Как копить криптовалюту?

Если вы хотите узнать больше о том, как делать ставки на криптовалюту, чтобы получать проценты от своих вложений, вы попали по адресу. Использование неиспользованной криптовалюты для получения процентов - вот что такое ставка.

Два наиболее распространенных способа приобретения криптовалюты в инвестиционных целях - это майнинг и покупка coins на криптовалютная биржа. Ставки на криптовалюту - популярный вариант для криптоновичков, которые хотят увеличить свои криптовалютные запасы без особых усилий.

Ставки на криптовалюту легче понять, если сравнить их с размещением денег на сберегательном счете. Поскольку банк использует деньги вкладчика в различных целях, вкладчик получает вознаграждение в виде процентов от инвестиций. Таким образом, ставка на coins аналогична получению процентов на криптовалюту.

Учитывая высокие процентные ставки, предлагаемые некоторыми криптовалютами для ставок, ставки могут стать отличным способом использования вашей криптовалюты для получения пассивного дохода. Прежде чем приступить к работе, необходимо знать все тонкости и нюансы того, как делать ставки на криптовалюту.

Все, что вам нужно знать, начиная с основ ставок и заканчивая различными сайтами, где инвесторы могут делать ставки на криптовалюту, описано в этой статье. Читать дальше.

Разделы

Что такое крипто-сталкинг?

Технология блокчейн является основой криптовалют; она используется для проверки и записи всех криптовалютных транзакций. Подтверждение этих транзакций на блокчейне иногда называют ставка.

Стакинг, или оставление криптоактивов в криптокошельке, позволяет сети использовать эти активы для создания новых блоков в блокчейне в обмен на финансовое вознаграждение.

Чтобы быть более конкретным, термин ставка относится к практике блокировки, т.е. предоставления вашей криптовалюты взаймы криптовалютной торговой платформе для помощи в поддержании сети блокчейн и верификации транзакций.

Эти процедуры проверки регулируются Proof-of-Stake (PoS) или Proof-of-Work (PoW) протокол, соответственно, в зависимости от типа криптовалюты и технологии, лежащей в основе платформы.

Протоколы консенсуса

Proof-of-Stake (PoS) и Proof-of-Work (PoW) - оба протокола консенсуса. Оба этих механизма важны для способности блокчейна подтверждать историю транзакций и функционировать без ущерба для подлинности. На более широком уровне протоколы помогают достичь консенсуса в криптографических сетях.

Протокол Proof-of-Stake использует значительно меньше энергии, чем стандартный протокол Proof-of-Work, который требует специализированного оборудования для майнинга, чтобы решать сложные математические головоломки, используя вычислительную мощность устройства и больше электроэнергии.

Однако консенсус может быть достигнут только при активном участии криптоинвесторов. Стакинг - это практика активного участия в процессах достижения консенсуса в сети блокчейн путем блокировки части криптовалютных активов инвестора на торговой платформе.

Таким образом, стейкеры становятся ответственными за авторизацию и подтверждение всех транзакций, происходящих на блокчейне. В свою очередь, те инвесторы, которые вкладывают свои coins в поддержку сети блокчейн, получают компенсацию за свое участие.

Механизм, лежащий в основе криптовалютного стейкинга

Блокчейн-сети также используют механизмы консенсуса для решения проблемы двойной траты, связанной с цифровыми валютами. Чтобы криптовалюта была ценной, ее пользователи должны иметь возможность однократного использования каждой coin. Без такой защиты криптотрейдеры могли бы неоднократно совершать одну и ту же транзакцию, делая криптовалюту бесполезной.

В условиях отсутствия централизованной контролирующей власти, такой как правительства или центральные банки, найти решение этой проблемы было чрезвычайно сложно. Используя протокол PoW Bitcoin сеть стала первой цифровой валютой, успешно обошедшей эту проблему. Однако PoS считается более жизнеспособной альтернативой PoW.

Начнем с того, что в протоколе PoS вместо майнеров действуют валидаторы сети, которые закладывают криптовалюту в сеть, то есть блокируют фиксированное количество coins на заранее определенное время, делая их недоступными для личного использования.

Валидаторы, которые так поступают, открывают для себя возможность случайного выбора для определения следующего блока, который необходимо проверить в сети.

На следующем этапе другие валидаторы должны подтвердить, что они также считают блок подлинным. После подтверждения достаточным количеством валидаторов блок будет добавлен в распределенный бухгалтерская книга, и все валидаторы, участвующие в процедуре, получат новые coins.

Протокол наказывает валидаторов, которые предлагают блоки или уходят в оффлайн, уменьшая их ставку криптовалютой.

Валидаторы против делегирования

На техническом уровне существует два основных способа участия в криптовалютных ставках. Первый вариант - выступить в роли валидатора, поддержав этот процесс. Для размещения стакинг-узла требуются продвинутые технические знания и постоянно действующая инфраструктура. Некоторые блокчейны стимулируют своих валидаторов за счет более высоких выплат и больших прав на голосование/контроль.

Стать валидатором, однако, сложнее, чем кажется. Простое участие в конкурсе требует от вас значительных затрат времени и денег. На Ethereum 2.0, например, сеть, валидаторы должны сделать инвестиции в размере 32 ETHчто эквивалентно примерно $150 000.

Для менее обеспеченных криптоинвесторов, желающих принять участие в ставке, типичным решением является делегирование. Делегирование - это акт передачи ваших активов публичному узлу-валидатору, который будет использовать их в процессе подтверждения Proof-of-Stake..

Таким образом, вы можете внести свой вклад в защиту сети, делегировав свои активы надежному валидатору по такому протоколу, как Polkadot или Tezos. Как делегатор, вы не обязаны размещать узел. Вместо этого вы платите небольшую плату в обмен на долю прибыли от ставок.

Как копить криптовалюту?

Ставить криптовалюту можно через криптовалютную биржу, стакинг-пул или аппаратный кошелек.

Ставка криптовалюты на криптовалютной бирже

Самый простой способ начать получать проценты на поставленные криптовалюты - через криптобиржу. Этот процесс относительно прост и понятен. Начните с проверки ставок на бирже, ее безопасности, способов оплаты, процедуры вывода средств и обслуживания клиентов.

Поскольку не все криптовалюты могут быть использованы для получения интереса, следующим шагом является выберите свою криптовалюту для Proof-of-Stake, поскольку не все coins могут быть поставлены на карту. Не просто добавляйте криптовалюты в свой портфель, потому что все остальные делают это; добавляйте их, потому что вы искренне верите, что они являются хорошей долгосрочной инвестицией.

В качестве последнего шага сделайте ставку на желаемое количество криптовалюты с помощью инструмента Staking Tool, предоставляемого вашей биржей. Теперь, когда вы посвятили себя новому криптовалютному предприятию, вы можете расслабиться и наблюдать за тем, как накапливаются ваши средства.

Вы должны знать, что политика, услуги и тарифы, связанные с каждой из этих торговых платформ, будут отличаться друг от друга. Прежде чем остановиться на какой-то одной платформе, следует провести предварительное исследование, чтобы убедиться, что она подходит для ваших торговых потребностей.

Ставка криптовалют на холодное устройство хранения

Не требуется специальных знаний или умений, чтобы ставить криптовалюту на аппаратный кошелек, например Трезор или Ведомость. Чтобы получать проценты на свои валюты после их защиты с помощью аппаратного кошелька, вам необходимо установить соответствующее программное обеспечение для ставок на эти coins.

После этого вам нужно будет открыть кошелек и внести на него coins, которые вы собираетесь поставить на кон. Вы же не скажете, что это сложно?

Ставки на криптовалюты через ставочный пул

Ставочные пулы позволяют криптовалютным инвесторам объединять свои ресурсы для увеличения потенциальной прибыли от ставок. Как и в случае с криптовалютными биржами, есть несколько моментов, которые следует учитывать, прежде чем присоединиться к ставочному пулу.

Надежность. Если серверы для вашего пула ставок выйдут из строя, прекратится и ваше вознаграждение. Выбирайте сервер, время работы которого максимально приближено к 100%.
Сборы. Большинство ставочных пулов вычитают лишь номинальную плату из вашего заработка на ставках, так что это все равно выгодно. Разумные суммы зависят от валюты, но часто варьируются от 2% до 5%.
Размер. У небольших пулов меньше шансов быть отобранными для валидации блоков, но они могут обеспечить более высокие выплаты на валидатора, поскольку им не приходится делить свои доходы на множество инвесторов.

С другой стороны, некоторые криптовалюты устанавливают лимит на общее количество вознаграждений, которое может быть заработано пулом, что означает, что самые успешные пулы рискуют стать чрезмерно конкурентными. В целом, большинство инвесторов хорошо справляются с пулами среднего размера.

Наиболее популярные PoS Coins, используемые для установки кольев

Сколько прибыли вы получите на заблокированные криптовалюты, зависит от того, какую криптовалюту вы купили. В большинстве случаев максимум, на что вы можете рассчитывать, делая ставку на свою криптовалюту, - это процент вознаграждения (RPY) от 4% до 8% в год.

В связи с этим не каждая coin с высоким рыночным капиталом подходит для торговли. Например, доходность инвестиций (RPY) некоторых менее известных coins, таких как Kava (KAVA), значительно выше, чем у самых известных криптовалют на рынке, которые обычно предлагают RPY в диапазоне от 4% до 10%.

Ниже приведен список некоторых наиболее популярных криптовалют для ставок, без особого порядка:

Токен Ethereum 2.0 (ETH2)

В октябре 2021 года, после долгих лет ожидания, долгожданный Ethereum обновление до PoS был окончательно запущен с помощью хард форка Altair. Финансовые рынки в основном ожидают, что слияние поможет блокчейну обогнать Bitcoin в качестве самой ценной криптовалюты к 2023 и 2024 годам.

Токен Binance (BNB)

Платформа для торговли криптовалютой Binance является крупнейшей в мире. В 2017 году платформа представила собственную token. В список основных криптовалют входят. Binance В настоящее время token входит в пятерку лучших альтернативных криптовалют, по данным CoinMarketCap.

С годовой процентной доходностью (APY) 12,7% по пулам делегатов, BNB является отличным вариантом для ставок. Самая низкая ставка составляет всего 1 BNB. С другой стороны, для работы узла валидатора вам потребуется 665 000 BNB token. На оба плана действует 7-дневная блокировка.

Тезос (XTZ)

Tezos (XTZ), дебютировавшая в 2014 году, является программируемой криптовалютой, совместимой со смарт-контрактами. В token встроена функция самокоррекции, позволяющая избежать жестких форков (т.е. разделения блокчейна).

Чтобы принять участие в качестве квалифицированного делегатора на блокчейне Tezos, вы должны сначала инвестировать не менее 8000 XTZ и держать их под замком в течение 14 дней. С другой стороны, если у вас нет такого количества token, вы все равно можете заработать APY примерно 5,5%, участвуя в пулах делегатов.

Cardano (ADA)

В 2015 году состоялся дебют Cardano (ADA) Proof-of-Stake blockchain, которая отличается смарт-контрактами и улучшенной масштабируемостью.

Ставка на ADA имеет ряд привлекательных преимуществ, включая отсутствие обязательного минимального лимита, а также отсутствие времени блокировки. Если вы присоединитесь к одному из многих крупных и известных делегированных пулов, вы сможете сразу же заработать свои поощрения с минимальными усилиями. Что касается Cardano, то среднегодовая процентная доходность по ставке составляет около 6%.

Polkadot (DOT)

Polkadot (DOT) может обойти высокие комиссии за транзакции и перегруженность сети, которые характерны для других блокчейнов, таких как Ethereum, благодаря использованию сложной архитектуры, состоящей из множества цепочек. Несмотря на дату запуска в 2020 году, блокчейн уже поднялся на одиннадцатое место в списке самых популярных криптовалют CoinMarketCap.

Solana (SOL)

При его создании децентрализованные финансовые операции были ключевым направлением Solana блокчейн. Первичное публичное размещение SOL token произошло в 2020 году по цене $0,220 за token.

На блокчейне Solana узлы валидаторов могут работать без минимальных требований к ресурсам. Как для валидаторов, так и для пулов делегатов действует пятидневный период блокировки. Около 6,97% годового процентного дохода (APY) может быть заработано с помощью объединенных стимулов.

Плюсы и минусы ставок на криптовалюту

У ставок на криптовалюту есть свои преимущества и недостатки, как и у инвестиций в любой другой вид волатильных финансовых активов. Специфика описана ниже.

Плюсы

Вы можете заработать много денег, так как процентные ставки относительно высоки. Все, что вам нужно, - это криптосистема PoS.
Сети PoS потребляют значительно меньше энергии, чем сети PoW.
Ставки намного проще, чем майнинг. Почти каждый может сделать ставку на криптовалюту через торговую платформу и получить прибыль. С другой стороны, майнинг - это процесс, требующий специального (и довольно дорогого) оборудования.

Cons

Потери от значительного падения стоимости активов, на которые вы сделали ставку, могут легко свести на нет любые доходы от процентов.
По сравнению с PoW, PoS - более недавняя инновация, поэтому ее функции безопасности еще предстоит проверить. Сети PoW защищены щитом из зашифрованной энергии, полученной благодаря высокой хэшрейту, но пока неясно, как защищены сети PoS. Теоретически, могущественный киберпреступник может быстро захватить контроль над сетью PoS, если у него будет доступ к достаточным ресурсам.
В сети PoS наибольшее влияние имеют инвесторы с наибольшим количеством tokens на кону.
PoS coins являются предварительно добытыми, что означает, что все их количество генерируется одновременно избранной группой лиц. Пользователи должны быть уверены, что либо оригинальные создатели криптовалюты не накопят слишком много для себя, либо что злоумышленник не соберет достаточно криптовалюты, чтобы захватить контроль над сетью.
Быть валидатором может быть дороже, чем майнером, что может привести к более централизованной экосистеме PoS.
Чтобы использовать метод стакинга, вам необходимо держать coins под замком в течение заранее определенного периода времени, в течение которого вы не сможете продать или иным образом распорядиться активами стакинга.

Заключение

Ставки могут быть способом пассивного заработка криптовалюты, если у вас есть криптоактивы PoS, которые в противном случае простаивают без дела. Это похоже на проценты, которые вы получаете со сберегательного счета, но вознаграждение может быть больше, если вы готовы взять на себя больший финансовый риск.

Может показаться, что изучение криптовалютного стейкинга в дополнение к покупке Bitcoin или навигации по криптовалютной бирже является сложной задачей, но это действительно может сделать вас более всесторонне развитым трейдером.