Hoe te investeren in cryptocurrency en waar te kopen?

Wil je weten hoe je kunt investeren in cryptocurrency? Deze cryptocurrency handelsgids vertelt je er alles over.

Wat is precies digitale valuta?

Cryptocurrency verwijst naar een klasse van digitale activa waarbij geldtransfers niet worden gecontroleerd of geregistreerd door een enkele instelling (zoals een bank of creditcardbedrijf), maar door een gedistribueerd, openbaar systeem. grootboek genaamd een blockchain. De meest gebruikte cryptocurrency op dit moment is Bitcoin (BTC). 

Cryptocurrencies hebben geen fysieke vorm en "leven" digitaal op de blockchain als tokens. Dit in tegenstelling tot traditioneel geld, ook bekend als fiatvaluta'sdie worden geproduceerd en ondersteund door een gecentraliseerde overheid en fysiek worden uitgewisseld.

Bovendien worden cryptocurrencies nog niet algemeen aanvaard als een soort valuta; niettemin beginnen sommige early adopters hun nut als rekeneenheid in de echte wereld in te zien. 

De vraag naar cryptocurrencies op de markt dicteert zowel hun potentieel voor groei als voor daling, net als bij aandelen en obligaties. Dit is een van de belangrijkste redenen waarom zoveel mensen geïnteresseerd zijn in de handel in en het beleggen in cryptocurrency.

Wat onderscheidt cryptocurrencies van traditionele valuta?

De Amerikaanse dollar (USD) en de Canadese dollar (CAD) zijn voorbeelden van fiatvaluta. Dit type munt wordt uitgegeven door de overheid, wat betekent dat een gecentraliseerde autoriteit de prijs, de rente en het totale aanbod regelt. 

Veel mensen beschouwen de mate waarin de overheid betrokken is bij de werking van de vrije markt als een daad van manipulatie en een achterhaalde en vruchteloze poging om controle uit te oefenen over een uitgebreide en ingewikkelde marktstructuur. 

Het is eigenlijk een goed idee dat in het ergste geval inflatoire druk veroorzaakt en het voor de gewone man onmogelijk maakt om financieel vooruit te komen.

Anderzijds zijn digitale munten gedecentraliseerd geld, wat betekent dat alle transacties tussen gebruikers rechtstreeks of via het gebruik van slimme contracten plaatsvinden, en dat er geen centrale autoriteit is die ze regelt.

Daarom geloven velen dat het gebruik van cryptocurrency aanzienlijk beter is dan het gebruik van traditioneel geld, omdat het hen volledige controle geeft over hun crypto-bezit. Helaas is dit niet helemaal waar, zoals we zullen zien.

Hoe werken cryptocurrencies eigenlijk?

De blockchain is een gedecentraliseerd netwerk van computers dat alle cryptotransacties vastlegt en opslaat. Elke keer dat een nieuwe cryptobeurs plaatsvindt, wordt het toegevoegd aan de publieke blockchain die alle voorgaande transacties opslaat. 

De computers die de blockchain vormen, "nodes" genoemd, kunnen in verschillende mate gecentraliseerd of gedecentraliseerd zijn en zich overal ter wereld bevinden. Deze knooppunten vergelijken en verifiëren de nieuwe gegevens die in de blockchain worden opgenomen, bekend als een "blok", met hun gegevens voordat ze worden toegevoegd aan het openbare grootboek.

Dit maakt de blockchain extreem veilig en maakt het uiterst moeilijk, zo niet onmogelijk, om hem te hacken. Een vervalser zou 51% van de knooppunten van een netwerk moeten compromitteren om met succes een transactie te vervalsen, een taak die veel te tijdrovend en duur is om voordelig te zijn.

Beleggen in cryptocurrencies

Voordat we ingaan op de details van hoe te beleggen in cryptocurrencies, moet je goed begrijpen dat er zowel gezonde als twijfelachtige motivaties zijn om dit te doen. Houd in gedachten dat voor elke cryptobelegger die 's nachts rijk werd, er een ander was die alles verloor. Als u niet kunt of wilt investeren in iets met de vooruitzichten op zowel enorme winsten als verwoestende verliezen, dan zijn cryptocurrencies misschien niet het beste investeringsvehikel voor u.

Met dit in gedachten, lees verder als u een oprechte interesse hebt in het vooruitzicht dat cryptocurrencies fundamenteel veranderen hoe we met geldzaken omgaan, openstaat voor nieuwe kennis, en vertrouwen hebt in uw vermogen om potentiële verliezen van uw cryptobeleggingen te minimaliseren.

Waar kun je cryptocurrencies kopen?

Er zijn momenteel vier belangrijke toegangspunten voor potentiële investeerders op de markt. Traditionele beleggingsplatforms, cryptocurrency-beurzen, specifieke mobiele betaalsystemen en andere alternatieve platforms en crypto-automaten bieden klanten allemaal de mogelijkheid om cryptocurrencies te kopen.

Traditionele marktplaatsen voor beleggingen in cryptocurrency

Veel voorkomende beleggingen op traditionele beurzen zijn aandelen, opties en obligaties. Daarom bieden veel bedrijven nu ook cryptocurrency aan.

Het proces van beleggen op deze platforms is analoog aan het proces van het kopen van een aandeel. Het gebruik van limietorders kan voordelig zijn voor beleggers die blootstelling aan de markt willen krijgen tegen een bepaalde prijs. Met limietorders worden uw orders gevuld zodra ze een bepaalde koers bereiken. 

Marktorders daarentegen zijn een optie voor degenen die zo snel mogelijk de markt willen betreden. Het is echter belangrijk in gedachten te houden dat het heel goed mogelijk is dat uw order wordt uitgevoerd tegen een andere prijs dan de prijs die u werkelijk wilt. 

Een belangrijk voordeel van conventionele beleggingsplatforms ten opzichte van alternatieve cryptohandelsplatforms is hun gestroomlijnde beveiliging. Zij handelen namelijk het merendeel van de beveiligingsprocedures zelf af voor hun gebruikers.

Aan de andere kant kunnen sommige handelaren het gevoel hebben dat ze geen volledige controle hebben over hun cryptocurrency-bezit, omdat de meeste brokerage-platforms momenteel niet toestaan dat cryptocurrency worden opgenomen in een private of "koude" portemonnee. 

Zo kan cryptocurrency die op een conventioneel investeringsplatform is opgeslagen, niet worden gebruikt als een directe vorm van betaling voor goederen en diensten.

Cryptocurrency uitwisselingen

Het cryptocurrency-ecosysteem zou onvolledig zijn zonder exchanges, die een van de belangrijkste functies vervullen. Anders gezegd, cryptobeurzen fungeren als een poort of drempel tussen de wereld van de fiatvaluta en de wereld van de cryptocurrencies, of, eenvoudig gezegd, als fiat poorten.

Cryptocurrency exchanges zijn online marktplaatsen die uitsluitend handelen in digitale valuta. Gebruikers die hun account hebben geregistreerd, kunnen profiteren van de cryptocurrency exchange-diensten van een gecentraliseerde beurs (CEX). Haar belangrijkste functie is kopers en verkopers samen te brengen via een orderboek. Een CEX kan haar geauthenticeerde klanten echter ook toegang bieden tot een verscheidenheid aan producten in verband met cryptocurrency. 

Bovendien is een gecentraliseerde cryptocurrency exchange voor nieuwkomers de gemakkelijkste manier om met blockchain-technologie te beginnen, omdat er geen diepgaande kennis van blockchain-architectuur en -instrumenten nodig is.

Aan de andere kant, gedecentraliseerde cryptocurrency-beurzen (DEX'en) worden gekenmerkt door hun gebruik van slimme contracten die rechtstreeks op de blockchain worden uitgevoerd. Bovendien hoef je je voor een DEX niet te registreren, wat betekent dat hij toegankelijk is voor iedereen met een portemonnee en wat cryptocurrency. Gebruikers krijgen een grote mate van flexibiliteit door het gebruik van DEX'en, die dienen als toegangspoort tot het rijk van de gedecentraliseerde financiën (DeFi). 

Zij bieden echter niet de bijstand die een CEX biedt, en het is vrij eenvoudig om fouten te maken die niet ongedaan kunnen worden gemaakt bij het gebruik van de cryptohandelsdiensten van een DEX.

Laten we nu eens snel kijken naar de stappen in het proces van beleggen via deze cryptohandelsplatforms.

Maar voordat je je in je eerste cryptodeal stort, is het een goed idee om wat onderzoek te doen en prijzen en veiligheidskenmerken bij een paar verschillende exchanges te vergelijken. Deze aspecten kunnen per exchange sterk verschillen. Je kunt onze beoordeling van de 22 meest prominente markten in 2023 voor een algemeen overzicht als referentie. 

Handelskosten

Laten we beginnen met de kosten. De meeste beurzen heffen momenteel wat bekend staat als "maker fees" en "taker fees", die vaak op de websites van de respectieve platforms worden vermeld. Zodra u een limietorder plaatst, zal uw transactie niet doorgaan tenzij u het item kunt kopen tegen de prijs die u hebt ingesteld of tegen een betere prijs. Als u dat niet kunt, moet u maker fees betalen.

Als u bijvoorbeeld een limietorder instelt om crypto te kopen tegen $30.000, zal de beurs uw handelspositie alleen vervullen als de prijs daalt tot of onder dat bedrag. Het bedrag dat een maker inhoudt als vergoeding kan variëren van 0,01% tot 0,30% van de gecombineerde waarde van de geplaatste order.

Wanneer u een marktorder plaatst, koopt u een actief tegen de daaropvolgende toepasselijke koers, waardoor u taker fees verschuldigd bent. Houd er rekening mee dat het plaatsen van een marktorder niet garandeert dat uw order wordt uitgevoerd tegen de door u gewenste prijs. 

Als u bijvoorbeeld een marktorder plaatst om crypto te kopen tegen $30.000, is het mogelijk dat uw order wordt uitgevoerd tegen een waarde die iets lager of hoger is dan $30.000. De transactiekosten kunnen variëren van 0,01% tot 0,40% van de gecombineerde waarde van uw bestelling. De minimumvergoeding bedraagt doorgaans $0,01.

Beveiliging

Als u zich nog steeds zorgen maakt over de veiligheid, maar geen tijd hebt om de ins en outs van crypto te leren, kan een brokerage platform uw beste gok zijn.

Beleggers moeten zowel de kosten als de veiligheid in overweging nemen voordat ze een beslissing nemen. Omdat cryptocurrency nog in de kinderschoenen staat, is niet elke exchange gelijk, waardoor sommige exchanges betrouwbaarder zijn dan andere. 

Overweeg om u te houden aan beurzen die wereldwijd in de top 10 van handelsvolumes staan. Dit kan de kans verkleinen dat u het slachtoffer wordt van oplichters, zoals nepbeurzen die u beletten uw geld op te nemen, markten met een laag volume waar uw marktorders waarschijnlijk worden uitgevoerd tegen prijzen die u niet wilt, en andere ongewenste voorvallen. 

Bovendien moet u de door de centrale aangeboden beveiligingsfuncties onderzoeken om na te gaan in hoeverre zij de vertrouwelijkheid van uw financiële en persoonlijke gegevens kunnen beschermen. Twee-factor authenticatie, Ken uw klant (KYC) en Anti-witwasmaatregelen (AML) protocollen, en koude opslag zijn slechts enkele voorbeelden van in de industrie gebruikelijke praktijken voor beveiliging.

Voor de meeste van de hier geanalyseerde platforms, inclusief die met een hoger rendement, moeten beleggers vaak de extra stap zetten om hun eigen fondsen veilig te stellen. Als u de technische knowhow mist, kan dit moeilijk zijn, omdat fouten kunnen leiden tot het volledige en permanente verlies van toegang tot uw holdings.

Een handelsrekening registreren

Om een rekening te openen bij de meeste cryptocurrency exchanges, moeten gebruikers zich identificeren.

Na het aanmaken van een account krijg je de mogelijkheid om een bankrekening te koppelen en het geld dat je wilt investeren in crypto te storten. Daarna kunt u kiezen of u de markt opgaat met een limiet- of een marktorder. 

Aangezien de cryptomarkt zeer volatiel is, moet u altijd een bedrag storten dat u zich kunt veroorloven te verliezen. 

Mobiele handel

Beleggers kunnen ook deelnemen aan de markt via mobiele betaalapps. Gebruikers kunnen cryptocurrency kopen met hun gekoppelde bankrekeningen via deze apps, die gewoonlijk een speciale cryptoknop weergegeven op hun gebruikersinterface.

Ondanks het feit dat mobiele trading apps zeer handig zijn om onderweg te handelen, is er één belangrijk nadeel. 

De meeste apps voor mobiele betalingen hebben namelijk zowel een vast tarief als een spread die bij elke transactie aan het totaal wordt toegevoegd. Als alle kosten worden meegerekend, zijn ze meestal vrij duur. 

Alternatieve platforms

Sommige cryptobeleggers gebruiken liever hun krediet- of debetkaarten om cryptocurrency te kopen, en dat doen ze meestal via een digitaal platform dat is ontwikkeld om dit soort transacties te vergemakkelijken. Deze platforms mogen dan wel handig zijn, ze brengen zeker forse kosten in rekening, tot 4,5% van de transactiewaarde voor het gemak.

Bedenk ook dat het niet ongebruikelijk is dat de waarde van cryptocurrencies binnen één dag met tien procent stijgt of daalt. Een creditcard gebruiken om een aankoop te doen betekent dat je extra schulden aangaat om een uiterst volatiel digitaal activum te verwerven.

Bitcoin geldautomaten

Bitcoin geldautomaten (of crypto geldautomaten) zijn fysieke automaten waarmee u cryptocurrency kunt kopen met een creditcard of een betaalkaart. Crypto-automaten worden geëxploiteerd door particuliere bedrijven, en zij verdienen geld voor hun exploitanten door verwerkingskosten te factureren aan klanten die van hun diensten gebruikmaken.

Let op: hoewel Bitcoin geldautomaten een handige optie zijn, zijn zij erg duur en net zo kwetsbaar voor hacking als elke online cryptocurrency exchange die creditcards accepteert.

Hoe Cryptocurrency kopen via een CEX?

De eerste stap is het vinden van een gecentraliseerde beurs die crypto verhandelt in uw lokale fiatvaluta. Daarna moet u zich aanmelden voor een account en de juiste documentatie uploaden om uw identiteit te verifiëren. U kunt een paar dagen wachten tot het platform uw identiteitscontrole heeft voltooid.

Zodra uw rekening is geverifieerd, moet u fiatvaluta van uw bank naar de beurs overmaken via een van de volgende methoden: directe storting, e-transfer, SWIFT-overschrijving of creditcard (opties kunnen variëren afhankelijk van het aanbod van de beurs). Eindelijk bent u klaar om uw eerste coin aankoop te doen.

Hoe Cryptocurrency kopen via een DEX?

Als een DEX het handelsplatform van uw voorkeur is, moet u zich eerst registreren bij de exchange van uw voorkeur. Houd er rekening mee dat als je een andere cryptocurrency wilt kopen via een DEX, je eerst wat cryptocurrency moet hebben, omdat gedecentraliseerde platforms doorgaans geen fiat accepteren. De beste manier om uw eerste coins te verkrijgen is via een beginnersvriendelijke fiat gateway, zoals Coinbasisbijvoorbeeld. 

De volgende stap is het installeren van een hot wallet (Metamask, TrustWallet, enz.) als een browserextensie (Chrome, Firefox). De veiligste manier om uw wachtwoord geheim te houden is het op papier te laten zetten.

Zodra u dit hebt gedaan, kunt u uw cryptocurrency verplaatsen van de portemonnee van de gecentraliseerde exchange naar uw hot wallet. Last but not least moet u een DEX vinden die actief is in het ecosysteem van uw keuze en die toegang biedt tot de gewenste mate van liquiditeit en activaselectie. U bent klaar om uw eerste investering in cryptocurrency te doen.

Conclusie

Welk type beurs u moet gebruiken voor uw handel in cryptocurrency hangt af van een aantal factoren die uniek zijn voor u en uw handelsbehoeften. Wat is uw comfortniveau met het nemen van financiële risico's? Als het gaat om investeringen, wat zijn uw langetermijndoelstellingen en tijdschema's? Hoe zou u uw benadering van beleggen of handelen omschrijven? Welk belang hecht u aan decentralisatie, vertrouwelijkheid en betrouwbaarheid?

Er is niet één juiste oplossing vanwege de vele factoren en alternatieven. Investeren in cryptocurrencies kan riskant zijn, dus het is belangrijk om je eigen due diligence te doen en overhaaste beslissingen te vermijden.

Als u overweegt te investeren in cryptocurrencies, hopen wij dat dit artikel u beter geïnformeerd maakt, uw financiële toekomst onder controle heeft, en staat te popelen om uw cryptobedrijf op verantwoorde wijze te beginnen.