich, sie zu hacken. Ein Fälscher müsste 51% der Knoten eines Netzwerks kompromittieren, um eine Transaktion erfolgreich zu fälschen - eine Aufgabe, die viel zu zeitaufwändig und kostspielig ist, um von Vorteil zu sein.

Investieren in Kryptowährungen

Bevor wir uns mit den Einzelheiten der Investition in Kryptowährungen befassen, müssen Sie sich darüber im Klaren sein, dass es sowohl solide als auch fragwürdige Beweggründe für eine solche Investition gibt. Denken Sie daran, dass es für jeden Krypto-Investor, der über Nacht reich wurde, einen anderen gab, der alles verloren hat. Wenn Sie nicht in etwas investieren können oder wollen, bei dem sowohl große Gewinne als auch verheerende Verluste möglich sind, dann sind Kryptowährungen möglicherweise nicht das beste Anlageinstrument für Sie.

Vor diesem Hintergrund sollten Sie weiterlesen, wenn Sie ein aufrichtiges Interesse an der Aussicht haben, dass Kryptowährungen unseren Umgang mit Geldangelegenheiten grundlegend verändern werden, wenn Sie offen für neue Erkenntnisse sind und wenn Sie davon überzeugt sind, dass Sie die potenziellen Verluste Ihrer Krypto-Investitionen minimieren können.

Wo können Sie Kryptowährungen kaufen?

Derzeit gibt es vier wichtige Einstiegspunkte für potenzielle Investoren in den Markt. Traditionelle Investitionsplattformen, Kryptowährungsbörsen, spezielle mobile Zahlungssysteme und andere alternative Plattformen und Krypto-Geldautomaten bieten den Kunden die Möglichkeit, Kryptowährungen zu kaufen.

Traditionelle Marktplätze für Kryptowährungsinvestitionen

Zu den üblichen Anlagen an traditionellen Börsen gehören Aktien, Optionen und Anleihen. Zu diesem Zweck bieten viele Unternehmen jetzt auch Kryptowährungen an.

Der Prozess des Investierens auf diesen Plattformen ist mit dem Kauf einer Aktie vergleichbar. Der Einsatz von limitierten Aufträgen kann für Anleger von Vorteil sein, die zu einem bestimmten Kurs in den Markt einsteigen wollen. Bei limitierten Aufträgen werden sie ausgeführt, sobald sie einen bestimmten Kurs erreichen. 

Marktaufträge hingegen sind eine Option für diejenigen, die so schnell wie möglich in den Markt einsteigen wollen. Es ist jedoch zu bedenken, dass es durchaus möglich ist, dass Ihr Auftrag zu einem anderen als dem von Ihnen gewünschten Preis ausgeführt wird. 

Ein wesentlicher Vorteil herkömmlicher Anlageplattformen gegenüber alternativen Krypto-Handelsplattformen ist ihre optimierte Sicherheit. Sie übernehmen nämlich den Großteil der Sicherheitsverfahren für ihre Nutzer selbst.

Andererseits könnten einige Händler das Gefühl haben, dass sie nicht die volle Kontrolle über ihre Kryptowährungsbestände haben, da die meisten Broker-Plattformen derzeit keine Abhebung von Kryptowährungen auf eine private oder "kalte" Geldbörse zulassen. 

So kann beispielsweise Kryptowährung, die auf einer herkömmlichen Anlageplattform gespeichert ist, nicht als direkte Zahlungsform für Waren und Dienstleistungen verwendet werden.

Kryptowährungsbörsen

Das Ökosystem der Kryptowährungen wäre unvollständig ohne die Börsen, die eine der wichtigsten Funktionen erfüllen. Anders ausgedrückt: Kryptobörsen fungieren als Tor oder Schwelle zwischen der Welt der Fiat-Währungen und der Welt der Kryptowährungen, oder, einfach ausgedrückt, als Fiat-Gateways.

Kryptowährungsbörsen sind Online-Marktplätze, die ausschließlich mit digitalen Währungen handeln. Benutzer, die ihre Konten registriert haben, können die Vorteile der Kryptowährungsbörse nutzen, die von einer Zentralisierte Börse (CEX). Ihre Hauptaufgabe besteht darin, Käufer und Verkäufer über ein Orderbuch zusammenzubringen. Eine CEX kann ihren authentifizierten Kunden jedoch auch Zugang zu einer Vielzahl von Kryptowährungsprodukten bieten. 

Darüber hinaus ist eine zentralisierte Kryptowährungsbörse für Neulinge der einfachste Weg, mit der Blockchain-Technologie zu beginnen, da sie keine tiefgreifenden Kenntnisse der Blockchain-Architektur und -Instrumente erfordert.

Andererseits, dezentralisierte Kryptowährungsbörsen (DEXs) zeichnen sich durch die Verwendung von Smart Contracts aus, die direkt auf der Blockchain ausgeführt werden. Außerdem muss man sich bei einem DEX nicht registrieren, was bedeutet, dass er für jeden zugänglich ist, der über eine Geldbörse und etwas Kryptowährung verfügt. Durch den Einsatz von DEXs, die als Einstieg in die Welt des dezentralen Finanzwesens (DeFi) dienen, wird den Nutzern ein hohes Maß an Flexibilität gewährt. 

Dennoch bieten sie nicht die Unterstützung, die eine CEX bietet, und es ist ziemlich einfach, Fehler zu machen, die nicht rückgängig gemacht werden können, wenn man die Krypto-Handelsdienste einer DEX nutzt.

Lassen Sie uns nun einen kurzen Blick auf die Schritte werfen, die in den Prozess der Investitionen durch diese Krypto-Handelsplattformen involviert sind.

Bevor Sie sich jedoch kopfüber in Ihr erstes Kryptogeschäft stürzen, sollten Sie einige Nachforschungen anstellen und die Preise und Sicherheitsmerkmale einiger verschiedener Börsen vergleichen. Diese Aspekte können von einer Börse zur nächsten sehr unterschiedlich sein. Sie können einen Blick auf unsere Bewertung der Die 22 wichtigsten Märkte im Jahr 2023, um einen allgemeinen Überblick als Referenz zu erhalten. 

Handelsgebühren

Lassen Sie uns zunächst über die Kosten sprechen. Die meisten Börsen erheben derzeit eine so genannte "Hersteller Gebühren" und "Taker-Gebühren", die häufig auf den Websites der jeweiligen Plattformen aufgeführt sind. Wenn Sie einen Limit-Auftrag erteilen, wird Ihr Handel nur dann ausgeführt, wenn Sie den Artikel zu dem von Ihnen festgelegten Preis oder zu einem besseren Preis kaufen können. Wenn Ihnen das nicht gelingt, müssen Sie Maker-Gebühren zahlen.

Wenn Sie beispielsweise einen Limit-Auftrag zum Kauf von Kryptowährungen bei $30.000 erteilen, wird die Börse Ihre Handelsposition nur erfüllen, wenn der Preis auf oder unter diesen Betrag fällt. Der Betrag, den ein Maker als Gebühr einbehält, kann zwischen 0,01% und 0,30% des Gesamtwerts des erteilten Auftrags liegen.

Wenn Sie einen Marktauftrag erteilen, kaufen Sie einen Vermögenswert zum dann geltenden Kurs, so dass für Sie Gebühren anfallen. Beachten Sie, dass die Erteilung eines Marktauftrags keine Garantie dafür ist, dass Ihr Auftrag zu dem von Ihnen gewünschten Preis ausgeführt wird. 

Wenn Sie zum Beispiel einen Marktauftrag zum Kauf von Kryptowährungen zu $30.000 erteilen, ist es möglich, dass Ihr Auftrag zu einem Wert ausgeführt wird, der etwas niedriger oder höher als $30.000 ist. Die Gebühren können zwischen 0,01% und 0,40% des Gesamtwerts Ihrer Bestellung liegen. Die Mindestgebühr beträgt in der Regel $0,01.

Sicherheit

Wenn Sie sich immer noch Sorgen um die Sicherheit machen, aber keine Zeit haben, sich in die Geheimnisse der Kryptowährungen einzuarbeiten, ist eine Broker-Plattform vielleicht die beste Wahl.

Anleger sollten sowohl die Gebühren als auch die Sicherheit in Betracht ziehen, bevor sie eine Entscheidung treffen. Da die Kryptowährung noch in den Kinderschuhen steckt, ist nicht jede Börse gleich gut, weshalb einige Börsen vertrauenswürdiger sind als andere. 

Denken Sie daran, sich an Börsen zu halten, die weltweit unter den Top 10 für das Handelsvolumen rangieren. Dies kann die Wahrscheinlichkeit verringern, dass Sie Opfer von Betrügereien werden, wie z. B. gefälschte Börsen, die Sie daran hindern, Ihr Geld abzuheben, Märkte mit geringem Volumen, an denen Ihre Marktaufträge eher zu Preisen ausgeführt werden, die Sie nicht wünschen, und andere unwillkommene Vorkommnisse. 

Darüber hinaus sollten Sie die von der Börse angebotenen Sicherheitsfunktionen prüfen, um festzustellen, inwieweit sie die Vertraulichkeit Ihrer finanziellen und persönlichen Daten schützen können. Zwei-Faktor-Authentifizierung, Kennen Sie Ihren Kunden (KYC) und Anti-Geldwäsche (AML) Protokolle und kalte Lagerung sind nur einige Beispiele für branchenübliche Sicherheitsverfahren.

Bei den meisten der hier analysierten Plattformen, auch bei denjenigen, die höhere Renditen bieten, müssen die Anleger oft den zusätzlichen Schritt der Sicherung ihrer eigenen Mittel gehen. Wenn Ihnen das technische Know-how fehlt, kann dies schwierig sein, da Fehler zum vollständigen und dauerhaften Verlust des Zugriffs auf Ihre Bestände führen können.

Registrierung eines Handelskontos

Um ein Konto bei den meisten Kryptowährungsbörsen zu eröffnen, müssen sich die Nutzer in irgendeiner Form ausweisen.

Nach der Erstellung eines Kontos haben Sie die Möglichkeit, ein Bankkonto zu verknüpfen und das Geld, das Sie in Kryptowährungen investieren möchten, einzuzahlen. Danach können Sie wählen, ob Sie mit einer Limit- oder einer Market-Order in den Markt einsteigen möchten. 

Da der Kryptomarkt sehr volatil ist, sollten Sie immer einen Betrag einzahlen, den Sie sich leisten können zu verlieren. 

Mobiler Handel

Anleger können auch über mobile Zahlungs-Apps an dem Markt teilnehmen. Nutzer können Kryptowährungen mit ihren verknüpften Bankkonten über diese Apps kaufen, die in der Regel über ein spezieller Krypto-Kippschalter auf ihrer Benutzeroberfläche angezeigt.

Trotz der Tatsache, dass mobile Trading-Apps für den Handel unterwegs sehr praktisch sind, gibt es einen entscheidenden Nachteil. 

Bei den meisten Apps für den mobilen Zahlungsverkehr werden nämlich sowohl eine Pauschale als auch ein Aufschlag auf die Gesamtsumme für jede Transaktion erhoben. Wenn man alle Kosten einrechnet, werden sie in der Regel ziemlich teuer. 

Alternative Plattformen

Einige Krypto-Investoren ziehen es vor, ihre Kredit- oder Debitkarten für den Kauf von Kryptowährungen zu verwenden, und zwar in der Regel über eine digitale Plattform, die entwickelt wurde, um diese Art von Transaktion zu erleichtern. Diese Plattformen mögen zwar zweckmäßig sein, aber sie verlangen aus Bequemlichkeit saftige Gebühren von bis zu 4,5% des Transaktionswerts.

Bedenken Sie auch, dass es nicht ungewöhnlich ist, dass der Wert von Kryptowährungen innerhalb eines einzigen Tages um zehn Prozent steigt oder fällt. Die Verwendung einer Kreditkarte für einen Kauf bedeutet, dass man zusätzliche Schulden auf sich nimmt, um einen extrem volatilen digitalen Vermögenswert zu erwerben.

Bitcoin Geldautomaten

Bitcoin Geldautomaten (oder Krypto-Geldautomaten) sind physische Automaten, an denen Sie Kryptowährungen mit einer Kredit- oder Debitkarte kaufen können. Krypto-Geldautomaten werden von privaten Unternehmen betrieben und sie verdienen Geld für ihre Betreiber, indem sie den Kunden, die ihre Dienste nutzen, Bearbeitungsgebühren in Rechnung stellen.

Bitte beachten Sie, dass Bitcoin-Geldautomaten zwar eine praktische Option sind, aber sehr teuer und genauso anfällig für Hackerangriffe wie jede Online-Kryptowährungsbörse, die Kreditkarten akzeptiert.

Wie kaufe ich Kryptowährungen über eine CEX?

Der erste Schritt besteht darin, eine zentrale Börse zu finden, die Kryptowährungen in Ihrer lokalen Fiat-Währung handelt. Danach müssen Sie sich für ein Konto anmelden und entsprechende Dokumente hochladen, um Ihre Identität zu überprüfen. Es kann ein paar Tage dauern, bis die Plattform die Identitätsprüfung abgeschlossen hat.

Sobald Ihr Konto verifiziert ist, müssen Sie die Fiat-Währung von Ihrer Bank an die Börse überweisen, indem Sie eine der folgenden Methoden verwenden: direkte Einzahlung, elektronische Überweisung, SWIFT-Überweisung oder Kreditkarte (die Optionen können je nach Angebot der Börse variieren). Endlich sind Sie bereit, Ihren ersten coin-Kauf zu tätigen.

Wie kauft man Kryptowährungen über einen DEX?

Wenn ein DEX Ihr bevorzugter Handelsplatz ist, müssen Sie sich zunächst bei Ihrer bevorzugten Börse registrieren. Bitte beachten Sie, dass Sie, wenn Sie eine andere Kryptowährung über eine DEX kaufen möchten, zunächst eine Kryptowährung besitzen müssen, da dezentrale Plattformen in der Regel keine Fiat-Währungen akzeptieren. Der beste Weg, Ihre erste coins zu erhalten, ist über ein anfängerfreundliches Fiat-Gateway, wie z.B. Coinbasezum Beispiel. 

Der nächste Schritt ist die Installation einer heißen Brieftasche (Metamaske, TrustWallet, usw..) als Browser-Erweiterung (Chrome, Firefox). Der sicherste Weg, Ihr Passwort geheim zu halten, ist, es auf Papier zu notieren.

Sobald Sie dies getan haben, können Sie Ihre Kryptowährung von der Wallet der zentralen Börse in Ihre Hot Wallet verschieben. Zu guter Letzt müssen Sie einen DEX finden, der in dem Ökosystem Ihrer Wahl tätig ist und Zugang zu dem gewünschten Grad an Liquidität und Auswahl an Vermögenswerten bietet. Sie sind bereit, Ihre erste Kryptowährungsinvestition zu tätigen.

Schlussfolgerung

Welche Art von Börse Sie für den Handel mit Kryptowährungen nutzen sollten, hängt von einer Reihe von Faktoren ab, die nur bei Ihnen und Ihren Handelsanforderungen zutreffen. Inwieweit sind Sie bereit, finanzielle Risiken einzugehen? Was sind Ihre langfristigen Ziele und Zeitpläne, wenn es um Investitionen geht? Wie würden Sie Ihren Ansatz beim Investieren oder Handeln beschreiben? Welche Bedeutung messen Sie der Dezentralisierung, der Vertraulichkeit und der Zuverlässigkeit bei?

Aufgrund der vielen Faktoren und Alternativen gibt es keine einzig richtige Lösung. Investitionen in Kryptowährungen können riskant sein. Daher ist es wichtig, dass Sie Ihre eigene Sorgfaltspflicht erfüllen und übereilte Entscheidungen vermeiden.

Wenn Sie erwägen, in Kryptowährungen zu investieren, hoffen wir, dass Sie durch diesen Artikel mehr Wissen erlangen, die Kontrolle über Ihre finanzielle Zukunft erlangen und Ihr Kryptogeschäft verantwortungsvoll beginnen können.