2024년에 암호화폐는 어떻게 과세되나요? 문제를 피하기 위한 가이드

처음에 암호화폐 시장은 일반적으로 암호화폐 수익에 관한 법률의 규제를 받지 않았으며, 암호화폐 투자자들은 세금에 대한 걱정 없이 자유롭게 암호화폐를 거래하고, 채굴하고, 스테이킹할 수 있었습니다. 그러나 최근 몇 년 동안 상황은 상당히 바뀌었습니다, 전 세계 각국은 다양한 암호화폐 과세 규정을 채택하고 있습니다.

암호화폐 세금이 무엇인지, 암호화폐 과세 방식은 어떻게 되는지, 즉 전 세계 여러 국가의 암호화폐 규제는 어떻게 되는지 확인해 보겠습니다. 또한 암호화폐 세금을 신고하는 몇 가지 방법도 살펴볼 것입니다. 

암호화폐 세금

법정통화 자본 이득과 소득은 전 세계적으로 과세 대상이며, 시민은 법에 따라 세금을 납부할 의무가 있습니다..

급여의 경우 세금은 일반적으로 급여에서 자동으로 공제되며, 사업 수익은 연간 과세 대상입니다. 부동산도 과세 대상입니다.

암호화폐 시장 초창기에는 암호화폐의 미래가 불투명했습니다. 하지만 얼마 지나지 않아 미국, 영국, EU 등 글로벌 지역에서는 암호화폐 소득을 세금 제도에 포함하기 시작했습니다.

하지만 여전히 많은 국가에서 명확한 암호화폐 세금 규정이 없습니다.. 실제로 많은 국가에서 암호화폐 수익에 대해 표준 법정화폐와 자산 과세 시스템을 통해 과세하고 있습니다. 지난 2년 동안 다음과 같은 법안이 발의되는 등 상황은 서서히 변화하고 있습니다. 2022년 EU 암호화폐 법안 암호화폐 세금에 관한 보다 명확한 가이드라인을 소개합니다.

암호화폐 세금 정책은 매우 새롭고 지속적으로 진화하고 있기 때문에, 암호화폐 애호가들은 납세 의무를 이행하고 현지 암호화폐 세율을 파악하는 데 도움이 필요한 경우가 많습니다.

세금 규정이 엄격한 국가에서는 다음과 같은 이유로 큰 문제가 됩니다. 세금 신고를 하지 않는 것은 탈세에 해당하며, 이는 중대한 법적 범죄로 간주됩니다.. 탈세는 대부분의 국가에서 심각한 벌금을 부과하며, 미국과 같은 일부 지역에서는 개인이 징역형을 선고받기도 합니다. 

법적 문제를 피하려면 현지 암호화폐 세금 규정에 대한 정보를 제때 파악하고 암호화폐 운영에 대한 세금 기록을 보관하는 것이 가장 좋습니다. 모든 암호화폐 투자, 많은 국가에서 자본 이득으로 간주되는 암호화폐 판매 수입, 다음과 같은 운영 수입을 기록하는 것이 필수적입니다. 암호화폐 채굴 또는 스테이킹. 

기록을 보관하고 현지 규정을 숙지하는 것 외에도 암호화폐 세금을 제때 신고하는 것은 매우 중요합니다.

여러 국가의 암호화폐 세금 규정을 살펴보겠습니다.

미국의 암호화폐 세금 규정

미국 국세청(IRS)은 세계에서 가장 엄격한 과세 집행 기관 중 하나로 알려져 있습니다. 미국 암호화폐 애호가라면 미국 암호화폐 세금 규정을 주의 깊게 살펴볼 것을 적극 권장합니다. 

미국에서 암호화폐를 구매할 때, 단순히 암호화폐를 보유하는 것만으로 세금이 부과되지는 않습니다. 하지만, 이익을 위해 팔면 자본 이득을 얻었으므로 세금을 내야 합니다. 여기에는 법정화폐 친화적인 거래소 플랫폼에서 암호화폐를 법정화폐로 현금화하거나 암호화폐 거래 다른 디지털 통화로 교환하여 수익을 창출할 수 있습니다.

초기 투자금보다 더 많은 돈을 받으면 이익에 세금이 부과됩니다. 암호화폐를 최초 구매 가격보다 낮은 가격에 판매하면 자본 손실을 실현한 것이며, 자본 손실 금액만큼 세금을 낮추기 위해 이 손실을 사용할 수 있습니다. 

또한 암호화폐 채굴이나 스테이킹을 통해 암호화폐 자산을 취득했거나 제품이나 서비스에 대한 대금으로 암호화폐를 받은 경우에도 세금이 부과됩니다. 다음 사항에 유의해야 합니다. 암호화폐를 1년 이상 보유했다가 매도할 경우, 총 연간 소득에 따라 0%에서 20%의 세금이 부과됩니다..

연간 세율은 자본 이득과 소득을 포함한 총 이익에 따라 달라집니다. 미국의 경우 세율은 연간 소득에 따라 달라지며 10%에서 37% 사이의 과세 구간으로 나뉩니다.. 예를 들어, 가장 낮은 구간은 연간 소득이 10,275 USD인 사용자를 위한 것이며, 37% 세금이 부과되는 마지막 구간은 소득이 539,901 이상인 사용자를 위한 것입니다. 

또한 첫 번째 과세 구간을 제외한 모든 과세 구간은 백분율 수수료 외에 추가 고정 수수료를 지불합니다. 예를 들어, 소득이 10,276 USD에서 41,775 USD 사이인 사용자의 두 번째 과세 구간에는 총 소득 금액의 12% 세금과 1,027 USD의 추가 고정 수수료가 부과됩니다. 따라서 소득이 과세 구간 를 확인하여 암호화폐 수익에 대해 얼마를 지불해야 하는지 알아보세요.

영국의 암호화폐 세금 규정

암호화폐는 영국에서 과세 대상이며, 암호화폐 양도소득세 및 특정 디지털 화폐 이체에 대한 세금에 관한 명확한 규정이 있습니다..

암호화폐에 투자하여 암호화폐 지갑에 보유하거나 지갑 간에 전송하는 경우 세금이 면제됩니다. 암호화폐 자산의 일부를 자선단체에 기부하거나 배우자에게 증여하는 경우에도 해당 자산에 대한 세금이 면제됩니다. 

반면에 암호화폐 채굴 또는 스테이킹은 소득 활동으로 간주되며, 해당 수익은 연간 소득에 포함됩니다. 암호화폐를 보유했다가 이익을 위해 판매하면 영국 자본 이득세가 부과됩니다.

영국에서는 시민에게 12,570파운드의 자본 이득 허용 한도가 있으며, 이 한도 이하의 자본 이득이 있는 경우 세금을 내지 않아도 됩니다. 하지만, 영국 정부 2023년 4월부터 세금 공제액이 6,000파운드(한화 약 780만 원)로 인하됩니다.. 

세금 허용 수준을 초과하는 자본 이득이 있는 경우 연간 소득이 50,270파운드 미만인 경우 20%, 소득이 최대 150,000파운드인 경우 40%의 세금을 납부하게 됩니다. 연간 소득이 150,000 GBP를 초과하는 사용자에게는 45% 세율이 적용됩니다.

영국 정부가 2023년 4월부터 소득세 한도를 15만 파운드에서 12만 5,140파운드로 인하한다는 소식에 주목할 필요가 있습니다.

호주의 암호화폐 세금 규정

호주 국세청(ATO)은 암호화폐 거래 및 현금 인출로 인한 수익을 자본 이득으로 간주합니다.. 또한, 탈중앙 금융 프로토콜, 스테이킹 풀 또는 암호화폐 채굴을 통해 얻은 수익은 소득으로 간주되며 영국과 미국에서와 마찬가지로 통합 세금이 부과됩니다. 

호주 국세청은 암호화폐 세금에 대해 매우 엄격하며 2014년부터 호주 내 모든 암호화폐 거래를 추적하는 데이터 매칭 프로토콜을 사용하고 있으므로, 탈세자를 신속하게 등록하기 때문에 제때 세금을 신고하는 것이 중요합니다.

18,201호주달러 미만의 수익은 세금이 면제되며, 암호화폐를 1년 이상 보유하고 있다가 수익을 위해 매도하는 경우 해당 특정 자본 이득에 대해 50% 세금 할인을 받을 수 있습니다..

연간 소득이 18,201호주달러를 초과하고 45,000호주달러 미만인 경우 19% 세금을 납부해야 합니다. 세금은 연간 소득에 따라 증가합니다. 가장 높은 과세 구간은 소득이 180,001 AUD를 초과하는 사용자를 위한 것입니다. 이 사용자는 총 소득에 대해 51,667 AUD의 고정 수수료와 45%의 세율을 납부합니다. 

캐나다의 암호화폐 세금 규정

캐나다에서는 암호화폐 사용자가 암호화폐를 거래하거나 디지털 화폐를 법정화폐로 판매하여 발생하는 자본 이득에 대해 세금을 납부해야 합니다..

또한 스테이킹, 이자 농사, 암호화폐 채굴과 같은 활동으로 암호화폐 소득을 얻는 경우, 캐나다 국세청(CRA)은 해당 소득을 다음과 같이 취급합니다. 사업 소득, 다른 나라의 개인 소득과는 다릅니다. 사업 소득은 소득을 얻기 위해 사업 활동에 참여하는 것을 의미합니다. 영리 의도는 소득을 사업 소득으로 분류하는 중요한 요소입니다.

미국, 호주, 영국과 달리 캐나다는 자본 이득의 50%에 대해서만 과세하고 모든 사업 소득은 과세 대상입니다.. 암호화폐를 보유하고 있다가 수익을 위해 판매하거나 거래하는 경우, 자본 이득은 개인 활동으로 간주됩니다.

캐나다에는 5개의 양도소득세 구간이 있으며, 첫 번째 구간은 연간 소득이 50,197캐나다달러 미만인 사용자를 위한 구간입니다. 이 구간에는 15%의 세금이 부과됩니다. 소득이 221,708캐나다달러를 초과하는 사용자의 경우 세금은 33%까지 올라갑니다. 자본 이득 중 50%만 세금이 부과된다는 점에 유의하세요.. 

CRA 웹사이트의 암호화폐 섹션에서 다음을 확인하는 것이 가장 좋습니다. 과세 대상 금액 각 세금 구간의 비율입니다.

사업 소득의 경우, 사업 소득의 유형에 따라 별도의 세금이 부과됩니다. 캐나다 국세청이 암호화폐 소득을 주요 암호화폐 사업 운영으로 인한 기업 소득으로 취급하는 경우, 세금은 38%입니다. 그러나 가정 기반 암호화폐 채굴 운영과 같은 소규모 비즈니스를 운영하는 경우, 사업 소득에 9%의 세금이 부과됩니다.

법인 또는 소기업 범주에 속하지 않는 회사에는 13% 세율이 적용됩니다. 비즈니스 소득 범주를 확인하는 가장 신뢰할 수 있는 방법은 국세청에 직접 문의하는 것입니다.

독일의 암호화폐 세금 규정

독일은 모든 유형의 암호화폐 자본 이득을 연간 소득의 일부로 간주하는 국가의 일반 세금과 동일한 암호화폐 세금을 시행합니다.. 또한 채굴, 판매 NFT스테이킹, 암호화폐 보상을 생성하는 모든 종류의 탈중앙 금융 프로토콜 사용은 세금이 부과되는 수익성 있는 활동으로 간주됩니다. 

독일은 유럽 연합에서 가장 큰 경제 규모를 자랑하는 국가 중 하나이며, 암호화폐는 국내 인기 급상승. 이 나라는 2022년 EU 암호화폐 법안는 유럽 연합의 암호화폐 시장을 규제하는 것을 목표로 합니다.

암호화폐는 다른 자본 이득 및 소득과 마찬가지로 세금이 부과되지만, 독일에서 각 과세 구간별로 납부해야 하는 정확한 세율은 정해져 있지 않습니다. 

대신 연간 소득에 따라 비율이 달라집니다, 0%에서 45%까지. 독일의 과세 구간은 개인 또는 부부에 따라 다릅니다. 커플은 세율 할인을 받습니다.. 첫 번째 과세 구간은 연간 소득이 9,985유로를 초과하는 개인과 19,970유로를 초과하는 부부를 대상으로 합니다. 이 과세 구간은 한계세율 범위가 14%~24%, 실효세율 범위가 0%~2.25%입니다..

네 번째이자 마지막 과세 구간은 소득이 277,826유로를 초과하는 개인 또는 소득이 555,650유로를 초과하는 부부를 대상으로 합니다. 이 구간에는 45%의 한계세가 부과되며, 실효세율은 26.61%에서 44.99% 사이입니다. 정확한 세율은 정확한 연간 소득에 따라 달라집니다.

또한 독일은 모든 과세 구간에 대해 5.5%의 추가 세율을 적용합니다. 연대세정부가 사회 프로젝트에 자금을 지원하는 데 사용합니다. 

포르투갈의 암호화폐 세금 규정

포르투갈은 유럽의 작은 국가이지만, 암호화폐 산업이 호황을 누리고 있습니다. 암호화폐 친화적인 세금 규정. 포르투갈은 2023년까지 암호화폐 수익에 대해 어떠한 세금도 부과하지 않았습니다.이것이 지난 몇 년 동안 수많은 암호화폐 유목민과 스타트업이 한국으로 이주한 주된 이유입니다.

하지만 포르투갈 정부는 포르투갈의 면세 암호화폐 피난처 지위를 종료하고 암호화폐 세금을 도입하기로 결정했습니다. 좋은 소식은 포르투갈의 암호화폐 세금 규정이 다른 EU 국가나 영국, 캐나다, 호주, 미국 같은 지역에 비해 여전히 훨씬 유리하다는 것입니다. 

2023년부터 시작됩니다, 포르투갈은 단기 암호화폐 수익에 28%의 고정 세금을 부과하고 있습니다. 연간 소득에 따라 달라지지 않습니다. 게다가, 사용자가 1년 이상 보유한 모든 디지털 통화는 세금이 전액 면제됩니다.이므로 포르투갈은 장기 보유자에게 이상적입니다. 

싱가포르의 암호화폐 세금 규정

싱가포르는 세금 정책과 관련하여 세계에서 가장 암호화폐 친화적인 국가 중 하나입니다.. 동남아시아의 작은 섬나라인 이 나라는 전 세계적으로도 드물게 양도소득세가 없습니다.. 개인은 수익에 대해 양도소득세를 부담하지 않으며, 암호화폐 보유자는 세금 부담 없이 원하는 대로 자유롭게 자산을 보유 및 판매할 수 있습니다. 

싱가포르는 암호화폐가 물리적으로 존재하지 않기 때문에 암호화폐를 무형 재산으로 취급합니다.현지 법률에 따라 개인과 기업은 과세 없이 암호화폐 자산을 자유롭게 교환하고 소유권을 이전할 수 있습니다. 

싱가포르에 존재하는 이익에 대한 유일한 세금은 상품 및 서비스세(GST)입니다.는 제품이나 서비스를 상업적으로 거래하는 사업체에 부과되는 세금입니다. 하지만 암호화폐는 무형 자산이기 때문에 암호화폐 회사는 GST를 납부하지 않고도 사업을 진행할 수 있습니다. 그렇기 때문에 다음과 같은 다양한 유명 암호화폐 거래소가 KuCoin 싱가포르에 본사를 두고 있습니다.

브라질의 암호화폐 세금 규정

브라질은 세계에서 가장 빠르게 성장하는 암호화폐 채택률 중 하나로, 암호화폐 보유자 비율이 2021년 41%에서 2021년 57%로 증가했습니다. 2022년 거의 8%.

특히 브라질에서는 사용자가 현지 통화인 헤알화의 변동성으로부터 수입을 보호하기 위해 수입의 일부를 USD 기반의 스테이블coins로 교환하고 있기 때문에 스테이블coins가 인기가 높습니다. 브라질 헤알(BRL)는 물가 상승률이 높습니다.

월간 암호화폐 수익이 35,000 BRL(약 7,000 USD)을 초과하는 경우에만 세금이 부과됩니다.. 즉, 한 달에 35,000 BRL 미만의 암호화폐 수익이 지속적으로 발생하면 세금을 납부하지 않아도 되며, 이러한 수익은 양도소득세 금액에 합산되지 않습니다.

자본 이득세는 연간 소득이 최대 5백만 BRL인 개인의 경우 15%에서 연간 자본 이득이 3천만 BRL을 초과하는 경우 22,5%까지 다양합니다.. 

암호화폐 스테이킹, 채굴 또는 기타 탈중앙 금융 서비스로 인한 이익은 소득으로 간주되며, 월 소득이 1,903.99~2,826.65 BRL인 경우 7.5%에서 4,664.69 BRL을 초과하는 경우 27.5%까지 월 소득에 따라 세금이 부과됩니다.

암호화폐 세금은 어떻게 신고하나요?

세계 각국의 다양한 세금 규정에서 알 수 있듯이 암호화폐 세금은 지역에 따라 크게 달라질 수 있습니다.

하지만, 모든 국가에는 세금 신고 및 세금 신고 기한 준수에 관한 엄격한 규정이 있습니다.. 전 세계 모든 암호화폐 세금 규정의 공통점은 사용자가 세금 신고서를 작성하여 제때 현지 세무 기관에 제출해야 한다는 점입니다.

이 작업을 올바르게 수행하려면 국세청에 문의하세요.. 더 까다로운 부분은 암호화폐 자본 이득과 소득에 대한 정확한 정보를 제공하는 것입니다. 

세금 신고서를 제출하는 방법에는 세 가지가 있습니다.

개인적으로 세금 계산하기

첫 번째 옵션은 직접 세금을 계산하고 세금 신고서를 제출하는 것입니다.. 이는 해당 지역의 세금 규정을 포괄적으로 이해하고 있는 경우에만 권장됩니다. 또한 일년 내내 모든 암호화폐 투자, 거래, 판매에 대한 기록을 보관하고 현지 세무 기관이 선호하는 세금 계산 방법을 파악해야 합니다.

암호화폐 세금을 직접 계산하는 것은 실수를 하거나 세금을 잘못 계산하기 쉽기 때문에 암호화폐 초보자에게는 어려운 선택입니다. 또한, 현지 세법이 대체 불가능한 토큰 판매나 스테이킹 보상과 같은 일부 암호화폐 수익을 어떻게 처리하는지 이해하지 못하면 모든 수익을 신고하지 못해 거액의 탈세 벌금을 납부해야 할 수도 있습니다. 

암호화폐 세금을 처음 신고하는 경우 다음 두 가지 옵션 중 하나를 선택하는 것이 좋습니다.

암호화폐 세무 전문가와 상담하기

전 세계적으로 암호화폐의 인기가 높아짐에 따라 암호화폐 관련 서비스를 제공하는 세무 전문가도 늘고 있습니다. 많은 암호화폐 세무 전문가는 실제로 트레이딩 금융 서비스를 전문으로 제공하지만, 암호화폐 세금에 대해서도 잘 알고 있습니다.

기업이 세무 전문가를 고용해 세금 신고를 돕는 것처럼, 암호화폐 트레이더도 암호화폐 세무 전문가를 고용해 세금을 신고할 수 있습니다. 암호화폐 세금 신고 경험이 없는 경우 가장 신뢰할 수 있는 방법 중 하나입니다. 세금을 잘못 계산해 불필요한 벌금을 내는 것보다 전문가에게 의뢰하는 것이 더 낫습니다.

암호화폐 세무 전문가에게 문의할 때는 연간 암호화폐 운영에 관한 광범위한 데이터와 정보를 제공해야 합니다.. 그렇기 때문에 모든 암호화폐 거래를 추적하고 암호화폐의 정확한 구매 및 판매 가치, 스테이킹 수입, 채굴 수입, 기타 암호화폐 수익을 기록해 두는 것이 필수적입니다.

이 데이터를 바탕으로 암호화폐 세금 전문가가 세금 신고를 대행해드릴 수 있습니다. 향후 개인적으로 암호화폐 세금을 신고하고자 하는 경우, 첫 번째 암호화폐 세금 신고서를 검토하여 어떤 수익이 세금으로 계산되었는지 정확하게 확인할 수 있습니다.

암호화폐 세금 계산기 앱 사용

암호화폐 세금 신고를 위한 세 번째 방법은 암호화폐 세금 계산기 앱을 사용하는 것입니다.. 하지만 세금을 정확하게 계산하고 현지 세금 신고서 제출 규칙과 호환되는 신뢰할 수 있는 세금 신고 앱을 사용해야 하므로 각별히 주의해야 합니다. 

가장 인기 있는 암호화폐 세금 계산기 프로그램은 다음과 같습니다. 코인리, CoinTracking및 암호화.

이러한 앱은 유료이지만 모든 무거운 작업을 대신 처리해 주므로 그만한 가치가 있습니다.

암호화폐 세금 계산기는 암호화폐 지갑과 암호화폐 거래소 계정을 연결하기만 하면 지갑에서 거래 및 거래 데이터를 가져올 수 있습니다.. 필요한 데이터가 있으면 이러한 앱은 자동으로 세금 보고서를 생성할 수 있습니다. 또한 암호화폐 세금 계산기는 전 세계 여러 지역의 다양한 세금 신고서 형식과 호환됩니다.

예를 들어, 적절한 세금 신고 형식을 선택하기만 하면 캐나다 또는 호주 암호화폐 세금을 신고하는 데 코인리를 사용할 수 있습니다. 

암호화폐 세금 계산기 앱을 사용하는 것도 암호화폐 세금 신고에 대한 모든 세부 사항을 개인적으로 알아볼 수 있는 좋은 방법입니다. 

결론

탈세는 심각한 법적 문제에 휘말릴 수 있기 때문에 암호화폐 세금 신고는 전 세계 대부분의 지역에서 절대적으로 필요합니다.. 그러나 세금 규정은 거주 지역에 따라 다를 수 있습니다. 

이 가이드가 암호화폐 과세 방식과 규정을 준수하는 방법을 이해하는 데 도움이 되셨기를 바랍니다..