Vous voulez savoir comment investir dans les crypto-monnaies ? Ce guide du trading de crypto-monnaies vous dira tout.
Qu'est-ce que la monnaie numérique exactement ?
Les crypto-monnaies désignent une catégorie d'actifs numériques dans lesquels les transferts d'argent ne sont pas contrôlés ou enregistrés par une institution unique (comme une banque ou une société de cartes de crédit), mais par un système public distribué. grand livre appelé blockchain. La crypto-monnaie la plus utilisée actuellement est le Bitcoin (BTC).
Les crypto-monnaies n'ont pas de forme physique et "vivent" numériquement sur la blockchain en tant que tokens. C'est le contraire de l'argent traditionnel, également connu sous le nom de monnaies fiduciairesqui sont produits et soutenus par un gouvernement centralisé et échangés physiquement.
En outre, les crypto-monnaies ne sont pas encore communément acceptées comme une sorte de monnaie ; néanmoins, certains adeptes précoces commencent à reconnaître leur utilité comme unité de compte dans le monde réel.
La demande de crypto-monnaies sur le marché dicte à la fois leur potentiel de croissance et de déclin, tout comme pour les actions et les obligations. C'est l'une des principales raisons pour lesquelles tant de personnes s'intéressent au trading, ainsi qu'à l'investissement dans les crypto-monnaies.
Qu'est-ce qui différencie les crypto-monnaies des monnaies traditionnelles ?
Le dollar américain (USD) et le dollar canadien (CAD) sont des exemples de monnaies fiduciaires. Ce type de monnaie est émis par le gouvernement, ce qui signifie qu'une autorité centralisée réglemente son prix, les taux d'intérêt et l'offre totale.
Nombreux sont ceux qui considèrent que le degré d'implication du gouvernement dans le fonctionnement du marché libre est un acte de manipulation et une tentative désuète et infructueuse d'exercer un contrôle sur une structure de marché étendue et complexe.
Il s'agit essentiellement d'une bonne idée qui, dans le pire des cas, provoque une pression inflationniste et empêche le commun des mortels de s'en sortir financièrement.
D'autre part, les monnaies numériques sont des monnaies décentralisées, ce qui signifie que toutes les transactions sont effectuées entre les utilisateurs, directement ou par le biais de contrats intelligents, et qu'aucune autorité centrale ne les réglemente.
Pour cette raison, beaucoup pensent que l'utilisation de la crypto-monnaie est nettement supérieure à l'utilisation de l'argent traditionnel, car elle leur donne un contrôle total sur leurs avoirs en crypto-monnaies. Malheureusement, comme nous allons le voir, ce n'est pas tout à fait vrai.
Comment les crypto-monnaies fonctionnent-elles réellement ?
La blockchain est un réseau décentralisé d'ordinateurs qui enregistre et stocke toutes les transactions en cryptomonnaie. Chaque fois qu'une nouvelle échange de crypto a lieu, elle est ajoutée à la blockchain publique qui stocke toutes les transactions précédentes.
Les ordinateurs qui composent la blockchain, appelés "nœuds", peuvent être centralisés ou décentralisés à divers degrés et situés dans n'importe quelle partie du monde. Ces nœuds comparent et vérifient les nouvelles données à inclure dans la blockchain, appelées "bloc", par rapport à leurs enregistrements avant qu'elles ne soient ajoutées au grand livre public.
Cela rend la blockchain extrêmement sûre et il est extrêmement difficile, voire impossible, de la pirater. Un faussaire devrait compromettre 51% des nœuds d'un réseau pour réussir à falsifier une transaction, une tâche beaucoup trop longue et coûteuse pour être avantageuse.
Investir dans les crypto-monnaies
Avant d'entrer dans les détails de la façon d'investir dans les crypto-monnaies, vous devez bien comprendre qu'il existe des motivations saines et douteuses pour le faire. Gardez à l'esprit que pour chaque investisseur en crypto-monnaies qui s'est enrichi du jour au lendemain, il y en a un autre qui a tout perdu. Si vous ne pouvez pas ou ne voulez pas investir dans quelque chose qui présente à la fois des perspectives de gains énormes et de pertes dévastatrices, alors les crypto-monnaies ne sont peut-être pas le meilleur véhicule d'investissement pour vous.
Dans cette optique, poursuivez votre lecture si vous êtes sincèrement intéressé par la perspective que les crypto-monnaies modifient fondamentalement la façon dont nous gérons les questions monétaires, si vous êtes ouvert à de nouvelles connaissances et si vous avez confiance en votre capacité à minimiser les pertes potentielles de vos investissements en crypto-monnaies.
Où peut-on acheter des crypto-monnaies ?
Il existe actuellement quatre points d'entrée clés pour les investisseurs potentiels sur le marché. Les plateformes d'investissement traditionnelles, les bourses de crypto-monnaies, les systèmes de paiement mobile spécifiques et d'autres plateformes alternatives et distributeurs automatiques de crypto-monnaies offrent tous aux clients la possibilité d'acheter des crypto-monnaies.
Les marchés traditionnels pour les investissements en crypto-monnaies
Les investissements courants sur les bourses traditionnelles comprennent les actions, les options et les obligations. À cette fin, de nombreuses sociétés proposent désormais également des crypto-monnaies.
Le processus d'investissement sur ces plateformes est analogue au processus d'achat d'une action. L'utilisation d'ordres limités peut profiter aux investisseurs qui souhaitent s'exposer au marché à un prix particulier. Avec les ordres limités, vos sont remplis dès qu'ils atteignent un taux spécifié.
Les ordres au marché, quant à eux, sont une option pour ceux qui souhaitent entrer sur le marché le plus tôt possible. Toutefois, il est important de garder à l'esprit qu'il est tout à fait possible que votre ordre soit exécuté à un prix différent de celui que vous souhaitez réellement.
Un avantage significatif des plateformes d'investissement classiques par rapport aux plateformes alternatives de trading de crypto est leur sécurité rationalisée. À savoir, elles gèrent elles-mêmes la majorité des procédures de sécurité pour leurs utilisateurs.
D'autre part, certains traders peuvent avoir l'impression de ne pas avoir le plein contrôle de leurs avoirs en crypto-monnaies, car la plupart des plateformes de courtage ne permettent pas actuellement le retrait de crypto-monnaies vers un portefeuille privé ou "froid".
Par exemple, les crypto-monnaies stockées sur une plateforme d'investissement classique ne peuvent pas être utilisées comme une forme directe de paiement pour des marchandises et des services.
Bourses de crypto-monnaies
L'écosystème des crypto-monnaies serait incomplet sans les échanges, qui remplissent l'une des fonctions les plus importantes. En d'autres termes, les bourses de crypto-monnaies fonctionnent comme une porte ou un seuil entre le monde de la monnaie fiduciaire et le monde des crypto-monnaies, ou, plus simplement, comme des points d'entrée dans le monde des crypto-monnaies. passerelles fiat.
Les bourses de crypto-monnaies sont des places de marché en ligne qui traitent exclusivement des devises numériques. Les utilisateurs qui ont enregistré leur compte peuvent profiter des services d'échange de crypto-monnaies fournis par une bourse d'échange de crypto-monnaies. échange centralisé (CEX). Sa principale fonction est de mettre en relation les acheteurs et les vendeurs via un carnet d'ordres. Cependant, un CEX peut également fournir à ses clients authentifiés un accès à une variété de produits liés aux crypto-monnaies.
En outre, une bourse de crypto-monnaies centralisée est le moyen le plus facile de se lancer dans la technologie blockchain pour les nouveaux venus, car elle élimine la nécessité d'une expertise approfondie de l'architecture et des instruments blockchain.
D'un autre côté, les bourses de crypto-monnaies décentralisées (DEX) se caractérisent par leur utilisation de contrats intelligents exécutés directement sur la blockchain. De plus, un DEX ne nécessite pas d'inscription, ce qui signifie qu'il est accessible à toute personne disposant d'un portefeuille et de quelques crypto-monnaies. Les utilisateurs bénéficient d'une grande flexibilité grâce à l'emploi des DEX, qui servent de point d'entrée dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi).
Néanmoins, ils n'offrent pas l'assistance d'un CEX, et il est assez simple de faire des erreurs qui ne peuvent être corrigées en utilisant les services de trading de crypto d'un DEX.
Maintenant, jetons un coup d'œil rapide aux étapes du processus d'investissement par le biais de ces plateformes de trading de crypto.
Mais avant de plonger tête baissée dans votre première transaction en crypto-monnaies, il est bon de faire quelques recherches et de comparer les prix et les dispositifs de sécurité de quelques bourses différentes. Ces aspects peuvent varier considérablement d'une bourse à l'autre. Vous pouvez jeter un coup d'œil à notre évaluation de la 22 marchés les plus importants en 2023 pour un aperçu général à titre de référence.
Frais de négociation
Pour commencer, parlons des coûts impliqués. La plupart des échanges prélèvent actuellement ce que l'on appelle des "fabricant les "frais de transaction" et les "frais de prise de position", qui sont souvent détaillés sur les sites web des plateformes respectives. Une fois que vous avez passé un ordre à cours limité, votre transaction ne sera pas exécutée à moins que vous ne puissiez acheter l'article au prix que vous avez fixé ou à un meilleur prix. Si vous n'y parvenez pas, vous devrez payer des frais de prise en charge.
Si vous définissez un ordre à cours limité pour acheter des crypto-monnaies à $30 000, par exemple, la bourse n'exécutera votre position de négociation que si le prix tombe à ce montant ou en dessous. Le montant qu'un opérateur déduit au titre de ses frais peut aller de 0,01% à 0,30% de la valeur combinée de l'ordre placé.
Lorsque vous passez un ordre au prix du marché, vous achetez un actif au taux applicable par la suite, ce qui vous expose à des frais de prise en charge. Sachez que le fait de passer un ordre au marché ne garantit pas que votre ordre sera exécuté au prix que vous souhaitez.
Si vous passez un ordre d'achat de crypto à $30,000, par exemple, il est possible que votre ordre soit exécuté à une valeur légèrement inférieure ou supérieure à $30,000. Les frais de prise en charge peuvent aller de 0,01% à 0,40% de la valeur combinée de votre commande. Les frais minimums s'élèvent généralement à $0,01.
Sécurité
Si la sécurité vous préoccupe toujours, mais que vous n'avez pas le temps d'apprendre les tenants et aboutissants de la crypto-monnaie, une plateforme de courtage peut être votre meilleure option.
Les investisseurs doivent prendre en compte à la fois les frais et la sécurité avant de prendre une décision. Les crypto-monnaies n'en étant qu'à leurs débuts, tous les échanges ne sont pas égaux, ce qui rend certains échanges plus fiables que d'autres.
Pensez à vous en tenir aux bourses qui sont classées parmi les dix premières en termes de volume d'échanges à l'échelle mondiale. Cela peut réduire la probabilité que vous soyez victime d'escroqueries, telles que des bourses bidon qui vous empêchent de retirer vos fonds, des marchés à faible volume où vos ordres de bourse sont plus susceptibles d'être exécutés à des prix que vous ne souhaitez pas, et d'autres événements indésirables.
En outre, vous devez étudier les dispositifs de sécurité proposés par la bourse afin de déterminer dans quelle mesure ils peuvent protéger la confidentialité de vos informations financières et personnelles. Authentification à deux facteurs, Connaître son client (KYC) et Lutte contre le blanchiment d'argent (AML) les protocoles et le stockage à froid ne sont que quelques exemples des pratiques standard de l'industrie en matière de sécurité.
Pour la majorité des plateformes analysées ici, y compris celles qui offrent des rendements plus élevés, les investisseurs doivent souvent faire le pas supplémentaire de sécuriser leurs propres fonds. Si vous n'avez pas le savoir-faire technique, cela peut être difficile, car des erreurs peuvent entraîner la perte totale et permanente de l'accès à vos avoirs.
Enregistrement d'un compte de trading
Afin d'ouvrir un compte auprès de la majorité des bourses de crypto-monnaies, les utilisateurs devront fournir une forme d'identification.
Après avoir créé un compte, vous aurez la possibilité de lier un compte bancaire et de déposer les fonds que vous souhaitez investir en crypto. Après cela, vous pouvez choisir d'entrer sur le marché avec un ordre à cours limité ou un ordre au marché.
Le marché des crypto-monnaies étant très volatile, déposez toujours un montant que vous pouvez vous permettre de perdre.
Commerce mobile
Les investisseurs peuvent également participer au marché par le biais d'applications de paiement mobile. Les utilisateurs peuvent acheter des crypto-monnaies avec leurs comptes bancaires liés à ces applications, qui sont généralement dotées d'un système de paiement mobile. une bascule cryptographique dédiée affichés sur leur interface utilisateur.
Bien que les applications de trading mobile soient très pratiques pour trader en déplacement, elles présentent un inconvénient majeur.
En effet, la plupart des applications de paiement mobile ont à la fois un taux fixe et une marge ajoutée à votre total pour chaque transaction. Lorsque toutes les dépenses sont prises en compte, elles s'avèrent généralement assez coûteuses.
Plates-formes alternatives
Certains investisseurs en crypto-monnaies préfèrent utiliser leur carte de crédit ou de débit pour acheter des crypto-monnaies, et ils le font généralement par l'intermédiaire d'une plateforme numérique conçue pour faciliter ce type de transaction. Ces plates-formes sont peut-être pratiques, mais elles facturent des frais élevés, jusqu'à 4,5% de la valeur de la transaction, pour des raisons de commodité.
N'oubliez pas non plus qu'il n'est pas rare que la valeur des cryptomonnaies augmente ou diminue de dix pour cent en l'espace d'une seule journée. Utiliser une carte de crédit pour effectuer un achat implique de s'endetter davantage afin d'acquérir un actif numérique extrêmement volatile.
Bitcoin ATMs
Bitcoin ATMs (ou guichets automatiques cryptographiques) sont des distributeurs automatiques physiques qui vous permettent d'acheter des crypto-monnaies à l'aide d'une carte de crédit ou de débit. Les distributeurs automatiques de crypto-monnaies sont exploités par des sociétés privées, et ils gagnent de l'argent pour leurs opérateurs en facturant des frais de traitement aux clients qui utilisent leurs services.
Veuillez noter que même si les DAB Bitcoin sont une option pratique, ils sont très cher et tout aussi vulnérable au piratage que n'importe quel échange de crypto-monnaies en ligne qui accepte les cartes de crédit.
Comment acheter des crypto-monnaies via un CEX ?
La première étape consiste à trouver un échange centralisé qui négocie des crypto-monnaies dans votre monnaie fiduciaire locale. Ensuite, vous devrez vous inscrire à un compte et télécharger les documents appropriés pour vérifier votre identité. Il se peut que vous attendiez quelques jours pour que la plateforme termine la vérification de votre identité.
Une fois votre compte vérifié, vous devrez transférer des devises de votre banque à la bourse en utilisant l'une des méthodes suivantes : dépôt direct, virement électronique, transfert de fonds SWIFT ou carte de crédit (les options peuvent varier en fonction de l'offre de la bourse). Enfin, vous êtes prêt à effectuer votre premier achat de coin.
Comment acheter des crypto-monnaies via un DEX ?
Si un DEX est votre lieu de négociation préféré, vous devrez d'abord vous inscrire auprès de votre bourse préférée. Veuillez noter que si vous souhaitez acheter une autre crypto-monnaie via un DEX, vous devrez d'abord disposer d'une crypto-monnaie, car les plateformes décentralisées n'acceptent généralement pas les fiats. La meilleure façon d'obtenir votre premier coins est de passer par une passerelle fiat adaptée aux débutants, telle que Coinbasepar exemple.
L'étape suivante consiste à installer un hot wallet (Metamask, Portefeuille fiduciaire, etc..) comme extension de navigateur (Chrome, Firefox). Le moyen le plus sûr de garder votre mot de passe secret est de le coucher sur le papier.
Une fois cette étape franchie, vous pouvez déplacer vos crypto-monnaies du portefeuille de l'échange centralisé vers votre portefeuille chaud. Enfin, vous devez localiser un DEX opérant dans l'écosystème de votre choix et donnant accès au degré de liquidité et à la sélection d'actifs souhaités. Vous êtes prêt à faire votre premier investissement en cryptocurrency.
Conclusion
Le type d'échange que vous devez utiliser pour vos transactions en crypto-monnaies dépend d'un certain nombre de facteurs propres à vous et à vos besoins en matière de transactions. Quel est votre degré d'aisance à prendre des risques financiers ? En ce qui concerne les investissements, quels sont vos objectifs à long terme et vos calendriers ? Comment décririez-vous votre approche de l'investissement ou du trading ? Quel poids accordez-vous à l'importance de la décentralisation, de la confidentialité et de la fiabilité ?
Il n'existe pas de solution unique et correcte en raison des nombreux facteurs et alternatives en jeu. Investir dans les crypto-monnaies peut être risqué, il est donc important de faire preuve de diligence raisonnable et d'éviter les décisions irréfléchies.
Si vous envisagez d'investir dans les crypto-monnaies, nous espérons que cet article vous rendra plus averti, plus maître de votre avenir financier et plus désireux de lancer votre entreprise de crypto-monnaies de manière responsable.