Długoterminowym celem wielu inwestorów jest zbudowanie swoich portfeli do punktu, w którym będą mogli utrzymać się wyłącznie z odsetek i dywidend, które otrzymują. Jak fantastycznie byłoby, gdyby Twoje udziały w kryptowalutach rosły bez żadnego wysiłku z Twojej strony?
Dzięki stosunkowo nowej praktyce znanej jako stakowanie kryptowalut, to może być po prostu możliwe. W tym artykule podpowiadamy, jak wybrać platformę, która oferuje taką opcję i zarabiać pasywny dochód na swoich kryptowalutach w postaci annual percentage yield lub APY w kryptowalutach.
APY vs. APR vs. ROI
Otwarcie konta oszczędnościowego (kryptowalutowego) wymaga dokładnego rozważenia kilku metryk. Jednym z nich jest. roczny zysk procentowy lub APY, który stanowi procentowy udział w rocznych zyskach z inwestycji.
W praktyce możesz użyć konta oszczędnościowego w kryptowalucie, aby przechowywać swoje coins, otrzymać z góry określoną stopę zwrotu z tych coins, a następnie zobaczyć, jak twoje saldo stopniowo rośnie w czasie.
APY to metryka służąca do określenia wysokości odsetek, jakie możesz zgromadzić za pośrednictwem swojego konta oszczędnościowego w skali roku. W tym celu, wyższy APY zawsze przekłada się na rzeczywistą stopę procentową wypłacaną do salda rachunku, która uwzględnia efekt procentu składanego (wyjaśnione poniżej).
Możesz gromadzić APY poprzez kilka kont depozytowych, w tym konta oszczędnościowe, konta inwestycyjne w kryptowalutach lub certyfikaty depozytowe (CD).
Ponadto, aby podjąć świadomą decyzję o wyborze pożyczkodawcy, karty kredytowej lub produktu finansowego, klienci mogą skorzystać z roczna stopa procentowa (APR).
APR to sposób na wskazanie rzeczywistego kosztu pożyczenia pieniędzy lub uzyskania odsetek od inwestycji w danym okresie czasu. W tym przypadku składanie nie jest brane pod uwagę, jednak mogą pojawić się dodatkowe opłaty lub należności związane z transakcją.
Wreszcie, wskaźnik zwrot z inwestycji (ROI) jest metryką stosowaną w biznesie i finansach do oceny powodzenia zobowiązania finansowego. Zwrot z inwestycji to sposób na określenie, ile pieniędzy zarobiłeś na inwestycji w porównaniu do tego, ile w nią włożyłeś.
Rodzaje interesów
Związek odsetki odnosi się do kwoty, którą zarabiasz albo z depozytów kryptowalutowych, które umieszczasz na swoim koncie (zwanych również kwotą główną), albo z odsetek, które gromadzisz na swoich oszczędnościach. Ponieważ wartość aktywów bazowych rośnie, możesz myśleć o odsetkach składanych jako 'odsetki od odsetek'.
Z kolei odsetki proste odnoszą się do odsetek naliczonych tylko od początkowego depozytu.
Ze względu na sposób działania procentu składanego, realne jest generowanie świeżych funduszy w czasie, co jest jednym z powodów, dla których procent składany jest uważany za potężny instrument inwestycyjny w świecie finansów.
Dodatkowo, odsetki uzyskane z inwestycji są składane i dodawane regularnie do kwoty głównej, co pozwala na wzrost salda. W wyniku wzrostu salda, każda wypłata odsetek będzie wyższa.
Zmienny i stały APY
Roczny zysk z inwestycji może wynosić naprawiono lub . zmienna. Dla wyjaśnienia wskazuje to, że stopa, z jaką będą rosły Twoje oszczędności, będzie albo stała przez z góry określony czas (w przypadku stopy stałej), albo będzie się wahać w zależności od warunków rynkowych (jeśli stopa jest zmienna).
Jak zacząć generować APY w kryptowalutach?
Staking tokens, trzymanie ich na koncie oszczędnościowym w kryptowalutach lub angażowanie się w rolnictwo oparte na wydajności pożyczając kryptowalutę do puli płynności, to różne sposoby, w jakie można zarobić na odsetkach od swoich inwestycji w kryptowaluty ze złożoną stopą procentową.
Platformy handlu kryptowalutami, protokoły zdecentralizowanych finansów (DeFi) i aplikacje portfeli cyfrowych to miejsca, w których możesz zaangażować się w te działania zarabiające na odsetkach dzięki posiadanym kryptowalutom.
Zanim jednak zdecydujesz się na platformę, protokół lub aplikację portfelową, w której Twoim zdaniem mógłbyś wygenerować najwyższe APY na swoich kryptowalutach, powinieneś rozważyć kilka innych aspektów:
- Depozyty klientów są zwykle nagradzane odsetkami w tej samej kryptowalucie, którą pierwotnie zdeponowali.
- Istnieje duża konkurencja wśród stawek APY oferowanych przez różne platformy. Dlatego traderzy, którzy zarabiają na swoich kryptowalutach poprzez yield farming, czasami przełączają się między pulami płynności różnych platform w oparciu o lepsze stawki. To oczywiście opłaca się tylko wtedy, gdy opłaty związane z transakcjami nie są zbyt wysokie.
- Niektóre inicjatywy kryptowalutowe mogą być wadliwe, więc powinieneś być niezwykle ostrożny, jeśli chodzi o to, gdzie umieszczasz swoje pieniądze.
Jak działa stakowanie kryptowalut?
Jeśli chodzi o zarabianie na odsetkach czy innych nagrodach, tyczenie to najczęstsze i najprostsze podejście.
Staking to bezpłatne narzędzie finansowe służące do generowania odsetek od coins przechowywanych w portfelu cyfrowym. Struktura blockchaina w połączeniu z mechanizmem konsensusu Proof-of-Stake (PoS) umożliwia inwestorom kryptowalutowym skorzystanie z tej wyjątkowej szansy na wygenerowanie pasywnego dochodu i zwrotu APY z oszczędności kryptowalutowych.
Handlowcy, którzy polegają na blockchainie, który zawiera Proof-of-Stake, aby utrzymać i zabezpieczyć swoje cyfrowe aktywa, mają możliwość "postawienia" swoich tokens poprzez zabezpieczenie ich w inteligentnym kontrakcie. Blockchain zatwierdza każdą nową transakcję, wykorzystując tokens, które zostały postawione w celu zbudowania konsensusu wśród węzłów tworzących sieć blockchain.
To z kolei zabezpiecza sieć i zapobiega wszelkim nielegalnym transakcjom. W rezultacie zarabiasz APY za wspieranie sieci blockchain swoimi stakami coins. Pasywny dochód zostanie automatycznie przekazany do salda konta i skomponowany z posiadanymi kryptowalutami staked.
Jak bezpieczny jest staking kryptowalut?
Zmienność cen jest najbardziej oczywistą oznaką ryzyka, które wiąże się ze stakowaniem kryptowalut. To ryzyko jest powszechne, podobnie jak ryzyko związane z prawie każdą inwestycją. Na przykład, jeśli wartość coin, którą stakujesz, spada podczas stakowania, zysk, który osiągniesz dzięki stakowaniu, może nie wystarczyć na pokrycie straty.
Ponadto istnieje możliwość, że niektóre z nowszych wysiłków DeFi, które chwalą się ogromnymi stopami procentowymi, mogą nagle implodować, pozostawiając cię z niczym. Sprawdzenie mapy drogowej rozwoju coin, którą chcesz postawić i upewnienie się, że jej twórcy nie planują dość szybko porzucić swojego projektu kryptowalutowego, jest najbardziej rozważną rzeczą, jaką możesz zrobić.
Zarabianie APY poprzez stawianie kryptowalut na Binance
Oto lista opcji generujących dochód pasywny na najbardziej znanej giełdzie w branży, Binance. Za pośrednictwem tej platformy możesz uczestniczyć w stakowaniu kryptowalut, a tym samym zwiększyć zwrot APY z posiadanych kryptowalut.
Binance Zarobek
Możesz znacznie rozszerzyć swój portfel kryptowalut z pomocą Binance Zarobek'różnorodność narzędzi. Platforma oferuje wiele opcji, m.in. Gwarantowane zarobki, Oszczędności, BNB Skarbiec, Launchpool, i nie tylko.
Obecnie, Binance Earn pozwala użytkownikom na wybór pomiędzy dwoma odrębnymi rodzajami zarobków: Gwarantowane oraz High Yield. Inwestorzy kryptowalutowi mogą umieścić swoje pieniądze w stablecoins, które oferują gwarantowane zyski, lub high-yield staking coins, które oferują ponadprzeciętne zyski, w zamian za większe ryzyko utraty początkowej inwestycji.
Bez względu na to, jak atrakcyjne mogą wydawać się zyski, nigdy nie należy ryzykować więcej niż można wygodnie pozwolić sobie na stratę.
Gwarantowane zarobki
Wszelkie pozycje oznaczone w zakładce "Gwarantowane" na desce rozdzielczej Binance Earn będą dobrym miejscem do rozpoczęcia, jeśli jesteś nowy w świecie kryptowalut. Produkty te oferują zyski APY, które są znacznie bardziej stabilne niż przeciętne, a po początkowym okresie blokady, jesteś uprawniony do otrzymania zwrotu swojej głównej inwestycji.
Oszczędności
Strona Oszczędności funkcja jest tym, co najbardziej wyróżnia się wśród tych opcji. Mianowicie, Savings pozwala inwestorom kryptowalutowym wybierać między dwoma odrębnymi kategoriami produktów: Elastyczne oszczędzanie oraz Oszczędności stałe. Możesz zdeponować swoją kryptowalutę w sposób analogiczny do depozytu na żądanie w banku i zarabiać codziennie odsetki od swoich nieaktywnych środków.
W przeciwieństwie do Oszczędności stałe, gdzie środki muszą być zdeponowane na określony czas w zamian za wyższą stopę zwrotu, Elastyczne oszczędzanie mogą być wypłacone w dowolnym momencie. Należy pamiętać, że w przypadku wcześniejszego wycofania środków z konta Stałych Oszczędności, utracone zostaną również wszystkie odsetki, które zostały naliczone w tym czasie.
Launchpool
Jeśli szukasz miejsca do pozyskiwania nowych aktywów, Launchpool to najlepszy zakład. Nowo wydane token są dostępne jako zachęta do stakowania Bitcoin, Bitcoin Gotówka, Bitcoin USD i inne kryptowaluty. Masz nieograniczony dostęp do wszelkich środków, które wpłacasz, a dodatkowo co godzinę dokonywane są wypłaty dla wszystkich wpłacających.
Użytkownicy, którzy zainwestują swoje waluty cyfrowe w projekty DeFi, przyczyniając się do stabilności puli płynności, otrzymają premię za swój udział. Inwestorzy reinwestując swoje zyski rozpoczynają proces znany jako yield farming.
BNB Vault to rozwiązanie inwestycyjne, które oferuje gwarantowany zwrot kapitału i pomaga znaleźć produktywne zastosowania dla nieużywanych kryptowalut.
Umieszczając swoje pieniądze w Skarbcu, HODLerzy BNB mogą zdywersyfikować swoje udziały w szerokiej gamie scentralizowanych i zdecentralizowanych produktów finansowych w ramach jednego, usprawnionego procesu, maksymalizując swoje zyski, jednocześnie korzystając z szerokiej gamy możliwości wewnątrz ekosystemu Binance.
Zablokowane tyczenie
Zablokowane tyczenie to metoda zdobywania nagród poprzez stawianie kryptowalut na blockchainie. Po zweryfikowaniu rejestracji będziesz miał dostęp do tych aktywów do odkupienia, ale istnieje okres oczekiwania, zanim będziesz mógł to zrobić. Ten czas blokady różni się w zależności od produktu, w zależności od tego, co coin zdecydujesz się nabyć.
DeFi Staking
DeFi (Decentralized Finance) to inicjatywa, która wykorzystuje technologię blockchain i inteligentne kontrakty do oferowania zdecentralizowanych usług finansowych. Binance stworzył tę opcję dochodową APY, aby ułatwić konsumentom udział w różnych zdecentralizowanych inicjatywach związanych z kryptowalutami.
Dzięki temu można teraz bez problemu wejść do świata DeFi na Binance, nie martwiąc się o zarządzanie kluczami prywatnymi, zdobywanie zasobów, zawieranie transakcji czy inne trudne czynności niezbędne do uczestniczenia w DeFi staking.
Pamiętaj, że produkty DeFi mają obowiązkowe okresy blokady, więc jeśli musisz usunąć swoje środki z wyprzedzeniem, możesz stracić odpowiednie nagrody. Przed zaangażowaniem się w stakowanie DeFi dla wyższych zwrotów APY na Binance, należy zapoznać się z wytycznymi produktu zawierającymi dalsze informacje.
Podwójna inwestycja
Dzięki podwójnej strategii inwestycyjnej można zarządzać ekspozycją na ryzyko na dwa różne sposoby.
Binance's Podwójne inwestowanie funkcjonalność umożliwia użytkownikom zdeponowanie jednej coin przy jednoczesnym zarabianiu odsetek w oparciu o wyniki dwóch różnych aktywów. Korzystając z tej funkcjonalności, możesz zablokować znaczne odsetki od swoich oszczędności, inwestując aktywa kryptowalutowe, a zarobisz znacznie więcej, jeśli wartość twoich udziałów wzrośnie na rynku po ich popełnieniu.
Wartość Twoich środków po wpłaceniu ich do Binance Dual Investing będą oparte na wynikach rynku kryptowalut. Po zakończeniu okresu obowiązywania produktu, możesz spieniężyć go za pomocą BTC lub BUSD. Zyski nie są gwarantowane, ale mogą iść tak wysoko, jak chcesz, i możesz użyć ich do kontrolowania ryzyka związanego z twoimi aktywami cyfrowymi.
Gdy kontrakt dobiega końca, o ostatecznym rozliczeniu coin decyduje dopasowanie ceny rozliczeniowej do ceny spot w danym dniu. W przypadku, gdy cena rynkowa Twoich aktywów kryptowalutowych wzrośnie, a Twoje zarobki będą większe niż stopa oszczędności, otrzymasz większą kwotę.
Nawet jeśli wartość rynkowa Twoich aktywów kryptowalutowych spadnie lub Twoje zarobki będą niższe niż stopa oszczędności, nadal będziesz otrzymywać odsetki od swoich środków. Twój zysk zawsze trafi do Ciebie, więc nie martw się o to, jak zostanie rozdzielony.
Binance Liquid Swap
Możesz wycofać aktywa z puli płynności w dowolnym momencie lub przełączyć kryptowaluty w nim za niski poślizg i niedrogie opłaty manipulacyjne. Jeśli jednak chcesz zamienić tylko jeden składnik aktywów, będziesz musiał zapłacić opłatę za usługę.
Wniosek
Jeśli jesteś entuzjastą kryptowalut i szukasz zysku ze swoich zasobów, konto oszczędnościowe z oprocentowaniem APY może być dobrym rozwiązaniem. Istnieje szeroki wybór opcji przynoszących zyski z kryptowalut, dostępnych dla Ciebie na niektórych z najbardziej znanych platform handlowych.
Aby uniknąć strat, zapoznaj się dokładnie z tematem, zanim zaangażujesz swoje wysiłki handlowe w ten instrument finansowy. Zwróć szczególną uwagę na opłaty, wymagania dotyczące wejścia, proces zarabiania odsetek i dostępne aktywa cyfrowe, ponieważ różnią się one w zależności od platformy.