Qu'est-ce que le Crypto Staking ? Ce qu'il faut savoir en 2024

Le marché des crypto-monnaies offre de nombreuses possibilités aux utilisateurs qui cherchent à faire des profits. Aux premiers jours du marché, le trading, la détention et le minage de crypto-monnaies étaient les trois méthodes de prise de bénéfices les plus populaires. Cependant, au cours des deux dernières années, Le jalonnement de crypto est devenu un moyen innovant de faire travailler votre crypto pour vous.. 

Avec le jalonnement, les utilisateurs peuvent gagner un pourcentage annuel de rendement (APY) sur des crypto-monnaies spécifiques simplement en les détenant dans leur portefeuille privé, échange de crypto ou sur une plateforme DeFi. Plus vous mettez de crypto, plus vous gagnez au fil du temps.. 

Dans ce guide, nous allons examiner le jalonnement en crypto, son fonctionnement et certaines des monnaies numériques les plus populaires que vous pouvez jalonner. 

Le mécanisme de consensus "Proof-of-Stake".

Pour comprendre le fonctionnement du jalonnement en crypto-monnaie, il faut d'abord expliquer le principe de la Mécanisme de consensus de la blockchain Proof-of-Stake (PoS). Les premières monnaies numériques, telles que Bitcoin (BTC) et Litecoin (LTC), utilisé le mécanisme de preuve de travail (PoW), qui était basé sur des mineurs de crypto-monnaies qui agissaient comme des nœuds de réseau décentralisés. 

Sur les blockchains PoW, les mineurs traitent et approuvent les transactions et reçoivent ensuite des récompenses en bloc pour leur travail.. Les mineurs dépensent d'énormes quantités de puissance de calcul pour trouver le bon hachage pour chaque transaction et consomment beaucoup d'électricité dans le processus.

Le mécanisme de PoS est très différent. Les blockchains Proof-of-Stake utilisent également des nœuds de réseau décentralisés, mais ils n'ont pas à extraire de crypto-monnaie. Au lieu de cela, Les opérateurs de nœuds PoS ont un intérêt dans le mécanisme opérationnel du réseau. Les nœuds mettent en jeu la crypto-monnaie native de la blockchain et acceptent de vérifier et de traiter les transactions. 

Les nœuds du réseau reçoivent des récompenses de jalonnement à partir des frais de transaction et distribuent les coins à tous les utilisateurs qui jalonnent de la crypto par l'intermédiaire de ce nœud spécifique.. Les récompenses de jalonnement sont distribuées proportionnellement au nombre de coins qu'un utilisateur jalonne. 

Si un nœud valide une transaction frauduleuse, il perd la totalité des coins misés. C'est ce qui rend les blockchains PoS si sûres, car aucun opérateur de nœud n'accepterait de risquer ses avoirs. Les nœuds sont encouragés à augmenter le nombre de coins qu'ils mettent en jeu et à recevoir des récompenses plus élevées. 

Les blockchains PoS consomment une fraction de l'énergie associée aux crypto-monnaies PoW car elles n'ont pas besoin d'énormes quantités d'énergie pour valider les transactions. 

Jalonnement de crypto-monnaies

Le jalonnement des crypto-monnaies s'appuie sur la technologie PoS pour offrir aux amateurs de crypto-monnaies la possibilité d'accroître leur portefeuille de crypto-monnaies simplement en détenant coins..

Pour devenir un opérateur de nœud, la plupart des blockchains PoS ont une sorte de seuil de mise en jeu. Par exemple, Ethereum (ETH) exige des opérateurs de nœuds qu'ils déposent 32 ETH, ce qui est beaucoup si l'on tient compte du fait que le prix du ETH fluctue entre 1 300 et 1 700 USD par coin. 

C'est pourquoi divers échanges de crypto, plateformes DeFi et fournisseurs de portefeuilles de crypto gèrent des nœuds de réseau et permettent aux utilisateurs individuels de jalonner ETH via leurs plateformes. C'est ainsi que des millions d'amateurs de crypto s'exposent au jalonnement de crypto sans investissement initial important. 

Le jalonnement de crypto est devenu très populaire parce qu'il permet aux utilisateurs de commencer à gagner des APY en quelques clics, mais vous devez toujours être prudent lorsque vous choisissez où vous jalonnez votre crypto. Il est préférable de choisir un fournisseur de jalonnement réputé qui compte un grand nombre d'utilisateurs satisfaits.

Il est également très important de ne jamais faire confiance aux plateformes qui promettent des rendements de jalonnement irréalisables. Le taux de mise habituel pour la plupart des cryptos PoS se situe entre quelques pour cent et un peu plus de 10 pour cent. Les plateformes qui promettent des rendements de plusieurs dizaines de pour cent, voire plus, sont probablement des escroqueries ou des systèmes de Ponzi qui remboursent les investisseurs initiaux avec l'argent des investisseurs ultérieurs et s'effondrent à un moment donné.

Le rôle du jalonnement des piscines

Les pools de jalonnement sont un élément essentiel du processus de jalonnement des crypto-monnaies. car ils permettent à des millions de petits investisseurs de gagner des récompenses de jalonnement. Vous pouvez rechercher manuellement sur le Web des pools de jalonnement qui traitent de crypto-monnaies spécifiques, mais il est toujours préférable de rejoindre des pools de jalonnement exploités par des plateformes de crypto-monnaies ou des applications décentralisées (dApps) réputées. 

Votre pool d'enchères est le nœud de validation que vous utilisez pour miser coins et gagner des récompenses. Différents pools de jalonnement peuvent avoir des récompenses très différentes pour les mêmes cryptocurrencies. Si vous parcourez le Web pour Cardano (ADA), vous pouvez trouver certaines plateformes qui offrent un APY de 2%, tandis que d'autres offrent jusqu'à 5% de récompenses. 

Cette différence d'APY est due au fait que les opérateurs de pool de jalonnement facturent des frais différents. C'est pourquoi vous devez toujours explorer plusieurs plateformes et applications pour trouver celle qui offre le meilleur APY. Toutefois, si vous avez à choisir entre une plateforme populaire offrant un rendement annuel inférieur et une application inconnue offrant un rendement annuel beaucoup plus élevé, vous devez toujours opter pour la plateforme la plus populaire et la plus fiable afin d'éviter tout risque de sécurité.

Avantages du jalonnement

Le jalonnement crypté présente plusieurs avantages essentiels. Le jalonnement est un excellent moyen de tirer profit de vos crypto-monnaies inutilisées.. Il est bien plus intéressant de gagner un rendement annuel régulier sur certains de vos avoirs en crypto-monnaies que de conserver des coins dans votre portefeuille, en espérant que leur prix augmentera au fil du temps. Si le prix augmente, vous en profiterez encore plus car le montant de vos coins augmente constamment. 

Contrairement au minage de crypto-monnaies, qui est très coûteux et nécessite beaucoup d'entretien, Le jalonnement ne nécessite pas d'investissement supplémentaire, à part l'achat d'une crypto coins basée sur le PoS.. De plus, le piquetage est respectueux de l'environnement car il ne nécessite pas de consommation massive d'énergie. 

Enfin, le crypto staking profite à la blockchain car vous contribuez au traitement et à la vérification des transactions grâce à votre participation au réseau.. En jalonnant, vous participez au fonctionnement normal du réseau et vous gagnez en retour une partie des frais de transaction.

Risques liés au jalonnement

Bien que le jalonnement soit un excellent moyen de gagner de la crypto et de participer aux opérations quotidiennes d'une blockchain, il n'est pas sans risque. Les crypto-monnaies sont des actifs extrêmement volatils et leurs prix sont connus pour changer radicalement sur une courte période de temps.. Cela signifie que dans des périodes de marché extrêmement volatiles, vous pourriez manquer une chance de réaliser des bénéfices en vendant votre crypto si vous décidez de la garder en jeu. 

Pendant les cycles de marché baissier, lorsque les prix de la plupart des crypto-monnaies sont en baisse, vos mises coins pourraient perdre une grande partie de leur valeur, et vous pourriez vous retrouver avec un tas de récompenses de piquetage qui ont vraiment peu de valeur. 

Aussi, de nombreux services de jalonnement exigent des utilisateurs qu'ils verrouillent leur crypto pour une certaine période de temps. avant de les autoriser à retirer leur dépôt initial et leurs récompenses de jalonnement. Pendant la période de blocage, vous ne pouvez pas gérer votre crypto, et si elle commence à perdre rapidement de la valeur en raison de la forte volatilité du marché, vous ne pouvez que regarder et attendre la fin de la période de blocage.  

Cryptocurrencies populaires pour le jalonnement

Le mécanisme de blockchain Proof-of-Stake est devenu le modèle de consensus le plus populaire en crypto grâce à sa faible consommation d'énergie et à sa grande évolutivité. Les blockchains PoS ont une énorme capacité de traitement des transactions et une vitesse de transfert élevée. C'est pourquoi il existe de nombreuses crypto-monnaies PoS populaires que vous pouvez mettre en jeu et gagner un APY. 

Voici quelques-unes des crypto-monnaies les plus populaires pour le staking.

Cardano (ADA)

Cardano (ADA) est l'une des monnaies numériques PoS les plus populaires du marché. Cette blockchain innovante a été lancée en 2017 par Charles Hoskinson, un ancien cofondateur de Ethereum, et une équipe d'experts dédiés à la blockchain.

La spécificité de Cardano tient à son approche du développement fondée sur l'examen scientifique par les pairs, qui exige que chaque mise à niveau du réseau soit soumise à des essais approfondis et à des vérifications internes avant d'être rendue publique. 

Le projet est axé sur les fonctionnalités des contrats intelligents qui permettent aux développeurs de créer toutes sortes de plateformes à l'aide des langages de programmation Plutus et Haskell. Cardano possède l'un des écosystèmes d'applications décentralisées qui se développe le plus rapidement dans divers secteurs, des plateformes DeFi et des plateformes d'échange décentralisées (DEX) aux marchés NFT et aux nombreuses token natives.

Le Cardano est souvent considéré comme un tueur de Ethereum car il offre des services similaires à ceux du ETH, mais le ADA est beaucoup plus rapide et plus évolutif. 

Ethereum (ETH)

Ethereum (ETH) était à l'origine la deuxième plus grande crypto-monnaie PoW du marché, juste derrière Bitcoin. Cependant, après l'événement Ethereum Merge en septembre 2022, Ethereum est passée à une architecture de réseau Proof-of-Stake. Cette évolution a permis de réduire la consommation d'énergie de Ethereum de plus de 99 % et de présenter les possibilités de jalonnement de ETH à des millions d'utilisateurs dans le monde. 

Ethereum est le plus grand écosystème blockchain de développement de dApp sur le marché, mais il est beaucoup plus lent que de nombreuses autres cryptos PoS qui traitent les transactions en quelques secondes. Un transfert Ethereum prend jusqu'à 5 minutes, et les frais de GAS sont beaucoup plus élevés que ceux des autres cryptos.

Le principal avantage de Ethereum est qu'il dispose d'une énorme capitalisation boursière et est fermement établi comme la deuxième crypto la plus importante du marché.

BNB (BNB)

BNB (BNB) est la crypto-monnaie officielle de la Binance écosystème cryptographique. Binance est avant tout la plus grande plateforme d'échange de crypto-monnaies du marché, mais elle possède également sa propre blockchain, la BNB Chaîne, basée sur un mécanisme de PoS.

La chaîne BNB est très pratique pour le lancement de dApps et de crypto tokens. C'est pourquoi il y a des milliers de token qui utilisent la chaîne BNB, et ils paient tous des frais de transaction dans la coin native de la chaîne, la BNB.

BNB est classée parmi les 10 premières crypto-monnaies selon CoinMarketCap et a une capitalisation boursière supérieure à celle de nombreux autres coins populaires réunis. Vous pouvez miser BNB sur Binance, ainsi que de nombreux autres token basés sur BNB.

Binance offre un large éventail de possibilités de jalonnement, de pools de liquidité et d'options de génération de rendement DeFi pour les détenteurs de BNB. De plus, si vous misez BNB sur Binance, vous bénéficiez de réductions sur les frais de négociation. 

Avalanche (AVAX)

Avalanche (AVAX) est une blockchain extrêmement rapide et hautement évolutive qui met l'accent sur les contrats intelligents et les plateformes DeFi. Avalanche est très jeune. La blockchain a été lancée en 2020 et est rapidement devenue l'un des réseaux à la croissance la plus rapide pour les protocoles DeFi. Avalanche permet aux utilisateurs de miser le AVAX coin natif et une large gamme de token supplémentaires construits sur le dessus de la blockchain Avalanche. 

Avalanche héberge de nombreuses applications décentralisées qui fournissent aux utilisateurs des services DeFi, tels que le yield-farming, les prêts de crypto-monnaies, le staking et le minage de liquidités. La blockchain Avalanche se compose de trois chaînes qui se répartissent la charge de travail, ce qui explique pourquoi le réseau peut traiter environ 4 500 transactions par seconde.

L'une des principales raisons pour lesquelles Avalanche est populaire auprès des développeurs est qu'elle leur permet de créer facilement leurs propres blockchains avec des mécanismes opérationnels personnalisés.

Solana (SOL)

Le site Solana (SOL) blockchain est un autre réseau PoS très populaire lancé en 2020. Il utilise une architecture de réseau décentralisée capable de traiter un nombre stupéfiant de 50 000 TPS. Toutefois, ces chiffres ne sont que théoriques car Solana n'a pas encore beaucoup d'utilisateurs actifs, mais il traite efficacement des milliers de transactions par seconde. 

La blockchain SOL dispose de diverses fonctionnalités de contrats intelligents qui la rendent idéale pour lancer des applications décentralisées de toutes sortes, mais le secteur des dApps Solana se concentre principalement sur les NFT. Solana est en train de devenir une alternative beaucoup moins chère pour le lancement de NFTs par rapport aux frais de transaction élevés de Ethereum.

Les utilisateurs peuvent miser Solana sur de nombreuses plateformes d'échange et portefeuilles. Solana est une crypto particulièrement populaire pour le jalonnement car les récompenses du jalonnement SOL sont assez élevées, entre 5 et 8 pour cent.

Conclusion

Contrairement au minage de crypto-monnaies, qui est réservé aux utilisateurs qui peuvent s'offrir du matériel de minage coûteux, le jalonnement de crypto-monnaies est accessible à toute personne disposant d'une coins basée sur le PoS.

De nombreux échanges de crypto permettent aux utilisateurs de commencer à jalonner des crypto avec aussi peu que quelques dollars US de coins. La faible barrière d'entrée et les blockchains de haute qualité qui prennent en charge cette fonctionnalité rendent le staking incroyablement populaire. 

Avec le jalonnement de crypto, les utilisateurs peuvent gagner des crypto sans investissements supplémentaires ou d'énormes quantités d'électricité. Cependant, le jalonnement en crypto présente également des risques en raison de la grande volatilité du marché des crypto-monnaies, qui peut faire baisser considérablement la valeur en fiat des coins et token jalonnés si vous ne faites pas attention.