¿Cómo apalancar el comercio de criptomonedas?

Las operaciones con criptomonedas ofrecen muchas posibilidades para aprovechar la gran volatilidad de estos activos y beneficiarse de sus constantes fluctuaciones de precios.

La negociación al contado puede ser el tipo más sencillo de comercio criptográfico, pero una vez que los entusiastas de las criptomonedas le cogen el truco, les suele gustar aventurarse en más métodos avanzados de negociacióncomo por ejemplo apalancar las operaciones al contado, las operaciones con margen y los contratos de futuros -  que utilizan aprovechar como característica principal para permitirle amplificar los rendimientos potenciales. 

En esta guía, aprenderemos qué es exactamente el apalancamiento de las operaciones y cómo apalancar las operaciones con criptomonedas con un riesgo mínimo.

Crypto Apalancamiento

El término aprovechar en el comercio de criptomonedas se refiere a una palanca financiera que puede ayudarle a elevar sus posiciones de negociación y potencialmente obtener más beneficios. El apalancamiento es una herramienta de negociación avanzada disponible en numerosos intercambios de criptomonedas que le permite realizar operaciones con activos considerablemente superiores a su depósito inicial. 

Esencialmente, las criptobolsas actúan como intermediarios que ofrecen préstamos a los usuariospero sólo puede utilizar estos préstamos para operaciones de apalancamiento. Para obtener un préstamo de apalancamiento en una plataforma de negociación, tiene que depositar una determinada cantidad de garantía en algunas de las principales criptomonedas, como Bitcoin (BTC), Tether (USDT), Ethereum (ETH), u otros establescoins. 

En la mayoría de las bolsas que admiten operaciones de apalancamiento, encontrará secciones separadas de fondos de apalancamiento en su cuenta donde puede ver los activos que puede gastar en operaciones de apalancamiento. Por ejemplo, en Binancesólo puede pedir prestado, acceder y gestionar sus fondos de apalancamiento a través del Binance Margen o Binance Futuros secciones de la aplicación Binance.

Al solicitar un préstamo para realizar operaciones de apalancamiento, puede realizar operaciones de un valor muy superior al de su garantía.. Algunas plataformas ofrecen hasta Apalancamiento 100x. Esto significa que si deposita 1.000 USD como garantía, puede realizar una operación por valor de 100.000 USD y obtener potencialmente beneficios multiplicados por 100. 

Posiciones de apalancamiento largas vs cortas en criptomonedas

Los usuarios pueden abrir posiciones comerciales largas y cortas cuando se utiliza la palanca. 

Una posición larga implica que estima que el precio de un activo específico aumentará en el futuro, por lo que comprará barato y venderá caro para obtener beneficios. 

La venta en corto de criptomonedas, por otro lado, significa que es escéptico sobre el rendimiento futuro de un activo y estima que su precio va a bajar en el futuro. Para ponerse corto en criptomonedas, necesita vender un coin específico al precio actual de mercado y volver a comprar la misma cantidad de ese coin cuando baje su precio. Al vender en corto criptomonedas, estás vendiendo caro y comprando barato. 

¿Qué ocurre cuando una operación de apalancamiento sale mal?

El margen se refiere al umbral de la comisión por mantener una posición apalancada abierta. Si usted no puede pagar sus honorarios para mantener su posición de negociación, su posición recibe una llamada de margen, y la plataforma automáticamente lo liquida para evitar más pérdidas. 

De esta forma, la plataforma evita que usted pierda más dinero porque ese dinero pertenece realmente a la plataforma. Si sólo depositó 1.000 USD como garantía, perderá esos fondos, pero si la plataforma no liquida su posición, puede perder mucho más.

Por eso en épocas de alta Bitcoin volatilidad y caídas de precios, se liquidan muchas posiciones apalancadasy el mercado ve millones de dólares por valor de BTC convirtiéndose en dinero fiduciario. 

El apalancamiento puede amplificar sus ganancias potenciales, pero también puede hacer lo mismo con sus pérdidas potenciales. ¿Significa esto que puedes endeudarte si pierdes una operación? La respuesta es no.

No hay peligro de endeudarse porque si su posición recibe una llamada de margen, simplemente perderá su garantía, y la bolsa cerrará la operación sin cobrarle dinero extra. El hecho de que la plataforma no te dé realmente dinero significa que no puedes decidir pedir un préstamo apalancado y luego cobrar esos activos. 

Esto significa que cuando su operación de apalancamiento de 100.000 USD fracase, sólo perderá la garantía de 1.000 USD en lugar de endeudarse 100 veces con 99.000 USD. La única forma de evitar una liquidación de margen es mantener la posición mediante depósito de fondos adicionales.

Puede hacerlo si confía en que el precio de la criptomoneda subyacente se moverá tarde o temprano en su dirección preferida. Sin embargo, mantener posiciones de apalancamiento no rentables durante un periodo prolongado puede dar lugar a pérdidas mucho mayores que superarán tu garantía.

Por otro lado, si consigue beneficiarse de su posición apalancada, sólo tiene que devolver el préstamo y un pequeño tipo de interés a la plataforma, junto con los intereses adicionales y las eventuales comisiones que tuvo que pagar para mantener la posición abierta. 

Negociación al contado y apalancamiento

Por lo general, las operaciones al contado no admiten apalancamiento, que es lo que lo hace mucho menos arriesgado que la negociación con margen o los contratos de futuros. Sin embargo, debido a la popularidad de las operaciones de apalancamiento, muchas plataformas bursátiles han incluido opciones de apalancamiento en determinados pares de negociación al contado, normalmente cuando se negocian pares líquidos. 

Por ejemplo, Binance admite un apalancamiento de hasta 10x en el par de operaciones al contado BTC/USDT, pero no ofrece opciones de apalancamiento para DCR/USDT ya que este par comercial tiene menor liquidez.

Las opciones de apalancamiento en pares de negociación al contado también son mucho más bajas en comparación con la negociación de márgenes y futuros. No encontrará opciones con un apalancamiento de 100x, 50x o incluso 20x para un par al contado. Las opciones de alto apalancamiento sólo están disponibles en las secciones de negociación de márgenes y futuros.

Operaciones con margen y apalancamiento

Mientras que algunas plataformas ofrecen un apalancamiento limitado de 3x a 10x para determinados pares de operaciones al contado, el principal uso del apalancamiento es la negociación con margen.

El término margen proviene del mercado de valores y se refiere al umbral de mantenimiento de su posición apalancada, que viene definido por su garantía. Si el valor de su posición cambia en la dirección equivocada, superando el valor de su garantía, la plataforma liquidará y cerrará su posición a menos que aumente su garantía.  

En las operaciones con margen, los operadores utilizan activos prestados para abrir posiciones con un apalancamiento de 10x, 50x o incluso 100x en algunas plataformas bursátiles.. Los usuarios pueden invertir pequeñas cantidades de dinero y multiplicar sus beneficios potenciales.

El truco está en que los usuarios tienen que pagar comisiones de margen para evitar ser liquidados si la operación no sale según lo previsto, pero siguen pensando que podría salir adelante en un momento dado. Del mismo modo, dependiendo de la plataforma, los operadores pueden tener que pagar comisiones de todos modos para mantener su posición abierta.

Se suele aconsejar a los principiantes que se mantengan alejados de las operaciones con margen antes de dominar las operaciones al contado y aprender cómo funciona el mercado de criptomonedas.

Las plataformas de intercambio más populares sólo admiten operaciones con márgenes con criptomonedas de confianza y en tendencia.. Usted no encontrará micro-cap coins para el comercio de margen entre su oferta, ya que son simplemente demasiado volátil, y el comercio de margen con los coins sería demasiado arriesgado para los comerciantes a considerar siquiera. 

Dicho esto, la negociación con margen, en general, representa un tipo de negociación de alto riesgo debido a la posibilidad de perder su garantía en caso de una llamada de margen. No obstante, los operadores experimentados pueden mitigar sus riesgos realizando análisis técnicos y estimando la dirección del cambio de precio de las criptomonedas con las que están operando. 

Contratos de futuros y apalancamiento

Los contratos de futuros, conocidos popularmente como operaciones sobre futuros, consisten esencialmente en permiten a los usuarios apostar por la dirección del cambio de precio de un activo subyacente específico. El comercio de futuros se considera uno de los tipos más arriesgados de opciones de comercio de criptomonedas e incluye el apalancamiento más alto, a menudo más de 50x. 

En el comercio de futuros, los usuarios no necesitan comprar y mantener una determinada criptomoneda. En lugar de ello, suscriben contratos relativos a la evolución futura del precio del activo subyacente. Estos contratos a menudo utilizan establecoins como garantía. 

Cuando un operador desea suscribir un contrato de futuros, necesita fijar una fecha de vencimiento del contrato y un umbral de precio específico que estiman que el activo superará o se mantendrá por debajo en el momento del vencimiento del contrato.. Si la estimación del operador es correcta, su contrato se convierte en rentable, y gana la cantidad de garantía depositada, junto con los beneficios amplificados por el apalancamiento. 

La fecha de vencimiento de un contrato de futuros significa que el operador está obligado a vender automáticamente el contrato en ese momento. En función de las condiciones del contrato, el operador obtendrá beneficios o sufrirá pérdidas. 

Algunas plataformas permiten a los usuarios establecer fechas de caducidad manuales para sus contratos, mientras que otros apoyan opciones de contrato fijo diario, semanal o mensual. Además, algunas bolsas admiten contratos de futuros perpetuos sin fecha de vencimiento. Los contratos perpetuos pueden permanecer abiertos todo el tiempo que un operador desee, pero tendrá que pagar comisiones periódicamente para evitar el cierre del contrato.

Ejemplos de operaciones de apalancamiento

Veamos dos ejemplos sencillos de cómo utilizar el apalancamiento en las operaciones con margen para amplificar sus beneficios potenciales.

Ejemplo 1

Supongamos que desea entrar en una posición larga en Ethereumlo que significa que está apostando por la probabilidad de un posible aumento del precio del ETH. Desea abrir una posición de 100.000 USD con un apalancamiento de 10x. 

Por esto, usted tendrá que proporcionar 10.000 USD como garantía antes de que la plataforma apruebe el préstamo para operaciones de apalancamiento de 100.000 USD. Su resultado deseado es un aumento del precio de Ethereum en el periodo siguiente.

Si el precio de ETH sube 10%, tendrás un beneficio de 10.000 USD porque tu posición vale ahora 110.000 USD. Cuando vendas la posición, tendrás 110.000 USD. Sólo tienes que devolver el préstamo de 90.000 USD con intereses, y recuperarás tu garantía, junto con los 10.000 USD de beneficios.

De este modo ganará mucho más que comprando 10.000 USD de ETH y vendiéndolos después de una subida de precios de 10%.

Sin embargo, los riesgos son extremadamente altos, ya que si el precio de ETH disminuye aunque sólo sea en 10%, su posición se liquidará a menos que aporte más efectivo para mantener su operación. Su margen de maniobra es el importe de su garantía. Un descenso del precio igual o superior a su garantía desencadenará un ajuste de márgenes. 

Si está convencido de que la dirección del cambio de precio podría girar pronto a su favor, puede depositar más garantías para mantener abierta la operación. 

Ejemplo 2

Digamos que usted quiere corto cripto y poner su dinero en un potencial BTC tendencia a la baja. Puede abrir la operación con 50.000 USD y un apalancamiento de 50x, para lo cual tendrá que aportar 1.000 USD como garantía. En el momento de abrir la posición corta, suponemos que una BTC vale exactamente 50.000 USD.

Una vez que proporcione la garantía, obtendrá su préstamo Bitcoin para comprar el activo y luego venderlo inmediatamente. Ahora tendrá 50.000 USD en su cuenta de margen, aunque sólo haya depositado 1.000 USD como garantía. A continuación, tienes que vigilar el mercado, y si el precio de BTC baja 10% a 45.000 USD, significa que puede recomprar las 1 BTC que vendió y obtener un beneficio de 5.000 USD. Puedes devolver el préstamo y quedarte con los beneficios. 

Sin embargo, si el precio de BTC aumenta en sólo 2% hasta 51.000 USD, su posición será llamada al margen porque sólo tenía 1.000 USD como garantía. 

Estos dos ejemplos de negociación con apalancamiento muestran cómo los operadores pueden obtener mayores beneficios en comparación con la negociación al contado estándar sin apalancamiento. Debido a la alta rentabilidad potencial, muchos principiantes podrían querer probar el apalancamiento de inmediato. Sin embargo, este tipo de operaciones es muy arriesgado y no debe utilizarse a menos que se dominen los fundamentos del análisis técnico. 

Ventajas de las operaciones de apalancamiento

• Puede amplificar sus beneficios potenciales entre 2x y 100x, dependiendo de la plataforma de intercambio que utilice.
• Puede empezar a obtener beneficios considerables con modestas sumas de dinero como garantía.
• El apalancamiento en el comercio de criptomonedas puede ser mucho más rentable que el uso de apalancamiento en el mercado de valores porque precios de las criptomonedas fluctúan considerablemente más que las acciones.
• Puede beneficiarse de las microvariaciones de precios cuando opera con apalancamiento, ya que éste amplifica sus beneficios. Con la negociación al contado, hay que esperar a que se produzcan fluctuaciones considerables de los precios para obtener beneficios razonables, lo que puede llevar días, semanas o incluso meses.
• Si domina el análisis técnico y sabe cómo analizar los gráficos de precios de las criptomonedas, puede utilizar el apalancamiento para obtener grandes beneficios en poco tiempo.

Riesgos de las operaciones de apalancamiento

• Utilizar el apalancamiento para amplificar las ganancias es muy atractivo para los recién llegados a las criptomonedas, pero definitivamente debes mantenerte alejado de este tipo de operaciones hasta que domines las operaciones al contado y el análisis tecnológico, porque si no sabes lo que estás haciendo, puedes perder dinero rápidamente.
• Si su operación de apalancamiento no sale como había planeado, puede enfrentarse rápidamente a la liquidación y perder su garantía.
• Si quiere mantener una posición apalancada abierta, tiene que pagar sumas adicionales como garantía, y si su operación sigue poniendo a prueba el margen, puede acabar pagando mucho dinero en efectivo y seguir perdiendo su garantía.
• Al igual que las operaciones al contado, las operaciones con apalancamiento pueden volverse psicológicamente adictivas, y puede caer en la tentación de aportar fondos adicionales para intentar recuperar los activos perdidos en operaciones fallidas. Ésta es una de las formas más rápidas de perder grandes cantidades de dinero. Sólo debe utilizar fondos que esté dispuesto a perder en operaciones con apalancamiento.

¿Cómo minimizar los riesgos al apalancarse en el comercio de criptomonedas?

Como se ha visto anteriormente, las operaciones con apalancamiento conllevan diversos riesgos que pueden provocar grandes pérdidas financieras. Hay varias cosas que puede hacer para minimizar sus riesgos:

• Los principiantes deberían concentrarse primero en aprender el análisis técnico. Analizar los gráficos de precios y las tendencias de los precios y estimar con precisión los movimientos futuros de los precios de su activo objetivo es fundamental para el éxito de las operaciones de apalancamiento.
• Una vez que empiece a operar con apalancamiento, tomar aprovechar las órdenes de stop-loss y take-profit es importante porque te salvarán de las pérdidas y te ayudarán a capitalizar los movimientos de precios a corto plazo. 

Cada vez que realice una operación apalancada, debe establecer un límite máximo de pérdidases decir, el precio del activo al que cerrará automáticamente su posición y venderá activos con pérdidas. El objetivo de esta función es ayudarle a evitar pérdidas drásticas.

Al mismo tiempo, debe establecer una orden de recogida de beneficios, que indica el punto en el que cerrará automáticamente la operación y recogerá los beneficios. Evita ser avaricioso y asegúrate de establecer umbrales razonables para cada orden.

• Además, debe establezca un plan estricto sobre la parte de sus fondos disponibles que está dispuesto a destinar a la negociación con apalancamiento. Por ejemplo, si destina 5% de su fondo mensual para operaciones de apalancamiento a cada operación, puede realizar 20 operaciones al mes. 
• Por último, muchas plataformas de intercambio permiten a los usuarios probar cuentas demo para operar con apalancamiento. Esto se llama comercio de papel. De este modo, puede practicar el uso del apalancamiento para ver cómo funciona y si está preparado para operar con activos reales.

Bolsas más populares para operar con apalancamiento

Muchas de las principales plataformas de negociación ofrecen una variedad de opciones de negociación con apalancamiento criptográfico. Veamos algunas de las bolsas más reputadas que ofrecen este tipo de servicios.

Binance

Binance admite más de 350 criptomonedas, y es la plataforma de negociación líder en el mundo de las criptomonedas. Además de la compra instantánea y la negociación al contado, la bolsa también cuenta con una sección de negociación de márgenes y derivados, incluidos contratos de futuros. 

La mayoría de las bolsas de criptomonedas no admiten operaciones de apalancamiento para pares de activos al contado, pero Binance no es una de ellas. 

Puede operar con numerosos pares al contado con un apalancamiento de hasta 3x. Si navega hasta la sección de negociación de márgenes, puede ir en largo o en corto en varios coins con un apalancamiento de hasta 5x, mientras que los contratos de futuros están disponibles con un apalancamiento de hasta 20x.. 

Binance admite contratos de futuros con garantía establecoin y contratos de futuros con garantía criptográfica. Antes de utilizar contratos de futuros, los usuarios de Binance deben superar un breve cuestionario para asegurarse de que entienden cómo funcionan los contratos de futuros y los riesgos de estas opciones de alto apalancamiento.

ByBit

ByBit es el líder del mercado entre las plataformas centradas en los criptoderivados y la negociación con apalancamiento. La sección de comercio al contado de ByBit admite un apalancamiento 10x en más de 30 de las principales monedas digitales. Sin embargo, la sección de operaciones con margen es donde ByBit tiene más que ofrecer, con más de 60 token con apalancamiento 10x.

En la sección de criptoderivados, ByBit tiene varias opciones para que los usuarios realicen operaciones apalancadas. Los usuarios pueden suscribir contratos de futuros sobre todas las criptomonedas admitidas en la sección de márgenes, con un apalancamiento de hasta 100x en algunos token..

También, ByBit ofrece contratos de futuros con garantía establecoin y altcoin con fechas de vencimiento fijas, así como contratos perpetuos.. 

Cabe destacar que ByBit ofrece a los operadores de apalancamiento varios tipos de órdenes y servicios adicionales que no verá en la mayoría de las bolsas de la competencia. Por ejemplo, puedes configurar tu bot de negociación de derivados y apalancar la preferencia. A continuación, el bot realiza automáticamente operaciones en su nombre. Sin embargo, ten en cuenta que los bots también son un servicio de alto riesgo que necesita supervisión humana.

KuCoin

KuCoin no admite ninguna opción de apalancamiento para las operaciones al contado, pero tiene mucho que ofrecer en las secciones de negociación de márgenes y derivados. Puede abrir posiciones de negociación con margen con un apalancamiento 5x o 10x, dependiendo de si utiliza negociación con margen cruzado o con margen aislado..

En cuanto al comercio de derivados, KuCoin ofrece 170 contratos de futuros con un apalancamiento de hasta 100x sobre un montón de criptomonedas. Además, los operadores pueden abrir contratos de derivados con garantías stablecoin y altcoin. 

Conclusión

Utilizar el apalancamiento en el comercio de criptomonedas es una gran manera de obtener beneficios rápidos y considerables, capitalizando un pequeño porcentaje de los movimientos de las criptomonedas. Sin embargo, también es la forma más rápida de perder dinero si no se tiene cuidado.

Por eso le aconsejamos que opere con apalancamiento si ya domina los fundamentos del análisis técnico y la operativa al contado clásica. Por último, Siga los consejos expuestos en esta guía para minimizar el riesgo y operar con apalancamiento de forma responsable sin poner en peligro su cartera.