Cos'è il Crypto Staking? Cosa c'è da sapere nel 2024

Il mercato delle criptovalute offre numerose possibilità agli utenti in cerca di profitto. All'inizio del mercato, il trading di criptovalute, la detenzione e il mining erano i tre metodi più popolari per trarre profitto. Tuttavia, negli ultimi due anni, Il crypto staking è diventato un modo innovativo di far lavorare le criptovalute per voi. 

Con lo staking, gli utenti possono guadagnare un rendimento percentuale annuo (APY) su specifiche criptovalute semplicemente tenendole nel loro portafoglio privato, scambio di criptovalute o su una piattaforma DeFi. Più criptovalute si puntano, più si guadagnerà nel tempo. 

In questa guida, esamineremo le criptovalute, il loro funzionamento e alcune delle valute digitali più popolari che si possono scommettere. 

Il meccanismo di consenso Proof-of-Stake

Per capire come funziona il crypto staking, dobbiamo innanzitutto spiegare il concetto di Meccanismo di consenso della blockchain Proof-of-Stake (PoS). Le prime valute digitali, come Bitcoin (BTC) e Litecoin (LTC), utilizzato il meccanismo della prova di lavoro (PoW), che si basava sui minatori di criptovalute che agivano come nodi di rete decentralizzati. 

Sulle blockchain PoW, i minatori elaborano e approvano le transazioni e successivamente ricevono le ricompense per il loro lavoro.. I minatori impiegano enormi quantità di potenza di calcolo per trovare l'hash giusto per ogni transazione e consumano molta elettricità nel processo.

Il meccanismo PoS è molto diverso. Anche le blockchain Proof-of-Stake utilizzano nodi di rete decentralizzati, ma non devono minare criptovalute. Invece, Gli operatori dei nodi PoS hanno una partecipazione nel meccanismo operativo della rete. I nodi partecipano alla criptovaluta nativa della blockchain e accettano di verificare ed elaborare le transazioni. 

I nodi della rete ricevono le ricompense di staking dalle commissioni di transazione e distribuiscono l'coins a tutti gli utenti che stanno staking crypto attraverso quel nodo specifico.. I premi di puntata sono distribuiti in proporzione al numero di coins che l'utente sta puntando. 

Nel caso in cui un nodo convalidi una transazione fraudolenta, perderebbe tutti gli coins puntati. Questo è ciò che rende le blockchain PoS così sicure, perché nessun operatore di nodo accetterebbe di rischiare le proprie partecipazioni. I nodi sono incoraggiati ad aumentare il numero di coins puntati per ricevere ricompense più elevate. 

Le blockchain PoS consumano una frazione dell'energia associata alle criptovalute PoW perché non hanno bisogno di enormi quantità di energia per convalidare le transazioni. 

Cripto-puntata

Il Crypto Staking sfrutta la tecnologia PoS per offrire ai singoli appassionati di criptovalute la possibilità di accrescere il proprio portafoglio di criptovalute semplicemente tenendo coins.

Per diventare operatore di un nodo, la maggior parte delle blockchain PoS prevede una sorta di soglia di puntata. Ad esempio, Ethereum (ETH) richiede agli operatori dei nodi di depositare 32 ETH, una cifra piuttosto elevata se si considera che il prezzo dell'ETH oscilla tra 1.300 e 1.700 USD per coin. 

Ecco perché diverse borse di criptovalute, piattaforme DeFi e fornitori di portafogli di criptovalute gestiscono nodi di rete e consentono ai singoli utenti di puntare ETH attraverso le loro piattaforme. In questo modo milioni di appassionati di criptovalute si avvicinano al mondo delle criptovalute senza alcun investimento iniziale significativo. 

Lo staking di criptovalute è diventato molto popolare perché consente agli utenti di iniziare a guadagnare APY con pochi clic, ma bisogna sempre prestare attenzione quando si sceglie dove puntare le criptovalute. È meglio scegliere un fornitore di scommesse affidabile con un gran numero di utenti soddisfatti.

È inoltre molto importante non fidarsi mai delle piattaforme che promettono rendimenti di puntata irrealisticamente elevati. Il tasso di puntata abituale per la maggior parte delle criptovalute PoS è compreso tra pochi punti percentuali e poco più del 10%. Le piattaforme che promettono rendimenti di diverse decine di punti percentuali o anche di più sono probabilmente delle truffe o degli schemi Ponzi che pagano gli investitori iniziali con i soldi degli investitori successivi e poi crollano a un certo punto.

Il ruolo del picchettamento delle piscine

Gli staking pool sono una parte vitale del processo di staking delle criptovalute. perché consentono a milioni di piccoli investitori di guadagnare premi di staking. Potete cercare manualmente sul web gli staking pool che si occupano di criptovalute specifiche, ma è sempre meglio unirsi a staking pool gestiti da piattaforme di criptovalute o app decentralizzate (dApp) affidabili. 

Il pool di scommesse è il nodo validatore che si utilizza per scommettere coins e guadagnare ricompense. Pool di puntata diversi possono avere premi di puntata molto diversi per le stesse criptovalute. Se si naviga sul web per Cardano (ADA), si possono trovare alcune piattaforme che offrono un APY di 2%, mentre altre offrono addirittura 5% di premi. 

Questa differenza di APY è dovuta al fatto che gli operatori dei pool di scommesse applicano commissioni diverse. Ecco perché dovreste sempre esplorare più piattaforme e app per trovare quella che offre il miglior APY. Tuttavia, se dovete scegliere tra una piattaforma popolare con un APY più basso e un'applicazione sconosciuta con un APY molto più alto, dovreste sempre scegliere la piattaforma più popolare e affidabile per evitare possibili rischi per la sicurezza.

Vantaggi del picchettamento

Il Crypto Staking presenta diversi vantaggi chiave. Lo staking è un ottimo modo per trarre profitto dalle criptovalute inattive.. È molto meglio guadagnare un APY costante su alcune delle vostre partecipazioni in criptovalute piuttosto che tenere coins nel vostro portafoglio, sperando che il loro prezzo aumenti nel tempo. Se il prezzo aumenta, ne beneficerete ancora di più perché l'importo del vostro coins aumenta costantemente. 

A differenza del crypto mining, che è molto costoso e richiede molta manutenzione, non richiede alcun investimento aggiuntivo oltre all'acquisto di criptovalute basate su PoS coins. Inoltre, la picchettatura è ecologica perché il processo non comporta un enorme consumo di energia. 

Infine, il crypto staking è vantaggioso per la blockchain, perché si contribuisce all'elaborazione e alla verifica delle transazioni con la propria partecipazione alla rete. Quando si effettua lo staking, si partecipa al normale funzionamento della rete e si guadagna in cambio una parte delle commissioni di transazione.

Rischi di scommessa

Sebbene lo staking sia un ottimo modo per guadagnare criptovalute e partecipare alle operazioni quotidiane di una blockchain, non è privo di rischi. Le criptovalute sono asset estremamente volatili e i loro prezzi sono noti per cambiare drasticamente in un breve periodo di tempo.. Ciò significa che in periodi di mercato estremamente volatili, potreste perdere l'occasione di trarre profitto dalla vendita della vostra cripto se decidete di tenerla in pegno. 

Durante i cicli di mercato ribassista, quando i prezzi della maggior parte delle criptovalute scendono, le vostre puntate coins potrebbero perdere un'enorme parte del loro valore, e potreste ritrovarvi con un mucchio di premi di puntata che hanno un valore davvero basso. 

Inoltre, molti servizi di staking richiedono agli utenti di bloccare le loro criptovalute per un certo periodo di tempo prima di permettere loro di ritirare il deposito iniziale e i premi di puntata. Durante il periodo di blocco, non è possibile gestire la propria criptovaluta e, nel caso in cui questa cominci a perdere rapidamente valore a causa dell'elevata volatilità del mercato, si può solo guardare e aspettare che il periodo di blocco finisca.  

Le criptovalute più diffuse per lo staking

Il meccanismo della blockchain Proof-of-Stake è diventato il modello di consenso più popolare nelle criptovalute grazie al suo basso consumo energetico e all'elevata scalabilità. Le blockchain PoS hanno un'enorme capacità di elaborazione delle transazioni e un'elevata velocità di trasferimento. Per questo motivo esistono numerose criptovalute PoS popolari che possono essere puntate e guadagnare un APY. 

Ecco alcune delle criptovalute più popolari per lo staking.

Cardano (ADA)

Cardano (ADA) è una delle valute digitali PoS più popolari sul mercato. Questa innovativa blockchain è stata lanciata nel 2017 da Charles Hoskinson, ex cofondatore di Ethereum, e da un team di esperti di blockchain dedicati.

L'Cardano è specifico per il suo approccio scientifico di sviluppo con revisione paritaria che richiede che ogni aggiornamento della rete sia sottoposto a prove approfondite e controlli interni prima di essere rilasciato pubblicamente. 

Il progetto è incentrato sulle funzionalità dei contratti intelligenti che consentono agli sviluppatori di costruire piattaforme di ogni tipo con l'aiuto dei linguaggi di programmazione Plutus e Haskell. L'Cardano ha uno degli ecosistemi di applicazioni decentralizzate in più rapida crescita in vari settori, dalle piattaforme DeFi e di scambio decentralizzate (DEX) ai mercati NFT e a numerosi token nativi.

L'Cardano viene spesso definito un killer dell'Ethereum perché offre servizi simili a quelli dell'ETH, ma l'ADA è molto più veloce e scalabile. 

Ethereum (ETH)

Ethereum (ETH) era originariamente la seconda criptovaluta PoW sul mercato, subito dopo l'Bitcoin. Tuttavia, dopo l'evento Ethereum Merge del settembre 2022, l'Ethereum è passato a un'architettura di rete Proof-of-Stake. Questa mossa ha ridotto il consumo di energia dell'Ethereum di oltre il 99% e ha introdotto la possibilità di puntare l'ETH per milioni di utenti in tutto il mondo. 

Ethereum è il più grande ecosistema di blockchain per lo sviluppo di dApp sul mercato, ma è molto più lento di molte altre cripto PoS che elaborano le transazioni in pochi secondi. Un trasferimento Ethereum richiede fino a 5 minuti e le commissioni GAS sono molto più alte rispetto ad altre criptovalute.

Il vantaggio principale di Ethereum è che ha un'enorme capitalizzazione di mercato ed è saldamente stabilito come la seconda criptovaluta più grande sul mercato.

BNB (BNB)

BNB (BNB) è la criptovaluta ufficiale dell'Unione Europea. Binance ecosistema di criptovalute. Binance è innanzitutto la più grande piattaforma di scambio di criptovalute sul mercato, ma possiede anche una propria blockchain, la BNB Catena, basata su un meccanismo PoS.

La catena BNB è molto pratica per il lancio di dApp e criptovalute token. Per questo motivo ci sono migliaia di token che utilizzano la catena BNB, e tutti pagano le commissioni di transazione nella catena nativa coin, BNB.

BNB è classificata tra le 10 criptovalute più importanti secondo CoinMCap di mercato e ha una capitalizzazione di mercato superiore a quella di molti altri popolari coins messi insieme. È possibile puntare BNB su Binance, oltre a numerosi altri BNB basati su token.

L'Binance offre un'ampia gamma di possibilità di puntata, pool di liquidità e opzioni di generazione di rendimento DeFi per i titolari di BNB. Inoltre, se si puntano BNB su Binance, si ottengono sconti sulle commissioni di trading. 

Avalanche (AVAX)

Avalanche (AVAX) è una blockchain estremamente veloce e altamente scalabile, con un'attenzione particolare ai contratti intelligenti e alle piattaforme DeFi. Avalanche è molto giovane. La blockchain è stata lanciata nel 2020 ed è diventata rapidamente una delle reti a più rapida crescita per i protocolli DeFi. Avalanche consente agli utenti di puntare il AVAX coin nativo e un'ampia gamma di token aggiuntivi costruiti sulla blockchain Avalanche. 

Avalanche ospita numerose app decentralizzate che forniscono agli utenti servizi di DeFi, come il yield-farming, i prestiti di criptovalute, lo staking e il mining di liquidità. La blockchain di Avalanche è composta da tre catene che si dividono il carico di lavoro, motivo per cui la rete può elaborare circa 4.500 transazioni al secondo.

Uno dei motivi principali per cui Avalanche è popolare tra gli sviluppatori è che consente loro di creare facilmente le proprie blockchain con meccanismi operativi personalizzati.

Solana (SOL)

Il Solana (SOL) blockchain è un'altra rete PoS molto popolare lanciata nel 2020. Utilizza un'architettura di rete decentralizzata in grado di elaborare ben 50.000 TPS. Tuttavia, questi numeri sono solo teorici perché Solana non ha ancora molti utenti attivi, ma elabora in modo efficiente migliaia di transazioni al secondo. 

La blockchain SOL ha diverse funzionalità di smart contract che la rendono ideale per il lancio di applicazioni decentralizzate di ogni tipo, ma l'attenzione principale del settore delle dApp Solana è rivolta alle NFT. L'Solana sta diventando un'alternativa molto più economica per il lancio di NFT rispetto alle elevate commissioni di transazione dell'Ethereum.

Gli utenti possono puntare l'Solana su numerose piattaforme di scambio e portafogli. L'Solana è una criptovaluta particolarmente popolare per le puntate perché le ricompense delle puntate dell'SOL sono piuttosto alte, tra il 5 e l'8%.

Conclusione

A differenza del crypto mining, che è riservato solo agli utenti che possono permettersi un costoso hardware per il mining, il crypto staking è disponibile per chiunque abbia un coins basato su PoS.

Molti exchange di criptovalute consentono agli utenti di iniziare a fare staking di criptovalute con pochi dollari USA di coins. La bassa barriera d'ingresso e le blockchain di alta qualità che supportano questa funzione rendono lo staking incredibilmente popolare. 

Con il crypto staking, gli utenti possono guadagnare cripto senza ulteriori investimenti o enormi quantità di elettricità. Tuttavia, il crypto staking ha anche i suoi rischi a causa dell'alta volatilità del mercato delle criptovalute, che potrebbe abbassare notevolmente il valore fiat degli coins e token puntati se non si fa attenzione.