Что такое криптовалютный стейкинг? Что нужно знать в 2024 году

Криптовалютный рынок предлагает множество возможностей пользователям, желающим получить прибыль. В первые дни существования рынка криптовалют торговля, хранение и майнинг были тремя наиболее популярными методами получения прибыли. Однако в последние пару лет крипто-стакинг стал инновационным способом заставить вашу криптовалюту работать на вас. 

Благодаря стакингу пользователи могут зарабатывать годовой процентный доход (APY) на определенных криптовалютах, просто держа их в своем личном кошельке, криптовалютная биржа счет или на платформе DeFi. Чем больше криптовалюты вы поставите на кон, тем больше вы заработаете со временем. 

В этом руководстве мы рассмотрим крипто-ставки, как они работают и некоторые из самых популярных цифровых валют, на которые можно делать ставки. 

Механизм консенсуса с доказательством принятия решения

Для того чтобы понять, как работает криптовалютный стейкинг, мы должны сначала объяснить, что такое Механизм консенсуса блокчейна Proof-of-Stake (PoS). Первые цифровые валюты, такие как Bitcoin (BTC) и Litecoin (LTC), используется механизм Proof-of-Work (PoW), которая была основана на майнерах криптовалют, выступавших в качестве децентрализованных сетевых узлов. 

На блокчейне PoW майнеры обрабатывают и утверждают транзакции, а затем получают вознаграждение за свою работу.. Майнеры тратят огромное количество вычислительной мощности, чтобы найти правильный хэш для каждой транзакции, и потребляют много электроэнергии в процессе.

Механизм PoS совершенно иной. Блокчейн Proof-of-Stake также использует децентрализованные сетевые узлы, но им не нужно добывать криптовалюту. Вместо этого, Операторы узлов PoS имеют долю в операционном механизме сети. Узлы делают ставку на родную криптовалюту блокчейна и соглашаются проверять и обрабатывать транзакции. 

Узлы сети получают вознаграждение за стейкинг от комиссий за транзакции и распределяют coins между всеми пользователями, которые делают стейкинг криптовалюты через этот конкретный узел. Вознаграждение за ставку распределяется пропорционально количеству coins, на которое делает ставку пользователь. 

Если узел подтвердит мошенническую транзакцию, он потеряет все поставленные coins. Именно это делает блокчейн PoS настолько безопасным, поскольку ни один оператор узла не согласится рисковать своими средствами. Узлы поощряются увеличивать количество coins, на которые они делают ставку, и получать более высокое вознаграждение. 

Блокчейн PoS потребляет в разы меньше энергии, чем криптовалюты PoW, поскольку им не требуется огромное количество энергии для подтверждения транзакций. 

Ставка на криптовалюту

Crypto staking использует технологию PoS, чтобы предложить отдельным крипто-энтузиастам возможность увеличить свой крипто-портфель, просто держа coins.

Для того чтобы стать оператором узла, в большинстве блокчейнов PoS существует некий порог ставки. Например, Ethereum (ETH) требует от операторов узлов внесения 32 ETH, что довольно много, если учесть, что цена ETH колеблется между 1 300 и 1 700 USD за coin. 

Именно поэтому различные криптобиржи, платформы DeFi и поставщики криптокошельков запускают сетевые узлы и позволяют отдельным пользователям делать ставки на ETH через свои платформы. Таким образом, миллионы любителей криптовалют получают возможность делать ставки на криптовалюту без каких-либо значительных предварительных инвестиций. 

Ставки на криптовалюту стали очень популярными, поскольку позволяют пользователям начать зарабатывать APY всего за несколько кликов, но вы всегда должны быть осторожны при выборе места, где вы ставите свою криптовалюту. Лучше всего выбирать авторитетного провайдера ставок с огромным количеством довольных пользователей.

Также очень важно никогда не доверять платформам, которые обещают нереально высокие доходы от ставок. Обычная ставка для большинства криптовалют PoS составляет от нескольких процентов до чуть более 10 процентов. Платформы, обещающие доходность в несколько десятков процентов или даже больше, скорее всего, являются мошенниками или схемами Понци, которые выплачивают первоначальным инвесторам деньги последующих инвесторов, а затем в один прекрасный момент терпят крах.

Роль ставок в бассейнах

Стакинг-пулы являются жизненно важной частью процесса майнинга криптовалют потому что они позволяют миллионам мелких инвесторов получать вознаграждение за ставки. Вы можете вручную искать в Интернете ставочные пулы, работающие с конкретными криптовалютами, но всегда лучше присоединяться к ставочным пулам, управляемым авторитетными криптоплатформами или децентрализованными приложениями (dApps). 

Ваш ставочный пул - это узел валидатора, который вы используете для ставок coins и получения вознаграждения. В разных стакинг-пулах могут быть совершенно разные вознаграждения за ставки на одни и те же криптовалюты. Если вы посмотрите в Интернете Cardano (ADA) вариантов ставок, вы можете найти некоторые платформы, которые предлагают 2% APY, в то время как некоторые другие предлагают до 5% вознаграждения. 

Такая разница в APY объясняется тем, что операторы ставочных пулов взимают разные комиссии. Вот почему вы всегда должны изучать несколько платформ и приложений, чтобы найти ту, которая предлагает лучшую APY. Однако если вы выбираете между популярной платформой с более низкой APY и неизвестным приложением с гораздо более высокой APY, вам всегда следует выбирать более популярную и надежную платформу, чтобы избежать возможных рисков безопасности.

Преимущества колки

У крипто-ставок есть несколько ключевых преимуществ. Ставки - отличный способ получить прибыль от простаивающих криптовалют. Гораздо лучше получать постоянную APY на некоторых из ваших криптовалют, чем просто держать coins в кошельке, надеясь, что их цена со временем вырастет. Если цена действительно вырастет, вы получите еще большую выгоду, потому что количество ваших coins постоянно увеличивается. 

В отличие от добычи криптовалют, которая очень дорога и требует большого обслуживания, стейкинг не требует никаких дополнительных инвестиций, кроме покупки криптовалюты coins на основе PoS.. Кроме того, колки являются экологически чистыми, поскольку в процессе не требуется больших затрат энергии. 

Наконец-то, криптовалютный стейкинг приносит пользу блокчейну, поскольку вы помогаете обрабатывать и проверять транзакции с помощью своей доли в сети. Делая ставку, вы участвуете в нормальном функционировании сети, а взамен получаете часть комиссионных за транзакции.

Ставочные риски

Ставки - это отличный способ заработать криптовалюту и принять участие в ежедневных операциях блокчейна, однако он не лишен рисков. Криптовалюты являются чрезвычайно волатильными активами, и их цены, как известно, могут резко меняться в течение короткого периода времени. Это означает, что в крайне нестабильные периоды рынка вы можете упустить шанс получить прибыль от продажи вашей криптовалюты, если решите держать ее в ставке. 

Во время циклов медвежьего рынка, когда цены на большинство криптовалют падают, ваши ставки coins могут потерять огромную часть своей стоимости, и в итоге вы можете получить кучу вознаграждений за ставки, которые имеют очень низкую ценность. 

Также, многие стакинг-сервисы требуют от пользователей заблокировать свою криптовалюту на определенный период времени прежде чем разрешить им снять свой первоначальный депозит и вознаграждение за ставки. Во время периода блокировки вы не можете управлять своей криптовалютой, а в случае, если она начнет стремительно терять стоимость из-за высокой волатильности рынка, вы можете только наблюдать и ждать окончания периода блокировки.  

Популярные криптовалюты для ставок

Механизм блокчейна Proof-of-Stake стал самой популярной моделью консенсуса в криптовалюте благодаря низкому энергопотреблению и высокой масштабируемости. Блокчейн PoS обладает огромной мощностью обработки транзакций и высокой скоростью передачи данных. Именно поэтому существует множество популярных криптовалют PoS, на которые вы можете делать ставки и зарабатывать APY. 

Вот некоторые из самых популярных криптовалют для ставок.

Cardano (ADA)

Cardano (ADA) является одной из самых популярных цифровых валют PoS на рынке. Этот инновационный блокчейн был запущен в 2017 году Чарльзом Хоскинсоном, бывшим соучредителем Ethereum, и командой преданных своему делу экспертов по блокчейну.

Особенностью Cardano является подход к разработке, основанный на научном рецензировании, который требует, чтобы каждое обновление сети проходило через обширные испытания и внутренние проверки, прежде чем оно будет выпущено публично. 

Проект ориентирован на функциональные возможности смарт-контрактов, которые позволяют разработчикам создавать всевозможные платформы с помощью языков программирования Plutus и Haskell. Cardano имеет одну из самых быстрорастущих экосистем децентрализованных приложений в различных секторах, от платформ DeFi и платформ децентрализованного обмена (DEXs) до рынков NFT и многочисленных собственных token.

Cardano часто называют "убийцей Ethereum", поскольку он предлагает услуги, схожие с ETH, однако ADA гораздо быстрее и более масштабируем. 

Ethereum (ETH)

Ethereum (ETH) изначально была второй по величине PoW криптовалютой на рынке, сразу после Bitcoin. Однако после события Ethereum Merge в сентябре 2022 года Ethereum перешла на сетевую архитектуру Proof-of-Stake. Этот шаг снизил энергопотребление Ethereum более чем на 99 процентов и открыл возможности ETH для миллионов пользователей по всему миру. 

Ethereum - крупнейшая на рынке блокчейн-экосистема для разработки dApp, но она намного медленнее многих других PoS-криптовалют, которые обрабатывают транзакции за считанные секунды. Перевод Ethereum занимает до 5 минут, а плата за GAS намного выше по сравнению с другими криптовалютами.

Главное преимущество Ethereum в том, что она имеет огромную рыночную капитализацию и прочно занимает второе место на рынке криптовалют.

BNB (BNB)

BNB (BNB) является официальной криптовалютой Binance криптоэкосистема. Binance - это в первую очередь крупнейшая на рынке платформа для обмена криптовалют, но у нее также есть свой собственный блокчейн - блокчейн BNB Цепочка, основанная на механизме PoS.

Цепочка BNB очень практична для запуска dApps и криптовалют token. Именно поэтому существуют тысячи token, которые используют цепочку BNB, и все они платят транзакционные сборы в родных для цепочки coin, BNB.

BNB входит в десятку лучших криптовалют по версии CoinMarketCap и имеет рыночную капитализацию выше, чем множество других популярных coins вместе взятых. Вы можете сделать ставку BNB на Binance, наряду с многочисленными другими token на базе BNB.

Binance предлагает широкий спектр возможностей для ставок, пулы ликвидности и опции получения доходности DeFi для держателей BNB. Кроме того, если вы делаете ставку BNB на Binance, вы получаете скидки на торговые комиссии. 

Avalanche (AVAX)

Avalanche (AVAX) это чрезвычайно быстрый и высокомасштабируемый блокчейн с особым упором на смарт-контракты и платформы DeFi. Avalanche является очень молодой. Блокчейн был запущен в 2020 году и быстро стал одной из самых быстрорастущих сетей для протоколов DeFi. Avalanche позволяет пользователям делать ставки на родной AVAX coin и широкий спектр дополнительных token, построенных поверх блокчейна Avalanche. 

На Avalanche размещено множество децентрализованных приложений, которые предоставляют пользователям услуги DeFi, такие как выращивание урожая, криптозаймы, стейкинг и майнинг ликвидности. Блокчейн Avalanche состоит из трех цепочек, которые делят между собой рабочую нагрузку, поэтому сеть может обрабатывать около 4 500 транзакций в секунду.

Одна из ключевых причин популярности Avalanche среди разработчиков заключается в том, что она позволяет им легко создавать собственные блокчейны с пользовательскими операционными механизмами.

Solana (SOL)

Сайт Solana (SOL) блокчейн - еще одна популярная PoS-сеть, запущенная в 2020 году. В ней используется децентрализованная сетевая архитектура, способная обрабатывать ошеломляющие 50 000 TPS. Однако эти цифры являются лишь теоретическими, поскольку Solana по-прежнему имеет не так много активных пользователей, но эффективно обрабатывает тысячи транзакций в секунду. 

Блокчейн SOL обладает различными функциями смарт-контракта, что делает его отличным для запуска децентрализованных приложений всех видов, но основной акцент в секторе dApp на Solana делается на NFT. Solana становится гораздо более дешевой альтернативой для запуска NFT по сравнению с высокими комиссиями за транзакции на Ethereum.

Пользователи могут делать ставки на Solana на многочисленных биржевых платформах и кошельках. Solana - особенно популярная криптовалюта для ставок, поскольку вознаграждение за ставки SOL довольно высокое - от 5 до 8 процентов.

Заключение

В отличие от майнинга криптовалют, который предназначен только для пользователей, которые могут позволить себе дорогое оборудование для майнинга, майнинг криптовалют доступен каждому, у кого есть какой-либо coins на основе PoS.

Многие криптовалютные биржи позволяют пользователям начать делать ставки на криптовалюту, имея всего несколько долларов США на сумму coins. Низкий начальный барьер и высококачественные блокчейны, поддерживающие эту функцию, делают ставку невероятно популярной. 

С помощью криптостакинга пользователи могут зарабатывать криптовалюту без каких-либо дополнительных инвестиций или огромного количества электроэнергии. Однако крипто-стакинг также имеет свои риски из-за высокой волатильности крипто-рынка, которая может значительно снизить фиатную стоимость coins и tokens, если вы не будете осторожны.