Jak stawiać kryptowaluty?

Jeśli jesteś zainteresowany odkryciem więcej o tym, jak stawiać kryptowaluty, aby uzyskać zainteresowanie swoimi udziałami, trafiłeś we właściwe miejsce. Wykorzystanie niewykorzystanej kryptowaluty do pracy w celu uzyskania odsetek jest tym, o co chodzi w stakowaniu.

Dwie najpopularniejsze metody pozyskiwania kryptowalut w celach inwestycyjnych to wydobycie i zakup coins na. giełda kryptowalut. Stakowanie kryptowalut jest popularną opcją dla kryptowalutowych nowicjuszy, którzy chcą zwiększyć swój stan posiadania kryptowalut bez specjalnego wysiłku.

Stakowanie kryptowalut może być łatwiejsze do zrozumienia, jeśli porównasz je do umieszczania pieniędzy na koncie oszczędnościowym. Ponieważ bank wkłada pieniądze deponenta do pracy na różne sposoby, deponent jest nagradzany odsetkami od inwestycji. Dlatego stakowanie coins jest analogiczne do zarabiania odsetek na swojej kryptowalucie.

Z wysokimi odsetkami oferowanymi przez niektóre kryptowaluty do stakowania, stakowanie może być doskonałym sposobem na wykorzystanie kryptowaluty do uzyskania pasywnego dochodu. Znajomość tajników tego, jak stawiać kryptowaluty, jest niezbędna, zanim zaczniesz.

Wszystko, co musisz wiedzieć, od podstaw stakowania po różne strony, na których inwestorzy mogą stawiać kryptowaluty, zostało omówione w tym artykule. Czytaj dalej.

Czym jest stakowanie kryptowalut?

Technologia blockchain jest podstawą kryptowalut; służy do weryfikacji i rejestrowania wszystkich transakcji kryptowalutowych. Walidacja tych transakcji na blockchainie może być czasami określona jako. tyczenie.

Staking, czyli pozostawienie swoich aktywów kryptowalutowych w portfelu kryptowalutowym, pozwala sieci wykorzystać te aktywa do tworzenia nowych bloków na blockchainie w zamian za nagrodę finansową.

Mówiąc dokładniej, termin tyczenie odnosi się do praktyki blokowania, tj. pożyczania swojej kryptowaluty platformie handlu kryptowalutami, aby pomóc w utrzymaniu sieci blockchain i weryfikacji transakcji.

Te procedury weryfikacji są regulowane przez Proof-of-Stake (PoS) lub . Proof-of-Work (PoW) protokół, odpowiednio, w zależności od rodzaju kryptowaluty i technologii leżącej u podstaw platformy.

Protokoły konsensusu

Proof-of-Stake (PoS) i Proof-of-Work (PoW) to oba protokoły konsensusu. Oba te mechanizmy są ważne dla zdolności blockchaina do zatwierdzania jego historii transakcji i funkcji bez naruszania jego autentyczności. Na szerszym poziomie protokoły pomagają osiągnąć konsensus w ramach sieci kryptograficznych.

Protokół Proof-of-Stake zużywa znacznie mniej energii niż standardowy protokół Proof-of-Work, który wymaga specjalistycznego sprzętu górniczego do rozwiązywania złożonych zagadek matematycznych z wykorzystaniem mocy obliczeniowej urządzenia i większej ilości energii elektrycznej.

Konsensus można jednak osiągnąć tylko przy aktywnym udziale inwestorów kryptowalutowych. Staking to praktyka aktywnego angażowania się w procesy podejmowania konsensusu w sieci blockchain poprzez zablokowanie części aktywów kryptowalutowych inwestora na platformie handlowej.

W ten sposób stakerzy stają się odpowiedzialni za autoryzację i potwierdzenie wszystkich transakcji, które mają miejsce na blockchainie. W zamian ci inwestorzy, którzy stawiają swoje coins, aby wspierać sieć blockchain, otrzymują wynagrodzenie za swój udział.

Mechanizm stojący za stakowaniem kryptowalut

Sieci blockchain wykorzystują również mechanizmy konsensusu, aby rozwiązać problem podwójnego wydawania związany z walutami cyfrowymi. Aby kryptowaluta była wartościowa, jej użytkownicy muszą być w stanie dokonać jednorazowego użycia każdej coin. Bez takiego zabezpieczenia handlarze kryptowalut mogliby wielokrotnie wykonywać tę samą transakcję, czyniąc kryptowalutę bezwartościową.

Bez scentralizowanej władzy kontrolującej, takiej jak rządy czy banki centralne, znalezienie rozwiązania tego problemu było niezwykle trudne. Dzięki zastosowaniu protokołu PoW Bitcoin sieć była pierwszą cyfrową walutą, która z powodzeniem ominęła ten problem. Jednak PoS jest uważany za bardziej realną alternatywę dla PoW.

Na początek, w protokole PoS, zamiast górników występują walidatorzy sieci, którzy stawiają kryptowalutę w sieci, czyli blokują ustaloną ilość coins na z góry określony czas, czyniąc je niedostępnymi dla swojego osobistego użytku.

Walidatorzy, którzy to robią, otwierają się na możliwość bycia losowo wybranym do wskazania następnego bloku, który musi być zweryfikowany w sieci.

Następnym krokiem jest potwierdzenie przez kolejnych walidatorów, że również uważają blok za autentyczny. Po potwierdzeniu przez wystarczającą liczbę walidatorów, blok zostanie dodany do rozproszonej bazy danych. księga, a wszyscy walidatorzy uczestniczący w procedurze otrzymają nowe coins.

Protokół karze walidatory, które proponują bloki lub przechodzą w stan offline, zmniejszając ich stakowaną kryptowalutę.

Walidatory a delegowanie

Na poziomie technicznym istnieją dwa podstawowe sposoby uczestnictwa w stakingu kryptowalut. Pierwszą opcją jest pełnienie roli walidatora poprzez wspieranie tego procesu. Hosting węzła stakingowego wymaga zaawansowanej wiedzy technicznej i infrastruktury zawsze-online. Niektóre blockchainy zapewniają zachęty dla swoich walidatorów w postaci wyższych wypłat i większych praw do głosowania/kontroli.

Zostanie walidatorem jest jednak trudniejsze niż się wydaje. Samo ubieganie się o tę pracę wymaga od Ciebie znacznego zaangażowania czasu i pieniędzy. Na Ethereum 2.0 sieci, na przykład, walidatory są zobowiązane do dokonania inwestycji w wysokości 32 ETH, co stanowi równowartość około $150 000.

Dla mniej zamożnych inwestorów kryptowalutowych chcących uczestniczyć w procesie stakingu, typowym rozwiązaniem jest delegacja. Delegacja to akt użyczenia swoich aktywów publicznemu węzłowi walidacyjnemu, który użyłby ich w procesie walidacji Proof-of-Stake.

W ten sposób możesz przyczynić się do zabezpieczenia sieci, delegując swoje aktywa do godnego zaufania walidatora na protokole np. Polkadot lub . Tezos. Jako delegujący, nie masz obowiązku hostowania węzła. Zamiast tego, wnosisz niewielką opłatę w zamian za część zysków ze stakingu.

Jak stawiać kryptowaluty?

Możesz zaangażować się w stakowanie kryptowalut za pośrednictwem giełdy kryptowalut, puli stakingowej lub portfela sprzętowego.

Staking Crypto na giełdzie kryptowalut

Najprostszym sposobem na rozpoczęcie zarabiania odsetek od swoich stakowanych kryptowalut jest giełda kryptowalut. Proces ten jest stosunkowo prosty i nieskomplikowany. Zacznij od sprawdzenia stawek stakingowych giełdy, jej bezpieczeństwa, metod płatności, procedury wypłaty i obsługi klienta.

Ponieważ nie wszystkie kryptowaluty mogą być wykorzystywane do generowania zainteresowania, kolejnym krokiem jest. wybierz swoją kryptowalutę Proof-of-Stake, ponieważ nie wszystkie coins mogą być stakowane. Nie dodawaj tylko kryptowalut do swojego portfela, ponieważ wszyscy inni to robią; dodaj je, ponieważ szczerze wierzysz, że są dobrą długoterminową inwestycją.

Ostatnim krokiem jest postawienie pożądanej ilości kryptowalut za pomocą narzędzia do stakowania dostarczonego przez Twoją giełdę. Teraz, gdy już zaangażowałeś się w nowe przedsięwzięcie kryptowalutowe, możesz się zrelaksować i obserwować, jak gromadzą się Twoje fundusze.

Musisz mieć świadomość, że polityka, usługi i opłaty związane z każdą z tych platform handlowych będą się różnić od siebie. Jest to dobry pomysł, aby wykonać pewne wstępne badania przed zobowiązaniem się do jednej platformy, aby zapewnić, że jest to dobre dopasowanie do potrzeb handlowych.

Stakowanie kryptowalut na urządzeniu typu Cold Storage

Stawianie kryptowalut na portfelu sprzętowym nie wymaga specjalistycznej wiedzy ani umiejętności, jak np. Trezor lub . Księga rachunkowa. Aby zarabiać na odsetkach od walut po zabezpieczeniu ich portfelem sprzętowym, należy zainstalować odpowiednie oprogramowanie stakingowe dla tych coins.

Następnie musisz otworzyć portfel i wpłacić coins, które zamierzasz postawić. Nie powiedziałbyś, że to skomplikowane, prawda?

Stakowanie kryptowalut poprzez Staking Pool

Staking pools pozwalają inwestorom kryptowalutowym na łączenie swoich zasobów w celu zwiększenia potencjału zysków ze stakingu. Podobnie jak w przypadku giełd kryptowalutowych, istnieje kilka rzeczy, które powinieneś rozważyć przed dołączeniem do staking pool.

Niezawodność. W przypadku awarii serwerów dla Twojej puli stakingowej, Twoje nagrody również przestaną działać. Wybierz taki, którego czas pracy jest jak najbardziej zbliżony do 100%.
Opłaty. Większość puli stakowych potrąca jedynie symboliczną opłatę z Twoich zarobków, więc nadal jest to rozwiązanie korzystne dla obu stron. Rozsądne kwoty zależą od waluty, ale często wahają się od 2% do 5%.
Rozmiar. Mniejsze pule mają mniejszą szansę na wybór do walidacji bloków, ale mogą zapewnić większe wypłaty na walidatora, ponieważ nie muszą dzielić swoich zarobków na wielu inwestorów.

Z drugiej strony, niektóre kryptowaluty nakładają limit na całkowitą liczbę nagród, które mogą być zdobyte przez pulę, co oznacza, że najbardziej udane pule mogą stać się zbyt konkurencyjne. Ogólnie rzecz biorąc, większość inwestorów dobrze radzi sobie z pulami średniej wielkości.

Najpopularniejsze PoS Coins używane do tyczenia

To, ile zwrotu otrzymasz z zablokowanych kryptowalut, zależy od kupionej kryptowaluty. W większości przypadków, najwięcej, czego możesz oczekiwać od stakowania swojej kryptowaluty, to procent nagrody (RPY) w wysokości od 4% do 8% rocznie.

W związku z tym nie każdy coin o wysokim kapitale rynkowym jest dobry do stakowania. Na przykład zwrot z inwestycji (RPY) dla niektórych mniej znanych coins, takich jak Kava (KAVA), jest znacznie wyższy niż w przypadku najbardziej znaczących kryptowalut na rynku, które zazwyczaj oferują RPY w zakresie od 4% do 10%.

Poniżej znajduje się lista niektórych z najpopularniejszych kryptowalut do stakowania, w żadnej konkretnej kolejności:

Ethereum 2.0 Token (ETH2)

W październiku 2021 roku, po latach oczekiwań, długo oczekiwany Ethereum uaktualnienie do PoS został ostatecznie zainicjowany wraz z hard forkiem Altair. Rynki finansowe w dużej mierze przewidują, że Merge pomoże blockchainowi w wyprzedzeniu Bitcoin jako najbardziej wartościowej kryptowaluty do lat 2023 i 2024.

Binance Token (BNB)

Platforma do handlu kryptowalutami Binance jest największym tego typu urządzeniem na świecie. W 2017 roku platforma wprowadziła własną token. Na liście głównych kryptowalut m.in. Binance token znajduje się obecnie w pierwszej piątce alternatywnych kryptowalut, według CoinMarketCap.

Z roczną stopą zwrotu (APY) 12,7% na pulach delegatów, BNB jest doskonałą opcją do stakowania. Najniższa wymagana stawka to tylko 1 BNB. Z drugiej strony, do obsługi węzła walidacyjnego potrzeba aż 665.000 BNB token. W obu planach obowiązuje 7-dniowy lockout.

Tezos (XTZ)

Tezos (XTZ), który zadebiutował w 2014 roku, jest inteligentną, kompatybilną z kontraktami, programowalną kryptowalutą. W token wbudowana jest funkcja autokorekty, aby uniknąć hard forków (tj. podziałów blockchaina).

Aby wziąć udział jako kwalifikowany walidator na blockchainie Tezos, musisz najpierw zainwestować co najmniej 8000 XTZ i trzymać je zablokowane przez 14 dni. Z drugiej strony, jeśli nie masz tylu token leżących wokół, nadal możesz zarobić APY w przybliżeniu 5,5%, biorąc udział w pulach delegatorów.

Cardano (ADA)

W 2015 roku zadebiutowały m.in. Cardano (ADA) Proof-of-Stake blockchain, który charakteryzuje się inteligentnymi kontraktami i zwiększoną skalowalnością.

Stakowanie na ADA ma wiele atrakcyjnych zalet, w tym brak obowiązkowego limitu minimalnego, jak również brak czasu lock-in. Jeśli dołączysz do jednej z wielu dużych i znanych puli delegowanych, możesz natychmiast zarobić na swoje zachęty przy minimalnym wysiłku. Jeśli chodzi o Cardano, średni roczny zysk procentowy dla stakingu wynosi około 6%.

Polkadot (DOT)

Polkadot (DOT) może obejść wysokie opłaty transakcyjne i przeciążenie sieci, które nękają inne blockchainy, takie jak Ethereum, poprzez zastosowanie wyrafinowanej architektury, która składa się z wielu łańcuchów. Pomimo daty premiery w 2020 roku, blockchain już awansował na jedenaste miejsce na liście najpopularniejszych kryptowalut CoinMarketCap.

Solana (SOL)

W momencie powstania, zdecentralizowane transakcje finansowe były głównym celem Solana blockchain. Pierwsza oferta publiczna SOL token miała miejsce w 2020 roku, z ceną $0,220 za token.

Na blockchainie Solana węzły walidatorów mogą działać bez minimalnych wymagań dotyczących zasobów. Zarówno walidatory, jak i pule delegatów podlegają okresowi lock-up wynoszącemu pięć dni. Około 6,97% rocznego zysku procentowego (APY) można zarobić dzięki puli bodźców.

Plusy i minusy stakowania kryptowalut

Istnieją korzyści i wady stakowania kryptowalut, podobnie jak inwestowania w każdą inną formę zmiennego aktywa finansowego. Specyfika jest przedstawiona poniżej.

Pros

Możesz zarobić dużo pieniędzy, ponieważ oprocentowanie jest stosunkowo wysokie. Jedyne czego potrzebujesz to kryptosystem PoS.
Sieci PoS zużywają znacznie mniej energii niż sieci PoW.
Stakowanie jest o wiele łatwiejsze niż wydobycie. Prawie każdy może postawić jakąś kryptowalutę za pośrednictwem platformy handlowej i osiągnąć zysk. Górnictwo, z drugiej strony, jest procesem, który wymaga specyficznego (i raczej drogiego) sprzętu.

Cons

Straty wynikające z dużego spadku wartości Twoich stakowanych aktywów mogą łatwo zniwelować wszelkie zyski z odsetek.
W porównaniu do PoW, PoS jest nowszą innowacją, więc jego zabezpieczenia nie zostały jeszcze przetestowane. Sieci PoW są chronione przez tarczę z zaszyfrowanej energii wytwarzanej przez wysoki współczynnik hashowania, ale nie jest jasne, jak zabezpieczone są sieci PoS. Teoretycznie, potężny cyberprzestępca mógłby szybko przejąć kontrolę nad siecią PoS, gdyby miał dostęp do wystarczających zasobów.
W sieci PoS największy wpływ mają inwestorzy z największą liczbą token w stawce.
PoS coins są wstępnie wydobywane, co oznacza, że cała ilość jest generowana za jednym razem przez wybraną grupę osób. Użytkownicy muszą mieć zaufanie, że albo oryginalni twórcy kryptowaluty nie zgromadzili zbyt wielu dla siebie, albo że złośliwy aktor nie zgromadzi wystarczającej ilości kryptowaluty, aby przejąć kontrolę nad siecią.
Bycie walidatorem może być droższe niż zostanie górnikiem, co może prowadzić do bardziej scentralizowanego ekosystemu PoS.
Aby skorzystać z metody stakingu, należy trzymać coins pod kluczem przez z góry określony czas, podczas którego nie będzie można sprzedać ani w inny sposób pozbyć się stakowanych aktywów.

Wniosek

Stakowanie może być sposobem na pasywne zarabianie kryptowalut, jeśli masz aktywa kryptowalutowe PoS, które w przeciwnym razie siedzą bezczynnie. Jest to podobne do odsetek, które można uzyskać z konta oszczędnościowego, ale nagrody mogą być większe, jeśli będziesz skłonny podjąć większe ryzyko finansowe.

Może się wydawać, że nauka o stakowaniu kryptowalut oprócz kupowania Bitcoin lub poruszania się po giełdzie kryptowalutowej jest naciągana, ale robienie tego może naprawdę uczynić cię bardziej zaokrąglonym traderem.