Ako investovať do kryptomeny a kde ju kúpiť?

Chcete vedieť, ako investovať do kryptomien? Tento sprievodca obchodovaním s kryptomenami vám o tom povie všetko.

Sekcie

Čo presne je digitálna mena?

Kryptomena označuje triedu digitálnych aktív, kde prevody peňazí nie sú monitorované alebo zaznamenávané jednou inštitúciou (ako je banka alebo spoločnosť vydávajúca kreditné karty), ale distribuovaným, verejným účtovná kniha nazývaný a blockchain. Najrozšírenejšou kryptomenou v súčasnosti je Bitcoin (BTC).

Kryptomeny nemajú fyzickú podobu a "žijú" digitálne na blockchaine ako token. Je to na rozdiel od tradičných peňazí, známych aj ako fiat meny, ktoré vyrába a podporuje centralizovaná vláda a ktoré sa fyzicky vymieňajú.

Okrem toho kryptomeny ešte nie sú bežne akceptované ako druh meny, napriek tomu však niektorí prví používatelia začínajú uznávať ich užitočnosť ako zúčtovacej jednotky v reálnom svete.

Dopyt po kryptomenách na trhu určuje ich potenciál rastu aj poklesu, rovnako ako v prípade akcií a dlhopisov. To je jeden z hlavných dôvodov, prečo sa toľko ľudí zaujíma o obchodovanie, ako aj investovanie do kryptomien.

Čo odlišuje kryptomeny od tradičných mien?

Americký dolár (USD) a kanadský dolár (CAD) sú príkladmi fiat mien. Tento typ meny vydáva vláda, čo znamená, že jej cenu, úrokové sadzby a celkovú ponuku reguluje centralizovaný orgán.

Mnohí ľudia považujú mieru zapojenia vlády do fungovania voľného trhu za manipuláciu a za zastaraný a neplodný pokus o kontrolu nad rozsiahlou a zložitou trhovou štruktúrou.

Je to v podstate dobrý nápad, ktorý v najhoršom prípade spôsobuje inflačný tlak a znemožňuje bežnému človeku finančne sa presadiť.

Na druhej strane, digitálne meny sú decentralizované peniaze, čo znamená, že všetky transakcie sa uskutočňujú medzi používateľmi priamo alebo prostredníctvom inteligentných zmlúv a neexistuje žiadny centrálny orgán, ktorý by ich reguloval.

Z tohto dôvodu sa mnohí domnievajú, že používanie kryptomien je výrazne lepšie ako používanie tradičných peňazí, pretože im poskytuje úplnú kontrolu nad ich kryptomenami. Nanešťastie, ako uvidíme, nie je to celkom pravda.

Ako vlastne fungujú kryptomeny?

Blockchain je decentralizovaná sieť počítačov, ktorá zaznamenáva a ukladá všetky kryptografické transakcie. Zakaždým, keď sa uskutoční nová kryptografická burza sa pridá do verejného blockchainu, v ktorom sú uložené všetky predchádzajúce transakcie.

Počítače, ktoré tvoria blockchain, známe ako "uzly", môžu byť v rôznej miere centralizované alebo decentralizované a môžu sa nachádzať v ktorejkoľvek časti sveta. Tieto uzly porovnávajú a overujú nové údaje, ktoré sa majú zahrnúť do blockchainu, známe ako "blok", so svojimi záznamami predtým, ako sa pridajú do verejnej účtovnej knihy.

Vďaka tomu je blockchain mimoriadne bezpečný a je veľmi ťažké, ak nie nemožné, ho hacknúť. Falšovateľ by musel kompromitovať 51% uzlov siete, aby úspešne sfalšoval transakciu, čo je príliš časovo a finančne náročná úloha na to, aby bola výhodná.

Investovanie do kryptomien

Skôr než sa dostaneme k podrobnostiam o tom, ako investovať do kryptomien, musíte si uvedomiť, že existujú rozumné aj pochybné motivácie, prečo tak urobiť. Majte na pamäti, že na každého kryptoinvestora, ktorý zo dňa na deň zbohatol, pripadol iný, ktorý prišiel o všetko. Ak nemôžete alebo nechcete investovať do niečoho, čo má vyhliadky na obrovské zisky aj zničujúce straty, potom kryptomeny nemusia byť pre vás tým najlepším investičným nástrojom.

S týmto vedomím pokračujte v čítaní, ak máte úprimný záujem o perspektívu, že kryptomeny zásadne zmenia spôsob, akým zaobchádzame s peňažnými záležitosťami, ste otvorení novým poznatkom a ste presvedčení o svojej schopnosti minimalizovať potenciálne straty svojich investícií do kryptomien.

Kde si môžete kúpiť kryptomeny?

Potenciálni investori majú v súčasnosti k dispozícii štyri kľúčové vstupné body na trhu. Tradičné investičné platformy, burzy kryptomien, špecifické mobilné platobné systémy a ďalšie alternatívne platformy a krypto bankomaty - všetky tieto platformy poskytujú zákazníkom možnosť nákupu kryptomien.

Tradičné trhy pre investície do kryptomien

Medzi bežné investície na tradičných burzách patria akcie, opcie a dlhopisy. Na tento účel teraz mnohé spoločnosti poskytujú aj kryptoburzy.

Proces investovania na týchto platformách je podobný procesu nákupu akcií. Využívanie limitných príkazov môže byť výhodné pre investorov, ktorí chcú získať expozíciu na trhu za určitú cenu. Pri limitovaných príkazoch sa vaše vyplnia po dosiahnutí určenej ceny.

Trhové príkazy sú na druhej strane možnosťou pre tých, ktorí chcú vstúpiť na trh čo najskôr. Je však dôležité mať na pamäti, že je úplne možné, že vaša objednávka bude splnená za inú cenu, než akú skutočne chcete.

Jednou z významných výhod bežných investičných platforiem oproti alternatívnym platformám na obchodovanie s kryptomenami je ich zjednodušená bezpečnosť. Konkrétne, väčšinu bezpečnostných postupov zvládajú pre svojich používateľov sami.

Na druhej strane, niektorí obchodníci môžu mať pocit, že nemajú plnú kontrolu nad svojimi kryptomenami, pretože väčšina maklérskych platforiem v súčasnosti neumožňuje výber kryptomien do súkromnej alebo "studenej" peňaženky.

Napríklad kryptomena uložená na bežnej investičnej platforme sa nedá použiť ako priama forma platby za tovar a služby.

Burzy kryptomien

Ekosystém kryptomien by nebol úplný bez búrz, ktoré plnia jednu z najdôležitejších funkcií. Inak povedané, kryptoburzy fungujú ako brána alebo prah medzi svetom fiat mien a svetom kryptomien, alebo, zjednodušene povedané, ako brány fiat.

Burzy kryptomien sú online trhoviská, ktoré obchodujú výlučne s digitálnou menou. Používatelia, ktorí si zaregistrovali svoje účty, môžu využívať služby burzy kryptomien, ktoré poskytuje centralizovaná burza (CEX). Jeho hlavnou funkciou je spájať kupujúcich a predávajúcich prostredníctvom knihy objednávok. CEX však môže svojim overeným zákazníkom poskytovať aj prístup k rôznym produktom súvisiacim s kryptomenami.

Centralizovaná burza kryptomien je navyše pre nováčikov najjednoduchším spôsobom, ako začať s technológiou blockchain, pretože eliminuje požiadavku na hlboké odborné znalosti architektúry a nástrojov blockchain.

Na druhej strane, decentralizované burzy kryptomien (DEX) sa vyznačujú používaním inteligentných zmlúv vykonávaných priamo na blockchaine. DEX navyše nevyžaduje registráciu, čo znamená, že je prístupný každému, kto má peňaženku a nejakú kryptomenu. Používatelia majú vďaka využívaniu DEXov, ktoré slúžia ako vstupný bod do sféry decentralizovaných financií (DeFi), veľkú flexibilitu.

Napriek tomu neponúkajú takú pomoc ako CEX a pri využívaní služieb obchodovania s kryptomenami na DEX je pomerne jednoduché urobiť chyby, ktoré sa nedajú vrátiť späť.

Pozrime sa teraz na kroky spojené s procesom investovania prostredníctvom týchto platforiem na obchodovanie s kryptomenami.

Skôr než sa však vrhnete do svojho prvého obchodu s kryptomenami, je dobré urobiť si prieskum a porovnať ceny a bezpečnostné prvky na niekoľkých rôznych burzách. Tieto aspekty sa môžu na jednotlivých burzách veľmi líšiť. Môžete sa pozrieť na naše hodnotenie 22 najvýznamnejších trhov v roku 2023 pre všeobecný prehľad ako referenciu.

Obchodné poplatky

Na úvod si povedzme niečo o nákladoch. Väčšina búrz v súčasnosti vyberá tzv.výrobca poplatky" a "poplatky za prijímanie", ktoré sú často podrobne uvedené na webových stránkach príslušných platforiem. Po zadaní limitného príkazu sa váš obchod neuskutoční, pokiaľ nebudete môcť kúpiť položku za cenu, ktorú ste stanovili, alebo za lepšiu cenu. Ak to nedokážete, budete musieť zaplatiť poplatky tvorcu.

Ak nastavíte limitný príkaz na nákup kryptomeny napríklad na $30 000, burza splní vašu obchodnú pozíciu len vtedy, ak cena klesne na túto sumu alebo pod ňu. Suma, ktorú si tvorca odpočíta ako svoj poplatok, sa môže pohybovať od 0,01% do 0,30% z kombinovanej hodnoty zadanej objednávky.

Keď zadáte trhový príkaz, kupujete aktívum za následný platný kurz, čo vás zaťažuje poplatkami za prijatie. Uvedomte si, že zadanie trhového pokynu nezaručuje, že váš pokyn bude realizovaný za požadovanú cenu.

Ak zadáte trhový príkaz na nákup kryptomeny napríklad za $30 000, je možné, že váš príkaz bude splnený za hodnotu, ktorá je o niečo nižšia alebo vyššia ako $30 000. Poplatky pre prijímateľa sa môžu pohybovať od 0,01% do 0,40% z kombinovanej hodnoty vašej objednávky. Minimálny poplatok zvyčajne predstavuje $0,01.

Zabezpečenie

Ak sa stále obávate o bezpečnosť, ale nemáte čas učiť sa o kryptografických technológiách, najlepšou voľbou môže byť maklérska platforma.

Investori by mali pred rozhodnutím vziať do úvahy poplatky aj bezpečnosť. Keďže kryptomena je ešte len v začiatkoch svojej existencie, nie každá burza je rovnaká, a preto sú niektoré burzy dôveryhodnejšie ako iné.

Premýšľajte o tom, že sa budete držať búrz, ktoré sú v celosvetovom meradle zaradené do prvej desiatky podľa objemu obchodovania. To môže znížiť pravdepodobnosť, že sa stanete obeťou podvodov, ako sú falošné burzy, ktoré vám bránia vo výbere vašich finančných prostriedkov, trhy s nízkym objemom, kde je pravdepodobnejšie, že vaše trhové príkazy budú vyplnené za ceny, ktoré nechcete, a iné nežiaduce udalosti.

Okrem toho by ste mali preskúmať bezpečnostné funkcie, ktoré burza ponúka, aby ste zistili, do akej miery dokáže chrániť dôvernosť vašich finančných a osobných údajov. Dvojfaktorové overovanie, Poznaj svojho zákazníka (KYC) a Boj proti praniu špinavých peňazí (AML) protokoly a chladené úložisko sú len niekoľkými príkladmi štandardných postupov v oblasti bezpečnosti.

Pri väčšine tu analyzovaných platforiem, vrátane tých, ktoré ponúkajú vyššie výnosy, musia investori často urobiť ďalší krok a zabezpečiť si vlastné finančné prostriedky. Ak vám chýba technické know-how, môže to byť ťažké, pretože chyby môžu mať za následok úplnú a trvalú stratu prístupu k vašim podielom.

Registrácia obchodného účtu

Na otvorenie účtu na väčšine búrz s kryptomenami sa od používateľov vyžaduje určitá forma identifikácie.

Po vytvorení účtu budete mať možnosť prepojiť bankový účet a vložiť finančné prostriedky, ktoré chcete investovať do kryptomien. Potom si môžete vybrať, či chcete vstúpiť na trh s limitným alebo trhovým príkazom.

Keďže trh s kryptomenami je veľmi volatilný, vždy vkladajte sumu, ktorú si môžete dovoliť stratiť.

Mobilné obchodovanie

Investori sa môžu na trhu zúčastňovať aj prostredníctvom mobilných platobných aplikácií. Používatelia môžu prostredníctvom týchto aplikácií nakupovať kryptomeny za svoje prepojené bankové účty, ktoré majú zvyčajne špeciálny prepínač šifrovania zobrazené na ich používateľskom rozhraní.

Napriek tomu, že mobilné obchodné aplikácie sú veľmi pohodlné na obchodovanie na cestách, existuje jedna významná nevýhoda.

Väčšina mobilných platobných aplikácií má totiž paušálnu sadzbu a rozpätie, ktoré sa pripočítava k celkovej sume za každú transakciu. Po započítaní všetkých nákladov vychádzajú zvyčajne dosť draho.

Alternatívne platformy

Niektorí investori do kryptomien dávajú prednosť používaniu kreditných alebo debetných kariet na nákup kryptomien a zvyčajne tak robia prostredníctvom digitálnej platformy vytvorenej na uľahčenie tohto typu transakcií. Tieto platformy môžu byť aj účelné, ale určite si za pohodlie účtujú vysoké poplatky vo výške až 4,5% z hodnoty transakcie.

Nezabúdajte tiež, že nie je ničím výnimočným, ak sa hodnota kryptomien zvýši alebo zníži o desať percent v priebehu jediného dňa. Použitie kreditnej karty na nákup znamená prevzatie ďalšieho dlhu s cieľom získať mimoriadne volatilné digitálne aktívum.

Bankomaty Bitcoin

Bankomaty Bitcoin (alebo krypto bankomaty) sú fyzické predajné automaty, ktoré umožňujú nákup kryptomeny pomocou kreditnej alebo debetnej karty. Krypto bankomaty prevádzkujú súkromné spoločnosti a svojim prevádzkovateľom zarábajú peniaze tým, že klientom využívajúcim ich služby účtujú poplatky za spracovanie.

Upozorňujeme, že aj keď sú bankomaty Bitcoin praktickou možnosťou. veľmi drahé a je rovnako zraniteľná voči hackerom ako akákoľvek online burza kryptomien, ktorá prijíma kreditné karty.

Ako kúpiť kryptomenu cez CEX?

Prvým krokom je nájsť centralizovanú burzu, ktorá obchoduje s kryptomenami vo vašej miestnej fiat mene. Potom si budete musieť zaregistrovať účet a nahrať príslušné dokumenty na overenie svojej totožnosti. Na dokončenie overenia vašej totožnosti môže platforma čakať niekoľko dní.

Po overení účtu musíte previesť fiat menu zo svojej banky na burzu jedným z nasledujúcich spôsobov: priamy vklad, elektronický prevod, prevod peňazí SWIFT alebo kreditná karta (možnosti sa môžu líšiť v závislosti od ponuky burzy). Nakoniec ste pripravení uskutočniť svoj prvý nákup coin.

Ako kúpiť kryptomenu cez DEX?

Ak je vaším preferovaným miestom obchodovania DEX, musíte sa najprv zaregistrovať na preferovanej burze. Upozorňujeme, že ak si chcete prostredníctvom DEX kúpiť inú kryptomenu, musíte mať najprv nejakú kryptomenu, pretože decentralizované platformy zvyčajne neprijímajú fiat. Najlepší spôsob, ako získať svoj prvý coins, je prostredníctvom fiatovej brány priateľskej k začiatočníkom, ako napr. Coinbase, napríklad.

Ďalším krokom je inštalácia horúcej peňaženky (Metamaska, TrustWallet, atď..) ako rozšírenie prehliadača (Chrome, Firefox). Najbezpečnejší spôsob, ako udržať heslo v tajnosti, je mať ho napísané na papieri.

Keď to urobíte, môžete svoju kryptomenu presunúť z peňaženky centralizovanej burzy do svojej horúcej peňaženky. V neposlednom rade musíte nájsť DEX pôsobiacu v ekosystéme podľa vášho výberu, ktorá poskytuje prístup k požadovanej miere likvidity a výberu aktív. Ste pripravení uskutočniť svoju prvú investíciu do kryptomien.

Záver

Ktorý typ burzy by ste mali použiť na svoje úsilie pri obchodovaní s kryptomenami, závisí od viacerých faktorov, ktoré sú jedinečné pre vás a vaše obchodné potreby. Aká je vaša úroveň komfortu pri podstupovaní finančných rizík? Pokiaľ ide o investície, aké sú vaše dlhodobé ciele a časové plány? Ako by ste opísali svoj prístup k investovaniu alebo obchodovaniu? Akú váhu pripisujete dôležitosti decentralizácie, dôvernosti a spoľahlivosti?

Vzhľadom na množstvo faktorov a alternatív neexistuje jediné správne riešenie. Investovanie do kryptomien môže byť riskantné, preto je dôležité urobiť si vlastné due diligence a vyhnúť sa unáhleným rozhodnutiam.

Ak uvažujete o investovaní do kryptomien, dúfame, že vďaka tomuto článku budete mať viac informácií, kontrolu nad svojou finančnou budúcnosťou a chuť začať zodpovedne podnikať v oblasti kryptomien.