암호화폐 스테이킹이란 무엇인가요? 2024년에 알아야 할 사항

암호화폐 시장은 수익을 원하는 사용자에게 다양한 가능성을 제공합니다. 시장 초창기에는 암호화폐 거래, 보유, 채굴이 가장 인기 있는 세 가지 수익 창출 방법이었습니다. 하지만 지난 몇 년 동안 암호화폐 스테이킹은 암호화폐를 사용할 수 있는 혁신적인 방법이 되었습니다.. 

스테이킹을 통해 사용자는 특정 암호화폐를 개인 지갑에 보관하는 것만으로도 연간 수익률(APY)을 얻을 수 있습니다, 암호화폐 거래소 계정 또는 탈중앙 금융 플랫폼에서 스테이킹할 수 있습니다. 스테이킹하는 암호화폐가 많을수록 시간이 지남에 따라 더 많은 수익을 얻을 수 있습니다.. 

이 가이드에서는 암호화폐 스테이킹과 그 작동 방식, 스테이킹할 수 있는 가장 인기 있는 디지털 통화에 대해 살펴보겠습니다. 

지분 증명 합의 메커니즘

암호화폐 스테이킹이 어떻게 작동하는지 이해하기 위해서는 먼저 지분 증명(PoS) 블록체인 합의 메커니즘. 다음과 같은 최초의 디지털 통화는 Bitcoin (BTC) 및 Litecoin (LTC), 사용 작업 증명(PoW) 메커니즘, 탈중앙화 네트워크 노드 역할을 하는 암호화폐 채굴자를 기반으로 합니다. 

작업 증명 블록체인에서 채굴자는 트랜잭션을 처리 및 승인하고 나중에 작업에 대한 블록 보상을 받습니다.. 채굴자는 각 거래에 적합한 해시를 찾기 위해 엄청난 양의 컴퓨팅 파워를 소비하며, 이 과정에서 많은 전력을 소비합니다.

지분 증명 메커니즘은 상당히 다릅니다. 지분 증명 블록체인은 탈중앙화된 네트워크 노드를 사용하지만, 암호화폐를 채굴할 필요는 없습니다. 대신, 지분 증명 노드 운영자는 네트워크의 운영 메커니즘에 대한 지분을 가지고 있습니다. 노드는 블록체인의 기본 암호화폐를 스테이킹하고 트랜잭션을 검증하고 처리하는 데 동의합니다. 

네트워크 노드는 거래 수수료에서 스테이킹 보상을 받고 해당 특정 노드를 통해 암호화폐를 스테이킹하는 모든 사용자에게 coins를 분배합니다.. 스테이킹 보상은 사용자가 스테이킹하는 coins의 수에 비례하여 분배됩니다. 

노드가 사기 거래를 검증하는 경우, 노드는 스테이킹한 coins를 모두 잃게 됩니다. 어떤 노드 운영자도 자신의 보유 자산을 위험에 빠뜨리는 데 동의하지 않기 때문에 지분 증명 블록체인은 매우 안전합니다. 노드는 스테이킹하는 coins의 수를 늘리고 더 높은 보상을 받도록 장려됩니다. 

지분 증명 블록체인은 트랜잭션 검증에 막대한 전력을 필요로 하지 않기 때문에 작업 증명 암호화폐에 비해 에너지 소비량이 적습니다. 

암호화폐 스테이킹

암호화폐 스테이킹은 지분 증명 기술을 활용하여 개인 암호화폐 애호가들이 coins를 보유하는 것만으로도 암호화폐 포트폴리오를 확장할 수 있는 가능성을 제공합니다..

노드 운영자가 되기 위해 대부분의 지분 증명 블록체인은 일종의 스테이킹 임계값을 설정합니다. 예를 들어 Ethereum (ETH)를 사용하려면 노드 운영자는 32개의 ETH를 예치해야 하는데, ETH의 가격이 coin당 1,300~1,700개 사이에서 변동하는 것을 고려하면 상당히 많은 양입니다. 

그렇기 때문에 다양한 암호화폐 거래소, 탈중앙 금융 플랫폼, 암호화폐 지갑 제공업체가 네트워크 노드를 운영하며 개별 사용자가 플랫폼을 통해 ETH를 스테이킹할 수 있도록 합니다. 이를 통해 수백만 명의 암호화폐 애호가들이 큰 선투자 없이도 암호화폐 스테이킹에 참여할 수 있습니다. 

암호화폐 스테이킹은 클릭 몇 번으로 연이율 수익을 얻을 수 있다는 점에서 매우 인기가 있지만, 암호화폐를 스테이킹할 곳을 선택할 때는 항상 신중을 기해야 합니다. 만족스러운 사용자가 많은 평판이 좋은 스테이킹 제공업체를 선택하는 것이 가장 좋습니다.

비현실적으로 높은 스테이킹 수익을 약속하는 플랫폼은 절대 신뢰하지 않는 것도 매우 중요합니다. 대부분의 지분 증명 암호화폐의 일반적인 스테이킹 비율은 몇 퍼센트에서 10퍼센트를 조금 넘는 수준입니다. 수십 퍼센트 이상의 수익을 약속하는 플랫폼은 초기 투자자에게 후기 투자자의 돈을 지급한 후 한 순간에 무너지는 사기 또는 폰지 사기일 가능성이 높습니다.

스테이킹 풀의 역할

스테이킹 풀은 암호화폐 스테이킹 프로세스의 중요한 부분입니다. 수백만 명의 소액 투자자가 스테이킹 보상을 받을 수 있기 때문입니다. 웹에서 특정 암호화폐를 취급하는 스테이킹 풀을 수동으로 검색할 수도 있지만, 평판이 좋은 암호화폐 플랫폼이나 탈중앙화 앱(dApp)에서 운영하는 스테이킹 풀에 가입하는 것이 더 좋습니다. 

스테이킹 풀은 coins를 스테이킹하고 보상을 받는 데 사용하는 검증자 노드입니다. 스테이킹 풀에 따라 동일한 암호화폐에 대한 스테이킹 보상이 크게 달라질 수 있습니다. 웹에서 Cardano (ADA) 스테이킹 옵션의 경우, 2% APY를 제공하는 플랫폼이 있는가 하면 최대 5%의 보상을 제공하는 플랫폼도 있습니다. 

이러한 APY 차이는 스테이킹 풀 운영자가 각기 다른 수수료를 부과하기 때문입니다. 그렇기 때문에 항상 여러 플랫폼과 앱을 살펴보고 어떤 플랫폼이 가장 높은 APY를 제공하는지 확인해야 합니다. 그러나 APY가 낮은 인기 플랫폼과 훨씬 높은 APY를 제공하는 잘 알려지지 않은 앱 중에서 선택해야 하는 경우, 보안 위험을 피하기 위해 항상 더 인기 있고 신뢰할 수 있는 플랫폼을 선택해야 합니다.

스테이킹 혜택

암호화폐 스테이킹에는 몇 가지 주요 이점이 있습니다. 스테이킹은 유휴 암호화폐로 수익을 창출할 수 있는 좋은 방법입니다.. 시간이 지남에 따라 가격이 상승하기를 바라며 coins를 지갑에 보관하는 것보다 보유 중인 암호화폐 중 일부에 대해 꾸준한 APY를 받는 것이 훨씬 낫습니다. 가격이 상승하면 coins의 금액이 지속적으로 증가하기 때문에 더 많은 이익을 얻을 수 있습니다. 

매우 비싸고 많은 유지 관리가 필요한 암호화폐 채굴과는 다릅니다, 스테이킹은 지분증명 기반 암호화폐 coins를 구매하는 것 외에 추가 투자가 필요하지 않습니다.. 또한 스테이킹은 이 과정에서 막대한 에너지를 소비하지 않기 때문에 친환경적입니다. 

마지막으로, 암호화폐 스테이킹은 네트워크에 대한 지분으로 거래를 처리하고 검증하는 데 도움을 주기 때문에 블록체인에 도움이 됩니다.. 스테이킹을 하면 네트워크의 정상적인 기능에 참여하게 되며, 그 대가로 거래 수수료의 일부를 얻게 됩니다.

스테이킹 위험

스테이킹은 암호화폐를 획득하고 블록체인의 일상적인 운영에 참여할 수 있는 좋은 방법이지만, 위험이 없는 것은 아닙니다. 암호화폐는 변동성이 매우 큰 자산이며 단기간에 가격이 급변하는 것으로 알려져 있습니다.. 즉, 극도로 변동성이 큰 시장 기간에 암호화폐를 계속 보유하기로 결정하면 암호화폐를 판매하여 수익을 얻을 기회를 놓칠 수 있습니다. 

대부분의 암호화폐 가격이 하락하는 약세장 주기 동안, 스테이킹한 coins의 가치가 상당 부분 손실될 수 있습니다, 가치가 매우 낮은 스테이킹 보상을 많이 받게 될 수도 있습니다. 

또한, 많은 스테이킹 서비스는 사용자가 일정 기간 동안 암호화폐를 잠그도록 요구합니다. 을 설정한 후 초기 예치금과 스테이킹 보상을 인출할 수 있습니다. 락업 기간 동안에는 암호화폐를 관리할 수 없으며, 높은 시장 변동성으로 인해 암호화폐의 가치가 급격히 떨어질 경우 락업 기간이 끝날 때까지 지켜보고 기다릴 수밖에 없습니다.  

스테이킹 인기 암호화폐

지분 증명 블록체인 메커니즘은 낮은 에너지 소비량과 높은 확장성 덕분에 암호화폐 업계에서 가장 인기 있는 합의 모델이 되었습니다. 지분 증명 블록체인은 엄청난 트랜잭션 처리 용량과 빠른 전송 속도를 자랑합니다. 그렇기 때문에 스테이킹하고 APY를 얻을 수 있는 인기 있는 지분 증명 암호화폐가 많이 있습니다. 

스테이킹에 가장 많이 사용되는 암호화폐는 다음과 같습니다.

Cardano(ADA)

Cardano(ADA) 는 시장에서 가장 인기 있는 지분 증명 디지털 통화 중 하나입니다. 이 혁신적인 블록체인은 Ethereum의 공동 창립자였던 찰스 호스킨슨과 전담 블록체인 전문가 팀이 2017년에 출시했습니다.

Cardano가 특별한 이유는 각 네트워크 업그레이드가 공개적으로 출시되기 전에 광범위한 시험과 내부 점검을 거치도록 하는 과학적인 동료 검토 개발 방식 때문입니다. 

이 프로젝트는 개발자가 플루투스 및 하스켈 프로그래밍 언어를 사용하여 모든 종류의 플랫폼을 구축할 수 있는 스마트 컨트랙트 기능에 초점을 맞추고 있습니다. Cardano는 탈중앙 금융 플랫폼과 탈중앙 거래소 플랫폼(DEX)에서부터 NFT 시장과 수많은 네이티브 token에 이르기까지 다양한 분야에서 가장 빠르게 성장하는 탈중앙 애플리케이션 생태계 중 하나입니다.

Cardano는 ETH와 유사한 서비스를 제공하기 때문에 Ethereum 킬러라고도 불리지만, ADA는 훨씬 더 빠르고 확장성이 뛰어납니다. 

Ethereum(ETH)

Ethereum(ETH) 는 원래 Bitcoin에 이어 시장에서 두 번째로 큰 작업증명 암호화폐였습니다. 그러나 2022년 9월 Ethereum 병합 이벤트 이후 Ethereum는 지분 증명 네트워크 아키텍처로 전환했습니다. 이러한 전환을 통해 Ethereum의 전력 소비가 99% 이상 감소했으며, 전 세계 수백만 명의 사용자에게 ETH 스테이킹이 가능해졌습니다. 

Ethereum는 시장에서 가장 큰 디앱 개발 블록체인 생태계이지만, 몇 초 만에 트랜잭션을 처리하는 다른 많은 지분 증명 암호화폐에 비해 훨씬 느립니다. Ethereum 전송에는 최대 5분이 소요되며, 다른 암호화폐에 비해 가스 수수료가 훨씬 높습니다.

Ethereum의 가장 큰 장점은 시가총액이 크고 시장에서 두 번째로 큰 암호화폐로 확고하게 자리 잡았다는 점입니다.

BNB(BNB)

BNB(BNB) 의 공식 암호화폐입니다. Binance 암호화폐 생태계를 구축했습니다. Binance는 주로 시장에서 가장 큰 암호화폐 거래소 플랫폼이지만, 자체 블록체인인 BNB 체인, 지분 증명 메커니즘을 기반으로 합니다.

BNB 체인은 디앱과 암호화폐 token를 출시하는 데 매우 실용적입니다. 그렇기 때문에 BNB 체인을 사용하는 수천 개의 token가 존재하며, 이들은 모두 체인의 기본 coin, BNB로 거래 수수료를 지불합니다.

BNB는 다음 기준에 따라 상위 10위권 암호화폐 중 하나입니다. CoinMarketCap 시가총액은 다른 수많은 인기 coins를 합친 것보다 높습니다. Binance에 BNB를 스테이킹할 수 있으며, BNB 기반 token를 추가로 스테이킹할 수도 있습니다.

Binance는 BNB 보유자를 위해 다양한 스테이킹 가능성, 유동성 풀, 디파이 수익 창출 옵션을 제공합니다. 또한 Binance에 BNB를 스테이킹하면 거래 수수료 할인을 받을 수 있습니다. 

Avalanche(AVAX)

Avalanche(AVAX) 는 스마트 컨트랙트와 탈중앙 금융 플랫폼에 중점을 둔 매우 빠르고 확장성이 뛰어난 블록체인입니다. Avalanche 는 매우 젊습니다. 이 블록체인은 2020년에 출시되었으며, 디파이 프로토콜에서 가장 빠르게 성장하는 네트워크 중 하나가 되었습니다. Avalanche를 통해 사용자는 기본 AVAX coin와 Avalanche 블록체인 위에 구축된 다양한 추가 token를 스테이킹할 수 있습니다. 

Avalanche는 이자 농사, 암호화폐 대출, 스테이킹, 유동성 채굴과 같은 디파이 서비스를 사용자에게 제공하는 수많은 탈중앙화 앱을 호스팅합니다. Avalanche 블록체인은 워크로드를 서로 나누는 3개의 체인으로 구성되며, 네트워크가 초당 약 4,500건의 트랜잭션을 처리할 수 있는 이유입니다.

Avalanche가 개발자들 사이에서 인기 있는 주요 이유 중 하나는 맞춤형 운영 메커니즘으로 자신만의 블록체인을 쉽게 만들 수 있다는 점입니다.

Solana(SOL)

The Solana(SOL) 블록체인은 2020년에 출시된 또 다른 인기 있는 지분 증명 네트워크입니다. 이 네트워크는 무려 50,000 TPS를 처리할 수 있는 탈중앙화된 네트워크 아키텍처를 사용합니다. 그러나 이 수치는 이론적인 수치일 뿐입니다. Solana 는 아직 활성 사용자 수가 많지 않지만 초당 수천 건의 트랜잭션을 효율적으로 처리합니다. 

SOL 블록체인은 다양한 스마트 컨트랙트 기능을 갖추고 있어 모든 종류의 탈중앙화 앱을 출시하는 데 적합하지만, Solana 디앱 부문의 주요 초점은 NFT에 있습니다. Solana는 Ethereum의 높은 트랜잭션 수수료에 비해 훨씬 저렴한 대안이 되고 있습니다.

사용자는 다양한 거래소 플랫폼과 지갑에서 Solana를 스테이킹할 수 있습니다. Solana 스테이킹 보상이 5~8%로 상당히 높기 때문에 SOL는 스테이킹에 특히 인기 있는 암호화폐입니다.

결론

고가의 채굴 하드웨어를 구매할 수 있는 사용자만 이용할 수 있는 암호화폐 채굴과 달리, 암호화폐 스테이킹은 지분증명 기반 coins만 있으면 누구나 이용할 수 있습니다.

많은 암호화폐 거래소에서 사용자는 최소 미화 몇 달러 상당의 coins로 암호화폐 스테이킹을 시작할 수 있습니다. 낮은 진입 장벽과 이 기능을 지원하는 고품질 블록체인은 스테이킹을 매우 인기 있게 만듭니다. 

암호화폐 스테이킹을 통해 사용자는 추가 투자나 막대한 비용 없이도 암호화폐를 획득할 수 있습니다. 하지만 암호화폐 스테이킹은 암호화폐 시장의 높은 변동성으로 인해 위험이 따르기 때문에 주의하지 않으면 스테이킹한 coins와 token의 법정화폐 가치가 상당히 낮아질 수 있습니다.