Τι είναι το AAVE (AAVE) Πώς λειτουργεί και πού μπορείτε να το αγοράσετε;

Το AAVE περιγράφεται καλύτερα ως το μεγαλύτερο πρωτόκολλο δανεισμού στον κόσμο με βάση την κεφαλαιοποίηση της αγοράς. Το AAVE, παλαιότερα γνωστό ως ETHLend, επιτρέπει στους χρήστες να δανείζονται και να δανείζουν στην καινοτόμο πλατφόρμα του.

Η εφαρμογή των έξυπνων συμβάσεων στην πλατφόρμα σημαίνει ότι οι ενέργειες ξεκινούν και εκτελούνται χωρίς να χρειάζεται να ενεργεί κάποιος φορέας ως μεσάζων.

Το AAVE έχει γίνει το μεγαλύτερο πρωτόκολλο δανεισμού με κεφαλαιοποίηση αγοράς $1,92 δισ. ευρώ (47η μεγαλύτερη συνολική κεφαλαιοποίηση αγοράς).

Πώς λειτουργεί το AAVE

Η πλατφόρμα AAVE επιτρέπει στους χρήστες να συμμετέχουν στον δανεισμό και τη δανειοδότηση κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων. Κάθε ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο διαθέτει μια δεξαμενή ρευστότητας την οποία οι χρήστες μπορούν είτε να προμηθεύουν (να δανείζουν τα κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία τους στη δεξαμενή) είτε να δανείζονται από τη δεξαμενή ρευστότητας.

Οι χρήστες του AAVE μπορούν να συμμετέχουν σε ένα πλήθος άλλων λειτουργιών της πλατφόρμας, συμπεριλαμβανομένων των στοιχημάτων, της καλλιέργειας αποδόσεων και άλλων προϊόντων DeFi.

Το AAVE διευκολύνει το δανεισμό και τη δανειοδότηση μέσω της χρήσης δύο token - των aTokens που διανέμονται στους δανειολήπτες και του AAVE token, το οποίο είναι το εγγενές token των πρωτοκόλλων. Υπάρχουν επίσης ορισμένα πλεονεκτήματα για τους χρήστες που δανείζονται AAVE token ή χρησιμοποιούν AAVE token ως εγγύηση.

Ορισμένα από αυτά τα οφέλη περιλαμβάνουν χαμηλότερα επιτόκια και όταν τα AAVE token χρησιμοποιούνται ως εγγύηση, οι χρήστες λαμβάνουν έκπτωση στα τέλη. Όταν οι χρήστες δανείζονται AAVE δεν χρεώνονται με προμήθεια εάν η ανάληψη γίνεται σε token σε ονομαστική αξία.

Το πρωτόκολλο AAVE καταφέρνει να διευκολύνει τα ίδια συστήματα δανεισμού και δανειοδότησης που παρατηρούνται στο παραδοσιακό χρηματοπιστωτικό σύστημα, αλλά όλες οι ενέργειες εκτελούνται μέσω έξυπνων συμβολαίων. Αυτό με τη σειρά του καθιστά την πλατφόρμα αποκεντρωμένη και απαλλαγμένη από μεσάζοντες.

Οι κάτοχοι AAVE λαμβάνουν επίσης κίνητρα και με άλλες μορφές, όπως ανταμοιβές από στοιχήματα και διάφορα κίνητρα που αλλάζουν περιοδικά.

Το AAVE είναι ένα από τα πιο δημοφιλή πρωτόκολλα όπου ένα άτομο μπορεί εύκολα να δανείσει κρυπτονόμισμα, να λάβει δάνεια flash (μη εξασφαλισμένα δάνεια) και να επωφεληθεί από τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία που είναι διαθέσιμα στις αγορές κρυπτογράφησης.

Για ποιο λόγο χρησιμοποιείται το AAVE;

Το AAVE χρησιμοποιείται συνήθως για δανεισμό ή δανειοδότηση. Οι δανειολήπτες λαμβάνουν κεφάλαια σε aTokens (συνδεδεμένα με την αξία των εξασφαλίσεων που παρέχουν) και οι δανειστές λαμβάνουν τόκους επί των token που παρέχουν στις δεξαμενές.

Η πλατφόρμα δίνει κίνητρα για τη χρήση του εγγενούς token του πρωτοκόλλου, πράγμα που σημαίνει ότι οι χρήστες του AAVE μπορούν να κερδίσουν διάφορες ανταμοιβές για τη χρήση του AAVE token όταν συμμετέχουν στο πρωτόκολλο δανεισμού.

Τα τέλη συναλλαγών καταβάλλονται σε AAVE και η διακυβέρνηση του πρωτοκόλλου AAVE συσχετίζεται άμεσα με τους κατόχους AAVE token. Οι κάτοχοι token λαμβάνουν δικαιώματα ψήφου, ανάλογα με τον αριθμό των token που κατέχουν.

Επιπλέον, τα AAVE token διαπραγματεύονται συχνά σε πολλά κεντρικά και αποκεντρωμένα χρηματιστήρια. Οι συχνές διακυμάνσεις των τιμών των κρυπτονομισμάτων καθιστούν ευνοϊκό το swing ή arbitrage trade ορισμένων κρυπτονομισμάτων όπως το AAVE.

Πού να αγοράσετε το AAVE

Τα AAVE token μπορούν να αγοραστούν στα περισσότερα από τα δημοφιλή ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων. Το AAVE token γνώρισε τους σημαντικότερους όγκους συναλλαγών του τον Μάιο του 2021, όταν οι 24ωροι όγκοι αυξήθηκαν σε πάνω από $2 δισεκατομμύρια.

Πέντε από τα πιο δημοφιλή ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης για αγορές και συναλλαγές είναι τα εξής:

1. OKX
2. Coinmama
3. KuCoin
4. HTX

Πολλοί άνθρωποι προτιμούν να διατηρούν τα token τους εκτός ανταλλαγής είτε σε ψηφιακά πορτοφόλια είτε σε πορτοφόλια υλικού. Πολλοί άνθρωποι θεωρούν ότι αυτή είναι η ασφαλέστερη επιλογή, επειδή τα περισσότερα ανταλλακτήρια αντιμετωπίζουν από καιρό σε καιρό αμυχές.

Πορτοφόλι εμπιστοσύνης είναι ένα από τα πιο δημοφιλή πορτοφόλια και χρησιμοποιείται από εκατοντάδες χιλιάδες ανθρώπους σε όλο τον κόσμο.

Σχετικά με το AAVE

Πόσο καιρό υπάρχει το AAVE;

Η AAVE είναι μια κερδοσκοπική εταιρεία με έδρα την Ελβετία, η οποία δημιουργήθηκε από τον Stani Kulechov το 2017. Ο Kulechov είναι μια εξέχουσα προσωπικότητα στον χώρο της κρυπτογράφησης και άρχισε να δημιουργεί την AAVE ενώ σπούδαζε ακόμα στο Πανεπιστήμιο του Ελσίνκι.

Η ICO του AAVE το 2017 συγκέντρωσε $16 εκατομμύρια και αναμενόταν με μεγάλη προσμονή από πολλούς στον χώρο της κρυπτογράφησης.

Το κρυπτονόμισμα AAVE έχει σημειώσει σημαντικές διακυμάνσεις τιμών από την εισαγωγή του, η τιμή του AAVE έφτασε στο ιστορικό υψηλό του $632 στις 18 Μαΐου 2021.

Τι είναι αμφιλεγόμενο στο AAVE;

Υπάρχει ένα πλήθος νέων έργων που εισέρχονται συνεχώς στον χώρο της κρυπτογράφησης. Δυστυχώς, πολλά από αυτά τα νέα έργα δεν είναι τόσο αξιόπιστα και διαφανή όσο ισχυρίζονται ότι είναι. Υπάρχει μια γενική έλλειψη νομικού πλαισίου γύρω από την κρυπτογράφηση, κάτι που είναι τόσο καλό όσο και κακό. Είναι θετικό επειδή ο στόχος είναι να επιτευχθεί η αποκέντρωση - είναι αρνητικό επειδή πολλά έργα το εκμεταλλεύονται αυτό και δημιουργούν έργα απάτης που κοστίζουν στους μικροεπενδυτές μεγάλα χρηματικά ποσά.

Ο πιο σημαντικός κανόνας είναι να είστε προσεκτικοί πριν επενδύσετε σε οποιοδήποτε έργο. Κάντε μια σημαντική έρευνα σχετικά με ένα έργο, την ιστορία του, τους ιδρυτές του και οποιουσδήποτε άλλους σημαντικούς παράγοντες που αφορούν το έργο.

Για να κάνετε μια τεκμηριωμένη επιλογή, ας ρίξουμε μια ματιά στις δύο μεγαλύτερες διαμάχες γύρω από το AAVE παρακάτω:

• Επιθέσεις δανείων Flash - Το AAVE παρέχει στους χρήστες τη δυνατότητα να συνάψουν δάνεια flash. Πρόκειται για δάνεια που πρέπει να ληφθούν και να εξοφληθούν μέχρι τη στιγμή που δημιουργείται ένα νέο μπλοκ (13 δευτερόλεπτα). Αυτά τα δάνεια δεν απαιτούν καμία εγγύηση και υπόκεινται μόνο σε τόκο 0,09%. Για προφανείς λόγους, πρόκειται για αστραπιαία και πολύ αμφιλεγόμενα δάνεια που διατίθενται σε έμπειρους εμπόρους που επιδιώκουν να επωφεληθούν από τη μεταβλητότητα της αγοράς. Ωστόσο, το γεγονός ότι δεν απαιτούνται εξασφαλίσεις για τα δάνεια flash είναι ακριβώς αυτό που τα καθιστά τόσο επικίνδυνα. Πολλοί σημαντικοί προγραμματιστές, συμπεριλαμβανομένου του Andre Cronje (Yearn Finance και Fantom προγραμματιστή), έχουν εκφράσει ανησυχίες σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο Το AAVE είναι ευάλωτο σε "11 figure exploits".
• Τα κίνητρα δεν αξίζουν τον κόπο - Το πρωτόκολλο δανεισμού εξαρτάται από την προσφορά και τη ζήτηση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Ωστόσο, τα επιτόκια που λαμβάνουν οι δανειστές είναι αναμφισβήτητα μη ελκυστικά, ή τουλάχιστον πολύ μη ελκυστικά για να προσελκύσουν μια σημαντική εισροή δανειστών. πολλές άλλες πλατφόρμες DeFi προσφέρουν στους χρήστες πολύ υψηλότερα επιτόκια όταν στοιχηματίζουν token ή συμμετέχουν σε δεξαμενές ρευστότητας. Η ομάδα της AAVE πρέπει να εξετάσει τις εξελίξεις σε άλλες πλατφόρμες όπως Pancakeswap και Όσμωση κάνουν αν στοχεύουν να παραμείνουν ανταγωνιστικές.

Πόσα AAVE token υπάρχουν;

Τη στιγμή που γράφονται αυτές οι γραμμές, η AAVE διαθέτει σε κυκλοφορία 13.703.677,56 AAVE (86% της συνολικής προμήθειας).

Η συνολική προσφορά AAVE είναι 16,000,000.

Μπορεί να εξορύσσεται το AAVE;

Το AAVE δεν είναι ένα κρυπτονόμισμα που μπορεί να εξορυχθεί. Αυτό το καθιστά διαφορετικό από κρυπτονομίσματα όπως το Bitcoin και Ethereum τα οποία μπορούν να εξορύσσονται επειδή χρησιμοποιούν έναν μηχανισμό συναίνεσης για την απόδειξη της εργασίας.

Ο πιο δημοφιλής τρόπος για να κερδίσετε τόκους από τα AAVE tokens σας είναι η συμμετοχή σε παροχή ρευστότητας ή η τοποθέτηση στοιχημάτων AAVE.

Ορισμένα κεντρικά ανταλλακτήρια προσφέρουν επίσης ανταμοιβές για τους χρήστες που κατοχυρώνουν τα AAVE tokens τους για μια συγκεκριμένη διάρκεια - η οποία συνήθως είναι τουλάχιστον 30 ημέρες.

Ποια είναι η κεφαλαιοποίηση της AAVE;

Για να υπολογίσετε την κεφαλαιοποίηση της αγοράς οποιουδήποτε κρυπτονομίσματος, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τον παρακάτω τύπο:

συνολική ποσότητα coins σε κυκλοφορία x τρέχουσα αγοραία τιμή του coin.

AAVE Market Cap = 13.703.677,56 AAVE x $140,63 = $1,93 δισεκατομμύρια (47ο μεγαλύτερο κρυπτονόμισμα με βάση την κεφαλαιοποίηση της αγοράς).

Οι μεγαλύτεροι ανταγωνιστές της AAVE

Το AAVE έχει εδραιώσει τη θέση του ως ένα από τα πιο αξιόπιστα και περισσότερο χρησιμοποιούμενα πρωτόκολλα δανεισμού στην αγορά. Το πρωτόκολλο κυκλοφορεί εδώ και μερικά χρόνια και πρόσφατα ενσωμάτωσε τη λειτουργικότητα cross-chain. Το v3 λέγεται ότι θα αλλάξει το παιχνίδι.

Παρόλο που το πρωτόκολλο έχει γνωρίσει μεγάλη επιτυχία από την ίδρυσή του, δεν είναι το μόνο έργο στο χώρο που παρέχει στους χρήστες μια εύχρηστη, ασφαλή και προσιτή πλατφόρμα.

Οι μεγαλύτεροι ανταγωνιστές της AAVE είναι:

• Δημιουργός
• Σύνθετο

Ποια είναι τα μελλοντικά σχέδια της AAVE

Το πρωτόκολλο AAVE ανακοίνωσε ότι ο δανεισμός μεταξύ των αλυσίδων θα αποτελέσει σημαντικό μέρος της νέας και βελτιωμένης έκδοσης v3. Η λειτουργία θα διευκολύνει τον δανεισμό σε πολλαπλές αλυσίδες, με αμερόληπτο και αποκεντρωμένο τρόπο.

Αυτές οι εξελίξεις τοποθετούν την AAVE ως ένα καινοτόμο πρωτόκολλο δανεισμού που συνεχίζει να δημιουργεί χρήσιμα και εύχρηστα προϊόντα DeFi.

Στο μέλλον, το πρωτόκολλο στοχεύει στην αύξηση των διαθέσιμων προϊόντων DeFi, στην παροχή περισσότερης χρησιμότητας για το εγγενές token και στην αύξηση του αριθμού των χρηστών που συμμετέχουν στο πρωτόκολλο.

Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα του AAVE

Πλεονεκτήματα:

• Πρωταγωνιστικό πρωτόκολλο δανεισμού - Το AAVE είναι το κορυφαίο πρωτόκολλο δανεισμού και έχει TVL (συνολική κλειδωμένη αξία) ύψους περισσότερα από $11 δισεκατομμύρια. Αυτό είναι ένα σημαντικό ποσό και είναι ενδεικτικό του πόσοι άνθρωποι εμπιστεύονται την πλατφόρμα με τα κρυπτογραφικά τους περιουσιακά στοιχεία.
• Δανεισμός μέσω της αλυσίδας - Η έκδοση v3 του AAVE θα επιτρέπει τον δανεισμό περιουσιακών στοιχείων σε πολλαπλές αλυσίδες. Αυτό διαφέρει σαφώς από τους παραδοσιακούς δανειστές που απαιτούν ευαίσθητες πληροφορίες πριν εγκρίνουν δάνεια - το AAVE επιτρέπει σε οποιονδήποτε χρήστη που μπορεί να παράσχει επαρκείς εξασφαλίσεις, να λάβει δάνειο.
• Συνεργασίες - Η AAVE επιδιώκει ενεργά συνεργασίες με οργανισμούς που κατανοούν και ευθυγραμμίζονται με το όραμα της ομάδας AAVE για το έργο. Μία από τις πιο αξιοσημείωτες συνεργασίες περιλαμβάνει τη συνεργασία της AAVE με WIREX, έναν πάροχο πορτοφολιού.

Μειονεκτήματα:

• Ανταγωνισμός - Το AAVE έχει σίγουρα γίνει ένα δημοφιλές πρωτόκολλο δανεισμού που χρησιμοποιείται από εκατοντάδες χιλιάδες ανθρώπους. Η πλατφόρμα συνεχίζει να συγκεντρώνει περισσότερους χρήστες και υψηλότερους όγκους συναλλαγών, καθώς εξαπλώνεται σε πολλαπλές αλυσίδες.Ωστόσο, ο ανταγωνισμός μεταξύ των πρωτοκόλλων δανεισμού γίνεται όλο και πιο έντονος, καθώς κάθε πλατφόρμα στοχεύει να κατακτήσει την πρώτη θέση. Αυτή τη στιγμή, το AAVE είναι το κορυφαίο πρωτόκολλο δανεισμού με βάση την κεφαλαιοποίηση της αγοράς, αλλά όχι με βάση το TVL. Το κορυφαίο TVL οποιουδήποτε πρωτοκόλλου δανεισμού ανήκει στην Πρωτόκολλο άγκυρας η οποία έχει TVL περισσότερα από $17 δισεκατομμύρια.
• Επιθέσεις δανείων Flash - Πολλοί κορυφαίοι προγραμματιστές ανησυχούν ότι το AAVE είναι ευάλωτο σε επιθέσεις με δάνεια flash. Το πρωτόκολλο θα πρέπει επίσης να αυξήσει την ασφάλεια μόλις ο δανεισμός μέσω της αλυσίδας cross-chain αποκτήσει μεγαλύτερη απήχηση τους επόμενους μήνες.