Bitfinex Reviews 2023: Taxas, Características, Segurança, Pro & Cons

Bitfinex é um sistema global não regulamentado troca de moedas criptográficas sediadas nas Ilhas Virgens Britânicas. A plataforma é uma subsidiária da iFinex.inc, a empresa que emite Tether (USDT) estávelcoin.

Bitfinex tem operado como um Bitcoin e plataforma de troca de moedas criptográficas desde 2012 e é geralmente considerada uma troca popular, apesar de sua longa história de controvérsias.

A bolsa criptográfica opera em mais de 100 países, mas não está disponível para os EUA, Canadá, Itália, Áustria e, curiosamente, para clientes sediados nas Ilhas Virgens Britânicas. 

A plataforma está entre CoinmarketCap's top exchange list e oferece acesso a vários instrumentos comerciais, moedas criptográficas e mercados.

A Bitfinex oferece cerca de 170 moedas digitais e tem um cronograma de taxas competitivo. A plataforma suporta negociação de margem, negociação de derivativos, empréstimos, empréstimos e apostas. 

Nesta revisão Bitfinex, analisaremos de perto todos os aspectos da troca, tais como taxas, características, segurança e as várias controvérsias da plataforma, para que você possa decidir se ela é a plataforma certa para você.

Prós e contras da Bitfinex Exchange

Prós

• As taxas comerciais competitivas começam em 0,1% para os fabricantes e 0,2% para os compradores.
• A plataforma de negociação oferece cerca de 170 ativos digitais.
• Alto volume comercial e profunda liquidez.
• Oferece negociação de margem e derivativos, staking e empréstimos.
• Você pode adquirir criptografia com cartões de débito e crédito. 
• Você pode depositar e retirar dinheiro "fiat" para a plataforma.

Contras

• Os serviços Bitfinex não estão disponíveis para clientes nos EUA e no Canadá.
• A empresa pagou multas governamentais por atividades enganosas.
• A plataforma tem uma interface de usuário complicada.
• Os limites mínimos de retirada do fiat são muito altos (10.000 USD), a menos que você use OpenPayd.
• A troca foi acusada de permitir a falsificação e o comércio de lavagem.
• O intercâmbio é muito opaco em relação a suas práticas e ocultou seu envolvimento com o Tether.

Sobre Bitfinex

Bitfinex é uma das plataformas de negociação mais interessantes do mundo simplesmente porque tem permanecido uma constante ao longo dos anos, apesar de ter sido objeto de muitas controvérsias.

A Bitfinex foi fundada em 2012 como um mercado peer-to-peer (P2P) Bitcoin. A bolsa cresceu rapidamente e começou a oferecer altcoins e mercados de derivativos para negociação. 

Em 2018, os jornais Paradise revelaram que a empresa por trás da bolsa Bitfinex também emitiu Tether estávelcoin. Os pesquisadores de fraudes financeiras alegaram Bitfinex tinha usado Tether para bombear até o preço de Bitcoin em 2017.

Em 2019, um Procuradoria-Geral de Nova Iorque A sonda Bitfinex revelou que a Bitfinex havia coberto suas perdas de caixa retirando-se das reservas de caixa do Tether. A empresa pagou 18,5 milhões de dólares como resultado da sonda. 

Em 2021, a empresa pagou 41 milhões de dólares em multas quando se tornou evidente que Tether não foi apoiado 1:1 com moedas "fiat".como já havia sido anunciado anteriormente.

Com o crescimento das controvérsias, cresceu também a curiosidade em relação ao Bitfinex e ao Tether. Um par de criptogramas até viajou a Hong Kong para encontrar os escritórios da BitfinexComo a empresa afirma ter ali sua sede. Previsivelmente, eles não encontraram muito.

Quando se chega a uma resposta, a empresa alegaram que estavam se preparando para o Covid-19 e praticando o trabalho de casa na época, embora a viagem tenha acontecido um ano antes do início da pandemia.

Em 2022, uma decisão do tribunal espanhol conectou o CEO e CFO da Bitfinex à fraude européia condenado Gennaro Rino Platone. A alta administração da bolsa está sob rigoroso escrutínio por seus laços com vários fraudadores conhecidos. 

Alguns também suspeitam que o FTX recentemente defunto tinha laços estreitos com o Tether e o Bitfinex. A empresa matriz da FTX, Alameda Research recebeu quase um terço de todos os Tether tokene o fundador da FTX, Sam Bankman-Fried, defendeu o fundador do Tether denúncias de má conduta.

É importante notar que a Bitfinex não opera nos EUA e no Canadá. 

Crypto Coins Disponível em Bitfinex

Bitfinex suporta cerca de 170 moedas digitais, incluindo moedas criptográficas populares como:

• Bitcoin
• Ethereum
• Litecoin
• Ripple
• Bitcoin Dinheiro
• Dash
• Cardano

Bitfinex também tem seu nativo Unus Sed Leo (LEO) token. Os detentores de fichas podem receber até 15% de desconto na taxa comercial em pares criptográficos. Outros benefícios incluem reduções da taxa de empréstimo P2P e descontos na taxa de depósito/saque.

Moedas Fiat suportadas no Bitfinex

Bitfinex suporta dólares americanos (USD), libra esterlina (GBP), euros (EUR), Yuan chinês offshore (CNH), e iene japonês. 

Você pode depositar fiat para a plataforma de duas formas: transferência bancária e provedor de pagamento de terceiros. OpenPayd. 

Os usuários podem depositar fiat na plataforma via transferência bancária após completarem a verificação completa do KYC. Os usuários do OpenPayd podem depositar na plataforma após completar a verificação de nível intermediário verificação.

A transferência bancária via OpenPayd custa uma taxa de 0,5 EUR. As transferências bancárias regulares custam uma taxa de 0,1% ou $60 no mínimo.

Para depósitos, a Bitfinex cobra uma taxa de 0,1% ou uma taxa mínima de 60 (EUR/USD). Os saques expressos custam 100 EUR/USD.

Favor observar que o limite mínimo de saque é de 10.000 EUR/USD para saques por transferência bancária. Muitos usuários não podem sacar fiat da plataforma porque não têm os fundos necessários para solicitar um saque.

Os usuários do OpenPayd podem retirar um mínimo de 25$ da plataforma.

Países com suporte no Bitfinex

Bitfinex está disponível em muitos países, mas não está disponível para cidadãos ou residentes dos EUA, Canadá, Itália e Áustria.

Entretanto, a Bitfinex não está licenciada para oferecer serviços em certas áreas, incluindo o Reino Unido. Como a bolsa oferece produtos derivados, pode ter que restringir suas ofertas a clientes de jurisdições com regulamentações contra o comércio de derivativos criptográficos no futuro.

Taxas comerciais Bitfinex

Bitfinex tem um fabricante/ tabela de taxas. As taxas do fabricante começam em 0,10%, e as taxas do tomador começam em 0,20%. Os titulares de LEO token recebem descontos em taxas de taker. 

Bitfinex não cobra uma taxa para depósitos criptográficos. As taxas de saque criptográfico variam e podem mudar dependendo do coin e das condições do mercado.

Os depósitos e saques Fiat custam uma taxa de 0,1% ou uma taxa mínima de 60 USD/EUR, o que for mais alto. Os depósitos e saques OpenPayd custam apenas 0,5 EUR, mas o serviço de pagamento pode cobrar taxas separadas.

Principais características da plataforma Bitfinex

Bitfinex oferece várias características para comerciantes avançados. Algumas das características mais notáveis da Bitfinex incluem o seguinte:

Margem de negociação

Com o comércio de margem, os comerciantes podem aumentar seu capital de investimento tomando emprestado fundos de outros usuários. 

Os usuários de Bitfinex podem emprestar fundos do peer-to-peer (P2P) Margem de Financiamento mercado para negociar com até 10x de alavancagem. Você precisa de pelo menos Intermediário verificação de nível para o comércio de margens na plataforma.

Os usuários podem selecionar a duração e a taxa de juros que melhor se adapte às suas estratégias. Alternativamente, a Bitfinex toma emprestado para você a melhor taxa disponível no mercado quando você abre uma posição sem especificar seus critérios. 

O limite mínimo para empréstimo é 175 USD.

Comércio de Derivativos

A negociação de derivativos ou futuros permite aos negociadores lucrar com especulações a respeito do preço futuro de um ativo. Os comerciantes compram e vendem contratos para o preço futuro de um ativo em um tempo pré-determinado. 

Você deve depositar BTC, EURT, ou USDT em sua carteira de derivativos como garantia para se qualificar para o serviço. Você pode abrir uma posição no valor máximo de 100x de sua carteira de derivativos. Somente usuários intermediários e totalmente verificados podem fazer transações de derivativos na plataforma.

Financiamento de empréstimos/margem

Sobre o Margem de Financiamento também é possível emprestar várias moedas, incluindo BTC, ETH, LTC, USDT, XRP, ADA, USD, EUR, e muito mais. Você pode definir a duração e a taxa de juros como achar conveniente. O limite mínimo para empréstimos é de 150 USD.

Você também pode participar do programa Lending Pro por uma taxa. O Lending Pro é uma ferramenta profissional para gerenciar seus ativos e investimentos.

Estaqueamento Bitfinex 

Bitfinex oferece serviços de piquetagem para cerca de 10 moedas criptográficas, incluindo Cardano (ADA), Solana (SOL), Polkadot (DOT), e Polygon (MATIC). Você pode ganhar prêmios semanais em seu saldo criptográfico.

Opções comerciais avançadas

A plataforma suporta vários tipos avançados de pedidos: mercado, limite, stop-limit, trailing stop, preencher ou matar, e pedidos imediatos ou cancelados. 

A empresa criou a ferramenta Scaled Orders para aumentar a produtividade. É um novo tipo de ordem que cria automaticamente múltiplas ordens de limite em uma faixa de preços determinada pelo cliente, permitindo que os comerciantes utilizem seu tempo para se concentrar mais na estratégia em vez de inserir ordens manualmente. Os clientes mantêm o controle e podem configurar o nível de diversidade e distribuição.

Há também várias opções de pedidos na plataforma, incluindo um cancela o outro, ocultoe time-in-force opções de pedidos.

Comércio de papel

O Paper Trading permite que você teste suas estratégias comerciais sem depositar fundos reais. Uma sub-conta pode ser criada para negociar com dados simulados a cada vez.

Mel Bitfinex

A estrutura Honey permite aos usuários que não têm experiência em codificação criar estratégias comerciais automatizadas. É um conjunto de ferramentas de código aberto para projetar novos tipos de ordem e estratégias comerciais. Você pode baixar a estrutura Honey para seu computador como um programa autônomo. 

Como é fácil abrir uma conta Bitfinex?

A abertura de uma conta Bitfinex leva apenas alguns minutos. Visite o site oficial da Bitfinex e registre-se com seu endereço de e-mail. O processo de registro envolve o estabelecimento de uma senha e a entrada de seu endereço de e-mail e país de residência. Você receberá um e-mail de verificação para confirmar sua conta. Use o mesmo navegador da web para registrar e confirmar sua conta Bitfinex. 

Bitfinex exige que você habilite a autenticação de dois fatores no Google como parte do processo de inscrição, pois você não poderá usar sua conta até que a complete.

Há quatro níveis de verificação da KYC na plataforma. Ao se inscrever, você automaticamente passa a ter direito ao Acesso Básico, que é apenas para visualização. O próximo nível é Basic Plus, que permite depositar e negociar criptografia na plataforma e comprar ativos com cartões de débito e crédito. 

Você deve fornecer uma identificação oficial com foto, uma fotografia, um número de telefone e um endereço de residência para se qualificar para o Basic Plus. Você pode completar a verificação intermediária fornecendo à plataforma uma identificação oficial secundária com foto, um comprovante de endereço e uma declaração KYC. Você também terá que preencher um questionário financeiro. Você pode se tornar totalmente verificado ao enviar também seus extratos bancários.

Quão seguro é o Bitfinex?

Enquanto a Bitfinex emprega medidas de segurança padrão da indústria como autenticação de dois fatores, proteção de retirada e armazenamento a frio para ativos, a troca teve muitas dificuldades ao proteger os fundos dos usuários.

Além de alguns grandes problemas que discutiremos na próxima seção, a plataforma também teve problemas com provedores de pagamentos de terceiros e perdeu fundos de usuários devido a questões regulatórias ou acordos problemáticos com provedores de pagamentos.

A Wells Fargo congelou todas as contas Bitfinex em 2017 e, eventualmente, a plataforma ficou indisponível para os clientes dos EUA. Em 2019, tornou-se evidente que a Bitfinex não tinha acesso às instituições bancárias e havia ocultado seus problemas de liquidez dos clientes e do público. 

Em 2021, a Bitfinex revelou ter enviado 850 milhões de USD de fundos de clientes para o processador de pagamento CryptoCapital para resolver seus problemas bancários. Quando os ativos da CryptoCapital foram perdidos, a empresa cobriu as perdas drenando $700 milhões dos fundos do Tether. A empresa pagou 18 milhões de USD em multas para cobrir os encargos resultantes destas ações.

O Bitfinex já foi invadido?

A troca foi feita pela primeira vez em 2015, resultando no roubo de 1.500 BTC. Em 2016, a troca foi invadida novamente e perdeu cerca de 120.000 BTC.

Bitfinex dividiu as perdas igualmente entre todos os usuários, com cada usuário sofrendo um corte de 36% em seus investimentos financeiros. A bolsa emitiu BFX tokens para compensar os usuários pela perda. 

Em 2022, aplicação da lei recuperou 94.000 BTC roubado durante o hack de 2016.

Bitfinex é uma troca regulada?

Não. Bitfinex não é uma troca regulamentada. Ela não está disponível para usuários do Canadá e dos Estados Unidos.

Como o Bitfinex se compara com outras Crypto Exchanges?

Bitfinex é uma bolsa global popular com taxas competitivas, interface comercial avançada e opções comerciais de margem e futuros. Vejamos como isso pilhas contra Binance.

Taxas

Bitfinex cobra 0,10% para taxas de fabricante e 0,20% para taxas de tomador. É competitivo pelos padrões de mercado, mas outras plataformas oferecem ofertas ainda melhores, como Binanceque oferece 0,10% tanto para os fabricantes quanto para os compradores com pares comerciais de tarifa zero.

Características

Quando se trata de características avançadas, é difícil vencer o Bitfinex. A plataforma oferece tipos de ordens complexas, APIs, gráficos e formas de projetar e executar novas estratégias comerciais. 

Por outro lado, o Binance oferece mais moedas criptográficas (cerca de 350) e muitas características como derivativos e negociação de margem que você não pode encontrar no Bitfinex.

Segurança

É difícil comparar as trocas criptográficas na frente da segurança porque muitas vezes dependemos da transparência das plataformas para avaliá-las. Tanto o Binance quanto o Bitfinex foram invadidos no passado e tiveram uma série de violações de segurança, irregularidades ou problemas com os reguladores. 

Bitfinex também tem alegações de fraude generalizada oscilando sobre a troca, mas isso é, na maior parte das vezes, igual a trocas criptográficas em geral. No entanto, no momento, o Binance parece ser a troca mais segura. 

No entanto, pode ser uma boa idéia armazenar grandes ativos criptográficos em uma carteira fria, em vez de usar trocas centralizadas que são frequentemente visadas por hackers. 

O Bitfinex tem um aplicativo?

Sim, Bitfinex tem um aplicativo móvel. O aplicativo está disponível tanto na App Store quanto nas lojas do Google Play. O aplicativo permite que você negocie, deposite, retire fundos e visualize suas posições, saldo da conta e histórico de pedidos. O aplicativo recebeu revisões mistas, com alguns usuários reclamando de falhas e falhas.

Pensamentos finais

Bitfinex é uma das mais populares trocas de moedas criptográficas, assim como a mais controversa. A plataforma tinha várias questões relativas a regulamentos e transparência, mas permaneceu um destino popular para os comerciantes em geral.

Uma das razões de sua popularidade duradoura pode ser atribuída aos requisitos de verificação KYC mais relaxados que o intercâmbio permitiu até março de 2022. A troca permitiu aos usuários que completaram o processo básico de verificação (e-mail e senha) depositar, negociar e retirar o criptograma na plataforma. Atualmente, a Bitfiniex aplica regras mais rígidas de verificação de identidade para a criptografia de negociação.

Bitfinex não é uma plataforma de comércio favorável a principiantes, pois o grande número de opções e características pode confundir os comerciantes novatos. É definitivamente mais adequada para comerciantes profissionais com profundo conhecimento de criptografia e uma compreensão dos riscos envolvidos na negociação em bolsas não regulamentadas e controversas.

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