Централизация против децентрализации

Возможно, вы спрашивали себя, почему некоторые криптовалютные биржи просят вас пройти тщательную проверку верификации пользователя, прежде чем позволить вам купить криптовалюту за фиатную валюту, в то время как другие позволяют вам торговать coins через свои платформы только с верификацией по электронной почте, но не разрешают покупку криптовалюты за фиат вообще.

Чтобы это сработало, нам нужно задать еще несколько вопросов. Когда речь идет о конкретном рынке, за кем остается последнее слово при авторизации пользователей? Что имеет больший смысл - централизованная финансовая структура или децентрализованный блокчейн, где участники голосуют по вопросам коллективно?

На данном этапе я предлагаю сделать шаг назад, чтобы определить некоторые термины и посмотреть, как они применяются к криптовалютам, прежде чем мы углубимся в дебаты о централизации и децентрализации вокруг криптовалютных бирж.

Разделы

Что такое децентрализованная криптовалюта?

Криптовалюта относится к особый вид цифровых денег, которые защищены шифрованием и построены на блокчейне. Эти цифровые валюты используются в качестве средства обмена для облегчения быстрых, безопасных и децентрализованных сделок в Интернете. Кроме того, криптовалюты отличаются от фиатной валюты своим децентрализованным характером.

И все же, что значит для валюты быть децентрализованной? По своей природе они более децентрализованы, чем фиатные валюты, поскольку не контролируются одним субъектом (например, правительством или национальным казначейством).

Децентрализация и блокчейн: Взгляд на взаимоотношения

Криптографически защищенные и открытые транзакции с цифровыми активами стали возможны благодаря технологии блокчейн, которая представляет собой распределенную бухгалтерская книга Система, обеспечивающая безопасные и прозрачные онлайн-транзакции. Благодаря своей децентрализованной природе блокчейн иногда называют неизменяемым хранилищем данных. Но прежде чем понять децентрализованную природу системы, необходимо ознакомиться с внутренним устройством блокчейна.

Термин блокчейн относится к распределенная сеть криптографически защищенных блоков информации используется для записи криптовалютных транзакций. Каждый зашифрованный журнал транзакций связан с предшествующим ему блоком, образуя таким образом цепочку.

Вместо того чтобы полагаться на центральный сервер для хранения всех своих данных, блокчейн полагается на распределенную сеть узлов, разбросанных по всему миру, для хранения копий бухгалтерской книги блокчейна. Поэтому ни одна организация не сможет монополизировать блокчейн. Напротив, узлы майнинга блокчейна контролируют сеть и обеспечивают легитимность всех транзакций в ней путем перебора криптографического хэша данных транзакций, содержащихся в каждом блоке.

Таким образом, Майнеры криптовалют могут легко определить любые изменения в записях транзакций, которые могут сигнализировать о незаконном доступе к сети, путем решения этих сложных вычислений. Эта информация немедленно передается на все узлы распределенного блокчейна, что делает практически невозможным для киберпреступника испортить блокчейн, не попавшись.

Благодаря тому, как работает блокчейн, практически все денежные транзакции на нем могут быть децентрализованы, что означает, что они могут безопасно передаваться по сети без посредника.

Криптобиржи: Централизация и децентрализация

Криптовалютная биржа служит единственной точкой входа для тех, кто хочет перейти из сферы фиатных валют на криптовалютный рынок. Основная цель криптобирж - облегчить покупку и продажу цифровых активов и криптовалют в обмен на фиатные и цифровые валюты.

Различные криптовалютные торговые платформы используют разные методы ведения бизнеса. В случае децентрализованных бирж, например, полномочия по принятию решений предоставляются участникам экосистемы, а не закрепляются за одной организацией, как в случае с централизованными биржами.

Вот более подробное рассмотрение различий между централизацией и децентрализацией криптовалютных бирж.

Как работает централизованная криптовалютная биржа?

Централизованные криптовалютные биржи (CEX) это онлайн-площадки, на которых пользователи торгуют друг с другом цифровыми валютами с помощью единого сервера или узла, управляемого внешним органом. Ваши личные данные потребуются бирже для подтверждения вашей идентификации. Это связано с тем, что транзакции, проводимые на централизованных платформах, не записываются в блокчейн.

Эти данные часто получают CEX посредством Знай своего клиента (KYC) или Борьба с отмыванием денег (AML) протоколы, оба из которых могут быть довольно глубокими и длительными процедурами. Тем не менее, чем больше личных данных вы предоставляете бирже через протоколы аутентификации пользователей AML/KYC, тем больше преимуществ вы получаете при торговле через платформу. Эти преимущества могут включать увеличенные дневные лимиты и другие привилегии.

Кроме того, централизованные биржи имеют звездный репутацию за удобство использования и разнообразие предложений передовых coin и финансовых продуктов. Одним из ключевых преимуществ централизованных бирж является то, что они обеспечивают более глубокую ликвидность, чем децентрализованные биржи.

Плюсы использования централизованной биржи

CEX предоставляют трейдерам интуитивно понятные интерфейсы и оптимизированные торговые функции.
Централизованные биржи позволяют торговать фиатными валютами, поскольку они регулируются высшими местными и мировыми финансовыми органами и соблюдают правила AML.
На CEX трейдеры могут выбирать из большего разнообразия финансовых инструментов.
Централизованные биржи предлагают более высокую ликвидность, поскольку они обрабатывают в среднем больше сделок, чем DEX.

Минусы использования централизованной биржи

Торговля на CEX требует обширных процессов "Знай своего клиента" (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML), которые предполагают предоставление широкого спектра личных документов, таких как удостоверение личности с фотографией, подтверждение места жительства, подтверждение дохода, и т.д..
Опять же, из-за правил, регулирующих финансовую отрасль, централизованные платформы обычно навязывают криптоинвесторам произвольные правила.
При использовании финансовых услуг CEX с пользователей взимаются различные сборы.
Поскольку узлы DEX разбросаны, вероятность взлома меньше, чем у CEX, так как хакеры с меньшей вероятностью смогут сконцентрировать свои усилия на одной точке входа.

Как работает децентрализованная криптовалютная биржа?

Децентрализованные биржи, или DEXsЭто одноранговые платформы, которые способствуют проведению транзакций между пользователями напрямую, без посредников, таких как банк или брокер. Большинство децентрализованных бирж (DEX) построены на основе Ethereum блокчейн, поскольку смарт-контракты обеспечивают безопасность этих рынков вместо традиционных банковских систем.

Точнее говоря, DEX используют смарт-контракты для установления курсов виртуальных валют и применяют алгоритмы и методы оптимизации ИИ, сохраняя при этом свою независимость. Более того, на децентрализованных биржах также используются пулы ликвидности, где трейдеры могут рисковать своим капиталом ради потенциальной финансовой выгоды.

DEXs, в дополнение к широкому спектру других решений DeFi, разрабатываются с учетом постоянного развития технологических инноваций. Для достижения этой цели DEX, как правило, создаются с открытым исходным кодом, что означает, что любой желающий может свободно вносить собственные изменения в программный сценарий и использовать его для создания собственного уникального программного обеспечения.

В качестве ведущего примера децентрализованной биржи, UniswapПрогресс на криптовалютном рынке вдохновил на создание аналогичных, но независимых торговых площадок, построенных на том же коде с открытым исходным кодом. К ним относятся PancakeSwap и SushiSwap.

Плюсы использования децентрализованной биржи

Единственное, что вам нужно для начала торговли на децентрализованной бирже, - это активный адрес электронной почты, поскольку DEX, как правило, не запрашивают никакой другой информации о вас.
Торгуя на децентрализованной бирже, вы будете платить меньше или вообще не будете платить никаких комиссий. Однако важно знать обо всех потенциальных расходах, связанных с вашим криптовалютным предприятием, прежде чем приступать к работе, даже если сама платформа не взимает никаких комиссий за транзакции. Сюда входят плата за майнинг, плата за пользование криптокошельком, расходы на вывод криптовалюты и расходы на платежные опционы.
Поскольку DEX не зависят от единой точки отказа, злоумышленникам гораздо сложнее использовать их в своих целях, чем другие типы систем.

Минусы использования децентрализованной биржи

Из-за меньшего интереса инвесторов и меньшего выбора цифровых активов, DEX сталкиваются с серьезной проблемой в плане ликвидности по сравнению с CEX.
По своей структуре DEX обычно предлагают минимальный набор торговых услуг.
DEX не облегчают торговлю фиатными деньгами. Поскольку децентрализованная торговая платформа не может принимать фиатную валюту, клиенты должны сначала конвертировать свои средства в криптовалюту, прежде чем делать какие-либо инвестиции.
Для совершения сделки на децентрализованной платформе требуется больше времени по сравнению с централизованной торговой платформой. DEX обычно имеют меньшие объемы торгов, а это значит, что вам придется подождать некоторое время, пока ваша торговая заявка совпадет с предложением другого криптотрейдера.

Заключение

В сообществе блокчейн часто обсуждают достоинства централизации и децентрализации. На самом деле, технология блокчейн может легко сделать традиционные централизованные финансовые инфраструктуры устаревшими.

Централизация и децентрализация - это два принципиально разных подхода к распределению полномочий в сфере виртуальных валют. Если вы лучше поймете эти две идеи, вы сможете найти лучшую криптовалютную биржу для своих торговых потребностей.