Преглед на Gemini 2023: Функции Безопасност Плюсове и минуси

Близнаци е популярна глобална компания, базирана в Ню Йорк. обмен на криптовалута за търговия с цифрови активи. От края на 2022 г. обаче обменът е в гореща вода, тъй като потребителите не могат да изтеглят активите си от програмата Gemini Earn.. 

В това ревю за Gemini ще разгледаме характеристиките, които отличават тази борса за криптовалути, и някои от нещата, които трябва да имате предвид, преди да я използвате.

Плюсове и минуси на Gemini 

Плюсове:

• Предлага основен обмен за начинаещи и активна платформа за търговия за по-опитни търговци.
• Застраховка на активите ви в "горещ портфейл
• Няколко функции, включително институционални попечителски услуги

Против:

• Продуктът Gemini Earn е спрян и инвеститорите може да не получат обратно активите си
• Таксите за обмен са по-високи от тези на някои конкуренти
• Предлага само около 100 криптовалути
• Проблеми с регулаторните органи поради залозите и разследване от SEC

За Gemini 

Gemini е създадена през октомври 2015 г. от близнаците Уинкълвос Тайлър Уинкълвос и Камерън Уинкълвос. 

Gemini се радва на добра репутация като криптообмен до 2022 г. Платформата беше една от първите криптоборси, които получиха Департамент за финансови услуги на Ню Йорк (NYDFS) лиценз BitLicense за обслужване на клиенти от щата Ню Йорк. През 2018 г. компанията пусна на пазара долара Gemini (GUSD). Той беше класиран на трето място на 1TP31Списък на най-добрите борси на MarketCap.

Gemini обаче започва да среща проблеми след фалита на Genesis Capital. Genesis Capital отговаряше за управлението на програмата Earn на Gemini, но след обявяването на фалит не успя да да изплати активите и печалбите на клиентите на Gemini..

Фалитът нанесе сериозен удар на Gemini и тя бързо загуби много клиенти и голяма част от бизнеса си. Понастоящем тя е 16-та най-добра борса по обем на търговията и други показатели, според CoinMarketCap.

Общата сума, дължима на клиентите на Gemini, е около 900 милиона USD. Собствениците на Gemini наскоро обявиха, че компанията е постигнала споразумение за преструктуриране на дълга с Genesis, но остава неясно дали клиентите на Gemini ще получат своевременно активите си, включени в програмата Gemini Earn.

Платформата изпитва затруднения и с програмата си за дебитни карти. Беше съобщено, че компанията претърпя огромни загуби поради измама на самоличността.

Близнаците също са изправени пред регулаторен контрол от страна на SEC относно продажбата на нерегистрирани ценни книжа. 

Crypto Coins Наличен в Gemini

Gemini предлага около 100 криптовалути, включително Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Bitcoin Парични средства (BCH), Litecoin (LTC), Tether (USDT), USD Coin (USDC), Polygon (MATIC), Създател (MKR), Cardano (ADA), Tron (TRX), AAVE (AAVE) и Chainlink (LINK).

В допълнение към тези популярни цифрови активи платформата поддържа и няколко ERC-20 token и altcoins. 

Фиатните валути, поддържани в Gemini

Gemini поддържа 7 фиатни валути, включително щатски долар (USD), евро (EUR), британски паунд (GBP), канадски долар (CAD), австралийски долар (AUD), Сингапурски долар (SGD), и хонконгски долар (HKD).

Gemini предлага няколко метода за финансиране, включително ACH трансфери (6-7 работни дни период на уреждане), банкови преводи (период на уреждане 1-3 работни дни), покупки с дебитна карта (период на сетълмент 24 часа), Swift за преводи в евро и британски лири (период на сетълмент 1-3 работни дни) и покупки с PayPal (1-5 работни дни).

Моля, имайте предвид, че докато сетълментът при някои опции отнема известно време, все пак можете да търгувате незабавно с ACH преводи, дебитни карти и PayPal. Възможно е обаче да не можете да изтеглите активите си преди края на периода на сетълмент. 

Въпреки че можете да депозирате чрез ACH, банков превод, банкови преводи и PayPal, не можете да депозирате средства или да теглите от дебитни карти.

ACH преводите са безплатни, но банковите преводи и преводите по банков път могат да изискват допълнителни такси, определени от вашата банка. За покупки с дебитна карта се начислява такса от 3,49% плюс такси за търговия.
Обикновено можете да депозирате средства чрез свързаните с мрежата на Plaid банки. Ако банката ви не е в мрежата на Plaid, можете да я свържете ръчно.

Такси за търговия на Gemini

Gemini има различни тарифи за таксите за мобилни, уеб и активни платформи за трейдъри. Таксите за мобилната и уеб платформата обикновено са по-високи, докато платформата за активен търговец има график за таксите на създателя/приемателя, който е много по-евтин.

Такси за незабавна поръчка през мобилни устройства и уеб

Когато правите незабавна поръчка чрез мобилното приложение или уеб платформата на Gemini, плащате такса за разпространение (наречена такса за удобство), както и такса за транзакция. 

Таксата за удобство е включена в посочената цена, която се показва, когато правите поръчка. Таксите за транзакция варират в зависимост от сумата на покупката и започват от 0,99 USD за покупки под 10 USD.

Цените могат да се променят в зависимост от избраната от вас фиатна валута. Изброихме цените за покупки на USD в таблицата по-долу. За повече информация разгледайте Уебсайт на Gemini.

СУМА ЗА УЕБ ПОРЪЧКА - USD	ТАКСА ЗА ТРАНЗАКЦИЯ - USD
≤ $10.00	$0.99
> $10.00, но ≤ $25.00	$1.49
> $25.00, но ≤ $50.00	$1.99
> $50.00, но ≤ $200.00	$2.99
> $200.00	1.49% от стойността на вашата уеб поръчка

Такси за активен търговец

Gemini има стъпаловидна тарифа за таксите на създателите/приемателите на поръчки, подадени чрез платформата Active Trader. Таксите варират в зависимост от вашия 30-дневен обем на търговия, като таксите се понижават с преминаването на по-високо ниво. Началната тарифа е 0,40% за приемащите и 0,20% за създаващите.

Таксите обаче са много по-ниски, ако търгувате със стабилниcoins като USDC/USD, USDT/USD и GUSD/SGD. Приемащите плащат само 0,01%, а създаващите не плащат обменни такси.

Такси за депозит и теглене

ACH и банковите депозити и тегления са безплатни в платформата, но ако използвате дебитна карта, ще трябва да платите такса за депозит. С дебитна карта таксата за депозит ще бъде 3,49% от общата сума на покупката.

Депозитите и тегленията чрез PayPal струват 2,50% от цялата сума, а тегленията по банков път - 25 USD.

Основни характеристики на Gemini

Gemini предоставя услуги за оптимизиране на търговията с криптовалути. Нека разгледаме основните характеристики на Gemini.

Мобилни и уеб платформи на Gemini

Ако сте начинаещ и търсите основна платформа за крипто покупки/продажби, основното табло за търговия на Gemini е добър вариант. Интерфейсът е лесен за навигация, като позволява на потребителите лесно да купуват и продават криптовалути. Таксите обаче са много по-високи в сравнение с платформата ActiveTrader.

Gemini ActiveTrader

Gemini ActiveTrader е достъпен за всички със стандартна сметка в Gemini. Функциите на платформата Active Trader включват усъвършенствани инструменти за графики, множество видове поръчки и дълбока видимост на книгата с поръчки за по-напредналите крипто инвеститори. Интерфейсът е по-сложен за навигация в сравнение с уеб и мобилните платформи, но цените са много по-ниски.

Колко лесно е да се открие сметка в Gemini?

Можете да си откриете сметка в Gemini, като посетите официалния уебсайт и се регистрирате с името, телефонния си номер и валиден имейл адрес. 

Gemini е регулирана платформа, която изисква проверка на самоличността на търговците. Трябва да предоставите доказателство за самоличност, като например издадена от правителството лична карта със снимка, паспорт или шофьорска книжка. Трябва да представите и номера на социалната си осигуровка, ако сте базирани в САЩ. 

Проверката на самоличността може да отнеме до няколко минути или няколко дни. След като подадете документите си, изчакайте одобрението и не се опитвайте да откривате друга сметка.

Ако представлявате фирма или имате сметка в IRA, можете да откриете институционална сметка Gemini.

Как се сравнява с други алтернативи на криптообмена?

Gemini може да се сравни с други популярни крипто борси като Binance и Coinbase, които заемат първо и второ място в списъка на най-добрите борси на Coinmarketcap.

Такси

Що се отнася до таксите, Binance е почти непобедим. Платформата е много популярна поради ниските такси, които започват от 0,10% за създателите и получателите. Платформата Gemini Active Trader начислява такси в размер на 0,40% за такърите и 0,20% за мейкърите. 

Coinbase е по-скъпа от Gemini, като таксите за създател и получател са 0,40% и 0,60%.

Цифрови активи

Gemini предлага около 100 цифрови актива. Coinbase предоставя подобен брой криптовалути, а Binance Global предлага около 350 цифрови актива. Ако обаче сте базирани в САЩ, трябва да използвате Binance US, който предлага само 120 криптовалути coins. 

Като цяло наличността на активи е много сходна и за трите борси. 

Защита

И трите борси прилагат стандартни за индустрията практики за сигурност, включително студено съхранение на цифрови активи под тяхно попечителство и 2FA за клиентски сметки.

Gemini обикновено се счита за сигурна платформа, тъй като съдържа завършване на SOC 1 тип 2 и SOC 2 тип 2 изпитни сертификати. Платформата обаче е обвинявана в прикриване на инциденти със сигурността, включително изтичане на данни с имена и телефонни номера на клиенти и хакерски инцидент, при който от IRA Financial Trust са източени милиони. И двете Coinbase и Binance са били хакнати няколко пъти.

Важно е да се отбележи, че на потребителите на криптовалути обикновено се препоръчва да държат активите си в студени портфейли, особено ако притежават значително количество криптовалути. Ако оставите средствата си на криптоборса, те може да станат недостъпни, ако борсата бъде хакната или фалира. 

Колко сигурна е системата Gemini?

Gemini използва редица мерки за сигурност за защита на потребителските акаунти, включително студено съхранение на средства, криптиране и други мерки за сигурност. Сигурността на платформата се проверява от независими трети страни по стандартите SOC 1 Type 2 и SOC 2 Type 2.

Потребителите на Gemini могат също така да използват двуфакторно удостоверяване за по-голяма сигурност. Можете също така да създадете списък с всички устройства, които одобрявате за извършване на тегления от вашата крипто сметка. 

Застрахователна полица Gemini

Повечето от активите на Gemini се съхраняват в студено хранилище, въпреки че част от тях се държат в онлайн портфейл. За щастие, този онлайн портфейл - известен като "горещ портфейл" - е застрахован от пробиви в сигурността.

Ако системата на Gemini бъде хакната, няма да загубите напълно активите си, тъй като застрахователната полица ще ви ги възстанови. Тази застрахователна полица обаче не покрива неоторизиран достъп до сметката ви.

Била ли е хакната системата Gemini?

Макар че Gemini все още не е била хакната, има някои проблеми със сигурността. Платформата обяви, че доставчик от трета страна е претърпял инцидент със сигурността, който е довел до изтичане на Данни на 5,7 милиона клиенти, включително техните имейл адреси и телефонни номера. Изложените на риск клиенти съобщават, че са получавали измамни имейли, които са били опити за фишинг. Gemini твърди, че системите й не са били пробити и средствата на клиентите остават в безопасност.

В края на 2022 г. IRA Financial Trust също претърпя хакерска атака, в резултат на която загуби Криптовалути на стойност 36 милиона USD съхранени в акаунта им в Gemini. Хакерите са успели да получат главния ключ на IRA от техните сървъри и са го използвали, за да прехвърлят средствата им от Gemini. Gemini не е поела никаква отговорност за атаката, тъй като нападателите не са хакнали Gemini, а вместо това са успели да получат ключа от IRA.

Регулирана борса ли е Gemini?

Gemini е регистрирана като компания за парични услуги (MSB) в FinCEN и притежава битов лиценз от NYDFS.

Важно е да се отбележи, че в момента Gemini е обект на разследване от страна на Комисията по ценните книжа и фондовите борси (SEC) във връзка с прекратената програма Gemini Earn.

Има ли Gemini приложение?

Gemini предлага модерно приложение за Android и iOS, което е достъпно в Google Play или Apple App Store. Приложението ви позволява да купувате, продавате и обменяте криптовалута на вашия смартфон или таблет.

Една от най-добрите функции на приложението Gemini са ценовите сигнали в реално време, които ви уведомяват за промените на криптопазара. Това ви позволява да останете на върха на крипто играта си, независимо къде се намирате.

Преглед на Gemini: Заключителни мисли

Въпреки че беше голям криптообмен, Gemini преминава през труден период. Партньорството на платформата с Genesis Global Capital, която фалира през януари 2023 г., постави борсата в гореща ситуация с клиентите. 

По време на фалита си Genesis Global държеше криптовалути на стойност 900 милиона USD от името на клиенти на Gemini, които Gemini не успя да си върне. Въпреки че се полагат известни усилия за възстановяване на тези средства, остава неясно дали това ще се случи скоро. Gemini обеща да разпредели 100 млн. USD, въпреки че тази сума далеч не се доближава до това, което клиентите дължат.

Естествено, проблемите на Gemini накараха клиентите да не желаят да използват борсата и оттогава платформата загуби много клиенти. Комисията по ценните книжа и фондовите борси (SEC) също така обвини Gemini в продажба на нерегистрирани ценни книжа, което не помага на публичния имидж на платформата.

И накрая, IRA Financial Trust съди борсата за предполагаемо неправомерно поведение във връзка с хакване на криптовалути на стойност 36 милиона USD.

Така че, въпреки че Gemini е полезна платформа с много функции, бъдещите търговци трябва внимателно да обмислят рисковете, преди да се регистрират. Ако компанията успее да преодолее бурната буря, в която се намира, тя отново може да се счита за сигурно убежище. Дотогава е най-добре да се проявява предпазливост.

За да научите повече за други борси, разгледайте нашите прегледи на най-добрите 24 борси за криптовалути и 8 други алтернативи.