Poloniex Reviews 2023: Taxas, características, segurança, prós e contras

Poloniex tem uma longa e complicada história. A plataforma está repleta de golpes e fraudes, e o proprietário, Justin Sun, investiu na famosa cidadania de Malta para fugir dos longos braços das autoridades nos EUA e em outros lugares. 

À primeira vista, a lista de questões problemáticas na Poloniex não é muito marcante: suporte ao cliente terrível, retiradas congeladas e segurança frouxa são praticamente padrão da indústria quando se trata de criptografia, e a rara troca que consegue superar a escumalha pode revelar-se uma fraude no dia seguinte ala FTX. 

Mas como usuários, vítimas de fraude, jornalistas e ex-empregados podem dizer, as questões com Poloniex não terminam aí: a empresa é flagrantemente predatória em relação aos clientes. Se você colocar seus fundos aqui, talvez nunca os receba de volta.

Nesta revisão do Poloniex, analisaremos todos os aspectos da troca, incluindo as taxas, os recursos e as várias controvérsias da plataforma, para que você possa decidir se ela é a plataforma certa para você.

Prós e contras do Poloniex Exchange

Prós

• Mais de 350 moedas criptográficas para negociação
• Taxas competitivas
• Alto rendimento da estaca
• Oferece muitos produtos derivados, incluindo margem e negociação de futuros

Contras

• Não disponível para clientes sediados nos EUA
• Não regulamentado pelas autoridades financeiras
• Um dos fundadores foi preso por fraude
• Há reclamações de atividades fraudulentas de usuários na plataforma
• Uma parte significativa do volume comercial da bolsa pode ser devida à negociação de lavado

Sobre a Poloniex

Poloniex foi lançado em 2013 e já foi vendido duas vezes. Foi lançada pela primeira vez como uma plataforma de negociação de moedas criptográficas baseada nos EUA em Delaware, EUA. Como muitas outras trocas criptográficasa plataforma listou vários projetos coin inúteis, permitindo aos comerciantes investir em fraudes e chamando a atenção das autoridades americanas, principalmente da SEC. Na época, qualquer pessoa poderia negociar na plataforma sem verificação de identidade.

Em 2018, Circle, a empresa da cadeia de blocos atrás do USDC, comprou a plataforma e começou a fazer cumprir a verificação da KYC. No entanto, o breve período não durou muito, e Poloniex foi vendido em 2019 para o Justin Sun de Tron. 

O Polonoiex já tinha uma má reputação como um viveiro de bombas e lixeiras, e a Sun inicialmente negou ter comprado a troca. Ele mudou a empresa para Seychelles, um local popular para empreendimentos criptográficosgraças a, como disse o CEO da BitMEX Arthur Hayes, subornos baratos que as autoridades governamentais aceitariam para fazer vista grossa às atividades financeiras ilegais.

A plataforma deixou de ser verificada após a mudança para Seychelles para aumentar o número de usuários. A verificação KYC permanece, mas apenas como uma formalidade: o sistema é automatizado para aprovar todas as submissões.

Outras controvérsias incluíram a apreensão pela Sun de 300 Bitcoin de carteiras antigas (no valor de cerca de 20 milhões na época) e a mudança das políticas da empresa para ganho pessoal. Após o CLAM token flash crash em 2019, a plataforma levou 1.800 BTC do pool de margens para socializar 13 milhões de USD de dívidas. 

Em 2021, Poloniex foi acusado de confiscando 2 milhões de USD de ETC dos fundos do cliente para o comércio de Binance para fins lucrativos. A plataforma é ETC A carteira ficou "em manutenção" por cerca de quatro meses enquanto os preços do ETC subiram em outras bolsas.

A partir de 2022, falsos aplicativos de cópia Poloniex são freqüentemente utilizados para fraudes. Usuários desprevenidos são contatados nas mídias sociais e atraídos para a troca com promessas de lucro, mas eles não podem retirar fundos. 

Enquanto isso, Justin Sun tornou-se um conselheiro para HTXoutra plataforma criptográfica global não regulamentada. Parece que a trajetória convoluta da Poloniex em uma piscina de esquemas está prestes a ficar ainda mais complicada com os planos da troca de "cooperar" ou simplesmente se fundir com a troca de moedas criptográficas HTX.

Crypto Coins Disponível no Poloniex

Poloniex suporta mais de 350 moedas criptográficas diferentes, incluindo várias altcoins de baixo custo. A grande variedade é uma bênção e uma maldição: Poloniex tem sido criticado (e processado) por listar esquemas óbvios de bombeamento e despejo. 

Seria difícil listar todos os 350+ coins, então aqui está uma breve visão geral de alguns dos bem conhecidos criptográficos coins:

• Bitcoin (BTC)
• Ethereum (ETH)
• Litecoin (LTC)
• Monero (XMR)
• Ripple (XRP)
• BitShares (BTS)
• NEM (XEM)
• Bitcoin Dinheiro (BCH)
• Stellar (XLM)

Moedas Fiat Suportadas no Poloniex

O Poloniex é conhecido principalmente como cripto-cripto. Como uma plataforma de negociação criptográfica não regulamentada, não lida diretamente com moeda fiat, mas permite que os comerciantes comprem certos ativos digitais através do Simplex banking.

O Simplex suporta cerca de 40 moedas fiat, incluindo USD, EUR, AUD, CAD, e GBP. Os usuários podem adquirir ativos digitais selecionados (BTC, ETH, BUSD, ATOMXRP, AVA, BCH, BNBXLM, BSVLTC, DASH, TRX, DAIe QTUM) com cartões de crédito e débito.

E quanto às retiradas de fiat? Bem, tecnicamente, você pode vender seu BTC e USDT por euros e transfira seu fundos para uma conta bancária via Simplex. Na prática, muitos usuários relatam ter sido esbofeteados com taxas exorbitantes ou retiradas congeladas e suspensas. Em geral, a retirada da troca pode ser problemática.

Países apoiados no Poloniex

O Poloniex não está disponível para clientes nos EUA e no Canadá. O intercâmbio é apoiado na maioria dos países europeus, pelo menos por enquanto.

Taxas comerciais Poloniex

Comércio à vista e taxas de futuros

Poloniex tem um fabricante/modelo de taxa de adesão. As taxas de negociação à vista começam em 0,14% para fabricantes e 0,15% para compradores. Se você pagar com TRX, as taxas descem para 0,10%. Você pode receber mais descontos aumentando seu volume de negociação de 30 dias.

Você pode verificar a margem cruzada e as taxas de futuros perpétuos do USDT-M Site Poloniex.

Taxas de depósito e saque

Você paga três ou quatro taxas separadas quando compra ou vende criptografia com Simplex. Primeiro, o provedor de liquidez de terceiros cobra um spread que varia de %1-5. Depois, a Simplex cobra uma taxa fixa de 3,5-5% ou $10 por transação. O Poloniex também cobra uma taxa de 0,75% sobre as taxas do Simplex.

Finalmente, seu banco ou emissor do cartão pode cobrar um custo extra pelo serviço.

Taxas reais

As taxas que relatamos acima são as taxas que a Poloniex anuncia, mas muitos usuários descobrem que as taxas reais são mais altas quando você está na troca. Particularmente, a troca cobra um braço e uma perna para converter um altcoin em coins que você pode retirar. 

Principais características da Plataforma Poloniex

Poloniex oferece várias características, incluindo um mercado à vista, negociação de margem, negociação de futuros e estaqueamento. No entanto, há algumas desvantagens para estes serviços.

Troca Poloniex: Você pode trocar muitas moedas criptográficas suportadas por outros tipos de coins na plataforma de troca Poloniex; as taxas são altamente competitivas. Entretanto, a maioria das moedas não são líquidas, e você não poderá negociar seus ativos ou retirá-los.

Empréstimo de margem: Você pode emprestar seu criptograma em troca de taxas de juros. 

Margem de negociação: Empréstimo de criptograma para negociar com alavancagem.

Poloni DEX e IEO launchpad: Capte capital para seus projetos de criptografia ou invista em projetos de outras pessoas. Naturalmente, esta característica permite que bombas e dumpers listem facilmente o coins na plataforma.

Mercado NFT: Cripto comercial para peças de arte exclusivas. Os usuários também podem cunhar e vender seus próprios NFTs.

Poloniex tem várias ofertas de recompensa, incluindo recompensas por estacas, um fundo de teste futuro, e um programa de referência.

O Poloniex oferece recompensas?

Recompensas de estaqueamento

O Poloniex permite aos usuários ganharem renda passiva com a moeda criptográfica, como muitos sites de troca criptográfica. Isto significa que você pode ganhar juros sobre seu criptograma enquanto o Poloniex o coloca para outros usos.

Poloniex o devolverá a você mediante solicitação. Quanto mais tempo você deixar seu criptograma na piscina de estacas, mais interesse terá.

Um benefício da estaca com o Poloniex é que não há tempo mínimo de tranca. Em outras plataformas de negociação de criptografia, muitas vezes é necessário trancar seu criptograma por um mês ou mais - às vezes um ano inteiro.

A porcentagem do que você ganha com a estaca depende do tipo de criptograma que você aposta, e o cripto coin também determina sua taxa de estaca. Por exemplo, o Cosmos (ATOM) tem uma taxa de staking 25%, enquanto o TRON (TRX) não tem uma taxa de staking.

No entanto, a alta APY não significa nada se você não puder retirar suas recompensas da plataforma, o que é principalmente o caso.

Fundo para Julgamento de Futuros

A plataforma oferece um fundo de teste futuro para qualquer usuário que conclua uma tarefa futura. O valor do fundo de teste de futuros não pode ser retirado, mas você pode usá-lo para negociar futuros. Infelizmente, não será possível retirar nenhum ganho que você obtenha.

Você pode ganhar um fundo experimental depositando dinheiro em sua conta de futuros ou fazendo uma operação de futuros. O tamanho de seu fundo depende de seu volume de negociação.

Você fará $5 quando completar sua primeira transferência para sua Conta de Futuros (desde que este depósito seja de $500 ou mais). Você fará $50 quando fizer sua primeira transferência (desde que esta operação seja de $50.000 ou mais).

Os usuários reclamaram que o Poloniex não lhes permite retirar os fundos que fizeram usando o fundo de teste.

Programa de Indicação Poloniex

O Poloniex oferece um programa de referência que permite aos usuários do Poloniex ganhar indicando amigos (ou, neste caso, inimigos) para a plataforma. Os investidores recebem códigos de referência que podem passar para seus pares. Os usuários podem encontrar este código de referência em configurações de conta.

O convite é recompensado quando um amigo se inscreve usando este código de referência. Você ganha 20% de suas taxas de indicação.

Uma vez estabelecido um encaminhamento, eles podem se tornar o convidado e passar seus códigos de encaminhamento para outras pessoas.

Como é fácil abrir uma conta Poloniex?

Criar uma conta Poloniex é muito fácil. Tudo o que você precisa fazer é registrar-se com seu e-mail e senha. Uma vez registrado, você se torna automaticamente nível 1 verificado sem fazer nada, e você pode usar quase todas as funções de câmbio, exceto para negociação de margem.

Se você fornecer uma identificação, você pode se tornar nível 2 e tirar vantagem das margens comerciais e dos limites de retirada personalizados. Basta apresentar uma identificação emitida pelo governo e uma fotografia de si mesmo.

Como a verificação da conta é automática, ela pode ser concluída em minutos. Se houver problemas, consulte as FAQs no site.

Quão seguro é o Poloniex?

O público não sabe muito sobre a segurança Poloniex, pois a plataforma não é muito transparente. As características de segurança anunciadas incluem uma recompensa por bugs, autenticação de dois fatores (2FA), e novas notificações de login.

O Poloniex foi invadido várias vezes, mas essa não é a única razão pela qual você deve ser cauteloso em utilizar essa troca. 

A bolsa usa os termos e serviços para confiscar fundos dos usuários, delist coins sem prefácio, congelar contas e saques. As muitas explorações financeiras e legais de Justin Sun, proprietário, têm sido amplamente divulgadas na mídia.

Segundo o jornalista investigativo Harland-Dunaway, a Sun instruiu os funcionários a acelerar os KYCs e a apreender o pó Bitcoin das carteiras não utilizadas. A Sun também estava fortemente envolvida na Saga Hinge/Steemit.

A Sun também tem a distinção de ser a receptora de 200 milhões de USDT do Tether, a maior quantia que qualquer indivíduo recebeu. Tether, em troca, usa a cadeia de bloqueio da Sun para emitir mais USDT do que qualquer outro.

O Poloniex já foi invadido?

O Poloniex foi invadido algumas vezes.

Primeiro, em 2014, quando um hacker encontrou uma enorme lacuna nas medidas de segurança da plataforma e foi capaz de hackear através do código do site. Eles descobriram que o software do Poloniex não estava verificando saldos negativos imediatamente e que várias retiradas estavam ocorrendo simultaneamente.

O atacante roubou $50.000 no valor de Bitcoin. Dado que a plataforma ainda estava em sua infância, não podia reembolsar todos os titulares de contas que perderam dinheiro. Ao invés disso, reduziu os saldos de todas as contas em 12,3%. Este movimento controverso fez com que muitos perdessem a fé no site logo no início.

Em 2019, uma lista de senhas e e-mails dos usuários foi publicada nas mídias sociais. O Poloniex alegou que apenas 5% da lista tinha contas no Poloniex.

Os hackers também roubaram com sucesso $4 milhões de moedas criptográficas no final de 2020 através da plataforma de troca Poloniex.

O Poloniex é um intercâmbio regulamentado?

Não. O Poloniex não é uma bolsa regulamentada. Ele não está disponível para usuários do Canadá e dos Estados Unidos.

Como o Poloniex se compara a outras Crypto Exchanges?

O Poloniex se parece com seu típico intercâmbio global à primeira vista. Tem poucas opiniões de clientes, mas oferece muitos coins, derivativos e negociação de margem. O mesmo pode ser dito de seus principais rivais como o Binance ou KuCoin.

Vamos ver como ele se compara com Binanceoutra plataforma criptográfica global.

Taxas

As taxas Poloniex começam em 0,14% para os fabricantes e 0,15% para os compradores. Se você pagar com TRX, as taxas descem para 0,10%. Binance As taxas do mercado à vista começam em 0,10% tanto para fabricantes quanto para compradores, mas também há vários pares de comercialização com taxa zero.

Também é importante notar que a compra e venda de criptografia no Poloniex pode ser bastante cara. Você tem que pagar de 3 a 4 taxas diferentes para comprar criptogramas na plataforma, e é incerto se você pode retirar seus fundos da troca.

Características

O Poloniex e o Binance são muito semelhantes quando se trata de características. Ambas as plataformas oferecem cerca de 350 moedas criptográficas para negociação e suporte à margem de negociação, derivativos, ferramentas profissionais de negociação, tipos de ordens complexas e APIs.

Naturalmente, o Binance também tem um volume comercial superior ao do Poloniex e oferece ainda mais características. Ambas as bolsas foram acusadas de lavagens, mas em geral é muito mais provável que você encontre liquidez para altcoins no Binance.

Segurança

Tanto o Binance quanto o Poloniex são focos de atividade criminosa, lavagem de dinheiro, evasão fiscal, fraudes e fraudes. O Binance tenta ao máximo minimizá-lo (o Poloniex não pode mais e talvez não se importe tanto), pois a troca está em processo de reconquistar as aprovações dos reguladores para entrar novamente nos mercados locais.

Entretanto, a questão é muito grande para ser escondida: cartéis de drogas, traficantes de pessoas e vários outros criminosos têm usado a troca para lavar milhões de dólares. Binance está sendo investigado pelo Departamento de Justiça dos EUA e outros órgãos reguladores.

O Poloniex é outra história. Exploits of Sun e sua troca fez notícia, mas a troca não tem o alcance do Binance e, portanto, tem conseguido evitar a atenção dos reguladores. Mas a segurança não é melhor: O Poloniex está cheio de golpes e opera como um ambiente de criptografia para roubar os fundos dos investidores de varejo. A troca 

Ambas as trocas foram invadidas várias vezes e tiveram violações de segurança, questões regulatórias, suspensões suspeitas de retirada, e assim por diante. Entretanto, o Binance é pelo menos utilizável e, em sua maior parte, funcional.

Não deixe grandes somas de criptografia em trocas criptográficas centralizadas, seja Poloniex ou Binance. Se a troca for falida ou fechada devido a questões regulatórias, você pode perder o acesso a seus fundos. 

O Poloniex tem um aplicativo?

Sim, o Poloniex tem um aplicativo móvel. O aplicativo está disponível tanto na App Store quanto nas lojas do Google Play. Você pode negociar, depositar e retirar fundos no aplicativo móvel. 

Entretanto, você deve certificar-se de baixar o aplicativo oficial, pois existem aplicativos fraudulentos não oficiais que podem usar suas informações para acessar seus fundos. Não baixe o aplicativo a partir de links enviados a você por outras pessoas, mesmo que o aplicativo pareça legítimo. Este é um esquema comum.

Revisão Poloniex: Pensamentos finais

A maioria das trocas criptográficas são problemáticas: elas permitem a lavagem de dinheiro e fraudes, sobrecarregam os clientes, mentem sobre segurança e utilizam os fundos dos clientes para obter lucros. No entanto, elas permanecem funcionais em sua maior parte até a falência. 

O Poloniex é uma exceção: não foi à falência e continua a operar, mas não funciona como deveria. Tornou-se praticamente um esquema em si. 

Poloniex frequentemente desiste do coins sem aviso prévio, impede que os clientes movimentem seus fundos, cobra taxas exorbitantes por operações necessárias e congela contas de usuários.

No geral, você provavelmente está melhor em outra troca.

Se você quiser saber mais sobre outras plataformas de troca de moedas criptográficas, confira nosso post em as 22 melhores trocas criptográficas.

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