Какво е крипто залог? Какво трябва да знаете през 2024 г.

Криптопазарът предлага многобройни възможности на потребителите, които искат да печелят. През първите дни на пазара търговията с криптовалути, притежаването и добивът бяха трите най-популярни метода за реализиране на печалба. През последните няколко години обаче, залагането на криптовалути се превърна в иновативен начин да накарате криптовалутите да работят за вас. 

С помощта на залагането потребителите могат да получат годишен процент на доходност (APY) от конкретни криптовалути само като ги държат в личния си портфейл, криптообмен или в платформа DeFi. Колкото повече криптовалути заложите, толкова повече ще спечелите с течение на времето. 

В това ръководство ще разгледаме залагането на криптовалути, начина на работа и някои от най-популярните цифрови валути, които можете да залагате. 

Консенсусен механизъм за доказване на поглъщане

За да разберем как работи криптозалогът, първо трябва да обясним Механизъм за консенсус на блокчейна Proof-of-Stake (PoS). Първите цифрови валути, като например Bitcoin (BTC) и Litecoin (LTC), използван механизма за доказване на работа (PoW), която се основаваше на криптоминьори, действащи като децентрализирани мрежови възли. 

В PoW блокчейн миньорите обработват и одобряват транзакции и по-късно получават блокови награди за работата си.. Миньорите изразходват огромно количество изчислителна мощност, за да намерят правилния хеш за всяка транзакция, и консумират много електроенергия в този процес.

Механизмът на PoS е съвсем различен. Блокверигите Proof-of-Stake също използват децентрализирани мрежови възли, но те не трябва да добиват криптовалута. Вместо това, Операторите на възли за ПОС имат интерес към оперативния механизъм на мрежата. Възлите залагат на родната криптовалута на блокчейна и се съгласяват да проверяват и обработват трансакции. 

Мрежовите възли получават възнаграждения за залагане от таксите за транзакции и разпределят coins на всички потребители, които залагат криптовалута чрез конкретния възел.. Възнагражденията за залагане се разпределят пропорционално на броя на coins, които потребителят залага. 

В случай че даден възел потвърди измамна транзакция, той ще загуби всички заложени coins. Именно това прави PoS блокчейн толкова сигурен, защото никой оператор на възел не би се съгласил да рискува своите авоари. Възлите се насърчават да увеличават броя на заложените от тях coins и да получават по-високи възнаграждения. 

Блоковите вериги PoS консумират малка част от енергията, свързана с криптовалутите PoW, тъй като не се нуждаят от огромни количества енергия за валидиране на трансакциите. 

Крипто залози

Крипто залозите използват технологията PoS, за да предложат на индивидуалните крипто ентусиасти възможността да увеличат своя крипто портфейл само чрез държане на coins.

За да станете оператор на възел, повечето PoS блокчейн вериги имат някакъв праг на залагане. Например, Ethereum (ETH) изисква от операторите на възли да депозират 32 ETH, което е доста, ако вземем предвид, че цената на ETH се колебае между 1300 и 1700 USD за coin. 

Ето защо различни криптоборси, платформи DeFi и доставчици на криптопортфейли управляват мрежови възли и позволяват на отделните потребители да залагат ETH чрез техните платформи. По този начин милиони крипто ентусиасти получават достъп до крипто залозите без значителни първоначални инвестиции. 

Залагането на криптовалути стана много популярно, защото позволява на потребителите да започнат да печелят APY само с няколко кликвания, но винаги трябва да сте внимателни, когато избирате къде да заложите криптовалутите си. Най-добре е да изберете реномиран доставчик на залози с огромен брой доволни потребители.

Също така е много важно никога да не се доверявате на платформи, които обещават нереалистично висока възвръщаемост на залозите. Обичайният процент на залагане за повечето PoS криптовалути е между няколко процента и малко над 10 процента. Платформи, които обещават възвръщаемост от няколко десетки процента или дори повече, вероятно са измами или Понци схеми, които изплащат на първоначалните инвеститори парите на по-късните инвеститори и след това в един момент се сриват.

Ролята на залагането на басейни

Пуловете за залагане са важна част от процеса на залагане на криптовалути защото позволяват на милиони дребни инвеститори да печелят награди от залози. Можете да търсите ръчно в интернет за пулове за залози, които се занимават с конкретни криптовалути, но винаги е по-добре да се присъедините към пулове за залози, управлявани от реномирани криптоплатформи или децентрализирани приложения (dApps). 

Вашият пул за залози е валидиращият възел, който използвате, за да залагате coins и да печелите награди. Различните пулове за залагане могат да имат драстично различни награди за залагане за едни и същи криптовалути. Ако прегледате интернет за Cardano (ADA), можете да намерите някои платформи, които предлагат 2% APY, докато други предлагат до 5% награди. 

Тази разлика в APY се дължи на факта, че операторите на пулове за залози начисляват различни такси. Ето защо винаги трябва да проучвате няколко платформи и приложения, за да откриете кое от тях предлага най-добрата APY. Ако обаче избирате между популярна платформа с по-ниска APY и неизвестно приложение с много по-висока APY, винаги трябва да изберете по-популярната и надеждна платформа, за да избегнете евентуални рискове за сигурността.

Предимства на залагането

Крипто залозите имат няколко основни предимства. Залагането на залози е чудесен начин да печелите от бездействащата си криптовалута. Много по-добре е да печелите стабилна APY върху някои от крипто активите си, отколкото просто да държите coins в портфейла си с надеждата, че цената им ще се повиши с течение на времето. Ако цената наистина се повиши, ще спечелите още повече, защото сумата на вашите coins постоянно се увеличава. 

За разлика от добива на криптовалути, който е много скъп и изисква много поддръжка, залагането не изисква допълнителни инвестиции, освен закупуването на криптографски coins, базиран на PoS. Освен това забиването на колове е екологично, тъй като в процеса не се използва огромна енергия. 

Накрая, криптозалогът е от полза за блокчейна, защото помагате за обработката и проверката на транзакциите с вашия дял в мрежата.. Когато правите залози, участвате в нормалното функциониране на мрежата и в замяна печелите част от таксите за транзакции.

Рискове при залагане

Въпреки че залагането е чудесен начин да печелите криптовалути и да участвате в ежедневните операции на блокчейн, то не е лишено от рискове. Криптовалутите са изключително волатилни активи и е известно, че цените им се променят драстично за кратък период от време.. Това означава, че в изключително волатилни пазарни периоди може да пропуснете шанса да реализирате печалба от продажбата на криптовалутата си, ако решите да я държите заложена. 

По време на мечи пазарни цикли, когато цените на повечето криптовалути се понижават, вашите залози coins могат да загубят огромна част от стойността си, и може да се окаже, че имате куп награди за залози, чиято стойност е много ниска. 

Също така, много услуги за залог изискват от потребителите да блокират криптовалутата си за определен период от време. преди да им позволите да изтеглят първоначалния си депозит и наградите за залагане. По време на периода на блокиране не можете да управлявате криптовалутата си и в случай че тя започне бързо да губи стойност поради висока волатилност на пазара, можете само да наблюдавате и да чакате края на периода на блокиране.  

Популярни криптовалути за залагане

Механизмът Proof-of-Stake на блокчейн се превърна в най-популярния консенсусен модел в криптоиндустрията благодарение на ниската си консумация на енергия и високата си мащабируемост. PoS блокчейн има огромен капацитет за обработка на трансакции и висока скорост на трансфер. Ето защо има множество популярни PoS криптовалути, които можете да залагате и да печелите APY. 

Ето някои от най-популярните криптовалути за залагане.

Cardano (ADA)

Cardano (ADA) е една от най-популярните цифрови валути PoS на пазара. Тази иновативна блокчейн система е стартирана през 2017 г. от Чарлз Хоскинсън, бивш съосновател на Ethereum, и екип от специализирани експерти по блокчейн.

Cardano е специфичен поради подхода за разработване на научни рецензии, който изисква всеки мрежов ъпгрейд да премине през обширни изпитания и вътрешни проверки, преди да бъде пуснат публично. 

Проектът е фокусиран върху функционалностите на интелигентните договори, които позволяват на разработчиците да създават всякакви платформи с помощта на езиците за програмиране Plutus и Haskell. Cardano разполага с една от най-бързо развиващите се екосистеми от децентрализирани приложения в различни сектори - от DeFi платформи и платформи за децентрализиран обмен (DEX) до NFT пазари и множество местни token.

Cardano често е наричан "убиец на Ethereum", тъй като предлага услуги, подобни на тези на ETH, но ADA е много по-бърз и мащабируем. 

Ethereum (ETH)

Ethereum (ETH) първоначално беше втората по големина PoW криптовалута на пазара, веднага след Bitcoin. След събитието Ethereum Merge през септември 2022 г. обаче Ethereum премина към мрежова архитектура Proof-of-Stake. Този ход намали консумацията на енергия на Ethereum с повече от 99% и представи възможностите за залагане на ETH на милиони потребители по целия свят. 

Ethereum е най-голямата блокчейн екосистема за разработване на dApp на пазара, но е много по-бавна от много други PoS криптовалути, които обработват транзакции за няколко секунди. Един трансфер на Ethereum отнема до 5 минути, а таксите за GAS са много по-високи в сравнение с други криптовалути.

Основното предимство на Ethereum е, че има огромна пазарна капитализация и е твърдо установена като втората по големина криптовалута на пазара.

BNB (BNB)

BNB (BNB) е официалната криптовалута на Binance крипто екосистема. Binance е преди всичко най-голямата платформа за обмен на криптовалути на пазара, но също така има и собствен блокчейн, т.нар. BNB верига, базирана на механизъм PoS.

Веригата BNB е много практична за стартиране на dApps и криптографски token. Ето защо има хиляди token, които използват веригата BNB, и всички те плащат такси за трансакции в родната верига coin, BNB.

BNB се нарежда сред 10-те най-добри криптовалути според CoinM пазарна капитализация и има пазарна капитализация, по-висока от много други популярни coins, взети заедно. Можете да заложите BNB на Binance, както и на множество допълнителни BNB-базирани token.

Binance предлага широк набор от възможности за залагане, ликвидни пулове и опции за генериране на DeFi доходност за притежателите на BNB. Освен това, ако заложите BNB на Binance, получавате отстъпки от таксите за търговия. 

Avalanche (AVAX)

Avalanche (AVAX) е изключително бърз и силно мащабируем блокчейн със специален фокус върху интелигентните договори и платформите DeFi. Avalanche е много млад. Блокчейнът стартира през 2020 г. и бързо се превърна в една от най-бързо развиващите се мрежи за DeFi протоколи. Avalanche позволява на потребителите да залагат на родния AVAX coin и на широка гама от допълнителни token, изградени върху блокчейна Avalanche. 

В Avalanche се намират множество децентрализирани приложения, които предоставят на потребителите услуги на DeFi, като например добив на реколта, крипто заеми, залагане и добив на ликвидност. Блокчейнът на Avalanche се състои от три вериги, които разпределят работното натоварване помежду си, поради което мрежата може да обработва около 4500 транзакции в секунда.

Една от основните причини, поради които Avalanche е популярен сред разработчиците, е, че им позволява лесно да създават собствени блокчейн вериги с персонализирани оперативни механизми.

Solana (SOL)

Сайтът Solana (SOL) blockchain е друга изключително популярна PoS мрежа, стартирана през 2020 г. Тя използва децентрализирана мрежова архитектура, способна да обработва зашеметяващите 50 000 TPS. Тези цифри обаче са само теоретични, защото Solana все още няма толкова много активни потребители, но ефективно обработва хиляди транзакции в секунда. 

Блокчейнът SOL разполага с различни функционалности за интелигентни договори, които го правят чудесен за стартиране на децентрализирани приложения от всякакъв вид, но основният фокус на сектора на dApp Solana е върху NFT. Solana се превръща в много по-евтина алтернатива за стартиране на NFT в сравнение с високите такси за транзакции при Ethereum.

Потребителите могат да залагат на Solana в множество платформи за обмен и портфейли. Solana е особено популярна криптовалута за залагане, тъй като възнагражденията за залагане на SOL са доста високи - между 5 и 8%.

Заключение

За разлика от добива на криптовалути, който е запазен само за потребители, които могат да си позволят скъп хардуер за добив, залагането на криптовалути е достъпно за всеки, който разполага с някакъв PoS-базиран coins.

Много криптообмени позволяват на потребителите да започнат да залагат криптовалути само с няколко щатски долара на стойност coins. Ниската бариера за влизане и висококачествените блокчейн вериги, които поддържат тази функция, правят залагането на залози невероятно популярно. 

С крипто залозите потребителите могат да печелят криптовалути без допълнителни инвестиции или огромни количества електроенергия. Въпреки това крипто залозите също крият своите рискове поради високата волатилност на крипто пазара, която може значително да понижи фиатната стойност на заложените coins и token, ако не сте внимателни.