Mis on krüpto panustamine? Mida on vaja teada 2024. aastal

Krüptoturg pakub kasutajatele, kes soovivad kasu saada, arvukalt võimalusi. Turu algusaegadel olid krüptokaubandus, valdamine ja kaevandamine kolm kõige populaarsemat kasumivõtmise meetodit. Viimase paari aasta jooksul on aga krüpto panustamine on muutunud uuenduslikuks viisiks, kuidas panna oma krüpto enda heaks tööle. 

Panustamise abil saavad kasutajad teenida konkreetsete krüptovaluutade aastase protsentuaalse tootluse (APY), lihtsalt hoides neid oma privaatses rahakotis, krüptovahetus konto või DeFi platvormil. Mida rohkem krüpto panustad, seda rohkem teenid aja jooksul.. 

Selles juhendis vaatleme krüpto panustamist, selle toimimist ja mõningaid populaarsemaid digitaalvaluutasid, mida saab panustada. 

Konsensuse tõendamise mehhanism (Proof-of-Stake Consensus Mechanism)

Selleks, et mõista, kuidas krüpto panustamine toimib, peame kõigepealt selgitama, kuidas Proof-of-Stake (PoS) plokiahela konsensusmehhanism. Esimesed digitaalsed valuutad, nagu näiteks Bitcoin (BTC) ja Litecoin (LTC), kasutatud Proof-of-Work (PoW) mehhanism, mis põhines krüptokaevandajatel, kes tegutsesid detsentraliseeritud võrgusõlmedena. 

PoW plokiahelates töötlevad ja kinnitavad kaevandajad tehinguid ning saavad hiljem oma töö eest plokkide eest tasu.. Kaevandajad kulutavad iga tehingu jaoks õige hashi leidmiseks tohutult arvutusvõimsust ja tarbivad selle käigus palju elektrienergiat.

PoS-mehhanism on hoopis teistsugune. Proof-of-Stake plokiahelad kasutavad samuti detsentraliseeritud võrgusõlmede, kuid need ei pea kaevandama krüptot. Selle asemel, PoS-sõlmede operaatoritel on osalus võrgu toimimismehhanismis. Sõlmed panustavad plokiahela emakeelse krüptoraha ja nõustuvad tehingute kontrollimisega ja töötlemisega. 

Võrgu sõlmed saavad tehingutasudest panustamise tasu ja jaotavad coins kõigile kasutajatele, kes panustavad krüptot selle konkreetse sõlme kaudu.. Panustamishüvitised jaotatakse proportsionaalselt coins arvuga, mida kasutaja panustab. 

Kui sõlme valideerib pettustehingu, kaotab ta kogu panustatud coins. See teebki PoS-blokiahelad nii turvaliseks, sest ükski sõlmeoperaator ei ole nõus oma osalusega riskima. Sõlmi julgustatakse suurendama oma coins arvu ja saama suuremaid preemiaid. 

PoS-blokiahelad tarbivad vaid murdosa PoW-krüptovaluutadega seotud energiast, sest nad ei vaja tehingute valideerimiseks tohutuid koguseid energiat. 

Krüpto panustamine

Krüpto panustamine kasutab PoS-tehnoloogiat, et pakkuda üksikutele krüptoentusiastidele võimalust kasvatada oma krüptoportfelli lihtsalt coins hoidmisega..

Selleks, et saada sõlme operaatoriks, on enamikul PoS-blokiahelatel mingi panustamislävi. Näiteks, Ethereum (ETH) nõuab, et sõlmeoperaatorid hoiustaksid 32 ETH, mis on üsna palju, kui võtta arvesse, et ETH hind kõigub 1300 ja 1700 USD vahel coin kohta. 

Seepärast on erinevad krüptovahetused, DeFi platvormid ja krüptopangakoti pakkujad käivitanud võrgusõlmed ja võimaldavad üksikutel kasutajatel oma platvormide kaudu ETH panustada. Nii saavad miljonid krüptoentusiastid ilma märkimisväärsete alginvesteeringuteta krüpto panustamise võimaluse. 

Krüpto panustamine on muutunud väga populaarseks, sest see võimaldab kasutajatel hakata teenima APY-d vaid paari klikiga, kuid sa peaksid alati olema ettevaatlik, kui valid, kus sa oma krüpto panustad. Kõige parem on valida usaldusväärne panustamise pakkuja, kellel on suur hulk rahulolevaid kasutajaid.

Samuti on väga oluline mitte kunagi usaldada platvorme, mis lubavad ebareaalselt kõrget panustootlust. Enamiku PoS-krüptode tavaline panustamise määr on vahemikus paar protsenti kuni veidi üle 10 protsendi. Platvormid, mis lubavad mitukümmend protsenti või isegi rohkem tulu, on tõenäoliselt petuskeemid või Ponzi skeemid, mis maksavad alginvestoritele hilisemate investorite raha välja ja kukuvad siis ühel hetkel kokku.

Panustamisbasseinide roll

Panustamisbasseinid on krüpto panustamise protsessi oluline osa sest nad võimaldavad miljonitel väikeinvestoritel teenida panustamispreemiaid. Te võite otsida veebist käsitsi panustamisbasseine, mis tegelevad konkreetsete krüptovaluutadega, kuid alati on parem liituda panustamisbasseinidega, mida haldavad mainekad krüptoplatvormid või detsentraliseeritud rakendused (dApp). 

Teie panustamisbassein on valideerimissõlm, mida kasutate coins panustamiseks ja preemiate teenimiseks. Erinevatel panustamisbasseinidel võivad samade krüptovaluutade eest olla väga erinevad panustamishüvitised. Kui sirvite veebis Cardano (ADA) panustamise võimalusi, võite leida mõned platvormid, mis pakuvad 2% APY, samas kui mõned teised pakuvad koguni 5% preemiaid. 

See erinevus APY-des on tingitud asjaolust, et panustamisbasseini operaatorid võtavad erinevaid tasusid. Seepärast peaksite alati uurima mitut platvormi ja rakendust, et leida, milline neist pakub parimat APY-d. Kui aga valite madalama APY-ga populaarse platvormi ja tundmatu, palju kõrgema APY-ga rakenduse vahel, peaksite alati valima populaarsema ja usaldusväärsema platvormi, et vältida võimalikke turvariske.

Panustamise eelised

Krüpto panustamisel on mitu olulist eelist. Panustamine on suurepärane võimalus saada kasu oma kasutamata krüptoist. Palju parem on teenida püsivat aastapõhist tootlust mõne oma krüpto osaluse pealt, kui lihtsalt hoida coins oma rahakotis, lootes, et nende hind tõuseb aja jooksul. Kui hind tõuseb, saate sellest veelgi rohkem kasu, sest teie coins summa suureneb pidevalt. 

Erinevalt krüptokaevandamisest, mis on väga kallis ja nõuab palju hooldust, panustamine ei nõua mingeid täiendavaid investeeringuid peale mõne PoS-põhise krüpto coins ostmise.. Samuti on panemine keskkonnasõbralik, sest protsessis ei kasutata tohutult energiat. 

Lõpuks, krüpto panustamine toob kasu plokiahelale, sest aitate oma osalusega võrgus tehinguid töödelda ja kontrollida.. Panustades osalete võrgu tavapärases toimimises ja teenite vastutasuks osa tehingutasudest.

Panustamise riskid

Kuigi panustamine on suurepärane võimalus teenida krüptot ja osaleda plokiahela igapäevases tegevuses, ei ole see siiski riskivaba. Krüptovaluutad on äärmiselt volatiilsed varad ja nende hinnad võivad teadaolevalt lühikese aja jooksul järsult muutuda.. See tähendab, et äärmiselt volatiilsetel turuperioodidel võite jääda ilma võimalusest saada oma krüpto müügist kasumit, kui otsustate seda hoida. 

Karuturu tsüklite ajal, kui enamiku krüptovaluutade hinnad langevad, teie panustatud coins võib kaotada suure osa oma väärtusest, ja võite saada hulga panustamispreemiaid, millel on väga madal väärtus. 

Samuti, paljud panustamise teenused nõuavad, et kasutajad lukustaksid oma krüpto teatud ajaks. enne, kui nad lubavad oma esialgse deposiidi ja panustamispreemiate väljavõtmist. Lukustusperioodi ajal ei saa te oma krüptot hallata ja juhul, kui see hakkab suure turu volatiilsuse tõttu kiiresti väärtust kaotama, saate ainult vaadata ja oodata, kuni lukustusperiood lõpeb.  

Populaarsed krüptovaluutad panustamiseks

Proof-of-Stake plokiahela mehhanism on tänu madalale energiatarbimisele ja suurele skaleeritavusele muutunud kõige populaarsemaks konsensusmudeliks krüptosüsteemis. PoS-blokiahelatel on tohutu tehingutöötlemisvõimsus ja suur ülekandekiirus. Seetõttu on olemas arvukalt populaarseid PoS krüptovaluutasid, mida saab panustada ja teenida APY-d. 

Siin on mõned kõige populaarsemad krüptovaluutad panustamiseks.

Cardano (ADA)

Cardano (ADA) on üks populaarsemaid PoS digitaalvaluutasid turul. Selle uuendusliku plokiahela käivitas 2017. aastal Charles Hoskinson, endine Ethereum kaasasutaja, ja pühendunud plokiahela ekspertide meeskond.

Cardano on eriline tänu oma teaduslikule vastastikuse eksperdihinnangu alusel toimuvale arendusmeetodile, mis nõuab, et iga võrguuuendus läbiks enne avalikustamist ulatuslikud katsed ja sisekontrollid. 

Projekt keskendub arukate lepingute funktsioonidele, mis võimaldavad arendajatel ehitada igasuguseid platvorme Plutus ja Haskelli programmeerimiskeele abil. Cardano-l on üks kiiremini kasvavaid detsentraliseeritud rakenduste ökosüsteeme erinevates sektorites, alates DeFi platvormidest ja detsentraliseeritud vahetusplatvormidest (DEX) kuni NFT-turguden ja arvukate emakeelsete token-deni.

Cardano-d nimetatakse sageli Ethereum tapjaks, sest see pakub sarnaseid teenuseid nagu ETH, kuid ADA on palju kiirem ja paremini skaleeritav. 

Ethereum (ETH)

Ethereum (ETH) oli algselt suuruselt teine PoW krüptovaluuta turul, kohe Bitcoin järel. Kuid pärast Ethereum Merge üritust 2022. aasta septembris läks Ethereum üle Proof-of-Stake võrguarhitektuurile. See samm langetas Ethereum energiatarbimist rohkem kui 99 protsendi võrra ja tutvustas ETH panustamise võimalusi miljonitele kasutajatele üle maailma. 

Ethereum on suurim dApp-arendusega plokiahela ökosüsteem turul, kuid see on palju aeglasem kui paljud teised PoS-krüptod, mis töötlevad tehinguid sekundite jooksul. Ethereum ülekanne võtab kuni 5 minutit ja GAS-tasud on võrreldes teiste krüptodega palju kõrgemad.

Ethereum peamine eelis on see, et tal on tohutu turukapitalisatsioon ja ta on kindlalt teise suurima krüpto turul.

BNB (BNB)

BNB (BNB) on ametlik krüptovaluuta Binance krüptoökosüsteem. Binance on eelkõige suurim krüptovaluuta vahetusplatvorm turul, kuid sellel on ka oma plokiahel, mis on BNB Kett, mis põhineb PoS-mehhanismil.

BNB kett on väga praktiline dAppide ja krüpto tokende käivitamiseks. Sellepärast on tuhandeid token-d, mis kasutavad BNB-ketti, ja nad kõik maksavad tehingutasusid ahela emakeeles coin, BNB.

BNB on järjestatud 10 parima krüptovaluuta hulka vastavalt CoinMarketCap ja selle turukapitalisatsioon on suurem kui paljude teiste populaarsete coins-de puhul kokku. Võite panustada BNB Binance-le koos paljude täiendavate BNB-põhiste token-dega.

Binance pakub BNB omanikele laia valikut panustamisvõimalusi, likviidsusbasseine ja DeFi tootluse suurendamise võimalusi. Samuti, kui panustate BNB Binance-s, saate kauplemistasude allahindlusi. 

Avalanche (AVAX)

Avalanche (AVAX) on äärmiselt kiire ja väga hästi skaleeritav plokiahela, mis keskendub eelkõige arukatele lepingutele ja DeFi platvormidele. Avalanche on väga noor. Plokiahelat käivitati 2020. aastal ja sellest sai kiiresti üks kiiremini kasvavaid DeFi protokollide võrgustikke. Avalanche võimaldab kasutajatel panustada emakeelseid AVAX coin ja laia valikut täiendavaid token-sid, mis on ehitatud Avalanche plokiahela peale. 

Avalanche võõrustab mitmeid detsentraliseeritud rakendusi, mis pakuvad kasutajatele DeFi teenuseid, nagu näiteks saagikuse kasvatamine, krüptolaenud, panustamine ja likviidsuse kaevandamine. Avalanche plokiahel koosneb kolmest ahelast, mis jagavad töökoormuse omavahel, mistõttu suudab võrk töödelda umbes 4500 tehingut sekundis.

Üks peamisi põhjusi, miks Avalanche on arendajate seas populaarne, on see, et see võimaldab neil hõlpsasti luua oma plokiahelad koos kohandatud toimimismehhanismidega.

Solana (SOL)

The Solana (SOL) blockchain on teine väga populaarne PoS-võrk, mis käivitati 2020. aastal. See kasutab detsentraliseeritud võrguarhitektuuri, mis on võimeline töötlema hämmastavat 50 000 TPS-i. Need numbrid on siiski ainult teoreetilised, sest Solana ei ole ikka veel nii palju aktiivseid kasutajaid, kuid see töötleb tõhusalt tuhandeid tehinguid sekundis. 

SOL plokiahelas on mitmesuguseid nutika lepingu funktsioone, mis muudavad selle suurepäraseks igasuguste detsentraliseeritud rakenduste käivitamiseks, kuid Solana dApp-sektori põhirõhk on NFT-del. Solana on muutumas palju odavamaks alternatiiviks NFT-de käivitamiseks võrreldes Ethereum kõrgete tehingutasudega.

Kasutajad saavad Solana panustada paljudes vahetusplatvormides ja rahakottides. Solana on eriti populaarne krüpto panustamiseks, sest SOL panustamishüvitised on üsna kõrged, vahemikus 5 ja 8 protsenti.

Kokkuvõte

Erinevalt krüptokaevandamisest, mis on reserveeritud ainult kasutajatele, kes saavad endale lubada kallist kaevandamisriistvara, on krüpto panustamine kättesaadav kõigile, kellel on mõni PoS-põhine coins.

Paljud krüptovahetused võimaldavad kasutajatel alustada krüpto panustamist vaid mõne USA dollari väärtuses coins. Madal sisenemisbarjäär ja kvaliteetsed plokiahelad, mis seda funktsiooni toetavad, muudavad panustamise uskumatult populaarseks. 

Krüpto panustamise abil saavad kasutajad teenida krüpto ilma täiendavate investeeringute või suurte elektrikoguste kasutamiseta. Siiski on krüpto panustamisel ka oma riskid, mis tulenevad krüptoturu suurest volatiilsusest, mis võib oluliselt vähendada panustatud coins ja token fiatväärtust, kui te ei ole ettevaatlik.