Cum să investești în criptomonede și de unde să le cumperi?

Vrei să știi cum să investești în criptomonede? Acest ghid de tranzacționare a criptomonedelor vă va spune totul despre asta.

Ce este mai exact moneda digitală?

Criptomoneda se referă la o clasă de active digitale în care transferurile de bani nu sunt monitorizate sau înregistrate de o singură instituție (cum ar fi o bancă sau o companie de carduri de credit), ci de un sistem distribuit, public. registrul de conturi numit un blockchain. Cea mai utilizată criptomonedă la ora actuală este Bitcoin (BTC). 

Criptomonedele nu au o formă fizică și "trăiesc" în mod digital pe blockchain ca tokens. Acest lucru este în contrast cu banii tradiționali, cunoscuți și sub numele de monede fiduciare, care sunt produse și susținute de un guvern centralizat și schimbate fizic.

În plus, criptomonedele nu sunt încă acceptate în mod obișnuit ca un fel de monedă; cu toate acestea, unii dintre primii adoptatori încep să le recunoască utilitatea ca unitate de cont în lumea reală. 

Cererea de criptomonede de pe piață dictează atât potențialul de creștere, cât și cel de declin al acestora, la fel ca în cazul acțiunilor și obligațiunilor. Acesta este unul dintre principalele motive pentru care atât de mulți oameni sunt interesați să tranzacționeze, dar și să investească în criptomonede.

Ce diferențiază criptomonedele de monedele tradiționale?

Dolarul Statelor Unite (USD) și dolarul canadian (CAD) sunt exemple de monede fiduciare. Acest tip de monedă este emisă de guvern, ceea ce înseamnă că o autoritate centralizată îi reglementează prețul, ratele dobânzii și oferta totală. 

Mulți oameni consideră că gradul de implicare a guvernului în funcționarea pieței libere este un act de manipulare și o încercare învechită și inutilă de a exercita controlul asupra unei structuri de piață extinse și complicate. 

În principiu, este o idee bună care, în cel mai rău caz, provoacă o presiune inflaționistă și face imposibilă avansarea financiară a oamenilor obișnuiți.

Pe de altă parte, monedele digitale sunt bani descentralizați, ceea ce înseamnă că toate tranzacțiile sunt efectuate între utilizatori în mod direct sau prin intermediul unor contracte inteligente și nu există o autoritate centrală care să le reglementeze.

Din acest motiv, mulți cred că utilizarea criptomonedelor este net superioară utilizării banilor tradiționali, deoarece le oferă un control complet asupra averilor lor. Din păcate, după cum vom vedea, acest lucru nu este în întregime adevărat.

Cum funcționează de fapt criptomonedele?

Blockchain este o rețea descentralizată de calculatoare care înregistrează și stochează toate tranzacțiile criptografice. De fiecare dată când o nouă schimb criptografic are loc, aceasta este adăugată la blockchain-ul public care stochează toate tranzacțiile anterioare. 

Calculatoarele care alcătuiesc blockchain, cunoscute sub numele de "noduri", pot fi centralizate sau descentralizate în diferite grade și pot fi situate în orice parte a lumii. Aceste noduri compară și verifică noile date care urmează să fie incluse în blockchain, cunoscute sub numele de "bloc", cu înregistrările lor înainte de a fi adăugate în registrul public.

Acest lucru face ca blockchain-ul să fie extrem de sigur și face extrem de dificilă, dacă nu chiar imposibilă, piratarea acestuia. Un falsificator ar trebui să compromită 51% dintre nodurile unei rețele pentru a falsifica cu succes o tranzacție, o sarcină mult prea lungă și costisitoare pentru a fi avantajoasă.

Investiții în criptomonede

Înainte de a intra în detalii despre cum să investești în criptomonede, trebuie să știi că există atât motivații solide, cât și îndoielnice pentru a face acest lucru. Rețineți că pentru fiecare investitor în criptomonede care s-a îmbogățit peste noapte, a existat un altul care a pierdut totul. Dacă nu puteți sau nu vreți să investiți în ceva cu perspective atât de câștiguri uriașe, cât și de pierderi devastatoare, atunci s-ar putea ca criptomonedele să nu fie cel mai bun vehicul de investiții pentru dumneavoastră.

Ținând cont de acest lucru, continuați să citiți dacă sunteți sincer interesat de perspectiva criptomonedelor de a schimba în mod fundamental modul în care tratăm problemele monetare, dacă sunteți deschis la noi cunoștințe și dacă sunteți încrezător în capacitatea dumneavoastră de a minimiza pierderile potențiale ale investițiilor în criptomonede.

De unde puteți cumpăra criptomonede?

În prezent, există patru puncte de intrare cheie disponibile pentru potențialii investitori pe piață. Platformele de investiții tradiționale, bursele de criptomonede, sistemele de plată mobile specifice și alte platforme alternative și bancomatele de criptomonede, toate oferă clienților posibilitatea de a cumpăra criptomonede.

Piețe tradiționale pentru investiții în criptomonede

Investițiile obișnuite pe bursele tradiționale includ acțiuni, opțiuni și obligațiuni. În acest scop, multe companii oferă acum și criptomonede.

Procesul de investiție pe aceste platforme este similar cu procesul de cumpărare a unei acțiuni. Utilizarea ordinelor la limită poate fi benefică pentru investitorii care doresc să se expună pe piață la un anumit preț. Cu ordinele limitate, dvs. sunt completate odată ce ating un anumit curs. 

Ordinele de piață, pe de altă parte, reprezintă o opțiune pentru cei care doresc să intre pe piață cât mai curând posibil. Cu toate acestea, este important să rețineți că este foarte posibil ca ordinul dumneavoastră să fie îndeplinit la un preț diferit de cel pe care îl doriți cu adevărat. 

Un avantaj semnificativ al platformelor de investiții convenționale față de platformele alternative de tranzacționare criptografică este securitatea lor simplificată. Și anume, acestea se ocupă singure de majoritatea procedurilor de securitate pentru utilizatorii lor.

Pe de altă parte, unii comercianți ar putea avea impresia că nu dețin controlul deplin asupra averilor lor în criptomonede, deoarece majoritatea platformelor de brokeraj nu permit în prezent retragerea criptomonedelor într-un portofel privat sau "rece". 

De exemplu, criptomonedele stocate pe o platformă de investiții convențională nu pot fi folosite ca formă directă de plată pentru mărfuri și servicii.

Burse de criptomonede

Ecosistemul criptomonedelor ar fi incomplet fără burse, care îndeplinesc una dintre cele mai importante funcții. Altfel spus, bursele de criptomonede funcționează ca o poartă sau un prag între lumea monedei fiduciare și cea a criptomonedelor sau, mai simplu spus, ca porți fiat.

Bursele de criptomonede sunt piețe online care tranzacționează exclusiv în monedă digitală. Utilizatorii care și-au înregistrat conturile pot profita de serviciile de schimb de criptomonede oferite de o bursă centralizată (CEX). Funcția sa principală este de a pune în legătură cumpărătorii și vânzătorii prin intermediul unui registru de comenzi. Cu toate acestea, un CEX poate oferi, de asemenea, clienților săi autentificați acces la o varietate de produse legate de criptomonede. 

În plus, o bursă centralizată de criptomonede este cea mai simplă modalitate de a începe să utilizeze tehnologia blockchain pentru noii veniți, deoarece elimină cerința de a avea cunoștințe aprofundate despre arhitectura și instrumentele blockchain.

Pe de altă parte, burse descentralizate de criptomonede (DEX) se caracterizează prin utilizarea de contracte inteligente executate direct pe blockchain. În plus, un DEX nu necesită înregistrare, ceea ce înseamnă că este accesibil tuturor celor care au un portofel și ceva criptomonedă. Utilizatorilor li se acordă o mare flexibilitate prin utilizarea DEX-urilor, care servesc drept punct de intrare în domeniul finanțelor descentralizate (DeFi). 

Cu toate acestea, ele nu oferă asistența pe care o oferă un CEX și este destul de simplu să faci erori care nu pot fi reparate în timp ce folosești serviciile de tranzacționare criptografică ale unui DEX.

Acum, haideți să aruncăm o privire rapidă asupra pașilor implicați în procesul de realizare a investițiilor prin intermediul acestor platforme de tranzacționare cripto.

Dar înainte de a vă arunca cu capul înainte în prima dumneavoastră tranzacție cu cripto, este o idee bună să faceți câteva cercetări și să comparați prețurile și caracteristicile de siguranță la câteva burse diferite. Aceste aspecte pot varia foarte mult de la o bursă la alta. Puteți să aruncați o privire la evaluarea noastră asupra 22 cele mai importante piețe în 2023 pentru o prezentare generală de referință. 

Comisioane de tranzacționare

Pentru început, să discutăm despre costurile implicate. În prezent, majoritatea burselor percep ceea ce se numește "producător comisioane" și "comisioane de acceptare", care sunt adesea detaliate pe site-urile web ale platformelor respective. Odată ce ați plasat un ordin la limită, tranzacția dvs. nu se va realiza decât dacă puteți cumpăra articolul la prețul pe care l-ați stabilit sau la un preț mai bun. Dacă nu puteți face acest lucru, va trebui să plătiți comisioane de realizator.

Dacă setați un ordin limită pentru a cumpăra cripto la $30.000, de exemplu, bursa vă va îndeplini poziția de tranzacționare numai dacă prețul scade la sau sub această sumă. Suma pe care un producător o deduce ca taxă poate varia între 0,01% și 0,30% din valoarea combinată a ordinului plasat.

Atunci când plasați un ordin de piață, cumpărați un activ la rata aplicabilă ulterior, ceea ce vă face pasibil de comisioane de preluare. Rețineți că plasarea unui ordin de piață nu garantează că ordinul dvs. va fi îndeplinit la prețul dorit. 

Dacă plasați un ordin de piață pentru a cumpăra cripto la $30.000, de exemplu, este posibil ca ordinul dumneavoastră să fie îndeplinit la o valoare ușor mai mică sau mai mare decât $30.000. Comisioanele pentru cumpărători pot varia de la 0,01% la 0,40% din valoarea combinată a comenzii dumneavoastră. Comisionul minim se ridică, de obicei, la $0,01.

Securitate

Dacă sunteți încă îngrijorat de securitate, dar nu aveți timp să învățați toate aspectele criptografice, o platformă de brokeraj ar putea fi cea mai bună opțiune.

Înainte de a lua o decizie, investitorii ar trebui să ia în considerare atât comisioanele, cât și securitatea. Deoarece criptomoneda se află încă la început, nu toate bursele sunt egale, ceea ce face ca unele burse să fie mai demne de încredere decât altele. 

Gândiți-vă să vă limitați la bursele care sunt clasate în primele 10 în ceea ce privește volumul de tranzacționare la nivel global. Acest lucru poate reduce probabilitatea de a deveni victima unor escrocherii, cum ar fi bursele false care vă împiedică să vă retrageți fondurile, piețele cu volum redus de tranzacționare, unde este mai probabil ca ordinele dvs. de piață să fie executate la prețuri pe care nu le doriți, și alte evenimente nedorite. 

În plus, ar trebui să investigați caracteristicile de securitate oferite de bursă pentru a determina în ce măsură acestea pot proteja confidențialitatea informațiilor dumneavoastră financiare și personale. Autentificare cu doi factori, Cunoașterea clientului (KYC) și Combaterea spălării banilor (AML) protocoalele și stocarea la rece sunt doar câteva exemple de practici standard din industrie în materie de securitate.

Pentru majoritatea platformelor analizate aici, inclusiv pentru cele care oferă randamente mai mari, investitorii trebuie să facă adesea un pas suplimentar pentru a-și asigura propriile fonduri. Dacă nu aveți cunoștințele tehnice necesare, acest lucru poate fi dificil, deoarece greșelile pot duce la pierderea completă și permanentă a accesului la deținerile dumneavoastră.

Înregistrarea unui cont de tranzacționare

Pentru a deschide un cont la majoritatea burselor de criptomonede, utilizatorii vor trebui să furnizeze o formă de identificare.

După crearea unui cont, vi se va oferi posibilitatea de a conecta un cont bancar și de a depune fondurile pe care doriți să le investiți în cripto. După aceea, puteți alege dacă doriți să intrați pe piață cu un ordin la limită sau cu un ordin de piață. 

Deoarece piața criptografică este foarte volatilă, depuneți întotdeauna o sumă pe care vă puteți permite să o pierdeți. 

Tranzacționare mobilă

De asemenea, investitorii pot participa pe piață prin intermediul aplicațiilor de plată mobilă. Utilizatorii pot cumpăra criptomonede cu ajutorul conturilor lor bancare conectate prin intermediul acestor aplicații, care de obicei au un comutator cripto dedicat afișate pe interfața lor de utilizator.

În ciuda faptului că aplicațiile de tranzacționare mobilă sunt foarte convenabile pentru tranzacționarea în mișcare, există un dezavantaj semnificativ. 

Mai exact, majoritatea aplicațiilor de plată cu telefonul mobil au atât o rată fixă, cât și o marjă care se adaugă la suma totală pentru fiecare tranzacție. Atunci când toate cheltuielile sunt luate în considerare, acestea se dovedesc de obicei a fi destul de costisitoare. 

Platforme alternative

Unii investitori în criptomonede preferă să utilizeze cardurile de credit sau de debit pentru a cumpăra criptomonede și, de obicei, fac acest lucru prin intermediul unei platforme digitale dezvoltate pentru a facilita acest tip de tranzacție. Aceste platforme pot fi foarte bine expeditive, dar cu siguranță percep comisioane mari, de până la 4,5% din valoarea tranzacției, pentru comoditate.

Rețineți, de asemenea, că nu este neobișnuit ca valoarea criptomonedelor să crească sau să scadă cu zece procente în decursul unei singure zile. Utilizarea unui card de credit pentru a face o achiziție implică asumarea unei datorii suplimentare pentru a achiziționa un activ digital extrem de volatil.

Bitcoin ATM-uri

Bitcoin ATM-uri (sau ATM-uri criptografice) sunt automate fizice care vă permit să cumpărați criptomonede folosind un card de credit sau de debit. Bancomatele de criptomonede sunt operate de companii private, iar acestea fac bani pentru operatorii lor prin facturarea unor taxe de procesare clienților care le folosesc serviciile.

Vă rugăm să rețineți că, deși bancomatele Bitcoin sunt o opțiune utilă, acestea sunt foarte scump și la fel de vulnerabile la piraterie ca orice schimb online de criptomonede care acceptă carduri de credit.

Cum să cumpărați criptomonede prin intermediul unui CEX?

Primul pas este să găsiți o bursă centralizată care tranzacționează criptomonede în moneda fiduciară locală. După aceea, va trebui să vă înscrieți pentru un cont și să încărcați documentele corespunzătoare pentru a vă verifica identitatea. S-ar putea să așteptați câteva zile până când platforma va finaliza verificarea identității dvs.

După ce contul dvs. a fost verificat, va trebui să transferați moneda fiat de la banca dvs. la bursă folosind una dintre următoarele metode: depunere directă, transfer electronic, transfer de bani SWIFT sau card de credit (opțiunile pot varia în funcție de oferta bursei). În sfârșit, sunteți pregătit să faceți achiziția inițială de coin.

Cum să cumpărați criptomonede prin intermediul unui DEX?

În cazul în care locul de tranzacționare preferat este un DEX, va trebui mai întâi să vă înregistrați la bursa preferată. Vă rugăm să rețineți că, dacă doriți să cumpărați o altă criptomonedă prin intermediul unui DEX, va trebui să aveți mai întâi o anumită criptomonedă, deoarece platformele descentralizate nu acceptă de obicei fiat. Cel mai bun mod de a obține primul dvs. coins este prin intermediul unui gateway fiat prietenos pentru începători, cum ar fi Coinbase, de exemplu. 

Următorul pas este să instalați un portofel fierbinte (Metamask, TrustWallet, etc..) ca extensie de browser (Chrome, Firefox). Cel mai sigur mod de a vă păstra parola secretă este să o scrieți pe hârtie.

După ce ați făcut acest lucru, vă puteți muta criptomoneda din portofelul exchange-ului centralizat în portofelul dvs. fierbinte. Nu în ultimul rând, trebuie să localizați un DEX care funcționează în ecosistemul ales de dvs. și care oferă acces la gradul dorit de lichiditate și la selecția de active. Sunteți gata să faceți prima dvs. investiție în criptomonede.

Concluzie

Ce tip de bursă ar trebui să folosiți pentru tranzacționarea criptomonedelor depinde de o serie de factori unici pentru dumneavoastră și pentru nevoile dumneavoastră de tranzacționare. Care este nivelul dvs. de confort în ceea ce privește asumarea de riscuri financiare? Când vine vorba de investiții, care sunt obiectivele și calendarele dvs. pe termen lung? Cum ați descrie abordarea dvs. în ceea ce privește investițiile sau tranzacționarea? Ce pondere acordați importanței descentralizării, confidențialității și fiabilității?

Nu există o singură soluție corectă din cauza numeroșilor factori și alternative implicate. Investițiile în criptomonede pot fi riscante, așa că este important să vă faceți propriile verificări și să evitați deciziile pripite.

Dacă vă gândiți să investiți în criptomonede, sperăm că acest articol vă va face să fiți mai bine informat, să vă controlați viitorul financiar și să fiți nerăbdător să vă începeți afacerea cu criptomonede în mod responsabil.