Як використовувати криптовалюту для торгівлі?

Торгівля криптовалютою надає безліч можливостей скористатися перевагами високої волатильності активів і отримувати прибуток від їх постійних цінових коливань.

Спотова торгівля може бути найпростішим видом торгівля криптовалютою, але як тільки криптоентузіасти отримують навички, вони зазвичай хочуть спробувати щось більше передові методи торгівлітакі як використовувати кредитне плече для спотової торгівлі, маржинальної торгівлі та ф'ючерсних контрактів - всі з яких використовують важелі як основну функцію, яка дозволить вам збільшити потенційний прибуток.

У цьому посібнику ми дізнаємося, що таке торгівля з кредитним плечем і як торгувати криптовалютою з мінімальним ризиком.

Розділи

Торгівля криптовалютами з кредитним плечем

Термін важелі у криптотрейдингу - фінансовий важіль, який може допомогти вам підвищити свої торгові позиції та потенційно отримати більше прибутку. Кредитне плече - це просунутий торговий інструмент, доступний на багатьох популярних криптовалюти що дозволяє вам брати участь в угодах зі значно більшим обсягом активів, ніж ваш початковий депозит.

По суті, криптобіржі виступають в ролі брокерів, які пропонують позики користувачамале ви можете використовувати ці кредити лише для торгівлі з кредитним плечем. Отримати кредитне плече на торговій платформі, потрібно внести певну суму застави в деяких провідних криптовалютах, таких як Bitcoin (BTC), Tether (USDT), Ethereum (ETH), або інший стабільнийcoins.

На більшості бірж, які підтримують торгівлю з використанням кредитного плеча, ви знайдете окремі розділи фонду кредитного плеча у вашому обліковому записі, де ви можете переглядати активи, які ви можете витратити на торгівлю з використанням кредитного плеча. Наприклад, на Binanceви можете позичати, отримувати доступ та управляти вашими кредитними коштами тільки через Binance Маржа або Binance Ф'ючерс розділи програми Binance.

Коли ви берете кредит для торгівлі з використанням кредитного плеча, ви можете брати участь в угодах, вартість яких набагато вища, ніж ваша застава. Деякі платформи пропонують до 100-кратне кредитне плече. Це означає, що якщо ви внесете 1 000 USD в якості застави, ви можете взяти участь в угоді на суму 100 000 USD і потенційно отримати 100-кратний прибуток.

Довгі та короткі криптовалютні позиції з кредитним плечем

Користувачі можуть відкривати довгі та короткі торгові позиції при використанні важелів.

Довга позиція передбачає, що ви припускаєте, що ціна певного активу зросте в майбутньому, тому купуватимете за низькою ціною і продаватимете за високою, щоб отримати прибуток.

Короткий продаж криптовалюти, з іншого боку, означає, що ви скептично ставитеся до майбутніх показників активу і вважаєте, що його ціна в майбутньому знизиться. Щоб закоротити крипту, потрібно продати конкретний coin за поточною ринковою ціною, а потім викупити таку ж кількість цього coin, коли його ціна впаде. Шортуючи криптовалюту, ви продаєте за високою ціною і купуєте за низькою.

Що трапляється, коли торгівля з кредитним плечем стає поганою?

Маржа - це поріг комісії за підтримання відкритої позиції з кредитним плечем. Якщо ви не можете сплатити комісію для підтримки своєї торгової позиції, ваша позиція отримує маржинальний виклик, і платформа автоматично ліквідує його, щоб запобігти подальшим втратам.

Таким чином, платформа не дає вам втратити більше грошей, оскільки ці гроші фактично належать платформі. Якщо ви внесли лише 1 000 USD як заставу, ви втратите ці кошти, але якщо платформа не ліквідує вашу позицію, вони можуть втратити набагато більше.

Ось чому в періоди високої волатильності Bitcoin ціна на нього падає, багато торгових позицій з кредитним плечем ліквідуютьсяі ринок бачить мільйони доларів на суму BTC конвертується у фіатні гроші.

Торгівля з використанням кредитного плеча може збільшити ваші потенційні прибутки, але те ж саме може статися і з вашими потенційними збитками. Чи означає це, що ви можете залізти в борги, якщо програєте угоду? Відповідь така Ні..

Немає небезпеки залізти в борги, тому що якщо ваша позиція отримає вимогу про внесення маржі, ви просто втратите свою заставу, і біржа закриє угоду, не стягуючи з вас додаткових грошей. Той факт, що платформа насправді не дає вам грошей, означає, що ви не можете просто вирішити взяти кредит з кредитним плечем, а потім перевести ці активи в готівку.

Це означає, що коли ваша угода з кредитним плечем 100 000 USD зазнає невдачі, ви втратите лише заставу в розмірі 1 000 USD, замість того, щоб зануритися в 100-кратний борг у розмірі 99 000 USD. Єдиний спосіб запобігти ліквідації маржинальної вимоги - це підтримувати позицію шляхом внесення додаткових коштів.

Ви можете зробити це, якщо впевнені, що ціна базової криптовалюти рано чи пізно буде рухатися у бажаному для вас напрямку. Однак збереження збиткових позицій з кредитним плечем протягом тривалого періоду може призвести до набагато більших втрат, які перевищать вашу заставу.

З іншого боку, якщо вам вдасться отримати прибуток від вашої позиції з кредитним плечем, вам потрібно буде лише виплатити кредит і невелику процентну ставку платформіразом з додатковими відсотками та комісіями, які вам довелося сплатити, щоб тримати позицію відкритою.

Спотова торгівля та кредитне плече

Спотова торгівля, як правило, не підтримує кредитне плече, що робить її набагато менш ризикованою, ніж маржинальна торгівля або ф'ючерсні контракти. Однак через популярність торгівлі з використанням кредитного плеча багато біржових платформ включили опції кредитного плеча на певні спотові торгові пари, як правило, при торгівлі ліквідними парами.

Наприклад, Binance підтримує 10-кратне кредитне плече на спотовій торговій парі BTC/USDT, але не пропонує опції кредитного плеча для DCR/USDT, оскільки ця торгова пара має нижчу ліквідність.

Варіанти кредитного плеча для спотових торгових пар також набагато нижчі порівняно з маржинальною та ф'ючерсною торгівлею. Ви не знайдете 100-кратного, 50-кратного або навіть 20-кратного кредитного плеча для спот-пар. Опціони з високим кредитним плечем доступні лише в розділах маржинальної та ф'ючерсної торгівлі.

Маржинальна торгівля та кредитне плече

Хоча деякі платформи пропонують обмежене кредитне плече від 3x до 10x для окремих спотових торгових пар, основним випадком використання кредитного плеча є маржинальна торгівля.

Термін маржа походить з фондового ринку і означає поріг підтримки вашої позиції з кредитним плечем, який визначається вашим забезпеченням. Якщо вартість вашої позиції змінюється в неправильному напрямку, перевищуючи вартість вашого застави, платформа ліквідує і закриє вашу позицію, якщо ви не збільшите заставу.

У маржинальній торгівлі трейдери використовують позикові активи для відкриття позицій з 10-кратним, 50-кратним або навіть 100-кратним кредитним плечем на деяких біржових платформах. Користувачі можуть інвестувати невеликі суми грошей і багаторазово збільшити свій потенційний прибуток.

Хитрість полягає в тому, що користувачі повинні сплачувати маржинальну комісію, щоб уникнути ліквідації, якщо торгівля не спрацює так, як планувалося, але вони все одно думають, що в якийсь момент вона може відбутися. Так само, залежно від платформи, трейдерам може знадобитися сплатити комісію, щоб зберегти свою позицію відкритою.

Новачкам зазвичай рекомендують триматися подалі від маржинальної торгівлі до того, як вони освоять спотову торгівлю і дізнаються, як працює крипторинок.

Популярні біржові платформи підтримують маржинальну торгівлю тільки з трендовими, авторитетними криптовалютами. Ви не знайдете серед їхніх пропозицій coins з мікрокапсулою для маржинальної торгівлі, оскільки вони просто занадто волатильні, і маржинальна торгівля з цими coins була б занадто ризикованою для трейдерів, щоб навіть розглядати таку можливість.

При цьому маржинальна торгівля загалом є високоризикованим видом торгівлі через можливість втратити заставу у випадку вимоги про внесення маржі. Однак, досвідчені трейдери можуть зменшити свої ризики, проводячи технічний аналіз і оцінюючи напрямок зміни цін на криптовалюти, якими вони торгують з використанням кредитного плеча.

Ф'ючерсні контракти та кредитне плече

Ф'ючерсні контракти, які в народі називають ф'ючерсною торгівлею, по суті дозволяють користувачам робити ставки на напрямок зміни ціни певного базового активу. Торгівля ф'ючерсами вважається одним з найризикованіших видів торгівлі криптовалютою і передбачає найвище кредитне плече, часто понад 50 разів.

У торгівлі ф'ючерсами користувачам не потрібно купувати і тримати певну криптовалюту. Замість цього вони укладають контракти щодо майбутнього руху цін на базовий актив. Ці контракти часто використовують стабільнийcoins як заставу.

Коли трейдер хоче укласти ф'ючерсний контракт, він повинен встановлюють дату закінчення терміну дії контракту та конкретний ціновий поріг, який, за їхніми оцінками, актив перевищить або не перевищить на момент закінчення терміну дії контракту. Якщо оцінка трейдера правильна, його контракт стає прибутковим, і він отримує суму внесеної застави разом з прибутком, збільшеним за рахунок кредитного плеча.

Дата закінчення ф'ючерсного контракту означає, що трейдер зобов'язаний автоматично продати контракт в цей момент. Залежно від умов контракту, трейдер отримає прибуток або зазнає збитків.

Деякі платформи дозволяють користувачам встановлювати ручні терміни придатності для своїх контрактів, тоді як інші підтримують фіксовані щоденні, щотижневі або щомісячні варіанти контрактів. Також деякі біржі підтримують безстрокові ф'ючерсні контракти без терміну дії. Безстрокові контракти можуть залишатися відкритими стільки, скільки трейдер захоче, але йому потрібно буде регулярно сплачувати комісійні, щоб уникнути закриття контракту.

Приклади торгівлі з використанням кредитного плеча

Давайте розглянемо два простих приклади використання кредитного плеча в маржинальній торгівлі для збільшення вашого потенційного прибутку.

Приклад 1

Припустимо, що ви хочете відкрити довгу позицію по Ethereumщо означає, що ви ставите гроші на ймовірність потенційного підвищення ціни на ETH. Ви хочете відкрити торгову позицію вартістю 100 000 USD з 10-кратним кредитним плечем.

За це, вам потрібно буде надати 10 000 USD в якості застави до того, як платформа схвалить торгову позику з кредитним плечем у розмірі 100 000 USD. Ваш бажаний результат - підвищення ціни на Ethereum в наступному періоді.

Якщо ціна ETH підскочить на 10%, ви отримаєте прибуток у розмірі 10 000 USD, оскільки ваша позиція зараз коштує 110 000 USD. Як тільки ви продасте позицію, у вас буде 110 000 USD. Вам потрібно лише погасити позику в 90 000 USD з відсотками, і ви отримаєте свою заставу назад разом з прибутком в 10 000 USD.

Таким чином ви заробите значно більше, ніж просто купивши 10 000 USD на суму ETH і продавши їх після підвищення ціни на 10%.

Однак, ризики надзвичайно високі, оскільки якщо ціна ETH знизиться навіть на 10%, ваша позиція буде ліквідована, якщо ви не вкладете більше готівки для підтримки вашої торгівлі. Ваш простір для маневру - це розмір застави. Зниження ціни на суму, що дорівнює або перевищує суму застави, спричинить вимогу про внесення маржі.

Якщо ви переконані, що напрямок зміни ціни незабаром може змінитися на вашу користь, ви можете внести більше застави, щоб утримати угоду відкритою.

Приклад 2

Припустимо, що ви хочете шортити криптовалюту і поставити свої гроші на потенційний спадний тренд BTC. Ви можете відкрити угоду з 50 000 USD і 50-кратним кредитним плечем, для чого вам потрібно буде надати 1 000 USD в якості застави. На момент відкриття короткої позиції ми припускаємо, що один BTC коштує рівно 50 000 USD.

Після надання застави ви отримаєте кредит Bitcoin на купівлю активу та його негайний продаж. Тепер на вашому маржинальному рахунку буде 50 000 USD, хоча ви внесли лише 1 000 USD в якості застави. Далі вам потрібно стежити за ринком, і якщо ціна BTC впаде на 10% до 45 000 USD, це означає, що ви можете викупити назад 1 BTC, який ви продали, і отримати прибуток у розмірі 5 000 USD. Ви можете повернути кредит і залишити собі прибуток.

Однак, якщо ціна BTC зросте лише на 2% до 51 000 USD, ваша позиція буде маржинальною, оскільки у вас було лише 1 000 USD в якості застави.

Ці два приклади торгівлі з використанням кредитного плеча показують, як трейдери можуть отримувати більший прибуток у порівнянні зі стандартною спотовою торгівлею без кредитного плеча. Через потенційно високу прибутковість багато початківців можуть захотіти одразу спробувати торгівлю з кредитним плечем. Однак цей тип торгівлі є надзвичайно ризикованим, і вам не слід використовувати його, якщо ви не опанували основи технічного аналізу.

Переваги торгівлі з використанням кредитного плеча

Ви можете збільшити свій потенційний прибуток від 2 до 100 разів, залежно від використовуваної вами біржової платформи.
Ви можете почати отримувати значні прибутки зі скромними сумами в якості застави.
Торгівля криптовалютою з кредитним плечем може бути набагато вигіднішою, ніж використання кредитного плеча на фондовому ринку, тому що ціни на криптовалюту коливаються значно сильніше, ніж акції.
Ви можете отримати вигоду від мікрозмін цін при торгівлі з кредитним плечем, оскільки кредитне плече збільшує ваш прибуток. При спот-торгівлі вам потрібно чекати значних коливань цін, щоб отримати прийнятний прибуток, що може зайняти дні, тижні або навіть місяці.
Якщо ви володієте технічним аналізом і знаєте, як аналізувати графіки цін на криптовалюти, ви можете використовувати торгівлю з кредитним плечем для отримання величезних прибутків за короткий проміжок часу.

Ризики торгівлі з використанням кредитного плеча

Використання кредитного плеча для збільшення прибутку є дуже привабливим для новачків у криптовалюті, але вам точно слід триматися подалі від цього типу торгівлі, поки ви не освоїте спот-трейдинг і технічний аналіз, тому що якщо ви не знаєте, що робите, ви можете швидко втратити гроші.
Якщо ваша торгівля з використанням кредитного плеча піде не так, як ви планували, ви можете швидко зіткнутися з ліквідацією і втратити свою заставу.
Якщо ви хочете зберегти відкриту позицію з кредитним плечем, вам необхідно внести додаткові суми в якості застави, і якщо ваша торгівля продовжує випробовувати маржу, ви можете в кінцевому підсумку заплатити багато готівки і все одно втратити свою заставу.
Як і спотова торгівля, торгівля з використанням кредитного плеча може викликати психологічну залежність, і у вас може виникнути спокуса влити додаткові кошти, щоб спробувати відновити активи, втрачені в результаті невдалих угод. Це один з найшвидших способів втратити великі суми грошей. Ви повинні використовувати в торгівлі з кредитним плечем тільки ті кошти, які готові втратити.

Як мінімізувати ризики при торгівлі криптовалютою з кредитним плечем?

Як було показано вище, торгівля з використанням кредитного плеча пов'язана з різними ризиками, які можуть призвести до значних фінансових втрат. Є кілька речей, які ви можете зробити, щоб мінімізувати свої ризики:

Початківцям слід спочатку зосередитися на вивченні технічного аналізу. Аналіз цінових графіків і цінових тенденцій, а також точна оцінка майбутніх цінових змін вашого цільового активу є критично важливими для успішної торгівлі з використанням кредитного плеча.
Як тільки ви почнете торгувати з кредитним плечем, взявши важлива перевага торгових ордерів стоп-лосс і тейк-профіт тому що вони врятують вас від збитків і допоможуть заробити на короткострокових цінових коливаннях.

Кожного разу, коли ви берете участь у торгівлі з використанням кредитного плеча, ви повинні встановити ліміт стоп-лосстобто ціна активу, при якій ви автоматично закриєте свою позицію і продасте активи зі збитками. Мета цієї функції - допомогти вам запобігти значним втратам.

У той же час, ви повинні встановити ордер тейк-профіт, який означає точку, в якій ви автоматично закриєте угоду і отримаєте свій прибуток. Вам слід уникати жадібності і переконатися, що ви встановлюєте розумні пороги для кожного ордера.

Крім того, ви повинні скласти чіткий план щодо того, яку частину наявних коштів ви готові виділити на торгівлю з використанням кредитного плеча. Наприклад, якщо ви виділите 5% вашого щомісячного торгового фонду з кредитним плечем на кожну угоду, ви зможете брати участь у 20 угодах на місяць.
Нарешті, багато біржових платформ дозволяють користувачам спробувати демо-рахунки для торгівлі з кредитним плечем. Це називається торгівля паперами. Таким чином, ви можете попрактикуватися у використанні кредитного плеча, щоб зрозуміти, як воно працює, і чи готові ви торгувати реальними активами.

Висновок

Використання кредитного плеча в криптотрейдингу - це чудовий спосіб отримати швидкий і значний прибуток, капіталізуючи невеликий відсоток руху криптовалют. Однак це також найшвидший спосіб втратити гроші, якщо ви не будете обережними.

Ось чому ми радимо вам займатися торгівлею з кредитним плечем, якщо ви вже опанували основи технічного аналізу та класичної спот-торгівлі. І наостанок, дотримуйтесь рекомендацій, викладених у цьому посібнику, щоб мінімізувати свої ризики та відповідально підходити до торгівлі з використанням кредитного плеча, не ставлячи під загрозу свій портфель.