Kriptovalūtu tirgus piedāvā daudz iespēju lietotājiem, kas vēlas gūt peļņu. Tirgus pirmsākumos trīs populārākās peļņas gūšanas metodes bija kriptovalūtu tirdzniecība, turēšana un ieguve. Tomēr pēdējo pāris gadu laikā, kriptogrāfijas likmju likšana ir kļuvusi par inovatīvu veidu, kā likt jūsu kriptonim strādāt jūsu labā..
Ar likmju veikšanu lietotāji var nopelnīt gada procentuālo ienesīgumu (APY) par konkrētām kriptovalūtām, vienkārši turot tās savā privātajā makā, kriptogrāfijas apmaiņa kontā vai DeFi platformā. Jo vairāk kriptovalūtu ieguldīsiet, jo vairāk laika gaitā nopelnīsiet..
Šajā rokasgrāmatā mēs aplūkosim kriptonauda likmju veikšanu, to, kā tas darbojas, un dažas no populārākajām digitālajām valūtām, kurās var veikt likmes.
Paraksta apstiprināšanas konsensa mehānisms
Lai saprastu, kā darbojas kriptogrāfiskā likmju likme, mums vispirms ir jāizskaidro Bloķķķķēdes vienprātības mehānisms Proof-of-Stake (PoS). Pirmās digitālās valūtas, piem. Bitcoin (BTC) un Litecoin (LTC), izmanto darba apliecinājuma (PoW) mehānisms., kuras pamatā bija kriptogrāfijas kalnraču, kas darbojās kā decentralizēti tīkla mezgli.
PoW blokķēdēs kalnrači apstrādā un apstiprina darījumus un vēlāk par savu darbu saņem bloku atlīdzību.. Lai atrastu pareizo hash katram darījumam, kalnrači tērē milzīgu skaitļošanas jaudu un šajā procesā patērē daudz elektroenerģijas.
PoS mehānisms ir pavisam atšķirīgs. Arī Proof-of-Stake blokķēdēs tiek izmantoti decentralizēti tīkla mezgli, taču tiem nav jāizraktu kriptotehnoloģijas. Tā vietā, PoS mezglu operatori ir ieinteresēti tīkla darbības mehānismā. Mezgli veic ieguldījumus blokķēdes dzimtajā kriptovalūtā un piekrīt pārbaudīt un apstrādāt darījumus.
Tīkla mezgli saņem atlīdzību par likmju veikšanu no darījumu maksām un sadala coins visiem lietotājiem, kuri veic kriptogrāfijas likmju veikšanu, izmantojot konkrēto mezglu.. Atlīdzības par likmju veikšanu tiek sadalītas proporcionāli coins skaitam, uz ko lietotājs veic likmes.
Ja mezgls apstiprina krāpniecisku darījumu, tas zaudē visus coins. Tieši tas padara PoS blokķēdes tik drošas, jo neviens mezgla operators nepiekristu riskēt ar saviem turējumiem. Mezgli tiek mudināti palielināt coins, ko tie uzliek, un saņemt lielāku atlīdzību.
PoS blokķēdes patērē tikai nelielu daļu enerģijas, kas saistīta ar PoW kriptovalūtām, jo tām nav nepieciešams milzīgs enerģijas daudzums, lai apstiprinātu darījumus.
Kriptonauda likmju likme
Kriptonauda likmes izmanto PoS tehnoloģiju, lai piedāvātu individuāliem kriptonauda entuziastiem iespēju palielināt savu kriptonauda portfeli, vienkārši turot coins..
Lai kļūtu par mezgla operatoru, vairumā PoS blokķēžu ir noteikts kāds likmju slieksnis. Piemēram, Ethereum (ETH) mezglu operatoriem ir jāiemaksā 32 ETH, kas ir diezgan daudz, ja ņemam vērā, ka ETH cena svārstās no 1300 līdz 1700 USD par coin.
Tāpēc dažādas kriptovalūtas biržas, DeFi platformas un kriptonauda pakalpojumu sniedzēji izmanto tīkla mezglus un ļauj individuāliem lietotājiem veikt likmes ETH, izmantojot savas platformas. Šādā veidā miljoniem kriptonauda entuziastu gūst iespēju iepazīties ar kriptonauda likmju veikšanu bez ievērojamiem sākotnējiem ieguldījumiem.
Kriptonauda likmju likšana ir kļuvusi ļoti populāra, jo tā ļauj lietotājiem sākt pelnīt APY ar dažiem klikšķiem, taču jums vienmēr jābūt uzmanīgiem, izvēloties, kur likt savu kriptonaudu. Vislabāk ir izvēlēties cienījamu likmju likmju veicēju ar lielu apmierinātu lietotāju skaitu.
Tāpat ir ļoti svarīgi neuzticēties platformām, kas sola nereāli augstu likmju peļņu. Parastā likmju likme lielākajai daļai PoS kriptovalūtu ir no dažiem procentiem līdz nedaudz vairāk par 10 procentiem. Platformas, kas sola vairāku desmitu procentu vai pat lielāku ienesīgumu, visticamāk, ir krāpšana vai Ponzi shēmas, kas sākotnējiem investoriem izmaksā naudu no vēlāko investoru naudas un pēc tam vienā brīdī sabrūk.
Baseinu likmju likmju loma
Likmju kopfondu veidošana ir būtiska kriptogrāfijas likmju veidošanas procesa daļa. jo tie ļauj miljoniem mazo investoru nopelnīt balvas par likmēm. Tīmeklī var manuāli meklēt likmju kopas, kas nodarbojas ar konkrētām kriptovalūtām, taču vienmēr ir labāk pievienoties likmju kopām, ko pārvalda cienījamas kriptovalūtu platformas vai decentralizētas lietotnes (dApps).
Jūsu likmju kopums ir validatora mezgls, ko izmantojat, lai veiktu likmes coins un nopelnītu balvas. Dažādiem likmju pūliem var būt krasi atšķirīgas likmju atlīdzības par vienām un tām pašām kriptovalūtām. Ja jūs pārlūkojat tīmekli, lai Cardano (ADA) likmju iespējas, var atrast dažas platformas, kas piedāvā 2% APY, bet dažas citas piedāvā pat 5% atlīdzību.
Šī APY atšķirība ir skaidrojama ar to, ka likmju fonda operatori iekasē dažādas komisijas maksas. Tāpēc jums vienmēr jāizpēta vairākas platformas un lietotnes, lai atrastu, kura no tām piedāvā labāko APY. Tomēr, ja jūs izvēlaties starp populāru platformu ar zemāku APY un nezināmu lietotni ar daudz augstāku APY, jums vienmēr jāizvēlas populārākā un uzticamākā platforma, lai izvairītos no iespējamiem drošības riskiem.
Ieguldījumu priekšrocības
Kriptonauda likmēm ir vairākas galvenās priekšrocības. Staking ir lielisks veids, kā gūt peļņu no jūsu dīkstāves kriptogrāfijas. Daudz labāk ir nopelnīt stabilu APY par kādu no saviem kriptonauda turējumiem, nekā vienkārši turēt coins savā makā, cerot, ka to cena laika gaitā pieaugs. Ja cena patiešām palielināsies, jūs gūsiet vēl lielāku labumu, jo jūsu coins apjoms pastāvīgi palielināsies.
Atšķirībā no kriptoglabāšanas, kas ir ļoti dārga un prasa daudz uzturēšanas, staking neprasa nekādus papildu ieguldījumus, izņemot iegādāties kādu PoS balstītu kriptonauda coins. Turklāt stiegrojums ir videi draudzīgs, jo šajā procesā netiek patērēts liels enerģijas daudzums.
Visbeidzot, kriptogrāfijas likmju ieguldīšana sniedz labumu blokķēdēm, jo jūs palīdzat apstrādāt un pārbaudīt darījumus ar savu daļu tīklā.. Veicot likmju likšanu, jūs piedalāties tīkla parastajā darbībā un pretī saņemat daļu no darījumu komisijas maksas.
Likmju likmju risks
Lai gan likmju veidošana ir lielisks veids, kā nopelnīt kriptovalūtu un piedalīties blokķēdes ikdienas darbībās, tas nav bez riskiem. Kriptovalūtas ir ārkārtīgi svārstīgi aktīvi, un ir zināms, ka to cenas īsā laika posmā var krasi mainīties.. Tas nozīmē, ka ārkārtīgi svārstīgos tirgus periodos jūs varat palaist garām iespēju gūt peļņu no savas kriptonaudas pārdošanas, ja nolemjat to saglabāt.
Lāču tirgus ciklu laikā, kad vairuma kriptovalūtu cenas samazinās, jūsu coins likmes var zaudēt lielu daļu savas vērtības, un galu galā jums varētu būt vairākas balvas par likmēm, kuru vērtība ir ļoti zema.
Arī, daudzi likmju likmju pakalpojumi pieprasa, lai lietotāji uz noteiktu laiku bloķētu savu kriptovalūtu. pirms viņi var izņemt savu sākotnējo iemaksu un likmju balvas. Bloķēšanas perioda laikā jūs nevarat pārvaldīt savu kriptonaudu, un gadījumā, ja tā strauji sāk zaudēt vērtību augsta tirgus svārstīguma dēļ, jūs varat tikai vērot un gaidīt, kad beigsies bloķēšanas periods.
Populārākās kriptovalūtas likmju veikšanai
Bloķķķķēdes pierādījuma (Proof-of-Stake blockchain) mehānisms ir kļuvis par populārāko vienprātības modeli kriptotehnoloģijās, pateicoties tā zemajam enerģijas patēriņam un augstajai mērogojamībai. PoS blokķēdēm ir milzīga darījumu apstrādes jauda un augsts pārraides ātrums. Tāpēc ir daudz populāru PoS kriptovalūtu, kurās var likt likmes un nopelnīt APY.
Šeit ir dažas no populārākajām kriptovalūtām likmju veikšanai.
Cardano (ADA)
Cardano (ADA) ir viena no populārākajām PoS digitālajām valūtām tirgū. Šo inovatīvo blokķēdi 2017. gadā izveidoja bijušais Ethereum līdzdibinātājs Čārlzs Hoskinsons (Charles Hoskinson) kopā ar īpašu blokķēdes ekspertu komandu.
Cardano ir īpašs ar savu zinātnisko salīdzinošās pārskatīšanas izstrādes pieeju, kas paredz, ka katram tīkla atjauninājumam pirms publiskošanas jāveic plaši izmēģinājumi un iekšējās pārbaudes.
Projekts ir vērsts uz viedo līgumu funkcionalitāti, kas ļauj izstrādātājiem veidot visdažādākās platformas, izmantojot Plutus un Haskell programmēšanas valodas. Cardano ir viena no visstraujāk augošajām decentralizēto lietojumprogrammu ekosistēmām dažādās nozarēs, sākot no DeFi platformām un decentralizētām biržu platformām (DEX) līdz NFT tirgiem un daudzām vietējām token.
Cardano bieži dēvē par Ethereum slepkavu, jo tas piedāvā līdzīgus pakalpojumus kā ETH, tomēr ADA ir daudz ātrāks un mērogojamāks.
Ethereum (ETH)
Ethereum (ETH) sākotnēji bija otrā lielākā PoW kriptovalūta tirgū, uzreiz aiz Bitcoin. Tomēr pēc Ethereum apvienošanas pasākuma 2022. gada septembrī Ethereum pārgāja uz Proof-of-Stake tīkla arhitektūru. Šis solis samazināja Ethereum enerģijas patēriņu par vairāk nekā 99 procentiem un ieviesa ETH likmju veidošanas iespējas miljoniem lietotāju visā pasaulē.
Ethereum ir lielākā dApp izstrādes blokķēdes ekosistēma tirgū, taču tā ir daudz lēnāka nekā daudzas citas PoS kriptovalūtas, kas apstrādā darījumus dažu sekunžu laikā. Ethereum pārskaitījums aizņem līdz pat 5 minūtēm, un GAS komisijas maksa ir daudz augstāka, salīdzinot ar citām kriptovalūtām.
Ethereum galvenā priekšrocība ir tā, ka tam ir milzīga tirgus kapitalizācija un tas ir nostiprinājies kā otra lielākā kriptonauda tirgū.
BNB (BNB)
BNB (BNB) ir oficiālā kriptovalūta, ko piedāvā Binance kriptogrāfijas ekosistēmu. Binance galvenokārt ir lielākā kriptovalūtu apmaiņas platforma tirgū, taču tai ir arī sava blokķēde, t.s. BNB ķēde, kuras pamatā ir PoS mehānisms.
BNB ķēde ir ļoti praktiska dApps un kriptogrāfisko token palaišanai. Tāpēc ir tūkstošiem token, kas izmanto BNB ķēdi, un tie visi maksā darījumu maksu ķēdes dzimtajā coin, BNB.
BNB ir ierindota starp top 10 cryptocurrencies saskaņā ar CoinMarketCap un tā tirgus kapitalizācija ir lielāka nekā daudzu citu populāru coins kopā. BNB var likt uz Binance, kā arī uz daudziem citiem BNB balstītiem token.
Binance BNB turētājiem piedāvā plašu likmju likmju iespēju klāstu, likviditātes pūlus un DeFi ienesīguma veidošanas iespējas. Turklāt, ja BNB likmi veicat Binance, jūs saņemat tirdzniecības maksas atlaides.
Avalanche (AVAX)
Avalanche (AVAX) ir ārkārtīgi ātra un ļoti mērogojama blokķēde, kas īpaši koncentrējas uz viedajiem līgumiem un DeFi platformām. Avalanche ir ļoti jauna. Blokķēde tika palaista 2020. gadā un ātri kļuva par vienu no visstraujāk augošajiem DeFi protokolu tīkliem. Avalanche ļauj lietotājiem likt likmes uz vietējiem AVAX coin un plašu papildu token klāstu, kas veidoti uz Avalanche blokķēdes.
Avalanche izvieto daudzas decentralizētas lietotnes, kas lietotājiem sniedz DeFi pakalpojumus, piemēram, ražas audzēšanu, kripto aizdevumus, likmju likšanu un likviditātes ieguvi. Avalanche blokķēde sastāv no trim ķēdēm, kas savā starpā sadala darba slodzi, tāpēc tīkls var apstrādāt aptuveni 4500 darījumu sekundē.
Viens no galvenajiem iemesliem, kāpēc Avalanche ir populārs izstrādātāju vidū, ir tas, ka tas ļauj viņiem viegli izveidot savas blokķēdes ar pielāgotiem darbības mehānismiem.
Solana (SOL)
Portāls Solana (SOL) blockchain ir vēl viens ļoti populārs PoS tīkls, kas tika uzsākts 2020. gadā. Tajā tiek izmantota decentralizēta tīkla arhitektūra, kas spēj apstrādāt satriecošus 50 000 TPS. Tomēr šie skaitļi ir tikai teorētiski, jo Solana joprojām nav tik daudz aktīvu lietotāju, taču tas efektīvi apstrādā tūkstošiem darījumu sekundē.
SOL blokķēdē ir dažādas viedo līgumu funkcijas, kas to padara lieliski piemērotu visdažādāko decentralizēto lietotņu palaišanai, taču Solana dApp sektorā galvenā uzmanība tiek pievērsta NFT. Solana kļūst par daudz lētāku alternatīvu NFT palaišanai, salīdzinot ar Ethereum augstajām darījumu maksām.
Lietotāji var veikt likmes Solana daudzās valūtas maiņas platformās un makos. Solana ir īpaši populāra kriptonauda likmju veikšanai, jo SOL likmju atlīdzības ir diezgan augstas - no 5 līdz 8 procentiem.
Secinājums
Atšķirībā no kriptogrāfijas ieguves, kas ir paredzēta tikai lietotājiem, kuri var atļauties dārgu ieguves aparatūru, kriptogrāfijas likmes ir pieejamas ikvienam, kam ir kāds uz PoS balstīts coins.
Daudzas kriptonaudu biržas ļauj lietotājiem sākt veikt likmju likmi kriptonaudā, izmantojot tikai dažus ASV dolārus coins vērtībā. Zemā ieejas barjera un augstas kvalitātes blokķēdes, kas atbalsta šo iespēju, padara likmju likšanu neticami populāru.
Ar kriptonauda likmes, lietotāji var nopelnīt kriptonauda bez papildu investīcijām vai milzīgiem elektroenerģijas apjomiem. Tomēr kriptonauda likmju likšanai ir arī savi riski, jo kriptonaudu tirgus ir ļoti svārstīgs, kas var ievērojami samazināt liktās coins un token fiat vērtību, ja jūs neesat piesardzīgs.