Volete sapere come investire in criptovalute? Questa guida al trading di criptovalute vi spiegherà tutto.
Che cos'è esattamente la moneta digitale?
Le criptovalute si riferiscono a una classe di beni digitali in cui i trasferimenti di denaro non sono monitorati o registrati da una singola istituzione (come una banca o una società di carte di credito), ma da un sistema distribuito e pubblico. libro mastro chiamato un blockchain. La criptovaluta più utilizzata al momento è la Bitcoin (BTC).
Le criptovalute non hanno una forma fisica e "vivono" digitalmente sulla blockchain come token. Ciò è in contrasto con il denaro tradizionale, noto anche come monete a corso fissoche vengono prodotti e sostenuti da un governo centralizzato e scambiati fisicamente.
Inoltre, le criptovalute non sono ancora comunemente accettate come un tipo di valuta; tuttavia, alcuni early adopter stanno iniziando a riconoscerne l'utilità come unità di conto nel mondo reale.
La domanda di criptovalute sul mercato determina il loro potenziale di crescita e di declino, proprio come avviene per le azioni e le obbligazioni. Questo è uno dei motivi principali per cui molte persone sono interessate a fare trading e a investire in criptovalute.
Cosa distingue le criptovalute dalle valute tradizionali?
Il dollaro statunitense (USD) e il dollaro canadese (CAD) sono esempi di valute fiat. Questo tipo di valuta è emessa dal governo, il che significa che un'autorità centralizzata ne regola il prezzo, i tassi di interesse e l'offerta totale.
Molti considerano il grado di coinvolgimento del governo nel funzionamento del libero mercato un atto di manipolazione e un tentativo antiquato e infruttuoso di esercitare un controllo su una struttura di mercato estesa e intricata.
È fondamentalmente una buona idea che, nel peggiore dei casi, provoca una pressione inflazionistica e rende impossibile per la gente comune andare avanti finanziariamente.
D'altra parte, le valute digitali sono denaro decentralizzato, il che significa che tutte le transazioni vengono effettuate tra gli utenti direttamente o attraverso l'uso di contratti intelligenti, e non c'è un'autorità centrale che le regoli.
Per questo motivo, molti ritengono che l'uso delle criptovalute sia nettamente superiore a quello della moneta tradizionale, perché consente di avere un controllo completo sulle proprie partecipazioni in criptovalute. Purtroppo, come vedremo, questo non è del tutto vero.
Come funzionano le criptovalute?
La blockchain è una rete decentralizzata di computer che registra e archivia tutte le transazioni di criptovalute. Ogni volta che una nuova scambio di criptovalute avviene, viene aggiunta alla blockchain pubblica che memorizza tutte le transazioni precedenti.
I computer che compongono la blockchain, noti come "nodi", possono essere centralizzati o decentralizzati in varia misura e situati in qualsiasi parte del mondo. Questi nodi confrontano e verificano i nuovi dati da inserire nella blockchain, noti come "blocchi", con i loro registri prima di aggiungerli al libro mastro pubblico.
Ciò rende la blockchain estremamente sicura e rende estremamente difficile, se non impossibile, violarla. Un falsario dovrebbe compromettere 51% dei nodi della rete per riuscire a falsificare una transazione, un compito troppo lungo e costoso per essere vantaggioso.
Investire in criptovalute
Prima di entrare nello specifico di come investire in criptovalute, è necessario avere ben presente che esistono motivazioni valide e discutibili per farlo. Tenete presente che per ogni investitore in criptovalute che è diventato ricco da un giorno all'altro, ce n'è stato un altro che ha perso tutto. Se non potete o non volete investire in qualcosa che preveda sia guadagni enormi che perdite devastanti, allora le criptovalute potrebbero non essere lo strumento di investimento migliore per voi.
Con queste premesse, continuate a leggere se siete sinceramente interessati alla prospettiva che le criptovalute modifichino radicalmente il nostro modo di gestire le questioni monetarie, se siete aperti a nuove conoscenze e se siete fiduciosi nella vostra capacità di ridurre al minimo le perdite potenziali dei vostri investimenti in criptovalute.
Dove si possono acquistare le criptovalute?
Attualmente sono quattro i punti di ingresso chiave a disposizione dei potenziali investitori nel mercato. Le piattaforme di investimento tradizionali, gli scambi di criptovalute, i sistemi di pagamento mobile specifici e altre piattaforme alternative e i bancomat per criptovalute offrono ai clienti la possibilità di acquistare criptovalute.
I mercati tradizionali per gli investimenti in criptovalute
Gli investimenti più comuni nelle borse tradizionali includono azioni, opzioni e obbligazioni. A tal fine, molte società offrono anche criptovalute.
Il processo di investimento su queste piattaforme è analogo a quello di acquisto di un'azione. L'utilizzo di ordini limitati può essere vantaggioso per gli investitori che desiderano ottenere un'esposizione al mercato a un prezzo particolare. Con gli ordini limitati, si viene riempiti una volta raggiunto un determinato tasso.
Gli ordini di mercato, invece, sono un'opzione per coloro che desiderano entrare nel mercato il prima possibile. Tuttavia, è importante tenere presente che è del tutto possibile che l'ordine venga eseguito a un prezzo diverso da quello realmente desiderato.
Un vantaggio significativo delle piattaforme di investimento convenzionali rispetto alle piattaforme alternative di trading di criptovalute è la loro sicurezza semplificata. In altre parole, gestiscono autonomamente la maggior parte delle procedure di sicurezza per i propri utenti.
D'altra parte, alcuni trader potrebbero avere l'impressione di non avere il pieno controllo sulle loro criptovalute, perché la maggior parte delle piattaforme di intermediazione non consente attualmente il prelievo di criptovalute in un portafoglio privato o "freddo".
Ad esempio, le criptovalute conservate su una piattaforma di investimento convenzionale non possono essere utilizzate come forma di pagamento diretto per merci e servizi.
Scambi di criptovalute
L'ecosistema delle criptovalute sarebbe incompleto senza gli exchange, che svolgono una delle funzioni più importanti. Per dirla in altri termini, gli exchange di criptovalute fungono da porta o soglia tra il mondo delle valute fiat e quello delle criptovalute, o, in parole povere, da gateway fiat.
Gli exchange di criptovalute sono mercati online che trattano esclusivamente valuta digitale. Gli utenti che hanno registrato il proprio account possono usufruire dei servizi di scambio di criptovalute forniti da una scambio centralizzato (CEX). La sua funzione principale è quella di mettere in contatto acquirenti e venditori attraverso un book di ordini. Tuttavia, un CEX può anche fornire ai suoi clienti autenticati l'accesso a una serie di prodotti legati alle criptovalute.
Inoltre, uno scambio di criptovalute centralizzato è il modo più semplice per iniziare a utilizzare la tecnologia blockchain per i nuovi arrivati, poiché elimina il requisito di una conoscenza approfondita dell'architettura e degli strumenti blockchain.
D'altra parte, scambi di criptovalute decentralizzati (DEX) sono caratterizzati dall'uso di contratti intelligenti eseguiti direttamente sulla blockchain. Inoltre, un DEX non richiede la registrazione, il che significa che è accessibile a chiunque abbia un portafoglio e qualche criptovaluta. Agli utenti viene concessa una grande flessibilità grazie all'impiego dei DEX, che fungono da punto di ingresso nel regno della finanza decentralizzata (DeFi).
Tuttavia, non offrono l'assistenza di un CEX ed è piuttosto semplice commettere errori che non possono essere annullati quando si utilizzano i servizi di trading di criptovalute di un DEX.
Diamo ora una rapida occhiata alle fasi del processo di investimento attraverso queste piattaforme di trading di criptovalute.
Ma prima di tuffarvi a capofitto nella vostra prima transazione di criptovalute, è bene fare qualche ricerca e confrontare i prezzi e le caratteristiche di sicurezza di alcuni exchange diversi. Questi aspetti possono variare molto da una borsa all'altra. Potete dare un'occhiata alla nostra valutazione della 22 mercati più importanti nel 2023 per una panoramica generale di riferimento.
Commissioni di trading
Per cominciare, parliamo dei costi. La maggior parte delle borse attualmente riscuote il cosiddetto "creatore Le "commissioni di acquisto" e le "commissioni di vendita" sono spesso descritte in dettaglio sui siti web delle rispettive piattaforme. Una volta piazzato un ordine limite, l'operazione non andrà a buon fine a meno che non si riesca ad acquistare l'articolo al prezzo stabilito o a un prezzo migliore. Se non riuscite a farlo, dovrete pagare le commissioni del maker.
Se si imposta un ordine limite per l'acquisto di criptovalute a $30.000, ad esempio, la borsa valori eseguirà la posizione di trading solo se il prezzo scende a tale importo o al di sotto di esso. L'importo che un maker detrae come commissione può variare da 0,01% a 0,30% del valore complessivo dell'ordine effettuato.
Quando piazzate un ordine di mercato, state acquistando un'attività al successivo tasso applicabile, il che vi rende soggetti a commissioni di acquisto. Tenete presente che l'inserimento di un ordine di mercato non garantisce che l'ordine venga eseguito al prezzo desiderato.
Se, ad esempio, si inserisce un ordine di mercato per l'acquisto di criptovalute a $30.000, è possibile che l'ordine venga evaso a un valore leggermente inferiore o superiore a $30.000. Le commissioni per l'acquirente possono variare da 0,01% a 0,40% del valore complessivo dell'ordine. La commissione minima ammonta in genere a $0,01.
Sicurezza
Se siete ancora preoccupati per la sicurezza ma non avete il tempo di imparare i dettagli delle criptovalute, una piattaforma di intermediazione può essere la scelta migliore.
Gli investitori dovrebbero prendere in considerazione sia le commissioni che la sicurezza prima di prendere una decisione. Poiché le criptovalute sono ancora agli inizi, non tutti gli scambi sono uguali, e alcuni scambi sono più affidabili di altri.
Pensate di affidarvi alle borse che sono classificate tra le prime 10 per volume di scambi a livello globale. In questo modo si può ridurre la probabilità di cadere vittima di truffe, come scambi fasulli che impediscono di ritirare i propri fondi, mercati a basso volume in cui è più probabile che i vostri ordini di mercato vengano eseguiti a prezzi non desiderati e altri eventi indesiderati.
Inoltre, dovreste esaminare le caratteristiche di sicurezza offerte dalla borsa per determinare in che misura siano in grado di proteggere la riservatezza delle vostre informazioni finanziarie e personali. Autenticazione a due fattori, Conoscere il cliente (KYC) e Antiriciclaggio (AML) protocolli e conservazione a freddo sono solo alcuni esempi di pratiche standard di settore per la sicurezza.
Per la maggior parte delle piattaforme qui analizzate, comprese quelle che offrono rendimenti più elevati, l'investitore deve spesso fare un passo in più per assicurarsi i propri fondi. Se non si dispone di conoscenze tecniche, questo può essere difficile, poiché gli errori possono comportare la perdita completa e permanente dell'accesso ai propri fondi.
Registrazione di un conto di trading
Per aprire un conto presso la maggior parte delle borse di criptovalute, gli utenti dovranno fornire una forma di identificazione.
Dopo aver creato un account, vi verrà data la possibilità di collegare un conto bancario e di depositare i fondi che volete investire in cripto. Dopodiché, potrete scegliere se entrare nel mercato con un ordine limite o di mercato.
Poiché il mercato delle criptovalute è altamente volatile, depositate sempre un importo che potete permettervi di perdere.
Trading mobile
Gli investitori possono partecipare al mercato anche attraverso le app di pagamento mobile. Gli utenti possono acquistare criptovalute con i loro conti bancari collegati attraverso queste applicazioni, che di solito hanno una levetta dedicata alla crittografia visualizzati sulla loro interfaccia utente.
Nonostante il fatto che le app di trading mobile siano molto comode per fare trading in movimento, c'è uno svantaggio significativo.
In particolare, la maggior parte delle app di pagamento mobile prevede sia una tariffa fissa che uno spread da aggiungere al totale per ogni transazione. Se si considerano tutte le spese, in genere risultano piuttosto costose.
Piattaforme alternative
Alcuni investitori in criptovalute preferiscono utilizzare le loro carte di credito o di debito per acquistare criptovalute e lo fanno in genere tramite una piattaforma digitale sviluppata per facilitare questo tipo di transazione. Queste piattaforme possono essere convenienti, ma di sicuro applicano commissioni elevate, fino al 4,5% del valore della transazione, per la loro convenienza.
Tenete presente, inoltre, che non è insolito che il valore delle criptovalute aumenti o diminuisca del 10% nell'arco di un solo giorno. L'uso della carta di credito per effettuare un acquisto comporta l'assunzione di un debito aggiuntivo per acquistare un bene digitale estremamente volatile.
ATM Bitcoin
ATM Bitcoin (o bancomat crittografico) sono distributori automatici fisici che consentono di acquistare criptovalute utilizzando una carta di credito o una carta di debito. I bancomat di criptovalute sono gestiti da società private e guadagnano denaro per i loro operatori fatturando le commissioni di elaborazione ai clienti che utilizzano i loro servizi.
Si noti che anche se i bancomat Bitcoin sono un'opzione pratica, essi sono molto costoso e altrettanto vulnerabile agli hackeraggi di qualsiasi scambio di criptovalute online che accetti carte di credito.
Come acquistare criptovalute attraverso un CEX?
Il primo passo consiste nel trovare una borsa centralizzata che commercializzi criptovalute nella vostra valuta locale. Dopodiché, dovrete registrarvi per un account e caricare la documentazione appropriata per verificare la vostra identità. Potreste aspettare qualche giorno prima che la piattaforma completi la verifica della vostra identità.
Una volta verificato il vostro conto, dovrete trasferire la valuta fiat dalla vostra banca alla borsa utilizzando uno dei seguenti metodi: deposito diretto, bonifico elettronico, trasferimento di denaro SWIFT o carta di credito (le opzioni possono variare a seconda dell'offerta della borsa). Finalmente siete pronti a fare il vostro acquisto iniziale di coin.
Come acquistare criptovalute attraverso un DEX?
Se la sede di negoziazione preferita è un DEX, dovrete prima registrarvi presso la vostra borsa preferita. Si noti che se si desidera acquistare un'altra criptovaluta tramite un DEX, è necessario avere prima un po' di criptovaluta, perché le piattaforme decentralizzate in genere non accettano fiat. Il modo migliore per ottenere il vostro primo coins è attraverso un gateway fiat adatto ai principianti, come ad esempio Coinbasead esempio.
Il passo successivo consiste nell'installare un portafoglio caldo (Metamaschera, TrustWallet, ecc..) come estensione del browser (Chrome, Firefox). Il modo più sicuro per mantenere segreta la password è scriverla su carta.
Una volta fatto questo, è possibile spostare le criptovalute dal portafoglio della borsa centralizzata al proprio portafoglio caldo. Infine, ma non meno importante, è necessario individuare un DEX che operi nell'ecosistema di vostra scelta e che fornisca l'accesso al grado di liquidità e alla selezione di asset desiderati. Siete pronti a fare il vostro primo investimento in criptovalute.
Conclusione
La scelta del tipo di exchange da utilizzare per il trading di criptovalute dipende da una serie di fattori specifici per voi e per le vostre esigenze di trading. Qual è il vostro livello di comfort nell'assunzione di rischi finanziari? Per quanto riguarda gli investimenti, quali sono i vostri obiettivi e i vostri tempi a lungo termine? Come descriverebbe il suo approccio agli investimenti o al trading? Che peso date all'importanza della decentralizzazione, della riservatezza e dell'affidabilità?
Non esiste un'unica soluzione corretta a causa dei numerosi fattori e alternative in gioco. Investire in criptovalute può essere rischioso, quindi è importante fare le dovute verifiche ed evitare decisioni affrettate.
Se state pensando di investire in criptovalute, ci auguriamo che questo articolo vi renda più consapevoli, in grado di controllare il vostro futuro finanziario e desiderosi di avviare la vostra attività in criptovalute in modo responsabile.