Как использовать кредитное плечо для торговли криптовалютами?

Торговля криптовалютами открывает широкие возможности для использования преимуществ высоковолатильной природы активов и прибыль от постоянных колебаний цен на них.

Спотовая торговля может быть самым простым видом торговли. торговля криптовалютами, Но как только криптоэнтузиасты освоятся, им обычно нравится осваивать более передовые методы торговли, такие как леверидж в спот-торговле, маржинальной торговле и фьючерсных контрактах -.  все из которых используют рычаг в качестве основной функции, позволяющей увеличить потенциальную прибыль. 

В этом руководстве мы узнаем, что такое торговля с кредитным плечом и как торговать криптовалютой с минимальным риском.

Торговля криптовалютой с кредитным плечом

Термин рычаг в криптотрейдинге относится к финансовому рычагу, который может помочь вам поднять ваши торговые позиции и потенциально заработать больше прибыли. Кредитное плечо - это продвинутый торговый инструмент, доступный на многих популярных криптовалютные биржи которая позволяет вам участвовать в сделках со значительно большим количеством активов, чем ваш первоначальный депозит. 

По существу, криптобиржи выступают в роли брокеров, предлагающих пользователям кредитыно вы можете использовать эти кредиты только для торговли с кредитным плечом. Чтобы получить кредит с кредитным плечом на торговой платформе, вам необходимо внести определенную сумму залога в некоторых ведущих криптовалютах, таких как Bitcoin (BTC), Tether (USDT), Ethereum (ETH), или другие стабильныеcoins. 

На большинстве бирж, поддерживающих торговлю с использованием кредитного плеча, вы найдете отдельные разделы фонда кредитного плеча в вашем аккаунте, где вы можете просматривать активы, которые вы можете потратить на торговлю с кредитным плечом. Например, на BinanceВы можете заимствовать, получать доступ и управлять своими кредитными средствами только через Binance Маржа или Binance Фьючерсы разделы приложения Binance.

Когда вы берете кредит для торговли с использованием кредитного плеча, вы можете совершать сделки на сумму, значительно превышающую стоимость вашего залога.. Некоторые платформы предлагают до 100-кратное кредитное плечо. Это означает, что если вы внесете 1 000 USD в качестве залога, вы можете участвовать в сделке стоимостью 100 000 USD и потенциально получить 100-кратную прибыль. 

Длинные и короткие позиции криптовалют с кредитным плечом

Пользователи могут открывать длинные и короткие торговые позиции при использовании рычага. 

Длинная позиция подразумевает, что вы предполагаете, что цена на конкретный актив в будущем вырастет, поэтому вы будете покупать по низкой цене и продавать по высокой, чтобы получить прибыль. 

С другой стороны, короткая продажа криптовалют означает, что вы скептически относитесь к будущим показателям актива и предполагаете, что его цена в будущем снизится. Чтобы шортить криптовалюту, вам необходимо продать конкретный coin по текущей рыночной цене, а затем выкупить такое же количество этого coin, когда его цена упадет. При шортинге криптовалют вы продаете дорого и покупаете дешево. 

Что происходит, когда торговля с использованием кредитного плеча терпит неудачу?

Маржа относится к пороговому значению платы за поддержание открытой позиции с кредитным плечом. Если вы не можете оплатить свои взносы для поддержания торговой позиции, ваша позиция получает маржин-колл, и платформа автоматически ликвидирует его, чтобы предотвратить дальнейшие потери. 

Таким образом, платформа не дает вам потерять больше денег, потому что эти деньги фактически принадлежат платформе. Если вы внесли в качестве залога только 1 000 USD, вы потеряете эти средства, но если платформа не ликвидирует вашу позицию, она может потерять гораздо больше.

Вот почему во времена высокой волатильности Bitcoin и падения цен, многие позиции в торговле с использованием заемных средств ликвидируютсяи рынок видит миллионы долларов стоимость BTC, конвертируемых в фиатные деньги. 

Торговля с использованием кредитного плеча может увеличить ваши потенциальные прибыли, но она может сделать то же самое с вашими потенциальными потерями. Означает ли это, что вы можете влезть в долги, если проиграли сделку? Ответ нет.

Нет никакой опасности влезть в долги, потому что если по вашей позиции будет наложен маржинальный отзыв, вы просто потеряете свое обеспечение, и биржа закроет сделку, не взимая с вас дополнительных денег. Тот факт, что платформа не дает вам денег, означает, что вы не можете просто решить взять кредит с кредитным плечом и затем обналичить эти активы. 

Это означает, что при неудачной сделке с кредитным плечом в 100 000 USD вы потеряете только залог в 1 000 USD вместо того, чтобы в 100 раз превысить долг в 99 000 USD. Единственный способ предотвратить ликвидацию маржин-колла - поддерживать позицию путем внесение дополнительных средств.

Вы можете сделать это, если уверены, что цена базовой криптовалюты рано или поздно двинется в нужном вам направлении. Однако поддержание убыточных позиций с кредитным плечом в течение длительного периода может привести к гораздо большим потерям, которые превысят ваш залог.

С другой стороны, если вам удастся получить прибыль от своей позиции с кредитным плечом, вам нужно будет просто вернуть кредит и небольшую процентную ставку платформе, вместе с дополнительными процентами и возможными комиссионными, которые вам пришлось заплатить, чтобы сохранить вакансию. 

Спотовая торговля и кредитное плечо

Спотовая торговля, как правило, не поддерживает кредитное плечо, Именно это делает его гораздо менее рискованным, чем маржинальная торговля или фьючерсные контракты. Однако в связи с популярностью сделок с кредитным плечом многие биржевые платформы включили опционы с кредитным плечом в отдельные пары спот-торговли, как правило, при торговле ликвидными парами. 

Например, Binance поддерживает кредитное плечо до 10x на спот-торговой паре BTC/USDT, но не предлагает кредитное плечо для DCR/USDT, поскольку эта торговая пара имеет более низкую ликвидность.

Кредитное плечо опционов на спот-торговые пары также намного ниже по сравнению с маржинальной и фьючерсной торговлей. Вы не найдете опционов с кредитным плечом 100x, 50x или даже 20x для пары спот. Опционы с высоким кредитным плечом доступны только в разделах маржинальной и фьючерсной торговли.

Маржинальная торговля и кредитное плечо

Хотя некоторые платформы предлагают ограниченное кредитное плечо от 3x до 10x для отдельных пар спот-торговли, основным вариантом использования кредитного плеча является маржинальная торговля.

Термин маржа происходит с фондового рынка и обозначает порог поддержания вашей позиции с кредитным плечом, который определяется вашим залогом. Если стоимость вашей позиции изменится в неправильном направлении, превысив стоимость вашего залога, платформа ликвидирует и закроет вашу позицию, если вы не увеличите свой залог.  

При маржинальной торговле трейдеры используют заемные средства для ввода позиций с 10-кратным, 50-кратным или даже 100-кратным плечом на некоторых биржевых платформах.. Пользователи могут инвестировать небольшие суммы денег и многократно увеличить потенциальную прибыль.

Хитрость заключается в том, что пользователи должны платить маржинальные сборы, чтобы избежать ликвидации, если сделка не сработает, как планировалось, но они все еще думают, что в какой-то момент она может состояться. Аналогичным образом, в зависимости от платформы, трейдерам может потребоваться заплатить комиссию, чтобы сохранить свою позицию открытой.

Новичкам обычно рекомендуют воздержаться от маржинальной торговли, пока они не освоят спот-трейдинг и не узнают, как работает криптовалютный рынок.

Популярные биржевые платформы поддерживают маржинальную торговлю только с трендовыми, авторитетными криптовалютами. Вы не найдете среди их предложений микро-кэп coins для маржинальной торговли, потому что они просто слишком волатильны, и маржинальная торговля с этими coins была бы слишком рискованной для трейдеров, чтобы даже рассматривать ее. 

При этом маржинальная торговля, в целом, представляет собой высокорискованный вид торговли из-за возможности потери залога в случае маржинального требования. Однако, Опытные трейдеры могут снизить свои риски, проводя технический анализ и оценивая направление изменения цены криптовалют, которыми они торгуют с использованием кредитного плеча. 

Фьючерсные контракты и кредитное плечо

Фьючерсные контракты, которые в народе называют фьючерсной торговлей, по сути, представляют собой позволяют пользователям делать ставки на направление изменения цены конкретного базового актива. Торговля фьючерсами считается одним из самых рискованных видов криптовалютных опционов и включает в себя самое высокое кредитное плечо, часто более 50x. 

При торговле фьючерсами пользователям не нужно покупать и держать определенную криптовалюту. Вместо этого они заключают контракты относительно будущего движения цены базового актива. В этих контрактах в качестве залога часто используются стабильныеcoins. 

Когда трейдер хочет заключить фьючерсный контракт, ему необходимо устанавливают дату истечения срока действия контракта и конкретный ценовой порог, который, по их оценкам, актив превысит или не превысит на момент истечения срока действия контракта. Если оценка трейдера верна, его контракт становится прибыльным, и он получает сумму внесенного залога, а также прибыль, усиленную кредитным плечом. 

Дата истечения фьючерсного контракта означает, что трейдер обязан автоматически продать контракт в этот момент. В зависимости от условий контракта трейдер получит прибыль или понесет убытки. 

Некоторые платформы позволяют пользователям устанавливать сроки годности вручную для своих контрактов, в то время как другие поддерживают фиксированные ежедневные, еженедельные или ежемесячные варианты контрактов. Кроме того, некоторые биржи поддерживают бессрочные фьючерсные контракты без срока действия. Бессрочные контракты могут оставаться открытыми столько, сколько захочет трейдер, но ему придется регулярно платить взносы, чтобы избежать закрытия контракта.

Примеры торговли с использованием кредитного плеча

Давайте рассмотрим два простых примера использования кредитного плеча в маржинальной торговле для увеличения потенциальной прибыли.

Пример 1

Допустим, вы хотите войти в длинную позицию по Ethereum, то есть вы ставите на вероятность потенциального повышения цены на ETH. Вы хотите открыть торговую позицию на сумму 100 000 USD с кредитным плечом 10x. 

Для этого, вам придется предоставить 10 000 USD в качестве залога прежде чем платформа одобрит торговый кредит с кредитным плечом 100 000 USD. Ваш желаемый результат - рост цены на Ethereum в следующем периоде.

Если цена ETH подскочит на 10%, вы получите прибыль в 10 000 USD, потому что ваша позиция теперь стоит 110 000 USD. Когда вы продадите позицию, у вас будет 110 000 USD. Вам нужно только погасить кредит на 90 000 USD с процентами, и вы получите свой залог обратно вместе с прибылью в 10 000 USD.

Таким образом вы заработаете значительно больше, чем просто купив ETH стоимостью 10 000 USD и продав его после повышения цены на 10%.

Однако, риски чрезвычайно высоки, потому что если цена ETH снизится даже на 10%, ваша позиция будет ликвидирована, если вы не вливаете больше денег для поддержания торговли. Ваше пространство для маневра - это сумма вашего залога. Снижение цены, равное или превышающее размер вашего залога, вызовет маржин-колл. 

Если вы убеждены, что направление изменения цены может вскоре повернуться в вашу пользу, вы можете внести больше залога, чтобы сохранить сделку открытой. 

Пример 2

Допустим, вы хотите шортить криптовалюту и поставить свои деньги на потенциальный нисходящий тренд BTC. Вы можете открыть сделку с 50 000 USD и кредитным плечом 50x, для чего вам потребуется предоставить 1 000 USD в качестве залога. На момент открытия короткой позиции мы предполагаем, что одна BTC стоит ровно 50 000 USD.

Как только вы предоставите залог, вы получите кредит Bitcoin на покупку актива и его немедленную продажу. Теперь на вашем маржинальном счете будет 50 000 USD, хотя вы внесли только 1 000 USD в качестве залога. Далее вам нужно следить за рынком, и если цена BTC падает 10% до 45 000 USD, это означает, что вы можете купить обратно 1 BTC, который вы продали, и получить прибыль в размере 5 000 USD. Вы можете выплатить кредит и сохранить прибыль. 

Однако если цена BTC увеличится всего на 2% до 51 000 USD, ваша позиция будет маржин-колл, потому что у вас было только 1 000 USD в качестве залога. 

Эти два примера торговли с кредитным плечом показывают, как трейдеры могут получить большую прибыль по сравнению со стандартной спот-торговлей без кредитного плеча. Из-за потенциально высокой прибыльности многие новички могут сразу же захотеть попробовать торговлю с использованием кредитного плеча. Однако этот вид торговли чрезвычайно рискован, и его не следует использовать, пока вы не освоите основы технического анализа. 

Преимущества торговли с использованием кредитного плеча

• Вы можете увеличить свою потенциальную прибыль от 2 до 100 раз, в зависимости от используемой вами биржевой платформы.
• Вы можете начать получать значительную прибыль, имея в качестве залога скромные суммы денег.
• Торговля криптовалютами с использованием кредитного плеча может быть гораздо более прибыльной, чем торговля на фондовом рынке, потому что цены на криптовалюты колеблются значительно сильнее, чем акции.
• При торговле с кредитным плечом вы можете воспользоваться микроизменениями цен, поскольку кредитное плечо усиливает вашу прибыль. При спот-торговле для получения разумной прибыли необходимо дождаться значительных колебаний цен, что может занять несколько дней, недель или даже месяцев.
• Если вы владеете техническим анализом и умеете анализировать графики цен криптовалют, вы можете использовать торговлю с кредитным плечом для получения огромных прибылей за короткий промежуток времени.

Риски торговли с использованием кредитного плеча

• Использование кредитного плеча для увеличения прибыли очень привлекательно для новичков в криптовалютах, но вам определенно следует держаться подальше от этого типа торговли, пока вы не освоите спот-трейдинг и технический анализ, потому что если вы не знаете, что делаете, вы можете быстро потерять деньги.
• Если ваша сделка с использованием кредитного плеча пойдет не так, как вы планировали, вы можете быстро столкнуться с ликвидацией и потерять свой залог.
• Если вы хотите сохранить открытую позицию с кредитным плечом, вам необходимо внести дополнительные суммы в качестве залога, и если ваша сделка продолжит тестировать маржу, вы можете в итоге заплатить много наличных и потерять свой залог.
• Как и спот-трейдинг, торговля с кредитным плечом может вызвать психологическую зависимость, и у вас может возникнуть соблазн влить дополнительные средства, чтобы попытаться вернуть активы, потерянные в результате неудачных сделок. Это один из самых быстрых способов потерять большие суммы денег. Вы должны использовать только те средства, которые готовы потерять при торговле с использованием кредитного плеча.

Как минимизировать риски при торговле криптовалютами с использованием кредитного плеча?

Как видно из вышеизложенного, торговля с использованием кредитного плеча сопряжена с различными рисками, которые могут привести к крупным финансовым потерям. Есть несколько вещей, которые вы можете сделать, чтобы минимизировать свои риски:

• Новичкам в первую очередь следует сосредоточиться на изучении технического анализа. Анализ ценовых графиков и ценовых тенденций и точная оценка будущего движения цены вашего целевого актива имеет решающее значение для успешной торговли с использованием кредитного плеча.
• Как только вы начинаете торговать с использованием кредитного плеча, принимая преимущество торговых ордеров стоп-лосс и тейк-профит имеет важное значение потому что они уберегут вас от потерь и помогут извлечь выгоду из краткосрочного движения цен. 

Каждый раз, когда вы участвуете в торговле с использованием кредитного плеча, вы должны установить лимит стоп-лосст.е. цена актива, при которой вы автоматически закроете свою позицию и продадите активы с убытком. Цель этой функции - помочь вам предотвратить резкие потери.

В то же время следует установить ордер тейк-профит, который обозначает точку, в которой вы автоматически закроете сделку и заберете свою прибыль. Вам следует избегать жадности и убедиться, что вы устанавливаете разумные пороговые значения для каждого ордера.

• Кроме того, вам следует установите строгий план относительно того, какую часть имеющихся у вас средств вы готовы направить на торговлю с использованием кредитного плеча. Например, если вы выделяете 5% из вашего месячного фонда торговли с кредитным плечом на каждую сделку, вы можете участвовать в 20 сделках в месяц. 
• Наконец, многие биржевые платформы позволяют пользователям попробовать демо-счета для торговли с кредитным плечом. Это называется бумажная торговля. Таким образом, вы можете попрактиковаться в использовании кредитного плеча, чтобы понять, как это работает и готовы ли вы торговать реальными активами.

Популярные биржи для торговли с кредитным плечом

Многие ведущие торговые платформы предлагают различные варианты торговли криптовалютами с кредитным плечом. Давайте проверим некоторые из наиболее авторитетных бирж, предлагающих такие услуги.

Binance

Binance поддерживает более 350 криптовалют и является ведущей торговой платформой в мире криптовалют. Помимо мгновенной покупки и спот-торговли, биржа также имеет раздел маржинальной торговли и торговли деривативами, включая фьючерсные контракты. 

Большинство криптовалютных бирж не поддерживают торговлю с кредитным плечом для пар спот-активов, но Binance не относится к их числу. 

Вы можете торговать многочисленными спот парами с кредитным плечом до 3x. Если вы перейдете в раздел маржинальной торговли, Вы можете делать длинные или короткие ставки на различные coins с кредитным плечом до 5x, в то время как фьючерсные контракты доступны с кредитным плечом до 20x. 

Binance поддерживает стабильныеcoin-обеспеченные фьючерсные контракты и крипто-обеспеченные фьючерсные контракты. Перед использованием фьючерсных контрактов пользователям Binance необходимо пройти короткий тест, чтобы убедиться, что они понимают принцип работы фьючерсных контрактов и риски таких опционов с высоким плечом.

ByBit

ByBit является лидером рынка среди платформ, ориентированных на криптодеривативы и торговлю с кредитным плечом. Секция спотовой торговли на ByBit поддерживает 10-кратное кредитное плечо на более чем 30 ведущих цифровых валютах. Однако, раздел маржинальной торговли - это то место, где ByBit может предложить больше всего, с более чем 60 token с 10-кратным кредитным плечом.

В разделе криптовалютных деривативов ByBit предлагает пользователям различные возможности для заключения сделок с кредитным плечом. Пользователи могут заключать фьючерсные контракты на все криптовалюты, поддерживаемые в разделе маржи, с кредитным плечом до 100x на некоторых tokens.

Также, ByBit предлагает стабильныеcoin и altcoin-обеспеченные фьючерсные контракты с фиксированной датой истечения, а также бессрочные контракты. 

Стоит отметить, что ByBit предлагает трейдерам с кредитным плечом различные дополнительные типы ордеров и услуги, которые вы не увидите на большинстве конкурирующих бирж. Например, вы можете настроить своего бота для торговли деривативами и предпочтение кредитного плеча. Затем бот автоматически проводит сделки от вашего имени. Тем не менее, не забывайте, что боты - это также высокорискованная услуга, которая нуждается в человеческом контроле.

KuCoin

KuCoin не поддерживает никаких опций кредитного плеча для спот-торговли, но может многое предложить в разделах маржинальной торговли и торговли деривативами. Вы можете открывать позиции маржинальной торговли с кредитным плечом 5x или 10x, в зависимости от того, используете ли вы кросс-маржинальную или изолированную маржинальную торговлю..

Что касается торговли деривативами, KuCoin предлагает 170 фьючерсных контрактов с кредитным плечом до 100x на множество криптовалют. Кроме того, трейдеры могут открывать контракты на деривативы с обеспечением stablecoin и altcoin. 

Заключение

Использование кредитного плеча в торговле криптовалютами - это отличный способ получить быструю и значительную прибыль, капитализируя небольшой процент движения криптовалют. Однако это также самый быстрый способ потерять деньги, если вы не будете осторожны.

Именно поэтому мы советуем вам заниматься торговлей с кредитным плечом, если вы уже освоили основы технического анализа и классической спот-торговли. Наконец, придерживайтесь указаний, изложенных в данном руководстве, чтобы минимизировать риск и ответственно подходить к торговле с использованием кредитного плеча, не подвергая риску свой портфель.