Čo je krypto stávkovanie? Čo potrebujete vedieť v roku 2024

Kryptografický trh ponúka používateľom, ktorí chcú profitovať, množstvo možností. V prvých dňoch trhu boli obchodovanie s kryptomenami, držba a ťažba tromi najobľúbenejšími metódami dosahovania zisku. Počas posledných niekoľkých rokov však, krypto stávkovanie sa stalo inovatívnym spôsobom, ako prinútiť svoje krypto pracovať pre vás. 

Vďaka stávkovaniu môžu používatelia získať ročný percentuálny výnos (APY) z konkrétnych kryptomien len tým, že ich držia vo svojej súkromnej peňaženke, kryptografická burza alebo na platforme DeFi. Čím viac kryptografických peňazí vložíte, tým viac časom zarobíte. 

V tejto príručke sa pozrieme na krypto stávky, ich fungovanie a niektoré z najpopulárnejších digitálnych mien, ktoré môžete staviť. 

Mechanizmus konsenzu Proof-of-Stake

Aby sme pochopili, ako funguje kryptografické stávkovanie, musíme najprv vysvetliť Mechanizmus konsenzu blockchainu Proof-of-Stake (PoS). Prvé digitálne meny, ako napr. Bitcoin (BTC) a Litecoin (LTC), použité mechanizmus Proof-of-Work (PoW), ktorá bola založená na kryptografických baníkoch, ktorí fungovali ako decentralizované uzly siete. 

Na blockchainoch PoW baníci spracúvajú a schvaľujú transakcie a neskôr dostávajú blokové odmeny za svoju prácu.. Ťažiari vynakladajú obrovské množstvo výpočtového výkonu na nájdenie správneho hashu pre každú transakciu a spotrebujú pri tom veľa elektrickej energie.

Mechanizmus PoS je úplne iný. Blockchainy Proof-of-Stake tiež používajú decentralizované sieťové uzly, ale nemusia ťažiť kryptografiu. Namiesto toho, Prevádzkovatelia uzlov PoS majú podiel na prevádzkovom mechanizme siete. Uzly vkladajú natívnu kryptomenu blockchainu a súhlasia s overovaním a spracovaním transakcií. 

Sieťové uzly dostávajú odmeny za stávkovanie z transakčných poplatkov a distribuujú coins všetkým používateľom, ktorí si prostredníctvom daného uzla stavia kryptografiu.. Odmeny za stávkovanie sa rozdeľujú úmerne k počtu coins, ktoré používateľ stavil. 

V prípade, že uzol potvrdí podvodnú transakciu, stratí všetky stavené coins. Práve vďaka tomu sú PoS blockchainy také bezpečné, pretože žiadny prevádzkovateľ uzla by nesúhlasil s tým, že bude riskovať svoje podiely. Uzly sú povzbudzované k tomu, aby zvyšovali počet coins, ktoré stavajú, a získavali vyššie odmeny. 

Blokové reťazce PoS spotrebujú zlomok energie spojenej s kryptomenami PoW, pretože nepotrebujú obrovské množstvo energie na overovanie transakcií. 

Krypto stávkovanie

Crypto staking využíva technológiu PoS a ponúka jednotlivým nadšencom kryptografického priemyslu možnosť zväčšovať svoje kryptografické portfólio len držaním coins.

Aby ste sa mohli stať prevádzkovateľom uzla, väčšina PoS blockchainov má určitý druh prahovej hodnoty. Napríklad, Ethereum (ETH) vyžaduje, aby prevádzkovatelia uzlov vložili 32 ETH, čo je pomerne veľa, ak vezmeme do úvahy, že cena ETH sa pohybuje medzi 1300 a 1700 USD za coin. 

Preto rôzne krypto burzy, platformy DeFi a poskytovatelia krypto peňaženiek prevádzkujú sieťové uzly a umožňujú jednotlivým používateľom vsádzať ETH prostredníctvom svojich platforiem. Takto sa milióny krypto nadšencov dostávajú do kontaktu s krypto stávkovaním bez výrazných počiatočných investícií. 

Stávky na kryptomeny sa stali veľmi populárnymi, pretože umožňujú používateľom začať zarábať APY len niekoľkými kliknutiami, ale vždy by ste mali byť opatrní pri výbere miesta, kde svoje kryptomeny staviate. Najlepšie je vybrať si renomovaného poskytovateľa stávok s obrovským počtom spokojných používateľov.

Je tiež veľmi dôležité nikdy nedôverovať platformám, ktoré sľubujú nereálne vysoké výnosy zo stávok. Obvyklá miera stakingu pre väčšinu kryptomien PoS sa pohybuje medzi niekoľkými percentami až niečo vyše 10 %. Platformy, ktoré sľubujú výnosy vo výške niekoľkých desiatok percent alebo dokonca viac, sú pravdepodobne podvody alebo Ponziho schémy, ktoré vyplácajú počiatočných investorov z peňazí neskorších investorov a potom v jednom momente skrachujú.

Úloha stávkovania bazénov

Staking pooly sú dôležitou súčasťou procesu stávkovania na kryptografické hry pretože umožňujú miliónom drobných investorov získať odmeny za stávky. Na webe môžete ručne vyhľadať staking pooly, ktoré sa zaoberajú konkrétnymi kryptomenami, ale vždy je lepšie pripojiť sa k staking poolom prevádzkovaným renomovanými kryptoplatformami alebo decentralizovanými aplikáciami (dApps). 

Váš stávkový fond je uzol validátora, ktorý používate na stávkovanie coins a získavanie odmien. Rôzne staking pooly môžu mať dramaticky odlišné odmeny za stávkovanie tých istých kryptomien. Ak si prezriete web pre Cardano (ADA), môžete nájsť niektoré platformy, ktoré ponúkajú 2% APY, zatiaľ čo niektoré iné ponúkajú až 5% odmeny. 

Tento rozdiel v APY je spôsobený tým, že prevádzkovatelia stávkových bazénov si účtujú rôzne poplatky. Preto by ste mali vždy preskúmať viacero platforiem a aplikácií, aby ste zistili, ktorá z nich ponúka najlepší APY. Ak sa však rozhodujete medzi populárnou platformou s nižším APY a neznámou aplikáciou s oveľa vyšším APY, mali by ste vždy zvoliť populárnejšiu a spoľahlivejšiu platformu, aby ste sa vyhli možným bezpečnostným rizikám.

Výhody stávkovania

Krypto stávkovanie má niekoľko kľúčových výhod. Staking je skvelý spôsob, ako profitovať zo svojej nečinnej krypto. Je oveľa lepšie zarábať stabilný APY na niektorých svojich kryptomenách, ako si len držať coins v peňaženke a dúfať, že ich cena časom porastie. Ak sa cena skutočne zvýši, budete mať z toho ešte väčší prospech, pretože množstvo vašich coins sa neustále zvyšuje. 

Na rozdiel od ťažby kryptomien, ktorá je veľmi nákladná a vyžaduje si veľa údržby, staking nevyžaduje žiadne ďalšie investície okrem kúpy kryptografického coins na báze PoS. Kladenie je tiež ekologické, pretože pri tomto procese nedochádza k veľkej spotrebe energie. 

Nakoniec, kryptografické stávkovanie je pre blockchain prínosom, pretože svojím podielom v sieti pomáhate spracovávať a overovať transakcie.. Pri stávkovaní sa podieľate na bežnom fungovaní siete a na oplátku získavate časť transakčných poplatkov.

Riziká stávkovania

Hoci je stávkovanie skvelý spôsob, ako zarobiť krypto a podieľať sa na každodenných operáciách blockchainu, nie je bez rizika. Kryptomeny sú mimoriadne volatilné aktíva a je známe, že ich ceny sa v krátkom čase dramaticky menia. To znamená, že v extrémne volatilných trhových obdobiach by ste mohli prísť o šancu na zisk z predaja svojej kryptomeny, ak sa ju rozhodnete držať v stávke. 

Počas cyklov medvedieho trhu, keď ceny väčšiny kryptomien klesajú, vaše stávky coins môžu stratiť obrovskú časť svojej hodnoty, a môžete skončiť s množstvom odmien za stávky, ktoré majú naozaj nízku hodnotu. 

Tiež, mnohé stávkové služby vyžadujú, aby používatelia na určitý čas uzamkli svoje kryptografické prostriedky. pred tým, ako im umožníte vybrať ich počiatočný vklad a odmeny za stávky. Počas obdobia uzamknutia nemôžete spravovať svoje krypto a v prípade, že začne rýchlo strácať hodnotu v dôsledku vysokej volatility trhu, môžete len sledovať a čakať na koniec obdobia uzamknutia.  

Obľúbené kryptomeny na stávkovanie

Mechanizmus Proof-of-Stake blockchain sa stal najpopulárnejším modelom konsenzu v kryptografii vďaka svojej nízkej spotrebe energie a vysokej škálovateľnosti. PoS blockchainy majú obrovskú kapacitu spracovania transakcií a vysokú rýchlosť prenosu. Preto existuje množstvo populárnych kryptomien PoS, ktoré môžete vsadiť a získať APY. 

Tu sú niektoré z najpopulárnejších kryptomien na stávkovanie.

Cardano (ADA)

Cardano (ADA) je jednou z najpopulárnejších digitálnych mien PoS na trhu. Tento inovatívny blockchain spustil v roku 2017 Charles Hoskinson, bývalý spoluzakladateľ spoločnosti Ethereum, a tím špecializovaných odborníkov na blockchain.

Cardano je špecifický svojím vedeckým prístupom k vývoju, ktorý vyžaduje, aby každá aktualizácia siete prešla rozsiahlymi skúškami a internými kontrolami predtým, ako sa zverejní. 

Projekt sa zameriava na funkcie inteligentných zmlúv, ktoré umožňujú vývojárom vytvárať najrôznejšie platformy pomocou programovacích jazykov Plutus a Haskell. Cardano má jeden z najrýchlejšie rastúcich ekosystémov decentralizovaných aplikácií v rôznych odvetviach, od platforiem DeFi a decentralizovaných výmenných platforiem (DEX) až po trhy NFT a množstvo natívnych token.

Cardano sa často označuje ako zabijak Ethereum, pretože ponúka podobné služby ako ETH, avšak ADA je oveľa rýchlejší a škálovateľnejší. 

Ethereum (ETH)

Ethereum (ETH) bola pôvodne druhou najväčšou PoW kryptomenou na trhu, hneď za Bitcoin. Po udalosti Ethereum Merge v septembri 2022 však Ethereum prešla na sieťovú architektúru Proof-of-Stake. Tento krok znížil spotrebu energie Ethereum o viac ako 99 % a predstavil miliónom používateľov po celom svete možnosti stávkovania ETH. 

Ethereum je najväčší blockchainový ekosystém pre vývoj dApp na trhu, ale je oveľa pomalší ako mnohé iné kryptomeny PoS, ktoré spracúvajú transakcie v priebehu niekoľkých sekúnd. Prevod Ethereum trvá až 5 minút a poplatky GAS sú v porovnaní s inými kryptomenami oveľa vyššie.

Hlavnou výhodou Ethereum je, že má obrovskú trhovú kapitalizáciu a je pevne etablovaná ako druhá najväčšia kryptomena na trhu.

BNB (BNB)

BNB (BNB) je oficiálna kryptomena Binance kryptografický ekosystém. Binance je v prvom rade najväčšia platforma na výmenu kryptomien na trhu, ale má aj vlastný blockchain, tzv. BNB Reťazec založený na mechanizme PoS.

Reťazec BNB je veľmi praktický na spúšťanie dApps a kryptografických token. Preto existujú tisíce token, ktoré používajú reťazec BNB, a všetky platia transakčné poplatky v natívnom reťazci coin, BNB.

BNB patrí medzi 10 najlepších kryptomien podľa CoinMarketCap a má trhovú kapitalizáciu vyššiu ako mnohé iné populárne coins spolu. BNB môžete staviť na Binance spolu s mnohými ďalšími token založenými na BNB.

Binance ponúka držiteľom BNB širokú škálu možností stávkovania, likviditných fondov a možností generovania výnosov DeFi. Navyše, ak si na Binance stavíte BNB, získate zľavy z obchodných poplatkov. 

Avalanche (AVAX)

Avalanche (AVAX) je extrémne rýchly a vysoko škálovateľný blockchain so špeciálnym zameraním na inteligentné kontrakty a platformy DeFi. Avalanche je veľmi mladý. Blockchain bol spustený v roku 2020 a rýchlo sa stal jednou z najrýchlejšie rastúcich sietí pre protokoly DeFi. Avalanche umožňuje používateľom vsádzať na natívne AVAX coin a širokú škálu ďalších token postavených nad blockchainom Avalanche. 

Avalanche hostí množstvo decentralizovaných aplikácií, ktoré poskytujú používateľom služby DeFi, ako je napríklad výnosové hospodárstvo, kryptoúvery, staking a ťažba likvidity. Blockchain Avalanche sa skladá z troch reťazcov, ktoré si medzi sebou rozdeľujú pracovné zaťaženie, a preto sieť dokáže spracovať približne 4 500 transakcií za sekundu.

Jedným z kľúčových dôvodov, prečo je Avalanche medzi vývojármi obľúbený, je, že im umožňuje jednoducho vytvárať vlastné blockchainy s vlastnými operačnými mechanizmami.

Solana (SOL)

Stránka Solana (SOL) blockchain je ďalšia veľmi populárna sieť PoS, ktorá bola spustená v roku 2020. Využíva decentralizovanú sieťovú architektúru, ktorá dokáže spracovať neuveriteľných 50 000 TPS. Tieto čísla sú však len teoretické, pretože Solana stále nemá toľko aktívnych používateľov, ale efektívne spracúva tisíce transakcií za sekundu. 

Blockchain SOL má rôzne funkcie inteligentných zmlúv, vďaka ktorým je skvelý na spúšťanie decentralizovaných aplikácií všetkých druhov, ale hlavné zameranie sektora dApp Solana je na NFT. Solana sa stáva oveľa lacnejšou alternatívou na spúšťanie NFT v porovnaní s vysokými transakčnými poplatkami na Ethereum.

Používatelia môžu Solana vsadiť na mnohých výmenných platformách a peňaženkách. Solana je obzvlášť obľúbenou kryptomenou na stávkovanie, pretože odmeny za stávkovanie SOL sú pomerne vysoké, od 5 do 8 percent.

Záver

Na rozdiel od ťažby kryptomien, ktorá je vyhradená len pre používateľov, ktorí si môžu dovoliť drahý ťažobný hardvér, je kryptografické stávkovanie dostupné pre každého, kto má nejaký coins založený na PoS.

Mnohé kryptografické burzy umožňujú používateľom začať stavať krypto už s niekoľkými americkými dolármi v hodnote coins. Vďaka nízkej vstupnej bariére a kvalitným blockchainom, ktoré túto funkciu podporujú, je staking neuveriteľne populárny. 

Vďaka krypto stávkam môžu používatelia zarábať krypto bez ďalších investícií alebo obrovského množstva elektrickej energie. Krypto stávkovanie má však aj svoje riziká vzhľadom na vysokú volatilitu trhu s kryptomenami, ktorá môže výrazne znížiť fiat hodnotu stavených coins a token, ak si nedáte pozor.