Ce este Crypto Staking? Ce trebuie să știți în 2024

Piața criptografică oferă numeroase posibilități utilizatorilor care doresc să obțină profit. În primele zile ale pieței, tranzacționarea, deținerea și mineritul de criptomonede au fost cele mai populare trei metode de obținere a profitului. Cu toate acestea, în ultimii doi ani, miza cripto a devenit un mod inovator de a face cripto să lucreze pentru dvs.. 

Cu ajutorul mizei, utilizatorii pot câștiga un randament procentual anual (APY) pentru anumite criptomonede doar prin deținerea acestora în portofelul lor privat, schimb criptografic sau pe o platformă DeFi. Cu cât mizezi mai multe criptomonede, cu atât vei câștiga mai mult în timp. 

În acest ghid, ne vom uita la miza cripto, cum funcționează și la unele dintre cele mai populare monede digitale pe care le puteți miza. 

Mecanismul de consens de tip "Proof-of-Stake

Pentru a înțelege cum funcționează crypto staking-ul, trebuie să explicăm mai întâi ce înseamnă Mecanismul de consens al blockchain Proof-of-Stake (PoS). Primele monede digitale, cum ar fi Bitcoin (BTC) și Litecoin (LTC), utilizat mecanismul Proof-of-Work (PoW), care se baza pe mineri criptografi care acționau ca noduri de rețea descentralizate. 

Pe blockchains PoW, minerii procesează și aprobă tranzacțiile și mai târziu primesc recompense de bloc pentru munca lor.. Minerii cheltuiesc cantități uriașe de putere de calcul pentru a găsi hash-ul corect pentru fiecare tranzacție și consumă multă energie electrică în acest proces.

Mecanismul PoS este foarte diferit. Blockchains Proof-of-Stake utilizează, de asemenea, noduri de rețea descentralizate, dar acestea nu trebuie să mineze cripto. În schimb, Operatorii nodurilor PoS au un interes în mecanismul operațional al rețelei. Nodurile mizează pe criptomoneda nativă a blockchain-ului și sunt de acord să verifice și să proceseze tranzacțiile. 

Nodurile de rețea primesc recompense pentru miză din comisioanele de tranzacție și distribuie coins tuturor utilizatorilor care mizează cripto prin intermediul nodului respectiv.. Recompensele pentru miză sunt distribuite proporțional cu numărul de coins pe care un utilizator mizează. 

În cazul în care un nod validează o tranzacție frauduloasă, acesta va pierde toate coins mizate. Acesta este lucrul care face ca blockchains PoS să fie atât de sigure, deoarece niciun operator de nod nu ar fi de acord să își riște participațiile. Nodurile sunt încurajate să crească numărul de coins pe care mizează și să primească recompense mai mari. 

Lanțurile de blocuri PoS consumă o fracțiune din energia asociată cu criptomonedele PoW, deoarece nu au nevoie de cantități uriașe de energie pentru a valida tranzacțiile. 

Crypto Staking

Crypto staking valorifică tehnologia PoS pentru a oferi entuziaștilor cripto individuali posibilitatea de a-și crește portofoliul de cripto doar prin deținerea coins.

Pentru a deveni un operator de nod, majoritatea blockchains PoS au un fel de prag de miză. De exemplu, Ethereum (ETH) necesită ca operatorii de noduri să depună 32 de ETH, ceea ce este destul de mult dacă ținem cont de faptul că prețul ETH fluctuează între 1 300 și 1 700 de USD pentru coin. 

Acesta este motivul pentru care diverse burse cripto, platforme DeFi și furnizori de portofele criptografice rulează noduri de rețea și permit utilizatorilor individuali să parieze ETH prin intermediul platformelor lor. Acesta este modul în care milioane de entuziaști de criptomonede obțin expunerea la miza criptografică fără nicio investiție inițială semnificativă. 

Miza cripto a devenit foarte populară, deoarece permite utilizatorilor să înceapă să câștige APY-uri cu doar câteva clicuri, dar trebuie să fiți întotdeauna atenți când alegeți unde mizați cripto. Cel mai bine este să alegeți un furnizor de miză de renume, cu un număr mare de utilizatori mulțumiți.

De asemenea, este foarte important să nu aveți niciodată încredere în platformele care promit randamente nerealiste ale mizei. Rata obișnuită de miză pentru majoritatea criptomonedelor PoS este cuprinsă între câteva procente și puțin peste 10 procente. Platformele care promit randamente de câteva zeci de procente sau chiar mai mult sunt probabil escrocherii sau scheme Ponzi care plătesc investitorii inițiali din banii investitorilor ulteriori și apoi se prăbușesc la un moment dat.

Rolul de a pune miză pe piscine

Grupurile de miză sunt o parte vitală a procesului de miză criptografică. pentru că permit milioanelor de investitori mici să câștige recompense pentru miză. Poți căuta manual pe web pool-uri de miză care se ocupă de anumite criptomonede, dar este întotdeauna mai bine să te alături unor pool-uri de miză operate de platforme criptografice sau aplicații descentralizate (dApps) de renume. 

Pool-ul tău de miză este nodul validator pe care îl folosești pentru a miza coins și a câștiga recompense. Grupuri de miză diferite pot avea recompense de miză extrem de diferite pentru aceleași criptomonede. Dacă navigați pe internet pentru Cardano (ADA) opțiuni de miză, puteți găsi unele platforme care oferă un APY de 2%, în timp ce altele oferă recompense de până la 5%. 

Această diferență între APY-uri se datorează faptului că operatorii de fonduri de miză percep comisioane diferite. De aceea, ar trebui să explorați întotdeauna mai multe platforme și aplicații pentru a afla care dintre ele oferă cel mai bun APY. Cu toate acestea, dacă alegeți între o platformă populară cu un APY mai mic și o aplicație necunoscută cu un APY mult mai mare, ar trebui să alegeți întotdeauna platforma mai populară și mai fiabilă pentru a evita posibilele riscuri de securitate.

Avantajele mizei

Miza criptografică are mai multe beneficii cheie. Miza este o modalitate excelentă de a profita de pe urma criptogramei tale inactive. Este mult mai bine să câștigi un APY constant pe unele dintre cripto deținerile tale decât să păstrezi coins în portofel, sperând că prețul lor va crește în timp. Dacă prețul crește, vei beneficia și mai mult, deoarece suma coins-urilor tale este în continuă creștere. 

Spre deosebire de mineritul criptografic, care este foarte scump și necesită multă întreținere, nu necesită nicio investiție suplimentară în afară de achiziționarea unor criptograme bazate pe PoS coins. De asemenea, țepușarea este ecologică, deoarece nu există un consum masiv de energie implicat în acest proces. 

În cele din urmă, miza cripto aduce beneficii blockchain-ului, deoarece ajuți la procesarea și verificarea tranzacțiilor cu miza ta în rețea.. Atunci când pariați, participați la funcționarea normală a rețelei și, în schimb, câștigați o parte din comisioanele de tranzacție.

Riscuri de miză

Deși miza este o modalitate excelentă de a câștiga cripto și de a participa la operațiunile zilnice ale unui blockchain, nu este lipsită de riscuri. Criptomonedele sunt active extrem de volatile și se știe că prețurile lor se schimbă dramatic într-o perioadă scurtă de timp.. Acest lucru înseamnă că, în perioadele de piață extrem de volatile, s-ar putea să pierdeți șansa de a obține profituri din vânzarea criptomonedelor, dacă decideți să le păstrați în miză. 

În timpul ciclurilor de piață bear, când prețurile majorității criptomonedelor scad, coins-ul mizat ar putea pierde o mare parte din valoarea lor, și s-ar putea să vă treziți cu o grămadă de recompense de miză care au o valoare foarte mică. 

De asemenea, multe dintre serviciile de miză cer utilizatorilor să își blocheze cripto pentru o anumită perioadă de timp înainte de a le permite să își retragă depozitul inițial și recompensele de miză. În timpul perioadei de blocare, nu vă puteți gestiona criptomonedele, iar în cazul în care acestea încep să își piardă rapid valoarea din cauza volatilității ridicate a pieței, nu puteți decât să priviți și să așteptați ca perioada de blocare să se încheie.  

Criptomonede populare pentru miză

Mecanismul blockchain Proof-of-Stake a devenit cel mai popular model de consens în domeniul criptografic datorită consumului redus de energie și a scalabilității ridicate. Blockchains PoS au o capacitate uriașă de procesare a tranzacțiilor și o viteză mare de transfer. De aceea, există numeroase criptomonede PoS populare pe care puteți miza și câștiga un APY. 

Iată câteva dintre cele mai populare criptomonede pentru miză.

Cardano (ADA)

Cardano (ADA) este una dintre cele mai populare monede digitale PoS de pe piață. Acest blockchain inovator a fost lansat în 2017 de Charles Hoskinson, un fost cofondator al Ethereum, și de o echipă de experți dedicați blockchain.

Cardano este specific datorită abordării sale de dezvoltare științifică de tip peer-review, care impune ca fiecare actualizare de rețea să treacă prin teste extinse și verificări interne înainte de a fi lansată public. 

Proiectul se concentrează pe funcționalitățile contractelor inteligente care permit dezvoltatorilor să construiască tot felul de platforme cu ajutorul limbajelor de programare Plutus și Haskell. Cardano are unul dintre ecosistemele cu cea mai rapidă creștere a aplicațiilor descentralizate în diverse sectoare, de la platforme DeFi și platforme de schimb descentralizate (DEX) la piețe NFT și numeroase token native.

Cardano este deseori denumit "ucigaș Ethereum" deoarece oferă servicii similare cu cele ale ETH, însă ADA este mult mai rapid și mai scalabil. 

Ethereum (ETH)

Ethereum (ETH) a fost inițial a doua cea mai mare criptomonedă PoW de pe piață, imediat după Bitcoin. Cu toate acestea, după evenimentul Ethereum Merge din septembrie 2022, Ethereum a trecut la o arhitectură de rețea Proof-of-Stake. Această mutare a scăzut consumul de energie Ethereum cu peste 99 la sută și a introdus posibilitățile de miză ETH pentru milioane de utilizatori din întreaga lume. 

Ethereum este cel mai mare ecosistem blockchain de dezvoltare dApp de pe piață, dar este mult mai lent decât multe alte criptomonede PoS care procesează tranzacțiile în câteva secunde. Un transfer Ethereum durează până la 5 minute, iar comisioanele GAS sunt mult mai mari în comparație cu alte criptomonede.

Principalul avantaj al Ethereum este că are o capitalizare de piață uriașă și este ferm stabilit ca fiind al doilea cel mai mare cripto de pe piață.

BNB (BNB)

BNB (BNB) este criptomoneda oficială a Binance ecosistemul criptografic. Binance este, în primul rând, cea mai mare platformă de schimb de criptomonede de pe piață, dar are și propriul blockchain, blockchain-ul BNB Chain, bazat pe un mecanism PoS.

Lanțul BNB este foarte practic pentru lansarea dApps și cripto token. De aceea, există mii de token-uri care folosesc lanțul BNB și toate plătesc taxe de tranzacție în coin nativ al lanțului, BNB.

BNB se află în topul primelor 10 criptomonede, potrivit CoinMarketCap și are o capitalizare de piață mai mare decât numeroase alte coins populare combinate. Puteți miza BNB pe Binance, împreună cu numeroase alte BNB bazate pe token.

Binance oferă deținătorilor de BNB o gamă largă de posibilități de miză, pool-uri de lichidități și opțiuni de generare a randamentului DeFi. De asemenea, dacă mizați BNB pe Binance, beneficiați de reduceri la comisioanele de tranzacționare. 

Avalanche (AVAX)

Avalanche (AVAX) este un blockchain extrem de rapid și extrem de scalabil, cu un accent deosebit pe contractele inteligente și pe platformele DeFi. Avalanche este foarte tânăr. Blockchain a fost lansat în 2020 și a devenit rapid una dintre rețelele cu cea mai rapidă creștere pentru protocoalele DeFi. Avalanche permite utilizatorilor să mizeze pe AVAX nativ coin și pe o gamă largă de token-uri suplimentare construite pe lanțul de bloc Avalanche. 

Avalanche găzduiește numeroase aplicații descentralizate care oferă utilizatorilor servicii DeFi, cum ar fi yield-farming, împrumuturi criptografice, staking și minare de lichidități. Lanțul de blocuri Avalanche este format din trei lanțuri care împart volumul de muncă între ele, motiv pentru care rețeaua poate procesa aproximativ 4.500 de tranzacții pe secundă.

Unul dintre motivele principale pentru care Avalanche este popular în rândul dezvoltatorilor este că le permite să își creeze cu ușurință propriile blockchains cu mecanisme operaționale personalizate.

Solana (SOL)

The Solana (SOL) blockchain este o altă rețea PoS foarte populară, lansată în 2020. Aceasta utilizează o arhitectură de rețea descentralizată capabilă să proceseze un număr impresionant de 50.000 TPS. Cu toate acestea, aceste cifre sunt doar teoretice, deoarece Solana încă nu are atât de mulți utilizatori activi, dar procesează eficient mii de tranzacții pe secundă. 

Lanțul de bloc SOL are diverse funcționalități de contracte inteligente care îl fac excelent pentru lansarea de aplicații descentralizate de toate felurile, însă sectorul dApp Solana se concentrează în principal pe NFT-uri. Solana devine o alternativă mult mai ieftină pentru lansarea de NFT-uri, în comparație cu taxele de tranzacție ridicate de pe Ethereum.

Utilizatorii pot paria Solana pe numeroase platforme de schimb și portofele. Solana este o criptografie deosebit de populară pentru miză, deoarece recompensele pentru miză SOL sunt destul de mari, între 5 și 8 procente.

Concluzie

Spre deosebire de minarea criptografică, care este rezervată doar utilizatorilor care își pot permite un hardware minier scump, miza criptografică este disponibilă pentru oricine care dispune de un coins bazat pe PoS.

Multe burse criptografice permit utilizatorilor să înceapă să mizeze pe cripto cu doar câțiva dolari americani în valoare de coins. Bariera de intrare redusă și blockchains de înaltă calitate care susțin această caracteristică fac ca staking-ul să fie incredibil de popular. 

Cu crypto staking, utilizatorii pot câștiga cripto fără investiții suplimentare sau cantități uriașe de energie electrică. Cu toate acestea, crypto staking-ul are și riscurile sale din cauza volatilității ridicate a pieței cripto, care ar putea scădea considerabil valoarea fiat a coins și token-urilor mizate, dacă nu ești atent.