Hoe Crypto inzetten?

Als je meer wilt weten over hoe je crypto kunt inzetten om rente te krijgen op je holdings, ben je op de juiste plek. Je ongebruikte cryptocurrency aan het werk zetten om rente te verdienen, daar draait het om bij het inzetten.

De twee meest voorkomende methoden om cryptocurrency te verwerven voor beleggingsdoeleinden zijn mijnbouw en de aankoop van coins op een cryptocurrency uitwisseling. Het inzetten van crypto is een populaire optie voor crypto-nieuwelingen die hun cryptocurrency-bezit willen laten groeien zonder speciale inspanning.

Crypto staking is misschien gemakkelijker te begrijpen als je het vergelijkt met het zetten van geld op een spaarrekening. Omdat de bank het geld van de deposant op verschillende manieren aan het werk zet, wordt de deposant beloond met rente op de investering. Daarom is het inzetten van coins analoog aan het verdienen van rente op je cryptocurrency. 

Met de hoge rentepercentages die sommige cryptocurrencies bieden voor inzetten, kan inzetten een uitstekende manier zijn om je cryptocurrency te gebruiken om passief inkomen te verdienen. Kennis van de ins en outs van het inzetten van crypto is essentieel voordat je begint.

Alles wat u moet weten, van de grondbeginselen van het inzetten tot de verschillende sites waar beleggers crypto kunnen inzetten, komt in dit artikel aan bod. Lees verder.

Wat is Crypto Staking?

Blockchaintechnologie is het fundament van cryptocurrencies; het wordt gebruikt om alle cryptotransacties te verifiëren en vast te leggen. Het valideren van deze transacties op een blockchain wordt soms aangeduid als uitzetten.

Staking, of het achterlaten van iemands crypto-activa in zijn cryptowallet, stelt het netwerk in staat die activa te gebruiken om nieuwe blokken op de blockchain te creëren in ruil voor een financiële beloning.

Om preciezer te zijn, de term uitzetten verwijst naar de praktijk van het vergrendelen, d.w.z. het lenen van uw cryptocurrency aan het cryptohandelsplatform om te helpen bij het onderhouden van het blockchainnetwerk en het verifiëren van de transacties.

Deze controleprocedures vallen onder de Proof-of-Stake (PoS) of Proof-of-Work (PoW) protocol, respectievelijk, afhankelijk van het type cryptocurrency en de onderliggende technologie van het platform. 

De consensusprotocollen

Proof-of-Stake (PoS) en Proof-of-Work (PoW) zijn beide consensusprotocollen. Beide mechanismen zijn belangrijk voor het vermogen van een blockchain om zijn transactiegeschiedenis en -functie te valideren zonder de authenticiteit ervan aan te tasten. Op een breder niveau helpen de protocollen consensus te bereiken binnen cryptografische netwerken. 

Het Proof-of-Stake-protocol gebruikt aanzienlijk minder energie dan het standaard Proof-of-Work-protocol, dat gespecialiseerde mining-hardware vereist om complexe wiskundige puzzels op te lossen met behulp van de verwerkingskracht van het apparaat en meer elektrisch vermogen. 

Consensus kan echter alleen worden bereikt met actieve deelname van cryptobeleggers. Staking is de praktijk om actief deel te nemen aan de consensusprocessen van een blockchainnetwerk door een deel van de cryptocurrency-activa van een belegger vast te zetten op het handelsplatform. 

Op die manier worden stakers verantwoordelijk voor het autoriseren en bevestigen van alle transacties die op de blockchain plaatsvinden. In ruil daarvoor ontvangen de investeerders die hun coins inzetten om het blockchainnetwerk te ondersteunen een vergoeding voor hun deelname.

Het mechanisme achter Crypto Staking

Blockchainnetwerken maken ook gebruik van consensusmechanismen om het probleem van de dubbele besteding van digitale valuta op te lossen. Wil een cryptocurrency waardevol zijn, dan moeten de gebruikers ervan elke coin eenmalig kunnen gebruiken. Zonder een dergelijke beveiliging zouden cryptohandelaren herhaaldelijk dezelfde transactie kunnen uitvoeren, waardoor de cryptocurrency waardeloos wordt.

Zonder gecentraliseerde controlemacht, zoals regeringen of centrale banken, was het vinden van een oplossing voor dit probleem een enorme uitdaging. Door gebruik te maken van het PoW protocol Bitcoin netwerk was de eerste digitale munt die dit probleem met succes omzeilde. De PoS wordt echter beschouwd als een levensvatbaarder alternatief voor de PoW. 

Om te beginnen zijn er in het PoS-protocol netwerkvalidators in plaats van miners, die cryptocurrency inzetten op het netwerk, d.w.z. zij zetten een vaste hoeveelheid coins vast voor een vooraf bepaalde tijd, waardoor deze niet meer toegankelijk is voor persoonlijk gebruik.

Validators die dit doen, stellen zichzelf bloot aan de mogelijkheid willekeurig te worden geselecteerd om het volgende blok te identificeren dat op het netwerk moet worden geverifieerd.

De volgende stap is dat meer validators bevestigen dat ze het blok ook authentiek vinden. Na bevestiging van een voldoende aantal validators wordt het blok toegevoegd aan de gedistribueerde grootboeken alle validators die deelnemen aan de procedure ontvangen nieuwe coins.

Het protocol straft validators die blokken voorstellen of offline gaan door hun ingezette cryptocurrency te verminderen.

Validators vs Delegatie

Op technisch niveau zijn er twee primaire manieren om deel te nemen aan crypto staking. De eerste optie is om als validator op te treden door dit proces te ondersteunen. Het hosten van een staking node vereist geavanceerde technische kennis en een always-online infrastructuur. Sommige blockchains geven prikkels aan hun validators door middel van hogere uitbetalingen en meer stem-/controlerechten.

Validator worden is echter moeilijker dan het klinkt. Alleen al om in aanmerking te komen voor de baan moet je veel tijd en geld investeren. Op de Ethereum 2.0 netwerk, bijvoorbeeld, validators moeten een investering doen van 32 ETHwat neerkomt op ongeveer $150.000.

Voor minder welgestelde cryptobeleggers die willen deelnemen aan het inzetproces, is delegatie een typische oplossing. Delegatie is het uitlenen van uw activa aan een openbare validatorknoop die ze zou gebruiken in het Proof-of-Stake valideringsproces..

Zo kunt u bijdragen aan de beveiliging van het netwerk door uw activa te delegeren aan een betrouwbare validator op een protocol zoals Polkadot of Tezos. Als delegator bent u niet verplicht het knooppunt te hosten. In plaats daarvan betaal je een klein bedrag in ruil voor een deel van de winst van de inzet.

Hoe Crypto inzetten?

U kunt crypto inzetten via een cryptocurrency exchange, een staking pool of een hardware wallet.

Crypto inzetten op een Cryptocurrency Exchange

De gemakkelijkste manier om rente te gaan verdienen op uw ingezette crypto's is via een cryptobeurs. Het proces is relatief eenvoudig en ongecompliceerd. Begin met het controleren van de inzet tarieven van de uitwisseling, de veiligheid, betaalmethoden, opname procedure, en de klantenservice.

Aangezien niet alle cryptocurrencies mogen worden gebruikt om rente te genereren, is de volgende stap om kies uw Proof-of-Stake cryptocurrency, aangezien niet alle coins kunnen worden ingezet.. Voeg cryptocurrencies niet alleen toe aan uw portefeuille omdat iedereen het doet; voeg ze toe omdat u echt gelooft dat ze een goede langetermijnbelegging zijn.

Als laatste stap zet u uw gewenste hoeveelheid cryptocurrency in met behulp van de Staking Tool van uw exchange. Nu u zich heeft verbonden aan de nieuwe crypto-onderneming, kunt u ontspannen en toekijken hoe uw fondsen zich ophopen.

U moet zich ervan bewust zijn dat het beleid, de diensten en de kosten van elk van deze handelsplatforms van elkaar zullen verschillen. Het is een goed idee om wat vooronderzoek te doen voordat u zich verbindt aan één platform om er zeker van te zijn dat het goed past bij uw handelsbehoeften.

Cryptocurrencies inzetten op een Cold Storage Device

Het vereist geen gespecialiseerde kennis of vaardigheden om cryptocurrency in te zetten op een hardware wallet zoals Trezor of Grootboek. Om rente te verdienen op uw valuta nadat u ze hebt beveiligd met een hardware wallet, moet u de bijbehorende staking software voor die coins installeren. 

Daarna moet u een portefeuille openen en de coins storten die u wilt inzetten. Je zou toch niet zeggen dat het ingewikkeld was?

Cryptocurrencies inzetten via een inzetpool

Met staking pools kunnen beleggers in cryptocurrency hun middelen bundelen om hun potentieel voor staking winsten te vergroten. Net als bij de cryptobeurzen zijn er een paar dingen die je moet overwegen voordat je lid wordt van een staking pool.

1. Betrouwbaarheid. Als de servers voor je staking pool plat gaan, zullen je beloningen ook stoppen. Kies er een die de 100% uptime zo dicht mogelijk benadert.
2. Vergoedingen. De meeste staking pools zullen slechts een nominale vergoeding inhouden van uw ingezette inkomsten, dus het is nog steeds een win-win. Redelijke bedragen zijn valutaspecifiek, maar variëren vaak van 2% tot 5%.
3. Maat. Kleinere pools hebben een kleinere kans om geselecteerd te worden om blokken te valideren, maar ze kunnen grotere uitbetalingen per validator opleveren omdat ze hun inkomsten niet over veel investeerders hoeven te verdelen.

Aan de andere kant stellen sommige cryptocurrencies een maximum aan het totale aantal beloningen dat door een pool kan worden verdiend, wat betekent dat de meest succesvolle pools het risico lopen al te concurrerend te worden. Over het algemeen doen de meeste beleggers het goed met middelgrote pools.

Meest populaire PoS Coins gebruikt voor staken 

Hoeveel rendement u krijgt op uw locked-in cryptocurrencies hangt af van de cryptocurrency die u hebt gekocht. In de meeste gevallen is het meeste dat u kunt verwachten te verdienen met het inzetten van uw cryptocurrency een beloningspercentage (RPY) van tussen de 4% en 8% per jaar.

Daarom is niet elke coin met een hoge market cap goed om in te zetten. Zo is de return on investment (RPY) voor sommige minder bekende coins, zoals Kava (KAVA), aanzienlijk hoger dan die van de meest prominente cryptocurrencies op de markt, die doorgaans RPY's bieden van 4% tot 10%.

Hieronder volgt een lijst van enkele van de meest populaire cryptocurrencies om in te zetten, in willekeurige volgorde:

Ethereum 2.0 Token (ETH2)

In oktober 2021, na jaren van anticipatie, Ethereum's langverwachte upgrade naar PoS werd uiteindelijk in gang gezet met de Altair hard fork. De financiële markten verwachten grotendeels dat de Merge de blockchain zou helpen om Bitcoin in te halen als meest waardevolle cryptocurrency tegen de jaren 2023 en 2024. 

Binance Token (BNB) 

Het handelsplatform voor cryptocurrency Binance is de grootste in zijn soort ter wereld. In 2017 introduceerde het platform zijn eigen token. Op de lijst van de belangrijkste cryptocurrencies staat de Binance token staat momenteel in de top vijf van alternatieve cryptocurrencies, volgens CoinMarketCap.

Met een jaarlijks rendement (APY) van 12,7% op gedelegeerde pools, BNB is een uitstekende optie om in te zetten. De laagste inzet die nodig is, is slechts 1 BNB. Aan de andere kant heb je een verbazingwekkende 665.000 BNB tokens nodig om een validatieknooppunt te bedienen. Er is een 7-daagse lock-out op beide plannen.

Tezos (XTZ)

Tezos (XTZ), dat in 2014 debuteerde, is een smart contract-compatibele, programmeerbare cryptocurrency. Er is een zelfcorrigerende functie ingebouwd in de token om hard forks (d.w.z. splitsingen van de blockchain) te voorkomen.  

Om deel te nemen als gekwalificeerde validator op de Tezos blockchain, moet je eerst minstens 8000 XTZ investeren en ze 14 dagen lang vergrendeld houden. Aan de andere kant, als je niet zoveel token's hebt liggen, kun je nog steeds een APY van ruwweg 5,5% verdienen door deel te nemen aan de delegatorpools.

Cardano (ADA) 

2015 zag het debuut van de Cardano (ADA) Proof-of-Stake blockchain, met slimme contracten en verbeterde schaalbaarheid.

Inzetten op ADA heeft een aantal aantrekkelijke voordelen, waaronder het ontbreken van een verplichte minimumlimiet en geen lock-in tijd. Als u zich aansluit bij een van de vele grote en bekende gedelegeerde pools, kunt u direct uw incentives verdienen met minimale inspanning. Wat Cardano betreft, ligt de gemiddelde jaarlijkse procentuele opbrengst voor inzet rond de 6%.

Polkadot (DOT) 

Polkadot (DOT) kan de hoge transactiekosten en netwerkcongestie die andere blockchains zoals Ethereum plagen, omzeilen door gebruik te maken van een geavanceerde architectuur die uit vele ketens bestaat. Ondanks de lanceringsdatum in 2020 is de blockchain al gestegen naar de elfde plaats op CoinMarketCap's lijst van de populairste cryptocurrencies.

Solana (SOL) 

Bij de aanvang waren gedecentraliseerde financiële transacties een belangrijk aandachtspunt van het Solana blockchain. De eerste openbare aanbieding van SOL token's vond plaats in 2020, met een prijs van $0,220 per token.

Op de Solana blockchain kunnen validator nodes draaien zonder minimum resource vereisten. Voor zowel validators als delegate pools geldt een lock-up periode van vijf dagen. Ongeveer 6,97% jaarlijkse procentuele opbrengst (APY) kan worden verdiend via gepoolde incentives.

Voor- en nadelen van het inzetten van crypto

Er zijn voor- en nadelen aan het inzetten van cryptocurrency, net als aan het beleggen in elke andere vorm van een volatiel financieel activum. De bijzonderheden worden hieronder uiteengezet.

Pros

• U kunt veel geld verdienen, want de rente is relatief hoog. Alles wat je nodig hebt is een PoS cryptosysteem.
• PoS-netwerken verbruiken aanzienlijk minder stroom dan PoW-netwerken. 
• Inzetten is veel gemakkelijker dan delven. Bijna iedereen kan wat cryptocurrency inzetten via een handelsplatform en winst maken. Mining daarentegen is een proces waarvoor specifieke (en vrij dure) hardware nodig is.

Minpunten

• Verliezen als gevolg van een grote daling van de waarde van uw ingezette activa kunnen eventuele winsten uit rente gemakkelijk tenietdoen.
• In vergelijking met PoW is PoS een recentere innovatie, zodat de beveiligingskenmerken ervan nog moeten worden getest. PoW-netwerken worden beschermd door een schild van gecodeerde energie die wordt geproduceerd door een hoge hash-snelheid, maar het is onduidelijk hoe PoS-netwerken worden beveiligd. Theoretisch zou een machtige cybercrimineel snel de controle over een PoS-netwerk kunnen overnemen als hij toegang heeft tot voldoende middelen.
• Op een PoS-netwerk hebben de investeerders met het grootste aantal betrokken token's de meeste invloed. 
• PoS coins zijn voorgemijnd, wat betekent dat de hele hoeveelheid in één keer wordt gegenereerd door een selecte groep individuen. Gebruikers moeten erop kunnen vertrouwen dat de oorspronkelijke makers van de cryptocurrency er niet te veel voor zichzelf hebben opgepot of dat een kwaadwillende niet genoeg cryptocurrency vergaart om de controle over het netwerk over te nemen. 
• Een validator zijn kan duurder zijn dan een miner worden, wat kan leiden tot een meer gecentraliseerd PoS-ecosysteem. 
• Om de staking-methode te gebruiken, moet u uw coins gedurende een vooraf bepaalde periode achter slot en grendel houden, gedurende welke u de gestoken activa niet kunt verkopen of er anderszins over kunt beschikken.

Conclusie

Inzetten kan een manier zijn om passief cryptocurrency te verdienen als je PoS crypto-activa hebt die anders inactief zijn. Het is vergelijkbaar met de rente die je krijgt van een spaarrekening, maar de beloningen kunnen groter zijn als je bereid bent een groter financieel risico te nemen.

Het lijkt misschien een hele opgave om naast het kopen van Bitcoin of het navigeren door een cryptocurrency exchange ook te leren over cryptocurrency staking, maar door dit te doen kun je echt een beter afgeronde handelaar worden.