Czym jest staking kryptowalutowy? Co musisz wiedzieć w 2024 roku

Rynek kryptowalut oferuje wiele możliwości dla użytkowników szukających zysków. W początkowym okresie istnienia rynku, handel kryptowalutami, posiadanie i wydobywanie były trzema najpopularniejszymi metodami osiągania zysków. Jednak w ciągu ostatnich kilku lat, stakowanie kryptowalut stało się innowacyjnym sposobem na to, aby Twoja kryptowaluta pracowała dla Ciebie. 

Dzięki stakowaniu użytkownicy mogą zarabiać roczny zysk procentowy (APY) na określonych kryptowalutach tylko dzięki temu, że trzymają je w swoim prywatnym portfelu, giełda kryptowalut konto, lub na platformie DeFi. Im więcej kryptowalut postawisz, tym więcej zarobisz z czasem. 

W tym przewodniku przyjrzymy się stakowaniu kryptowalut, jak to działa i niektórym najpopularniejszym walutom cyfrowym, które można stawiać. 

Mechanizm konsensusu typu "Proof-of-Stake

Aby zrozumieć, jak działa staking w kryptowalutach, musimy najpierw wyjaśnić Mechanizm konsensusu blockchain Proof-of-Stake (PoS). Pierwsze waluty cyfrowe, jak np. Bitcoin (BTC) i Litecoin (LTC), użyto mechanizm Proof-of-Work (PoW), która opierała się na górnikach kryptowalut, którzy działali jako zdecentralizowane węzły sieci. 

Na blockchainach PoW górnicy przetwarzają i zatwierdzają transakcje, a później otrzymują za swoją pracę nagrody blokowe. Górnicy wydają ogromne ilości mocy obliczeniowej, aby znaleźć odpowiedni hash dla każdej transakcji i zużywają dużo energii elektrycznej w procesie.

Mechanizm PoS jest zupełnie inny. Blockchainy Proof-of-Stake również wykorzystują zdecentralizowane węzły sieci, ale nie muszą one wydobywać kryptowalut. Zamiast tego, Operatorzy węzłów PoS mają udział w mechanizmie operacyjnym sieci. Węzły stawiają na szali rodzimą kryptowalutę blockchaina i zgadzają się na weryfikację i przetwarzanie transakcji. 

Węzły sieci otrzymują nagrody za stakowanie z opłat transakcyjnych i dystrybuują coins do wszystkich użytkowników, którzy stakują kryptowaluty za pośrednictwem danego węzła.. Nagrody za stakowanie są rozdzielane proporcjonalnie do liczby coins, na które użytkownik składa stakę. 

W przypadku, gdy węzeł zatwierdza fałszywą transakcję, straciłby wszystkie stakowane coins. To właśnie sprawia, że blockchainy PoS są tak bezpieczne, ponieważ żaden operator węzła nie zgodziłby się ryzykować swoich zasobów. Węzły są zachęcane do zwiększania liczby coins, które układają w staki i otrzymują wyższe nagrody. 

Blockchainy PoS zużywają ułamek energii związanej z kryptowalutami PoW, ponieważ nie potrzebują ogromnych ilości mocy do zatwierdzania transakcji. 

Stakowanie kryptowalut

Stakowanie kryptowalut wykorzystuje technologię PoS, aby zaoferować indywidualnym entuzjastom kryptowalut możliwość zwiększenia ich portfela kryptowalut tylko poprzez posiadanie coins.

Aby zostać operatorem węzła, większość blockchainów PoS ma jakiś próg stakingowy. Na przykład, Ethereum (ETH) wymaga od operatorów węzłów zdeponowania 32 ETH, czyli dość dużo, jeśli weźmiemy pod uwagę, że cena ETH waha się między 1300 a 1700 USD za coin. 

Dlatego różne giełdy kryptowalut, platformy DeFi i dostawcy portfeli kryptowalutowych uruchamiają węzły sieci i umożliwiają indywidualnym użytkownikom stakowanie ETH za pośrednictwem swoich platform. W ten sposób miliony entuzjastów kryptowalut zyskują ekspozycję na stakowanie kryptowalut bez znaczących inwestycji z góry. 

Stakowanie kryptowalut stało się bardzo popularne, ponieważ pozwala użytkownikom rozpocząć zarabianie APY za pomocą zaledwie kilku kliknięć, ale zawsze powinieneś być ostrożny przy wyborze miejsca, w którym stawiasz swoje kryptowaluty. Najlepiej jest wybrać renomowanego dostawcę stakingu z ogromną liczbą zadowolonych użytkowników.

Bardzo ważne jest również, aby nigdy nie ufać platformom, które obiecują nierealistycznie wysokie zwroty ze stakingu. Zwykła stawka stakingowa dla większości kryptowalut PoS wynosi od kilku procent do nieco ponad 10 procent. Platformy, które obiecują zwroty rzędu kilkudziesięciu procent lub nawet więcej, to prawdopodobnie oszustwa lub schematy Ponzi, które wypłacają początkowych inwestorów z pieniędzy późniejszych inwestorów, a następnie w pewnym momencie upadają.

Rola tyczenia basenów

Staking pools są istotną częścią procesu stakowania kryptowalut ponieważ pozwalają one milionom drobnych inwestorów zarabiać na stakingu. Możesz ręcznie wyszukać w sieci pule stakingowe, które zajmują się konkretnymi kryptowalutami, ale zawsze lepiej jest dołączyć do puli stakingowych obsługiwanych przez renomowane platformy kryptowalutowe lub zdecentralizowane aplikacje (dApps). 

Twoja pula stakowa to węzeł walidacyjny, którego używasz do stawiania coins i zdobywania nagród. Różne pule stakingowe mogą mieć drastycznie różne nagrody stakingowe dla tych samych kryptowalut. Jeśli przeglądasz strony internetowe w poszukiwaniu Cardano (ADA) opcje stakingowe, można znaleźć niektóre platformy, które oferują 2% APY, podczas gdy inne oferują aż 5% nagrody. 

Ta różnica w APY wynika z faktu, że operatorzy puli stakingowej pobierają różne opłaty. Dlatego powinieneś zawsze sprawdzać wiele platform i aplikacji, aby znaleźć tę, która oferuje najlepszy APY. Jednakże, jeśli wybierasz pomiędzy popularną platformą z niższym APY a nieznaną aplikacją z dużo wyższym APY, powinieneś zawsze wybrać bardziej popularną, niezawodną platformę, aby uniknąć możliwych zagrożeń bezpieczeństwa.

Korzyści z tyczenia

Stakowanie kryptowalut ma kilka kluczowych korzyści. Stakowanie to świetny sposób na czerpanie zysków z nieaktywnych kryptowalut. O wiele lepiej jest zarabiać stały APY na niektórych swoich kryptowalutach niż po prostu trzymać coins w portfelu, mając nadzieję, że ich cena wzrośnie z czasem. Jeśli cena rzeczywiście wzrośnie, skorzystasz jeszcze bardziej, ponieważ ilość twoich coins stale rośnie. 

W przeciwieństwie do wydobywania kryptowalut, które jest bardzo drogie i wymaga wielu zabiegów konserwacyjnych, staking nie wymaga żadnych dodatkowych inwestycji poza zakupem jakiejś kryptowaluty opartej na PoS coins. Ponadto, tyczenie jest przyjazne dla środowiska, ponieważ w procesie tym nie ma ogromnego zużycia energii. 

W końcu, stakowanie kryptowalut przynosi korzyści blockchainowi, ponieważ pomagasz w przetwarzaniu i weryfikacji transakcji dzięki swoim udziałom w sieci. Podczas stakowania uczestniczysz w normalnym funkcjonowaniu sieci, a w zamian zarabiasz część opłat za transakcje.

Ryzyko związane z ustalaniem stawki

Chociaż stakowanie to świetny sposób na zarabianie kryptowalut i uczestniczenie w codziennych operacjach blockchaina, nie jest pozbawione ryzyka. Kryptowaluty są niezwykle zmiennymi aktywami, a ich ceny znane są z tego, że w krótkim czasie mogą się drastycznie zmienić. Oznacza to, że w wyjątkowo niestabilnych okresach rynkowych możesz przegapić szansę na osiągnięcie zysków ze sprzedaży swojej kryptowaluty, jeśli zdecydujesz się zachować ją na stosie. 

Podczas cykli rynku niedźwiedzia, kiedy ceny większości kryptowalut idą w dół, twoje staki coins mogą stracić ogromną część swojej wartości, i możesz skończyć z grupą nagród za stakowanie, które mają naprawdę niską wartość. 

Także, wiele usług stakingowych wymaga od użytkowników zablokowania ich kryptowalut na określony czas przed umożliwieniem im wycofania ich początkowego depozytu i nagród za staking. Podczas okresu lock-up nie możesz zarządzać swoją kryptowalutą, a w przypadku, gdy zacznie ona gwałtownie tracić wartość z powodu dużej zmienności rynku, możesz jedynie obserwować i czekać na zakończenie okresu lock-up.  

Popularne kryptowaluty do stakowania

Mechanizm Proof-of-Stake blockchain stał się najpopularniejszym modelem konsensusu w kryptowalutach dzięki niskiemu zużyciu energii i wysokiej skalowalności. Blockchainy PoS mają ogromną zdolność przetwarzania transakcji i dużą prędkość transferu. Dlatego istnieje wiele popularnych kryptowalut PoS, które możesz postawić i zarobić APY. 

Oto kilka najpopularniejszych kryptowalut do stakowania.

Cardano (ADA)

Cardano (ADA) to jedna z najpopularniejszych walut cyfrowych PoS na rynku. Ten innowacyjny blockchain został uruchomiony w 2017 roku przez Charlesa Hoskinsona, byłego współzałożyciela Ethereum, oraz zespół dedykowanych ekspertów blockchain.

Cardano jest specyficzny ze względu na swoje podejście do rozwoju, które wymaga, aby każde uaktualnienie sieci przeszło przez obszerne testy i wewnętrzne kontrole, zanim zostanie publicznie wydane. 

Projekt skupia się na funkcjonalnościach smart contract, które pozwalają deweloperom budować wszelkiego rodzaju platformy z pomocą języków programowania Plutus i Haskell. Cardano ma jeden z najszybciej rozwijających się ekosystemów zdecentralizowanych aplikacji w różnych sektorach, od platform DeFi i zdecentralizowanych platform wymiany (DEX) do rynków NFT i licznych natywnych token.

Cardano jest często określany jako killer Ethereum, ponieważ oferuje podobne usługi jak ETH, jednak ADA jest znacznie szybszy i bardziej skalowalny. 

Ethereum (ETH)

Ethereum (ETH) była początkowo drugą największą kryptowalutą PoW na rynku, tuż za Bitcoin. Jednak po wydarzeniu Ethereum Merge we wrześniu 2022 roku, Ethereum przeszła na architekturę sieciową Proof-of-Stake. Ten ruch obniżył zużycie energii Ethereum o ponad 99 procent i wprowadził możliwości stakowania ETH dla milionów użytkowników na całym świecie. 

Ethereum to największy na rynku ekosystem blockchain z dAppami, ale jest on znacznie wolniejszy niż wiele innych kryptowalut PoS, które przetwarzają transakcje w ciągu kilku sekund. Transfer Ethereum zajmuje do 5 minut, a opłaty GAS są znacznie wyższe w porównaniu do innych kryptowalut.

Główną zaletą Ethereum jest to, że ma ogromną kapitalizację rynkową i jest mocno osadzona jako druga co do wielkości kryptowaluta na rynku.

BNB (BNB)

BNB (BNB) jest oficjalną kryptowalutą Binance ekosystem kryptowalut. Binance to przede wszystkim największa na rynku platforma wymiany kryptowalut, ale posiada również własny blockchain, tj. BNB Łańcuch, oparty na mechanizmie PoS.

Łańcuch BNB jest bardzo praktyczny do uruchamiania dApps i kryptowalut token. Dlatego istnieją tysiące token, które używają łańcucha BNB i wszystkie płacą opłaty transakcyjne w natywnym łańcuchu coin, BNB.

BNB znajduje się w pierwszej dziesiątce kryptowalut wg. CoinMarketCap i ma kapitalizację rynkową wyższą niż wiele innych popularnych coins razem wziętych. Można postawić BNB na Binance, wraz z licznymi dodatkowymi BNB opartymi na token.

Binance oferuje szeroki zakres możliwości stakowania, puli płynności i opcji generowania zysków DeFi dla posiadaczy BNB. Ponadto, jeśli postawisz BNB na Binance, otrzymasz zniżki na opłaty handlowe. 

Avalanche (AVAX)

Avalanche (AVAX) to niezwykle szybki i wysoce skalowalny blockchain ze szczególnym uwzględnieniem inteligentnych kontraktów i platform DeFi. Avalanche jest bardzo młody. Blockchain został uruchomiony w 2020 roku i szybko stał się jedną z najszybciej rozwijających się sieci dla protokołów DeFi. Avalanche pozwala użytkownikom stawiać na szali natywne AVAX coin i szeroką gamę dodatkowych token zbudowanych na szczycie blockchaina Avalanche. 

Avalanche hostuje liczne zdecentralizowane aplikacje, które zapewniają użytkownikom usługi DeFi, takie jak yield-farming, pożyczki kryptowalutowe, staking i wydobywanie płynności. Blockchain Avalanche składa się z trzech łańcuchów, które dzielą między siebie obciążenie pracą, dlatego sieć może przetwarzać około 4 500 transakcji na sekundę.

Jednym z kluczowych powodów, dla których Avalanche jest popularny wśród deweloperów, jest to, że pozwala im łatwo tworzyć własne blockchainy z niestandardowymi mechanizmami operacyjnymi.

Solana (SOL)

Strona Solana (SOL) blockchain to kolejna bardzo popularna sieć PoS uruchomiona w 2020 roku. Wykorzystuje zdecentralizowaną architekturę sieciową zdolną do przetwarzania oszałamiających 50 000 TPS. Jednak te liczby są tylko teoretyczne, ponieważ Solana wciąż nie ma tylu aktywnych użytkowników, ale sprawnie przetwarza tysiące transakcji na sekundę. 

Blockchain SOL ma różne funkcje inteligentnych kontraktów, które sprawiają, że jest świetny do uruchamiania zdecentralizowanych aplikacji wszelkiego rodzaju, ale główny nacisk w sektorze dApp Solana jest na NFT. Solana staje się znacznie tańszą alternatywą do uruchamiania NFT w porównaniu z wysokimi opłatami za transakcje na Ethereum.

Użytkownicy mogą stawiać Solana na wielu platformach wymiany i portfelach. Solana jest szczególnie popularną kryptowalutą do stakowania, ponieważ nagrody za stakowanie SOL są dość wysokie, od 5 do 8 procent.

Wniosek

W przeciwieństwie do wydobywania kryptowalut, które jest zarezerwowane tylko dla użytkowników, którzy mogą sobie pozwolić na drogi sprzęt górniczy, stakowanie kryptowalut jest dostępne dla każdego, kto ma jakieś PoS oparte coins.

Wiele giełd kryptowalutowych pozwala użytkownikom rozpocząć stakowanie kryptowalut z zaledwie kilkoma dolarami amerykańskimi o wartości coins. Niska bariera wejścia i wysokiej jakości blockchainy, które wspierają tę funkcję, sprawiają, że staking jest niesamowicie popularny. 

Dzięki stakowaniu kryptowalut użytkownicy mogą zarabiać kryptowaluty bez żadnych dodatkowych inwestycji lub ogromnych ilości energii elektrycznej. Jednak stakowanie kryptowalut ma również swoje ryzyko ze względu na wysoką zmienność rynku kryptowalut, która może znacznie obniżyć wartość fiat stakowanych coins i token, jeśli nie będziesz ostrożny.