Как да инвестираме в криптовалута и къде да я купим?

Искате ли да научите как да инвестирате в криптовалута? Това ръководство за търговия с криптовалута ще ви разкаже всичко.

Секции

Какво точно представлява цифровата валута?

Криптовалутата се отнася до клас цифрови активи, при които паричните преводи не се наблюдават или записват от една институция (като банка или компания за кредитни карти), а от разпределена, публична счетоводна книга наречен а блокчейн. Най-широко използваната криптовалута в момента е Bitcoin (BTC).

Криптовалутите нямат физическа форма и "живеят" в цифров вид в блокчейна като token. Това е в контраст с традиционните пари, известни още като фиатни валути, които се произвеждат и поддържат от централизирано правителство и се разменят физически.

Освен това криптовалутите все още не са общоприети като вид валута; въпреки това някои ранни потребители започват да признават тяхната полезност като разчетна единица в реалния свят.

Търсенето на криптовалути на пазара определя както потенциала им за растеж, така и за спад, точно както при акциите и облигациите. Това е една от основните причини, поради които толкова много хора се интересуват от търговия, както и от инвестиране в криптовалути.

Какво отличава криптовалутите от традиционните валути?

Доларът на Съединените щати (USD) и канадският долар (CAD) са примери за фиатни валути. Този вид валута се емитира от правителството, което означава, че централизиран орган регулира нейната цена, лихвените проценти и общото предлагане.

Много хора смятат, че степента, в която правителството участва в работата на свободния пазар, е акт на манипулация и остарял и безплоден опит да се упражнява контрол върху обширна и сложна пазарна структура.

По принцип това е добра идея, която в най-лошия случай предизвиква инфлационен натиск и прави невъзможно финансовото развитие на обикновения човек.

От друга страна, цифровите валути са децентрализирани пари, което означава, че всички транзакции се извършват между потребителите директно или чрез използването на интелигентни договори и няма централен орган, който да ги регулира.

Поради тази причина мнозина смятат, че използването на криптовалута е значително по-добро от използването на традиционни пари, тъй като им предоставя пълен контрол върху притежаваните от тях криптовалути. За съжаление, както ще видим, това не е напълно вярно.

Как всъщност работят криптовалутите?

Блокчейнът е децентрализирана мрежа от компютри, в която се записват и съхраняват всички крипто транзакции. Всеки път, когато се извърши нова криптообмен се извършва, тя се добавя към публичната блокчейн верига, в която се съхраняват всички предишни транзакции.

Компютрите, които съставляват блокчейн, известни като "възли", могат да бъдат централизирани или децентрализирани в различна степен и да се намират във всяка част на света. Тези възли сравняват и проверяват новите данни, които ще бъдат включени в блокчейна, известни като "блок", със своите записи, преди да бъдат добавени в публичната счетоводна книга.

Това прави блокчейна изключително сигурен и прави хакването му изключително трудно, ако не и невъзможно. Фалшификаторът би трябвало да компрометира 51% от възлите на мрежата, за да подправи успешно транзакция - задача, която отнема твърде много време и средства, за да бъде изгодна.

Инвестиране в криптовалути

Преди да навлезем в подробности за това как да инвестирате в криптовалути, трябва да сте наясно, че има както разумни, така и съмнителни мотиви за това. Имайте предвид, че за всеки инвеститор в криптовалути, който е забогатял за една нощ, има друг, който е загубил всичко. Ако не можете или не искате да инвестирате в нещо, което има перспективи както за огромни печалби, така и за опустошителни загуби, тогава криптовалутите може да не са най-доброто инвестиционно средство за вас.

С оглед на това продължете да четете, ако искрено се интересувате от перспективата криптовалутите да променят из основи начина, по който се справяме с паричните въпроси, отворени сте за нови знания и сте уверени в способността си да сведете до минимум потенциалните загуби от инвестициите си в криптовалути.

Къде можете да купите криптовалути?

Понастоящем потенциалните инвеститори имат на разположение четири основни точки за достъп до пазара. Традиционните платформи за инвестиране, борсите за криптовалути, специфичните мобилни платежни системи и други алтернативни платформи и крипто банкомати - всички те предоставят на клиентите възможност да купуват криптовалути.

Традиционни пазари за инвестиции в криптовалути

Обичайните инвестиции на традиционните борси включват акции, опции и облигации. За тази цел много компании вече предлагат и криптовалута.

Процесът на инвестиране в тези платформи е аналогичен на процеса на закупуване на акции. Използването на лимитирани поръчки може да бъде от полза за инвеститорите, които искат да получат експозиция на пазара на определена цена. При лимитираните поръчки вашите се изпълняват, след като достигнат определена цена.

Пазарните поръчки, от друга страна, са възможност за тези, които искат да излязат на пазара възможно най-скоро. Важно е обаче да имате предвид, че е напълно възможно поръчката ви да бъде изпълнена на цена, различна от тази, която наистина искате.

Едно от съществените предимства на конвенционалните инвестиционни платформи пред алтернативните платформи за търговия с криптовалути е тяхната опростена сигурност. А именно, те сами се справят с по-голямата част от процедурите за сигурност за своите потребители.

От друга страна, някои трейдъри може да имат усещането, че нямат пълен контрол върху своите криптовалутни авоари, тъй като повечето брокерски платформи понастоящем не позволяват теглене на криптовалута в частен или "студен" портфейл.

Например криптовалутата, съхранявана в конвенционална инвестиционна платформа, не може да се използва като директна форма на плащане за стоки и услуги.

Обмени на криптовалути

Екосистемата на криптовалутите би била непълна без борсите, които изпълняват една от най-важните функции. Казано по друг начин, криптоборсите функционират като врата или праг между света на фиатната валута и света на криптовалутите, или, казано по-просто, като шлюзове на fiat.

Борсите за криптовалути са онлайн пазари, които търгуват изключително с цифрова валута. Потребителите, които са регистрирали своите акаунти, могат да се възползват от услугите на обмен на криптовалути, предоставяни от централизиран обмен (CEX). Основната му функция е да обединява купувачи и продавачи чрез книга за поръчки. Въпреки това CEX може също така да предоставя на своите автентифицирани клиенти достъп до различни продукти, свързани с криптовалутата.

Освен това централизираната борса за криптовалути е най-лесният начин да се започне работа с блокчейн технологията за начинаещи, тъй като премахва изискването за задълбочени познания за блокчейн архитектурата и инструментите.

От друга страна, децентрализирани борси за криптовалути (DEX) се характеризират с използването на интелигентни договори, изпълнявани директно върху блокчейна. Освен това DEX не изисква да се регистрирате, което означава, че е достъпен за всеки, който има портфейл и известна криптовалута. На потребителите се предоставя голяма гъвкавост чрез използването на DEX, които служат като входна точка към сферата на децентрализираните финанси (DeFi).

Въпреки това те не предлагат съдействието, което оказва CEX, и е доста лесно да се допуснат грешки, които не могат да бъдат отстранени, докато се използват услугите за крипто търговия на DEX.

Сега нека разгледаме набързо стъпките, свързани с процеса на инвестиране чрез тези платформи за крипто търговия.

Но преди да се впуснете с главата напред в първата си криптосделка, е добре да направите проучване и да сравните цените и характеристиките за сигурност на няколко различни борси. Тези аспекти могат да варират много при различните борси. Можете да разгледате нашата оценка на 22 най-значими пазара през 2023 г. за общ преглед като справка.

Такси за търговия

Като начало нека обсъдим свързаните с това разходи. Повечето борси понастоящем събират такса, която е известна като "производител такси" и "такси за приемане", които често са подробно описани на уебсайтовете на съответните платформи. След като поставите лимитирана поръчка, сделката ви няма да се осъществи, освен ако не можете да купите артикула на определената от вас цена или на по-добра цена. Ако не можете да направите това, ще трябва да платите такси на маркет-мейкъра.

Ако зададете лимитирана поръчка за покупка на криптовалута на цена $30 000 например, борсата ще изпълни търговската ви позиция само ако цената падне до или под тази сума. Сумата, която създателят на сделката приспада като своя такса, може да варира навсякъде от 0,01% до 0,30% от комбинираната стойност на поставената поръчка.

Когато поставяте пазарна поръчка, вие купувате актив по последващия приложим курс, което ви задължава да платите такса за поемане. Имайте предвид, че подаването на пазарна поръчка не гарантира, че поръчката ви ще бъде изпълнена на желаната от вас цена.

Ако например подадете пазарна поръчка за покупка на криптовалута на стойност $30 000, възможно е поръчката ви да бъде изпълнена на стойност, която е малко по-ниска или по-висока от $30 000. Таксите за приемане могат да варират навсякъде от 0,01% до 0,40% от комбинираната стойност на вашата поръчка. Минималната такса обикновено възлиза на $0,01.

Защита

Ако все още се притеснявате за сигурността, но нямате време да изучавате тънкостите на криптовалутите, брокерската платформа може да е най-добрият вариант.

Преди да вземат решение, инвеститорите трябва да вземат предвид както таксите, така и сигурността. Тъй като криптовалутата е все още в началните си години, не всяка борса е еднаква, което прави някои борси по-надеждни от други.

Помислете дали да се придържате към борси, които са в топ 10 по обем на търговията в световен мащаб. Това може да намали вероятността да станете жертва на измами, като например фалшиви борси, които ви пречат да изтеглите средствата си, пазари с малък обем, където е по-вероятно пазарните ви поръчки да бъдат изпълнени на цени, които не искате, и други нежелани събития.

Освен това трябва да проучите функциите за сигурност, предлагани от борсата, за да определите до каква степен те могат да защитят поверителността на вашата финансова и лична информация. Двуфакторна автентификация, Познаване на клиента (KYC) и Борба с изпирането на пари (AML) протоколи и студено съхранение са само няколко примера за стандартни практики за сигурност в индустрията.

За повечето от анализираните тук платформи, включително и за тези, които предлагат по-висока възвръщаемост, инвеститорите често трябва да предприемат допълнителна стъпка за осигуряване на собствени средства. Ако не разполагате с техническо ноу-хау, това може да се окаже трудно, тъй като грешките могат да доведат до пълна и постоянна загуба на достъп до вашите авоари.

Регистриране на сметка за търговия

За да си отворят сметка в повечето борси за криптовалути, от потребителите ще се изисква да предоставят някакъв документ за самоличност.

След като създадете акаунт, ще имате възможност да свържете банкова сметка и да депозирате средствата, които искате да инвестирате в криптовалута. След това можете да изберете дали да влезете на пазара с лимитирана или пазарна поръчка.

Тъй като криптопазарът е силно волатилен, винаги депозирайте сума, която можете да си позволите да загубите.

Мобилна търговия

Инвеститорите могат да участват на пазара и чрез приложения за мобилни плащания. Потребителите могат да купуват криптовалута със свързаните си банкови сметки чрез тези приложения, които обикновено имат специален превключвател за криптиране показвани в потребителския им интерфейс.

Въпреки факта, че мобилните приложения за търговия са изключително удобни за търговия в движение, те имат един съществен недостатък.

А именно, повечето приложения за мобилни плащания имат както фиксирана ставка, така и спред, който се добавя към общата сума за всяка транзакция. Когато се отчетат всички разходи, те обикновено излизат доста скъпи.

Алтернативни платформи

Някои криптоинвеститори предпочитат да използват кредитните или дебитните си карти за закупуване на криптовалута и обикновено го правят чрез цифрова платформа, разработена за улесняване на този вид транзакции. Тези платформи може и да са целесъобразни, но със сигурност начисляват високи такси в размер до 4,5% от стойността на трансакцията за удобство.

Имайте предвид също, че не е необичайно стойността на криптовалутите да се увеличава или намалява с десет процента само за един ден. Използването на кредитна карта за извършване на покупка е свързано с поемането на допълнителен дълг, за да се придобие изключително нестабилен цифров актив.

Банкомати Bitcoin

Банкомати Bitcoin (или крипто банкомати) са физически вендинг машини, които позволяват закупуване на криптовалута с кредитна или дебитна карта. Крипто банкоматите се управляват от частни компании и печелят пари за операторите си, като начисляват такси за обработка на клиенти, използващи техните услуги.

Моля, имайте предвид, че въпреки че банкоматите Bitcoin са удобна опция, те са много скъпо и са също толкова уязвими към хакерски атаки, колкото и всеки онлайн обмен на криптовалути, който приема кредитни карти.

Как да купя криптовалута чрез CEX?

Първата стъпка е да намерите централизирана борса, която търгува с криптовалути в местната ви фиатна валута. След това ще трябва да се регистрирате в акаунт и да качите съответните документи, за да потвърдите самоличността си. Възможно е да изчакате няколко дни, докато платформата завърши проверката на самоличността ви.

След като сметката ви бъде потвърдена, ще трябва да прехвърлите фиатна валута от банката си към борсата, като използвате един от следните методи: директен депозит, електронен превод, SWIFT паричен превод или кредитна карта (опциите могат да варират в зависимост от офертата на борсата). Най-накрая сте готови да направите първоначалната си покупка на coin.

Как да купя криптовалута чрез DEX?

Ако предпочитаното от вас място за търговия е DEX, първо ще трябва да се регистрирате в предпочитаната от вас борса. Моля, имайте предвид, че ако искате да закупите друга криптовалута чрез DEX, първо ще трябва да имате някаква криптовалута, защото децентрализираните платформи обикновено не приемат фиат. Най-добрият начин да получите първия си coins е чрез удобен за начинаещи фиатен гейтуей, като напр. Coinbase, например.

Следващата стъпка е да инсталирате горещ портфейл (Метамаска, TrustWallet, и т.н..) като разширение на браузъра (Chrome, Firefox). Най-сигурният начин да запазите паролата си в тайна е да я запишете на хартия.

След като сте направили това, можете да преместите криптовалутата си от портфейла на централизираната борса във вашия горещ портфейл. И накрая, но не на последно място, трябва да откриете DEX, работеща в избраната от вас екосистема, която осигурява достъп до желаната степен на ликвидност и избор на активи. Готови сте да направите първата си инвестиция в криптовалута.

Заключение

Кой тип борса трябва да използвате за търговията си с криптовалути зависи от редица уникални за вас фактори и вашите нужди за търговия. Какво е нивото ви на комфорт при поемането на финансови рискове? Когато става въпрос за инвестиции, какви са дългосрочните ви цели и срокове? Как бихте описали подхода си към инвестирането или търговията? Каква тежест отдавате на значението на децентрализацията, поверителността и надеждността?

Не съществува единствено правилно решение поради многото фактори и алтернативи. Инвестирането в криптовалути може да бъде рисковано, така че е важно да извършите собствена проверка и да избягвате прибързани решения.

Ако обмисляте да инвестирате в криптовалути, надяваме се, че тази статия ще ви помогне да сте по-информирани, да контролирате финансовото си бъдеще и да имате желание да започнете отговорно своя крипто бизнес.