Що таке крипто-стейкінг? Що потрібно знати у 2024 році

Ринок криптовалют пропонує безліч можливостей для користувачів, які прагнуть отримати прибуток. На початку розвитку ринку трьома найпопулярнішими методами отримання прибутку були торгівля криптовалютою, її зберігання та майнінг. Однак, протягом останніх кількох років, стейкінг криптовалют став інноваційним способом змусити вашу криптовалюту працювати на вас. 

За допомогою стейкінгу користувачі можуть заробляти річний відсоток доходу (APY) на певні криптовалюти, просто тримаючи їх у своєму приватному гаманці, криптовалюта або на DeFi-платформі. Чим більше криптовалюти ви поставите, тим більше ви заробите з часом. 

У цьому посібнику ми розглянемо, що таке криптовалютний стейкінг, як він працює, а також деякі з найпопулярніших цифрових валют, які ви можете придбати. 

Механізм консенсусу на основі доказів зацікавленості

Для того, щоб зрозуміти, як працює крипто-стейкінг, ми повинні спочатку пояснити, що таке Механізм консенсусу блокчейну Proof-of-Stake (PoS). Перші цифрові валюти, такі як Bitcoin (BTC) та Litecoin (LTC), б/в механізм Proof-of-Work (PoW), яка базувалася на крипто-майнерах, що діяли як децентралізовані вузли мережі. 

У блокчейнах PoW майнери обробляють і затверджують транзакції, а потім отримують за свою роботу винагороду в блокчейні.. Майнери витрачають величезні обсяги обчислювальної потужності на пошук правильного хешу для кожної транзакції і споживають багато електроенергії в процесі.

Механізм PoS зовсім інший. Блокчейн з підтвердженням частки (Proof-of-Stake) також використовує децентралізовані вузли мережі, але їм не потрібно видобувати криптовалюту. Замість цього Оператори вузлів PoS мають частку в операційному механізмі мережі. Вузли роблять ставку на власну криптовалюту блокчейну і погоджуються перевіряти та обробляти транзакції. 

Вузли мережі отримують винагороду за стейкінг від комісій за транзакції і розподіляють coins між усіма користувачами, які стейкують криптовалюту через цей конкретний вузол. Винагорода за стейкінг розподіляється пропорційно до кількості coins, які користувач стейкує. 

Якщо вузол підтвердить шахрайську транзакцію, він втратить всі coins, які були в ньому закладені. Саме це робить блокчейн PoS таким безпечним, адже жоден оператор вузла не погодиться ризикувати своїми активами. Ноди заохочуються збільшувати кількість coins, які вони зберігають, і отримувати більшу винагороду. 

Блокчейни PoS споживають частину енергії, пов'язаної з криптовалютами PoW, оскільки їм не потрібна величезна кількість енергії для підтвердження транзакцій. 

Криптовалютний стейкінг

Крипто-стейкінг використовує технологію PoS, щоб запропонувати окремим крипто-ентузіастам можливість збільшити свій крипто-портфель, просто тримаючи coins..

Для того, щоб стати оператором вузла, більшість блокчейнів PoS мають певний поріг стейкінгу. Наприклад, Ethereum (ETH) вимагає від операторів вузлів депонувати 32 ETH, що досить багато, якщо врахувати, що ціна ETH коливається між 1300 і 1700 USD за coin. 

Саме тому різні криптовалютні біржі, DeFi-платформи і провайдери криптогаманців запускають мережеві вузли і дозволяють окремим користувачам стейкувати ETH через свої платформи. Так мільйони криптоентузіастів отримують доступ до криптовалютного стейкінгу без будь-яких значних попередніх інвестицій. 

Стейкінг криптовалют став дуже популярним, оскільки дозволяє користувачам почати заробляти APY всього за кілька кліків, але ви завжди повинні бути обережними при виборі місця, де ви зберігаєте свою криптовалюту. Найкраще обирати надійного постачальника стейкінгу з великою кількістю задоволених користувачів.

Також дуже важливо ніколи не довіряти платформам, які обіцяють нереально високий прибуток від стейкінгу. Звичайна ставка стейкінгу для більшості PoS-криптовалют становить від декількох відсотків до трохи більше 10 відсотків. Платформи, які обіцяють прибутковість у кілька десятків відсотків або навіть більше, швидше за все, є шахрайством або фінансовою пірамідою, яка виплачує гроші початковим інвесторам з грошей наступних інвесторів, а потім в один прекрасний момент руйнується.

Роль пулів ставок

Стейкінг-пули - життєво важлива частина процесу криптовалютного стейкінгу тому що вони дозволяють мільйонам дрібних інвесторів заробляти на стейкінгу. Ви можете шукати в Інтернеті пули стейкінгу, які працюють з конкретними криптовалютами, але завжди краще приєднуватися до пулів стейкінгу, які управляються авторитетними криптовалютними платформами або децентралізованими додатками (dApps). 

Ваш пул стейкінга - це вузол-валідатор, який ви використовуєте для розміщення ставок coins і отримання винагороди. Різні пули стейкінга можуть мати кардинально різну винагороду за стейкінг одних і тих же криптовалют. Якщо ви шукаєте в Інтернеті Cardano (ADA), ви можете знайти деякі платформи, які пропонують 2% APY, в той час як інші пропонують цілих 5% винагороди. 

Така різниця в APY пояснюється тим, що оператори пулів стейкінгу стягують різні комісії. Ось чому ви завжди повинні вивчати кілька платформ і додатків, щоб знайти ту, яка пропонує найкращий APY. Однак, якщо ви обираєте між популярною платформою з нижчим APY і невідомим додатком з набагато вищим APY, вам завжди слід обирати більш популярну і надійну платформу, щоб уникнути можливих ризиків безпеки.

Переваги стейкінгу

Криптовалютний стейкінг має кілька ключових переваг. Стейкінг - чудовий спосіб заробити на криптовалюті, що простоює без діла. Набагато краще заробляти стабільний APY на деяких з ваших криптовалют, ніж просто тримати coins у своєму гаманці, сподіваючись, що їхня ціна з часом зросте. Якщо ціна дійсно зросте, ви отримаєте ще більшу вигоду, тому що сума ваших coins постійно збільшується. 

На відміну від майнінгу криптовалют, який є дуже дорогим і потребує значних витрат на обслуговування, стейкінг не потребує додаткових інвестицій, окрім купівлі криптовалюти на основі PoS coins. Крім того, стейкінг є екологічно чистим, оскільки не вимагає великих витрат енергії. 

Нарешті, стейкінг криптовалют приносить користь блокчейну, оскільки ви допомагаєте обробляти та перевіряти транзакції за допомогою своєї частки в мережі. Коли ви робите стейкінг, ви берете участь у нормальному функціонуванні мережі, а натомість отримуєте частину комісії за транзакції.

Ставка на ризики

Хоча стейкінг - це чудовий спосіб заробити криптовалюту та взяти участь у щоденних операціях блокчейну, він не позбавлений ризиків. Криптовалюти є надзвичайно волатильними активами, і їхні ціни, як відомо, можуть різко змінюватися протягом короткого періоду часу. Це означає, що в надзвичайно волатильні ринкові періоди ви можете втратити шанс отримати прибуток від продажу криптовалюти, якщо вирішите тримати її в стейкхолдері. 

Під час циклів ведмежого ринку, коли ціни на більшість криптовалют знижуються, ваші coins можуть втратити значну частину своєї вартості, і ви можете отримати купу стейкінгових нагород, які мають дуже низьку цінність. 

А ще, багато стейкінгових сервісів вимагають від користувачів заблокувати свою криптовалюту на певний період часу перед тим, як дозволити їм зняти початковий депозит і винагороду за стейкінг. Під час періоду блокування ви не можете керувати своєю криптовалютою, і якщо вона почне стрімко втрачати вартість через високу волатильність ринку, ви можете лише спостерігати і чекати, коли період блокування закінчиться.  

Популярні криптовалюти для стейкінгу

Механізм блокчейну Proof-of-Stake став найпопулярнішою моделлю консенсусу в криптовалюті завдяки низькому енергоспоживанню та високій масштабованості. Блокчейни PoS мають величезну потужність обробки транзакцій і високу швидкість передачі даних. Саме тому існує безліч популярних PoS-криптовалют, в які ви можете зробити ставку і заробити APY. 

Ось деякі з найпопулярніших криптовалют для стейкінгу.

1ТП14Т (1ТП45Т)

1ТП14Т (1ТП45Т) одна з найпопулярніших цифрових валют PoS на ринку. Цей інноваційний блокчейн був запущений у 2017 році Чарльзом Хоскінсоном, колишнім співзасновником Ethereum, та командою спеціалістів з блокчейну.

Cardano є особливим завдяки своєму науковому підходу до розробки, який вимагає, щоб кожне оновлення мережі проходило ретельні випробування та внутрішні перевірки перед тим, як воно буде випущено у відкритий доступ. 

Проект зосереджений на функціоналі смарт-контрактів, який дозволяє розробникам створювати різноманітні платформи за допомогою мов програмування Plutus та Haskell. Cardano має одну з найбільш швидкозростаючих екосистем децентралізованих додатків в різних секторах, від DeFi платформ і децентралізованих біржових платформ (DEX) до NFT ринків і численних нативних token.

Cardano часто називають вбивцею Ethereum, оскільки він пропонує подібні послуги до ETH, однак ADA набагато швидший і масштабованіший. 

Ethereum (ETH)

Ethereum (ETH) спочатку була другою за величиною PoW-криптовалютою на ринку, одразу після Bitcoin. Однак після злиття Ethereum у вересні 2022 року Ethereum перейшла на мережеву архітектуру Proof-of-Stake. Це дозволило знизити енергоспоживання Ethereum більш ніж на 99% і представило можливості стейкінга ETH мільйонам користувачів по всьому світу. 

Ethereum - найбільша блокчейн-екосистема для dApp-розробки на ринку, але вона набагато повільніша, ніж багато інших PoS-криптовалют, які обробляють транзакції за лічені секунди. Переказ в Ethereum займає до 5 хвилин, а комісія GAS набагато вища в порівнянні з іншими криптовалютами.

Основна перевага Ethereum полягає в тому, що він має величезну ринкову капіталізацію і міцно закріпився як друга за величиною криптовалюта на ринку.

BNB (BNB)

BNB (BNB) є офіційною криптовалютою Binance криптоекосистема. Binance - це насамперед найбільша платформа для обміну криптовалют на ринку, але вона також має власний блокчейн, який BNB Ланцюжок, заснований на механізмі PoS.

Ланцюжок BNB дуже практичний для запуску dApps і криптовалют token. Ось чому існують тисячі token, які використовують ланцюжок BNB, і всі вони платять комісію за транзакції в рідних для ланцюжка coin, BNB.

BNB входить в топ 10 криптовалют, згідно з рейтингом CoinMarketCap і має ринкову капіталізацію вищу, ніж багато інших популярних coins разом узятих. Ви можете поставити BNB на Binance, а також на численні додаткові token на базі BNB.

Binance пропонує широкий спектр можливостей для стейкінгу, пули ліквідності та варіанти отримання доходу від DeFi для власників BNB. Крім того, якщо ви вкладаєте BNB в Binance, ви отримуєте знижки на торгову комісію. 

Avalanche (AVAX)

Avalanche (AVAX) це надзвичайно швидкий і високомасштабований блокчейн з особливим акцентом на смарт-контракти та DeFi-платформи. Avalanche дуже молодий. Блокчейн був запущений в 2020 році і швидко став однією з найбільш швидкозростаючих мереж для протоколів DeFi. Avalanche дозволяє користувачам робити ставки на рідні AVAX, coin і широкий спектр додаткових token, побудованих на основі блокчейну Avalanche. 

Avalanche містить численні децентралізовані додатки, які надають користувачам послуги DeFi, такі як майнінг, криптопозики, стейкінг та видобуток ліквідності. Блокчейн Avalanche складається з трьох ланцюжків, які розподіляють навантаження між собою, завдяки чому мережа може обробляти близько 4500 транзакцій в секунду.

Однією з ключових причин популярності Avalanche серед розробників є те, що він дозволяє їм легко створювати власні блокчейни з власними операційними механізмами.

1ТП18Т (1ТП42Т)

У "The 1ТП18Т (1ТП42Т) блокчейн - ще одна дуже популярна мережа PoS, запущена у 2020 році. Вона використовує децентралізовану мережеву архітектуру, здатну обробляти приголомшливі 50 000 TPS. Однак ці цифри є лише теоретичними, оскільки Solana все ще не має такої кількості активних користувачів, але ефективно обробляє тисячі транзакцій на секунду. 

Блокчейн SOL має різні функції смарт-контрактів, що робить його ідеальним для запуску децентралізованих додатків усіх видів, але основна увага сектору dApp Solana зосереджена на NFT. Solana стає набагато дешевшою альтернативою для запуску NFT у порівнянні з високими комісіями за транзакції на Ethereum.

Користувачі можуть стейкувати Solana на численних обмінних платформах і гаманцях. Solana є особливо популярною криптовалютою для стейкінгу, оскільки винагорода за стейкінг SOL досить висока - від 5 до 8 відсотків.

Висновок

На відміну від криптомайнінгу, який зарезервований лише для користувачів, які можуть дозволити собі дороге обладнання для майнінгу, криптостейкінг доступний будь-кому, хто має coins на базі PoS.

Багато криптовалютних бірж дозволяють користувачам почати стейкінг криптовалюти, маючи лише кілька доларів США на суму coins. Низький вхідний бар'єр і високоякісні блокчейни, які підтримують цю функцію, роблять стейкінг неймовірно популярним. 

За допомогою крипто-стейкінгу користувачі можуть заробляти криптовалюту без будь-яких додаткових інвестицій або величезної кількості електроенергії. Однак, стейкінг також має свої ризики через високу волатильність крипторинку, яка може значно знизити фіатну вартість стейкнутих coins і tokens, якщо ви не будете обережними.