Kas yra kriptografinė statymai? Ką reikia žinoti 2024 m.

Kriptovaliutų rinka siūlo daugybę galimybių naudotojams, norintiems gauti pelno. Ankstyvuoju rinkos laikotarpiu prekyba kriptovaliutomis, jų laikymas ir kasyba buvo trys populiariausi pelno gavimo būdai. Tačiau per pastaruosius porą metų, kriptografinė statymas tapo novatoriškas būdas priversti savo kripto dirbti už jus. 

Naudodami statymus, naudotojai gali uždirbti metinį procentinį pelną (APY) už konkrečias kriptovaliutas, tiesiog laikydami jas savo asmeninėje piniginėje, kriptovaliutų mainai paskyroje arba "DeFi" platformoje. Kuo daugiau kriptovaliutų statysite, tuo daugiau uždirbsite per tam tikrą laiką. 

Šiame vadove apžvelgsime kriptografinių valiutų statymus, jų veikimą ir kai kurias populiariausias skaitmenines valiutas, kurias galite statyti. 

"Proof-of-Stake" konsensuso mechanizmas

Kad suprastume, kaip veikia kriptografinė statymų sistema, pirmiausia turime paaiškinti "Proof-of-Stake" (PoS) blokų grandinės konsensuso mechanizmas. Pirmosios skaitmeninės valiutos, pvz. Bitcoin (BTC) ir Litecoin (LTC), naudojamas darbo įrodymo (angl. Proof-of-Work, PoW) mechanizmas., kuris buvo pagrįstas kriptovaliutų kasėjais, veikusiais kaip decentralizuoti tinklo mazgai. 

PoW blokų grandinėse kalnakasiai apdoroja ir tvirtina sandorius, o vėliau už savo darbą gauna blokų atlygį.. Kalnakasiai, norėdami rasti tinkamą kiekvieno sandorio hash, sunaudoja labai daug skaičiavimo galios ir sunaudoja daug elektros energijos.

PoS mechanizmas yra visai kitoks. "Proof-of-Stake" blokų grandinėse taip pat naudojami decentralizuoti tinklo mazgai, tačiau jie neturi kasti kriptovaliutų. Vietoj to, PoS mazgų operatoriai yra suinteresuoti tinklo veikimo mechanizmu. Mazgai stato blokų grandinės vietinę kriptovaliutą ir sutinka tikrinti ir apdoroti sandorius. 

Tinklo mazgai gauna atlygį už statymą iš sandorių mokesčių ir paskirsto coins visiems naudotojams, kurie stato kriptovaliutas per konkretų mazgą.. Atlygis už statymus paskirstomas proporcingai coins, kuriuos stato naudotojas, skaičiui. 

Jei mazgas patvirtintų nesąžiningą sandorį, jis prarastų visus coins. Būtent dėl to PoS blokų grandinės yra tokios saugios, nes nė vienas mazgo operatorius nesutiktų rizikuoti savo turimomis lėšomis. Mazgai skatinami didinti statomų coins skaičių ir gauti didesnį atlygį. 

PoS blokų grandinės sunaudoja tik dalį energijos, susijusios su PoW kriptovaliutomis, nes joms nereikia milžiniško energijos kiekio sandoriams patvirtinti. 

Kriptovaliutų statymai

Kriptovaliutų statymai naudoja PoS technologiją, kad individualiems kriptovaliutų entuziastams suteiktų galimybę didinti savo kriptovaliutų portfelį tiesiog turint coins.

Norint tapti mazgo operatoriumi, daugumoje PoS blokų grandinių nustatyta tam tikra statymo riba. Pavyzdžiui, Ethereum (ETH) mazgų operatoriai turi įnešti 32 ETH, o tai gana daug, jei atsižvelgsime į tai, kad ETH kaina svyruoja nuo 1300 iki 1700 USD už coin. 

Todėl įvairios kriptovaliutų biržos, DeFi platformos ir kriptovaliutų piniginių teikėjai valdo tinklo mazgus ir leidžia atskiriems naudotojams statyti ETH per savo platformas. Taip milijonai kriptovaliutų entuziastų įgyja galimybę susipažinti su kriptovaliutų statymu be jokių didelių pradinių investicijų. 

Kriptovaliutų statymai tapo labai populiarūs, nes leidžia vartotojams vos keliais paspaudimais pradėti uždirbti APY, tačiau visada turėtumėte būti atsargūs rinkdamiesi, kur statysite savo kriptovaliutas. Geriausia rinktis patikimą statymų teikėją, turintį daug patenkintų naudotojų.

Taip pat labai svarbu niekada nepasitikėti platformomis, kurios žada nerealiai didelę statymų grąžą. Įprastinė daugumos PoS kriptovaliutų statymo norma yra nuo kelių iki šiek tiek daugiau nei 10 proc. Platformos, kurios žada keliasdešimties procentų ar net didesnę grąžą, greičiausiai yra sukčiai arba Ponzi schemos, kurios iš vėlesnių investuotojų pinigų išmoka pradiniams investuotojams, o paskui vienu metu žlunga.

Baseinų statymo vaidmuo

Staking pools yra svarbi kriptografinių statymų proceso dalis nes jie leidžia milijonams smulkių investuotojų uždirbti atlygį už statymus. Internete galite rankiniu būdu ieškoti staipsnių fondų, susijusių su konkrečiomis kriptovaliutomis, tačiau visada geriau prisijungti prie staipsnių fondų, kuriuos valdo patikimos kriptovaliutų platformos arba decentralizuotos programėlės (dApps). 

Jūsų statymų fondas - tai patvirtinimo mazgas, kurį naudojate statydami coins ir gaudami atlygį. Skirtinguose statymų fonduose už tas pačias kriptovaliutas gali būti taikomi labai skirtingi statymų atlygiai. Jei naršysite internete Cardano (ADA) statymų variantų, galite rasti platformų, kurios siūlo 2% APY, o kai kurios kitos siūlo net 5% atlygį. 

Šis APY skirtumas atsiranda dėl to, kad statymų fondo operatoriai taiko skirtingus mokesčius. Todėl visada turėtumėte ištirti kelias platformas ir programėles, kad rastumėte, kuri iš jų siūlo geriausią APY. Tačiau jei renkatės tarp populiarios platformos su mažesniu APY ir nežinomos programėlės su daug didesniu APY, visada turėtumėte rinktis populiaresnę ir patikimesnę platformą, kad išvengtumėte galimos saugumo rizikos.

Statymų privalumai

Kriptovaliutų statymai turi keletą pagrindinių privalumų. Statymai yra puikus būdas gauti pelno iš savo neveikiančių kriptografinių. Kur kas geriau uždirbti pastovų APY iš kai kurių savo turimų kriptovaliutų, nei tiesiog laikyti coins piniginėje, tikintis, kad jų kaina laikui bėgant kils. Jei kaina vis dėlto padidės, naudos turėsite dar daugiau, nes jūsų coins suma nuolat didės. 

Kitaip nei kriptovaliutų kasyba, kuri yra labai brangi ir reikalauja daug priežiūros, statymai nereikalauja jokių papildomų investicijų, išskyrus tai, kad reikia įsigyti tam tikrą PoS pagrįstą kriptovaliutą coins. Be to, dygių dėjimas nekenkia aplinkai, nes šiame procese nenaudojama daug energijos. 

Galiausiai, kriptografijos statymas naudingas blokų grandinei, nes padedate apdoroti ir tikrinti sandorius su savo dalimi tinkle.. Statydami statymus dalyvaujate įprastiniame tinklo veikime, o už tai gaunate dalį sandorių mokesčių.

Statymų rizika

Nors statymai yra puikus būdas uždirbti kriptovaliutų ir dalyvauti kasdienėse blokų grandinės operacijose, jie neapsieina be rizikos. Kriptovaliutos yra itin nepastovus turtas, o jų kainos per trumpą laiką gali smarkiai pasikeisti.. Tai reiškia, kad itin nepastoviais rinkos laikotarpiais galite praleisti progą gauti pelno iš savo kriptovaliutos pardavimo, jei nuspręsite ją laikyti pastatyta. 

Per meškų rinkos ciklus, kai daugumos kriptovaliutų kainos krenta, jūsų statyti coins gali prarasti didžiulę dalį savo vertės, ir gali būti, kad turėsite krūvą atlygių už statymus, kurių vertė tikrai maža. 

Taip pat, daugelis statymo paslaugų reikalauja, kad naudotojai tam tikrą laiką užrakintų savo kriptovaliutas. prieš leisdami jiems atsiimti pradinį indėlį ir statymų atlygį. Užrakinimo laikotarpiu negalite valdyti savo kriptovaliutos, o jei dėl didelio rinkos svyravimo ji pradėtų sparčiai prarasti vertę, galite tik stebėti ir laukti, kol užrakinimo laikotarpis baigsis.  

Populiarios kriptovaliutos statymui

"Proof-of-Stake" blokų grandinės mechanizmas tapo populiariausiu sutarimo modeliu kriptovaliutose dėl mažų energijos sąnaudų ir didelio keičiamumo. PoS blokų grandinės pasižymi didžiuliais sandorių apdorojimo pajėgumais ir dideliu perdavimo greičiu. Todėl yra daug populiarių PoS kriptovaliutų, kurias galite statyti ir uždirbti APY. 

Štai keletas populiariausių kriptovaliutų, skirtų statymams.

Cardano (ADA)

Cardano (ADA) yra viena populiariausių PoS skaitmeninių valiutų rinkoje. Šią naujovišką blokų grandinę 2017 m. pradėjo kurti Charlesas Hoskinsonas, buvęs vienas iš Ethereum įkūrėjų, ir atsidavusių blokų grandinės ekspertų komanda.

"Cardano" yra ypatingas dėl savo mokslinės tarpusavio peržiūros metodo, pagal kurį kiekvienas tinklo atnaujinimas turi būti išsamiai išbandytas ir patikrintas viduje prieš jį išleidžiant viešai. 

Projektas orientuotas į išmaniųjų sutarčių funkcijas, leidžiančias kūrėjams kurti įvairias platformas naudojant "Plutus" ir "Haskell" programavimo kalbas. Cardano turi vieną sparčiausiai augančių decentralizuotų taikomųjų programų ekosistemų įvairiuose sektoriuose - nuo DeFi platformų ir decentralizuotų mainų platformų (DEX) iki NFT rinkų ir daugybės vietinių token.

Cardano dažnai vadinamas Ethereum žudiku, nes teikia panašias paslaugas kaip ir ETH, tačiau ADA yra daug greitesnis ir labiau keičiamas. 

Ethereum (ETH)

Ethereum (ETH) iš pradžių buvo antroji pagal dydį PoW kriptovaliuta rinkoje, iškart po Bitcoin. Tačiau po 2022 m. rugsėjo mėn. įvykusio Ethereum susijungimo įvykio Ethereum perėjo prie Proof-of-Stake tinklo architektūros. Šis žingsnis sumažino Ethereum energijos suvartojimą daugiau nei 99 proc. ir milijonams naudotojų visame pasaulyje pristatė ETH statymo galimybes. 

Ethereum yra didžiausia rinkoje dApp kūrimo blokų grandinės ekosistema, tačiau ji daug lėtesnė nei daugelis kitų PoS kriptovaliutų, kurios sandorius apdoroja per kelias sekundes. Ethereum pervedimas trunka iki 5 minučių, o GAS mokesčiai yra daug didesni, palyginti su kitomis kriptomis.

Ethereum pagrindinis privalumas yra tas, kad jis turi didžiulę rinkos kapitalizaciją ir yra tvirtai įsitvirtinęs kaip antroji pagal dydį kriptovaliuta rinkoje.

BNB (BNB)

BNB (BNB) yra oficiali kriptovaliuta Binance kriptovaliutų ekosistemą. Binance visų pirma yra didžiausia kriptovaliutų mainų platforma rinkoje, tačiau ji taip pat turi savo blokų grandinę, angl. BNB grandinė, pagrįsta "PoS" mechanizmu.

BNB grandinė yra labai praktiška dApps ir kriptovaliutų token paleidimui. Štai kodėl yra tūkstančiai token, kurie naudoja BNB grandinę, ir visi jie moka sandorių mokesčius gimtąja coin, BNB grandine.

BNB patenka tarp 10 geriausių kriptovaliutų pagal CoinMarketCap o jo rinkos kapitalizacija yra didesnė nei daugelio kitų populiarių coins kartu sudėjus. Galite statyti BNB ant Binance kartu su daugybe papildomų BNB pagrįstų token.

Binance siūlo platų statymų galimybių, likvidumo fondų ir DeFi pajamingumo generavimo galimybių spektrą BNB turėtojams. Be to, jei BNB statote Binance, gaunate prekybos mokesčių nuolaidas. 

Avalanche (AVAX)

Avalanche (AVAX) yra itin greita ir itin lengvai keičiama blokų grandinė, kurioje ypatingas dėmesys skiriamas išmaniosioms sutartims ir "DeFi" platformoms. Avalanche yra labai jaunas. Blokų grandinė buvo pradėta naudoti 2020 m. ir greitai tapo vienu sparčiausiai augančių DeFi protokolų tinklų. Avalanche leidžia naudotojams statyti vietinį AVAX coin ir platų spektrą papildomų token, sukurtų ant Avalanche blokų grandinės. 

"Avalanche" talpina daugybę decentralizuotų programėlių, kurios naudotojams teikia "DeFi" paslaugas, pavyzdžiui, derliaus ūkininkavimo, kriptovaliutų paskolų, statymų ir likvidumo gavybos paslaugas. Avalanche blokų grandinę sudaro trys grandinės, kurios tarpusavyje pasiskirsto darbo krūvį, todėl tinklas gali apdoroti apie 4500 sandorių per sekundę.

Viena iš pagrindinių priežasčių, kodėl Avalanche yra populiari tarp kūrėjų, yra ta, kad ji leidžia jiems lengvai kurti savo blokų grandines su individualiais veikimo mechanizmais.

Solana (SOL)

Svetainė Solana (SOL) blockchain yra dar vienas labai populiarus PoS tinklas, pradėtas naudoti 2020 m. Jame naudojama decentralizuota tinklo architektūra, galinti apdoroti stulbinamą 50 000 TPS. Tačiau šie skaičiai yra tik teoriniai, nes Solana vis dar neturi tiek daug aktyvių naudotojų, tačiau efektyviai apdoroja tūkstančius operacijų per sekundę. 

SOL blokų grandinė turi įvairių išmaniųjų sutarčių funkcijų, todėl puikiai tinka įvairioms decentralizuotoms programėlėms paleisti, tačiau Solana dApp sektoriuje daugiausia dėmesio skiriama NFT. Solana tampa daug pigesne alternatyva NFT paleisti, palyginti su dideliais Ethereum sandorių mokesčiais.

Vartotojai gali statyti Solana daugelyje mainų platformų ir piniginių. Solana yra ypač populiari kriptovaliuta statymams, nes SOL statymų atlygis yra gana didelis - nuo 5 iki 8 proc.

Išvada

Skirtingai nuo kriptovaliutų kasybos, kuri skirta tik vartotojams, galintiems sau leisti brangią kasybos įrangą, kriptovaliutų statymas prieinamas visiems, turintiems tam tikrą PoS pagrįstą coins.

Daugelis kriptovaliutų biržų leidžia naudotojams pradėti statyti kriptovaliutas vos su kelių JAV dolerių vertės coins. Dėl mažo įėjimo barjero ir aukštos kokybės blokų grandinių, kurios palaiko šią funkciją, statymai yra neįtikėtinai populiarūs. 

Naudodamiesi kriptovaliutų statymu, naudotojai gali uždirbti kriptovaliutas be jokių papildomų investicijų ar didžiulių elektros energijos kiekių. Tačiau kriptovaliutų statymai taip pat turi savo riziką dėl didelio kriptovaliutų rinkos nepastovumo, kuris gali gerokai sumažinti statomų coins ir token fiat vertę, jei nebūsite atsargūs.