Bagaimana Cara Memanfaatkan Perdagangan Crypto?

Perdagangan mata uang kripto membawa banyak kemungkinan untuk mengambil keuntungan dari sifat aset yang sangat fluktuatif dan keuntungan dari fluktuasi harga yang konstan.

Perdagangan spot mungkin merupakan jenis perdagangan yang paling mudah perdagangan kripto, tetapi begitu penggemar kripto menguasainya, mereka biasanya ingin menjelajah lebih jauh metode perdagangan tingkat lanjutseperti memanfaatkan perdagangan spot, perdagangan margin, dan kontrak berjangka -  yang semuanya menggunakan leverage sebagai fitur inti untuk memungkinkan Anda memperbesar potensi keuntungan. 

Dalam panduan ini, kita akan mempelajari apa itu trading leverage dan bagaimana cara memanfaatkan trading kripto dengan risiko minimal.

Perdagangan Leverage Kripto

Istilah leverage dalam perdagangan kripto mengacu pada pengungkit keuangan yang dapat membantu Anda meningkatkan posisi perdagangan Anda dan berpotensi menghasilkan lebih banyak keuntungan. Leverage adalah alat trading canggih yang tersedia di berbagai platform populer pertukaran crypto yang memungkinkan Anda terlibat dalam perdagangan dengan aset yang jauh lebih banyak daripada setoran awal Anda. 

Pada dasarnya, pertukaran crypto bertindak sebagai broker yang menawarkan pinjaman kepada penggunatetapi Anda hanya dapat menggunakan pinjaman ini untuk leverage trading. Untuk mendapatkan pinjaman leverage di platform trading, Anda harus menyetor sejumlah jaminan tertentu di beberapa kripto terkemuka, seperti Bitcoin (BTC), Tether (USDT), Ethereum (ETH), atau coins stabil lainnya. 

Di sebagian besar bursa yang mendukung perdagangan leverage, Anda akan menemukan bagian dana leverage terpisah di akun Anda di mana Anda dapat melihat aset yang dapat Anda gunakan untuk perdagangan leverage. Misalnya, pada BinanceAnda hanya dapat meminjam, mengakses, dan mengelola dana leverage Anda melalui Binance Margin atau Binance Futures bagian dari aplikasi Binance.

Ketika Anda mengambil pinjaman untuk perdagangan leverage, Anda dapat terlibat dalam perdagangan dengan nilai yang jauh lebih tinggi dari jaminan Anda. Beberapa platform menawarkan hingga Leverage 100x. Ini berarti jika Anda menyetor 1.000 USD sebagai jaminan, Anda dapat melakukan perdagangan senilai 100.000 USD dan berpotensi mendapatkan keuntungan 100x lipat. 

Posisi Leverage Kripto Long vs Short

Pengguna dapat membuka posisi perdagangan panjang dan pendek saat menggunakan leverage. 

Posisi long menyiratkan bahwa Anda memperkirakan bahwa harga aset tertentu akan meningkat di masa depan, jadi Anda akan membeli rendah dan menjual tinggi untuk mendapatkan profit. 

Di sisi lain, short selling kripto berarti Anda skeptis terhadap kinerja aset di masa depan dan Anda memperkirakan harganya akan turun di masa depan. Untuk melakukan short crypto, Anda perlu menjual coin tertentu dengan harga pasar saat ini dan kemudian membeli kembali coin tersebut dalam jumlah yang sama ketika harganya turun. Saat melakukan shorting kripto, Anda menjual tinggi dan membeli rendah. 

Apa yang Terjadi Ketika Perdagangan Leverage Memburuk?

Margin mengacu pada ambang batas biaya untuk mempertahankan posisi leverage terbuka. Jika Anda tidak dapat membayar biaya untuk mempertahankan posisi trading Anda, posisi Anda mendapatkan margin call, dan platform secara otomatis melikuidasi untuk mencegah kerugian lebih lanjut. 

Dengan cara ini, platform mencegah Anda kehilangan lebih banyak uang karena uang tersebut sebenarnya milik platform. Jika Anda hanya menyetor 1.000 USD sebagai jaminan, Anda akan kehilangan dana tersebut, tetapi jika platform tidak melikuidasi posisi Anda, mereka dapat kehilangan lebih banyak lagi.

Itulah mengapa pada saat volatilitas Bitcoin yang tinggi dan harga jatuh, banyak posisi perdagangan dengan leverage dilikuidasidan pasar melihat jutaan dolar senilai BTC akan dikonversi menjadi uang fiat. 

Leverage trading dapat memperbesar potensi keuntungan Anda, tetapi juga dapat memperbesar potensi kerugian Anda. Apakah ini berarti Anda dapat berhutang jika Anda kalah dalam trading? Jawabannya adalah tidak.

Tidak ada bahaya berhutang karena jika posisi Anda terkena margin call, Anda hanya akan kehilangan jaminan Anda, dan bursa akan menutup perdagangan tanpa menagih uang tambahan. Fakta bahwa platform tidak benar-benar memberi Anda uang berarti Anda tidak bisa begitu saja memutuskan untuk mengambil pinjaman leverage dan kemudian mencairkan aset tersebut. 

Ini berarti bahwa ketika perdagangan leverage Anda sebesar 100.000 USD gagal, Anda hanya akan kehilangan jaminan sebesar 1.000 USD, bukannya menjadi 100x lipat dari 99.000 USD. Satu-satunya cara untuk mencegah likuidasi margin call adalah mempertahankan posisi dengan menyetorkan dana tambahan.

Anda dapat melakukan ini jika Anda yakin bahwa harga kripto yang mendasarinya cepat atau lambat akan bergerak ke arah yang Anda inginkan. Namun, mempertahankan posisi leverage yang tidak menguntungkan dalam jangka waktu lama dapat menyebabkan kerugian yang jauh lebih tinggi yang akan melebihi jaminan Anda.

Di sisi lain, jika Anda berhasil mendapatkan keuntungan dari posisi leverage Anda, Anda hanya perlu membayar kembali pinjaman Anda dan suku bunga yang kecil ke platformbersama dengan bunga tambahan dan biaya yang harus Anda bayarkan untuk mempertahankan posisi terbuka. 

Perdagangan Spot dan Leverage

Perdagangan spot umumnya tidak mendukung leverage, yang membuatnya jauh lebih kecil risikonya dibandingkan dengan perdagangan margin atau kontrak berjangka. Namun, karena popularitas perdagangan leverage, banyak platform pertukaran telah menyertakan opsi leverage pada pasangan perdagangan spot tertentu, biasanya ketika memperdagangkan pasangan likuid. 

Sebagai contoh, Binance mendukung leverage hingga 10x pada pasangan perdagangan spot BTC/USDT tetapi tidak menawarkan opsi leverage untuk DCR/USDT karena pasangan perdagangan ini memiliki likuiditas yang lebih rendah.

Opsi leverage pada pasangan perdagangan spot juga jauh lebih rendah dibandingkan dengan margin dan perdagangan berjangka. Anda tidak akan menemukan opsi leverage 100x, 50x, atau bahkan 20x untuk pasangan spot. Opsi leverage tinggi hanya tersedia di bagian margin dan perdagangan berjangka.

Perdagangan Margin dan Leverage

Sementara beberapa platform menawarkan leverage terbatas 3x hingga 10x untuk pasangan perdagangan spot tertentu, kasus penggunaan utama untuk leverage adalah perdagangan margin.

Istilah margin berasal dari pasar saham dan mengacu pada ambang batas pemeliharaan posisi leverage Anda, yang ditentukan oleh jaminan Anda. Jika nilai posisi Anda berubah ke arah yang salah, melebihi nilai jaminan Anda, platform akan melikuidasi dan menutup posisi Anda kecuali Anda meningkatkan jaminan Anda.  

Dalam perdagangan margin, pedagang menggunakan aset pinjaman untuk memasuki posisi leverage 10x, 50x, atau bahkan 100x pada beberapa platform pertukaran. Pengguna dapat menginvestasikan sejumlah kecil uang dan melipatgandakan potensi keuntungan mereka.

Caranya adalah pengguna harus membayar biaya margin untuk menghindari dilikuidasi jika perdagangan tidak berjalan sesuai rencana, tetapi mereka masih berpikir bahwa perdagangan itu mungkin berhasil pada satu titik. Demikian juga, tergantung pada platformnya, pedagang mungkin perlu membayar biaya untuk menjaga posisi mereka tetap terbuka.

Para pemula biasanya disarankan untuk tidak melakukan trading margin sebelum menguasai trading spot dan mempelajari cara kerja pasar kripto.

Platform bursa populer hanya mendukung trading margin dengan mata uang kripto yang sedang tren dan bereputasi baik. Anda tidak akan menemukan micro-cap coins untuk perdagangan margin di antara penawaran mereka karena mereka terlalu fluktuatif, dan perdagangan margin dengan coins akan terlalu berisiko bagi para pedagang untuk mempertimbangkannya. 

Meskipun demikian, perdagangan margin, secara umum, merupakan jenis perdagangan yang berisiko tinggi karena kemungkinan kehilangan jaminan Anda jika terjadi margin call. Namun, trader berpengalaman dapat mengurangi risiko mereka dengan melakukan analisis teknis dan memperkirakan arah perubahan harga kripto yang mereka perdagangkan dengan leverage. 

Kontrak Berjangka dan Leverage

Kontrak berjangka, yang populer disebut sebagai perdagangan berjangka, pada dasarnya memungkinkan pengguna untuk bertaruh pada arah perubahan harga dari aset acuan tertentu. Perdagangan berjangka dianggap sebagai salah satu jenis opsi perdagangan kripto yang paling berisiko dan memiliki leverage tertinggi, sering kali lebih dari 50x. 

Dalam perdagangan berjangka, pengguna tidak perlu membeli dan memegang mata uang kripto tertentu. Sebaliknya, mereka memasuki kontrak mengenai pergerakan harga masa depan dari aset yang mendasarinya. Kontrak-kontrak ini sering kali menggunakan stablecoins sebagai jaminan. 

Ketika seorang pedagang ingin memasuki kontrak berjangka, mereka perlu menetapkan tanggal berakhirnya kontrak dan ambang batas harga tertentu yang mereka perkirakan akan dilampaui atau tetap berada di bawahnya pada saat kontrak berakhir. Jika perkiraan trader benar, kontrak mereka menjadi menguntungkan, dan mereka mendapatkan jumlah jaminan yang disetorkan, bersama dengan keuntungan yang diperkuat oleh leverage. 

Tanggal kadaluarsa kontrak berjangka berarti bahwa pedagang diwajibkan untuk secara otomatis menjual kontrak pada saat itu. Tergantung pada ketentuan kontrak, pedagang akan mendapatkan keuntungan atau merealisasikan kerugian. 

Beberapa platform memungkinkan pengguna untuk mengatur tanggal kedaluwarsa manual untuk kontrak mereka, sementara yang lain mendukung opsi kontrak harian, mingguan, atau bulanan tetap. Selain itu, beberapa bursa mendukung kontrak berjangka abadi tanpa tanggal kedaluwarsa. Kontrak abadi dapat tetap terbuka selama yang diinginkan oleh trader, tetapi mereka harus membayar biaya secara teratur untuk menghindari penutupan kontrak.

Contoh Perdagangan Leverage

Mari kita lihat dua contoh sederhana penggunaan leverage dalam trading margin untuk meningkatkan potensi keuntungan Anda.

Contoh 1

Katakanlah Anda ingin masukkan posisi beli pada Ethereumyang berarti Anda menaruh uang pada probabilitas potensi kenaikan harga ETH. Anda ingin membuka posisi trading senilai 100.000 USD dengan leverage 10x. 

Untuk ini, Anda harus menyediakan 10.000 USD sebagai jaminan sebelum platform menyetujui pinjaman perdagangan leverage 100.000 USD. Hasil yang Anda inginkan adalah kenaikan harga sebesar Ethereum pada periode berikutnya.

Jika harga ETH melonjak 10%, Anda akan mendapatkan profit 10.000 USD karena posisi Anda sekarang bernilai 110.000 USD. Setelah Anda menjual posisi tersebut, Anda akan memiliki 110.000 USD. Anda hanya perlu membayar pinjaman 90.000 USD beserta bunganya, dan Anda akan mendapatkan agunan Anda kembali, beserta profit 10.000 USD.

Anda akan mendapatkan lebih banyak uang dengan cara ini daripada hanya membeli 10.000 USD senilai ETH dan menjualnya setelah kenaikan harga 10%.

Namun, risikonya sangat tinggi karena jika harga ETH turun bahkan hanya 10%, posisi Anda akan dilikuidasi kecuali jika Anda memasukkan lebih banyak uang tunai untuk mempertahankan perdagangan Anda. Ruang manuver Anda adalah jumlah jaminan Anda. Penurunan harga yang sama atau lebih tinggi dari agunan Anda akan memicu margin call. 

Jika Anda yakin bahwa arah perubahan harga akan segera berbalik menguntungkan Anda, Anda bisa menyetor lebih banyak jaminan untuk menjaga agar trade tetap terbuka. 

Contoh 2

Katakanlah Anda ingin melakukan short crypto dan menaruh uang Anda pada potensi tren turun BTC. Anda bisa membuka perdagangan dengan 50.000 USD dan leverage 50x, di mana Anda harus menyediakan 1.000 USD sebagai jaminan. Pada saat membuka posisi jual, kita mengasumsikan bahwa satu BTC bernilai tepat 50.000 USD.

Setelah Anda memberikan jaminan, Anda akan mendapatkan pinjaman Bitcoin untuk membeli aset dan kemudian menjualnya segera. Anda sekarang memiliki 50.000 USD di akun margin Anda, meskipun Anda hanya mendepositkan 1.000 USD sebagai jaminan. Selanjutnya, Anda perlu memantau pasar, dan jika harga BTC turun 10% menjadi 45.000 USD, itu berarti Anda dapat membeli kembali 1 BTC yang Anda jual dan mendapatkan keuntungan 5.000 USD. Anda dapat membayar kembali pinjaman dan menyimpan keuntungannya. 

Namun, jika harga BTC meningkat hanya sebesar 2% menjadi 51.000 USD, posisi Anda akan terkena margin call karena Anda hanya memiliki 1.000 USD sebagai jaminan. 

Dua contoh trading leverage ini menunjukkan bagaimana trader dapat meraup profit yang lebih besar dibandingkan dengan trading spot standar tanpa leverage. Karena potensi profitabilitas yang tinggi, banyak pemula mungkin ingin langsung mencoba trading leverage. Namun, jenis trading ini sangat berisiko, dan Anda tidak boleh menggunakannya kecuali Anda telah menguasai dasar-dasar analisis teknikal. 

Manfaat Perdagangan Leverage

• Anda dapat meningkatkan potensi keuntungan Anda antara 2x hingga 100x lipat, tergantung platform bursa yang Anda gunakan.
• Anda bisa mulai mendapatkan keuntungan yang cukup besar dengan sejumlah kecil uang sebagai jaminan.
• Leverage perdagangan kripto bisa jauh lebih menguntungkan daripada menggunakan leverage di pasar saham karena harga crypto berfluktuasi jauh lebih besar daripada saham.
• Anda bisa mendapatkan keuntungan dari perubahan harga mikro saat melakukan trading dengan leverage karena leverage memperkuat keuntungan Anda. Dengan trading spot, Anda harus menunggu fluktuasi harga yang cukup besar untuk mendapatkan keuntungan yang wajar, yang bisa memakan waktu berhari-hari, berminggu-minggu, atau bahkan berbulan-bulan.
• Bila Anda mahir dalam analisis teknikal dan mengetahui cara menganalisis grafik harga kripto, Anda bisa menggunakan leverage trading untuk menghasilkan profit besar dalam waktu singkat.

Risiko Perdagangan Leverage

• Menggunakan leverage untuk memperbesar keuntungan sangat menarik bagi para pendatang baru di dunia kripto, tetapi Anda harus menjauhi jenis trading ini sampai Anda menguasai trading spot dan analisis teknikal, karena bila Anda tidak mengetahui apa yang Anda lakukan, Anda bisa kehilangan uang dengan cepat.
• Jika perdagangan leverage Anda tidak berjalan sesuai rencana, Anda dapat dengan cepat menghadapi likuidasi dan kehilangan jaminan Anda.
• Jika Anda ingin mempertahankan posisi leverage terbuka, Anda perlu membayar jumlah tambahan sebagai jaminan, dan jika perdagangan Anda terus menguji margin, Anda bisa berakhir dengan membayar banyak uang tunai dan masih kehilangan jaminan Anda.
• Sama seperti trading spot, trading leverage dapat membuat Anda ketagihan secara psikologis, dan Anda mungkin tergoda untuk menyetor dana tambahan untuk mencoba memulihkan aset yang hilang dalam trading yang gagal. Ini adalah salah satu cara tercepat untuk kehilangan uang dalam jumlah besar. Anda hanya boleh menggunakan dana yang siap Anda tanggung dalam trading leverage.

Bagaimana Cara Meminimalkan Risiko Saat Memanfaatkan Trading Crypto?

Seperti yang terlihat di atas, perdagangan leverage membawa berbagai risiko yang semuanya dapat menyebabkan kerugian finansial yang besar. Ada beberapa hal yang dapat Anda lakukan untuk meminimalkan risiko:

• Pemula harus terlebih dahulu berkonsentrasi mempelajari analisis teknis. Menganalisis grafik harga dan tren harga serta memperkirakan pergerakan harga masa depan aset target Anda secara akurat sangat penting untuk trading leverage yang sukses.
• Setelah Anda memulai trading dengan leverage, ambil keuntungan dari pesanan perdagangan stop-loss dan take-profit adalah penting karena mereka akan menyelamatkan Anda dari kerugian dan membantu Anda memanfaatkan pergerakan harga jangka pendek. 

Setiap kali Anda terlibat dalam perdagangan dengan leverage, Anda harus mengatur batas stop-lossyaitu harga aset di mana Anda akan secara otomatis menutup posisi Anda dan menjual aset dalam keadaan rugi. Tujuan fitur ini adalah untuk membantu Anda mencegah kerugian yang dramatis.

Pada saat yang sama, Anda harus mengatur order take-profit, yang menandakan titik di mana Anda akan secara otomatis menutup perdagangan Anda dan mengumpulkan keuntungan Anda. Anda harus menghindari sikap serakah dan memastikan Anda menetapkan ambang batas yang masuk akal untuk setiap order.

• Selain itu, Anda juga harus membuat rencana yang ketat mengenai berapa banyak dana yang tersedia yang siap Anda alokasikan untuk trading leverage. Misalnya, jika Anda mengalokasikan 5% dari dana perdagangan leverage bulanan Anda untuk setiap perdagangan, Anda dapat melakukan 20 perdagangan per bulan. 
• Terakhir, banyak platform pertukaran memungkinkan pengguna untuk mencoba akun demo untuk perdagangan leverage. Ini disebut perdagangan kertas. Dengan cara ini, Anda bisa berlatih menggunakan leverage untuk mengetahui cara kerjanya dan apakah Anda siap untuk trading dengan aset riil.

Bursa Populer untuk Perdagangan Leverage

Banyak platform trading terkemuka menawarkan berbagai opsi trading leverage kripto. Mari kita lihat beberapa bursa paling terkemuka yang menawarkan layanan tersebut.

Binance

Binance mendukung lebih dari 350 mata uang kripto, dan merupakan platform perdagangan terkemuka di dunia kripto. Selain pembelian instan dan perdagangan spot, bursa ini juga memiliki bagian perdagangan margin dan derivatif, termasuk kontrak berjangka. 

Sebagian besar bursa kripto tidak mendukung perdagangan leverage untuk pasangan aset spot, tetapi Binance bukan salah satunya. 

Anda dapat memperdagangkan banyak pasangan mata uang dengan leverage hingga 3x. Jika Anda menavigasi ke bagian perdagangan margin, Anda dapat mengambil posisi long atau short pada berbagai coins dengan leverage hingga 5x, sementara kontrak berjangka tersedia dengan leverage hingga 20x. 

Binance mendukung kontrak berjangka yang dijaminkan dengan stabilcoin dan kontrak berjangka yang dijaminkan dengan kripto. Sebelum menggunakan kontrak berjangka, pengguna Binance harus lulus kuis singkat untuk memastikan bahwa mereka memahami cara kerja kontrak berjangka dan risiko opsi leverage tinggi tersebut.

ByBit

ByBit adalah pemimpin pasar di antara platform yang berfokus pada derivatif kripto dan perdagangan leverage. Bagian perdagangan spot di ByBit mendukung leverage 10x pada lebih dari 30 mata uang digital terkemuka. Namun, bagian perdagangan margin adalah bagian yang paling banyak ditawarkan ByBit, dengan lebih dari 60 token dengan leverage 10x.

Di bagian derivatif kripto, ByBit memiliki berbagai opsi bagi pengguna untuk memasuki perdagangan dengan leverage. Pengguna dapat memasukkan kontrak berjangka pada semua kripto yang didukung di bagian margin, dengan leverage hingga 100x pada beberapa token.

Juga, ByBit menawarkan kontrak berjangka yang dijaminkan dengan stabilcoin dan altcoin dengan tanggal kedaluwarsa yang tetap, serta kontrak perpetual. 

Perlu dicatat bahwa ByBit menawarkan kepada para trader leverage berbagai jenis order tambahan dan layanan yang tidak akan Anda lihat di sebagian besar bursa pesaing. Sebagai contoh, Anda dapat mengatur bot perdagangan derivatif dan preferensi leverage Anda. Bot kemudian secara otomatis melakukan trading atas nama Anda. Namun, perlu diingat bahwa bot juga merupakan layanan berisiko tinggi yang membutuhkan pengawasan manusia.

KuCoin

KuCoin tidak mendukung opsi leverage apa pun untuk perdagangan spot, tetapi memiliki banyak hal yang ditawarkan di bagian perdagangan margin dan derivatif. Anda dapat membuka posisi trading margin dengan leverage 5x atau 10x, tergantung pada apakah Anda menggunakan trading margin silang atau margin terisolasi.

Sedangkan untuk perdagangan derivatif, KuCoin menawarkan 170 kontrak berjangka dengan leverage hingga 100x lipat pada banyak kripto. Selain itu, trader juga dapat membuka kontrak derivatif dengan jaminan stablecoin dan altcoin. 

Kesimpulan

Menggunakan leverage dalam trading kripto adalah cara yang bagus untuk menghasilkan profit yang cepat dan besar, dengan memanfaatkan persentase kecil pergerakan kripto. Namun, ini juga merupakan cara tercepat untuk kehilangan uang jika Anda tidak berhati-hati.

Karena itu, kami menyarankan Anda untuk terlibat dalam trading leverage jika Anda sudah menguasai dasar-dasar analisis teknikal dan trading spot klasik. Akhirnya, patuhi petunjuk yang dijabarkan dalam panduan ini untuk meminimalkan risiko Anda dan terlibat dalam perdagangan leverage secara bertanggung jawab tanpa membahayakan portofolio Anda.