Centralisatie vs. decentralisatie

Misschien heb je jezelf afgevraagd waarom sommige cryptobeurzen vragen u om uitgebreide gebruikerscontroles uit te voeren voordat ze u toestaan crypto te kopen met fiatvaluta, terwijl anderen u toestaan coins te verhandelen via hun platforms met alleen een e-mailverificatie, maar helemaal geen crypto-aankopen met fiat toestaan.

Om dit te laten werken, moeten we nog een paar vragen stellen. Als het gaat om een bepaalde markt, wie heeft dan het laatste woord over de toelating van gebruikers? Wat is logischer, een gecentraliseerde financiële structuur of een gedecentraliseerde blockchain waar leden collectief over zaken stemmen?

Op dit punt stel ik voor dat we een stap terug doen om enkele termen te definiëren en te zien hoe ze van toepassing zijn op cryptocurrencies voordat we ons verdiepen in het centralisatie- vs. decentralisatiedebat rond cryptobeurzen.

Wat is een gedecentraliseerde cryptocurrency?

Cryptocurrency verwijst naar een specifiek soort digitaal geld dat beschermd wordt door encryptie en gebouwd is op een blockchain.. Deze digitale valuta worden gebruikt als ruilmiddel om snelle, veilige en gedecentraliseerde online transacties mogelijk te maken. Bovendien onderscheiden cryptocurrencies zich van fiatvaluta door hun gedecentraliseerde karakter.

Maar wat betekent het voor een munt om gedecentraliseerd te zijn? Door hun ontwerp zijn ze meer gedecentraliseerd dan fiatvaluta's, omdat ze niet worden gecontroleerd door één enkele entiteit (zoals een regering of een nationaal ministerie van financiën).

Decentralisatie en Blockchain: Een blik op de relatie

Cryptografisch veilige en open transacties met digitale activa worden mogelijk gemaakt door blockchaintechnologie, een gedistribueerde grootboek systeem dat veilige en transparante online transacties mogelijk maakt. Door zijn gedecentraliseerde aard wordt de blockchain soms een onveranderlijke opslagplaats van gegevens genoemd. Maar voordat je de gedecentraliseerde aard van het systeem begrijpt, moet je bekend zijn met de innerlijke werking van een blockchain. 

De term blockchain verwijst naar de gedistribueerd netwerk van cryptografisch beveiligde informatieblokken gebruikt om cryptocurrency transacties vast te leggen. Elk gecodeerd transactielogboek is gekoppeld aan het blok dat eraan voorafgaat, en vormt zo een keten. 

In plaats van te vertrouwen op een centrale server voor al zijn gegevens, vertrouwt blockchain op een gedistribueerd netwerk van over de hele wereld verspreide knooppunten om kopieën van het grootboek van de blockchain op te slaan. Daarom is het onmogelijk voor één enkele entiteit om de blockchain te monopoliseren. Integendeel, blockchain mining nodes houden toezicht op het netwerk en zorgen ervoor dat alle transacties in het netwerk legitiem zijn door de cryptografische hash van de transactiegegevens in elk blok aan te pakken.

Op deze manier, cryptomijners kunnen gemakkelijk alle wijzigingen in transactierecords identificeren die kunnen wijzen op illegale netwerktoegang door die ingewikkelde berekeningen op te lossen.. Die informatie wordt onmiddellijk uitgezonden naar alle knooppunten van de gedistribueerde blockchain, waardoor het voor een cybercrimineel vrijwel onmogelijk wordt om de blockchain te corrumperen zonder gepakt te worden.

Door de manier waarop de blockchain werkt, kunnen vrijwel alle monetaire transacties erop worden gedecentraliseerd, wat betekent dat zij veilig over het netwerk kunnen worden overgedragen zonder dat er een tussenpersoon nodig is.

Crypto-uitwisselingen: Centralisatie vs Decentralisatie

Een cryptocurrency exchange dient als enig toegangspunt voor wie van het fiatvalutadomein naar de cryptomarkt wil overstappen. Het primaire doel van cryptobeurzen is het vergemakkelijken van de aan- en verkoop van digitale activa en cryptocurrencies in ruil voor fiat- en digitale valuta.

Verschillende platforms voor de handel in cryptocurrency hebben verschillende methoden om hun bedrijf te runnen. In het geval van gedecentraliseerde beurzen, bijvoorbeeld, wordt de beslissingsbevoegdheid gegeven aan de leden van het ecosysteem in plaats van aan één enkele entiteit, zoals het geval is bij gecentraliseerde beurzen.

Hier is een nader onderzoek naar het onderscheid tussen centralisatie en decentralisatie van cryptocurrency beurzen.

Hoe werkt een gecentraliseerde Cryptocurrency Exchange?

Gecentraliseerde cryptocurrency-beurzen (CEX's) zijn online marktplaatsen waar gebruikers digitale valuta met elkaar verhandelen via een enkele server of knooppunt dat door een externe autoriteit wordt beheerd. De exchange heeft uw persoonlijke gegevens nodig om uw identificatie te valideren. Dat komt omdat transacties die op gecentraliseerde platforms worden uitgevoerd, niet op de blockchain worden geregistreerd.

Deze gegevens worden door de CEX'en vaak verkregen via de Ken uw cliënt (KYC) of Anti-witwasmaatregelen (AML) protocollen, die beide behoorlijk diepgaande en langdurige procedures kunnen zijn. Niettemin, hoe meer privégegevens u via de AML/KYC-gebruikersauthenticatieprotocollen aan de beurs verstrekt, hoe meer voordelen u krijgt wanneer u via het platform handelt. Deze voordelen kunnen onder meer bestaan uit hogere dagelijkse limieten en andere extraatjes.

Bovendien hebben gecentraliseerde beurzen een stellaire reputatie voor hun gebruiksvriendelijkheid en diversiteit van geavanceerd coin en financieel productaanbod. Een van de belangrijkste voordelen van gecentraliseerde beurzen is dat zij meer liquiditeit bieden dan gedecentraliseerde beurzen.

De voordelen van een gecentraliseerde beurs

• CEX'en geven handelaren intuïtieve interfaces en gestroomlijnde handelsfuncties.
• Gecentraliseerde beurzen staan handel in fiatvaluta's toe omdat zij onder toezicht staan van de hoogste lokale en mondiale financiële autoriteiten en zich houden aan de AML-regels.
• Handelaren kunnen kiezen uit een grotere verscheidenheid aan financiële instrumenten op CEX'en.
• Gecentraliseerde beurzen bieden meer liquiditeit omdat zij gemiddeld meer transacties verwerken dan DEX'en.

De nadelen van een gecentraliseerde beurs

• Handel op een CEX vereist uitgebreide "know your customer" (KYC) en antiwitwasprocedures (AML), waarbij een groot aantal persoonlijke documenten moet worden voorgelegd, zoals een identiteitsbewijs met foto, een bewijs van ingezetenschap en een bewijs van inkomen, enz.
• Nogmaals, door de regelgeving die de financiële sector beheerst, leggen gecentraliseerde platforms doorgaans willekeurige regels op aan cryptobeleggers.
• Bij het gebruik van de financiële diensten van de CEX zijn de gebruikers onderworpen aan verschillende vergoedingen.
• Aangezien DEX'en hun knooppunten verspreid hebben, is de kans dat zij worden gehackt kleiner dan CEX'en omdat hackers hun inspanningen waarschijnlijk minder kunnen concentreren op één toegangspunt. 

Hoe werkt een gedecentraliseerde Cryptocurrency Exchange?

Gedecentraliseerde beurzen, of DEXszijn peer-to-peer platforms die transacties tussen gebruikers rechtstreeks faciliteren, zonder tussenpersoon zoals een bank of makelaar. De meeste gedecentraliseerde beurzen (DEXs) zijn gebouwd op de Ethereum blockchain omdat slimme contracten deze markten veiligheid bieden in plaats van traditionele banksystemen. 

Om precies te zijn gebruiken DEX'en slimme contracten om virtuele valutakoersen vast te stellen en maken ze gebruik van algoritmen en AI-optimalisatiemethoden terwijl ze hun onafhankelijkheid behouden. Bovendien worden op gedecentraliseerde beurzen ook liquiditeitspools gebruikt, waar handelaren hun kapitaal kunnen riskeren voor potentiële financiële winst. 

DEXs, naast een grote verscheidenheid aan andere DeFi oplossingen, worden ontwikkeld met het oog op de voortdurende ontwikkeling van technologische innovatie. Om dit doel te bereiken, worden DEX'en meestal gemaakt met open-source code, wat betekent dat iedereen vrij is om zijn eigen wijzigingen aan te brengen in het programmeringsscript en het te gebruiken om zijn eigen unieke software te creëren.

Als toonaangevend voorbeeld van een gedecentraliseerde beurs, UniswapDe vooruitgang van de cryptocurrency-markt heeft geleid tot de oprichting van soortgelijke maar onafhankelijke marktplaatsen die op dezelfde open-sourcecode zijn gebouwd. Deze omvatten PancakeSwap en SushiSwap.

De voordelen van een gedecentraliseerde beurs

• Het enige wat u nodig hebt om te beginnen handelen op een gedecentraliseerde beurs is een actief e-mailadres, aangezien DEX'en doorgaans geen andere informatie over u vragen.
• Om te handelen op een gedecentraliseerde beurs betaal je minder of helemaal geen kosten. Het is echter belangrijk om je bewust te zijn van alle mogelijke kosten die aan je crypto-onderneming verbonden zijn voordat je begint, zelfs als het platform zelf geen transactiekosten in rekening brengt. Dit omvat mijnbouwkosten, crypto portemonnee kosten, crypto opname kosten, en betalingsoptie kosten.
• Omdat DEX'en niet afhankelijk zijn van één enkel storingspunt, zijn ze voor kwaadwillende hackers veel moeilijker te misbruiken dan andere soorten systemen.

De nadelen van een gedecentraliseerde beurs

• Vanwege de lagere belangstelling van beleggers en een kleinere selectie van digitale activa staan DEX'en voor een grote uitdaging wat betreft liquiditeit in vergelijking met CEX'en.
• Doorgaans bieden DEX'en een minimale reeks handelsdiensten aan.
• DEX'en faciliteren geen handel in fiat geld. Aangezien een gedecentraliseerd handelsplatform geen fiatgeld kan accepteren, moeten klanten hun fondsen eerst omzetten in crypto voordat ze beleggen.
• Het kost meer tijd om een transactie te voltooien op een gedecentraliseerd platform in tegenstelling tot een gecentraliseerd handelsplatform. DEX'en hebben over het algemeen kleinere handelsvolumes, wat betekent dat u een tijdje zou kunnen wachten tot uw handelsbod overeenkomt met het aanbod van een andere cryptohandelaar.

Conclusie

De blockchaingemeenschap debatteert vaak over de voordelen van centralisatie versus decentralisatie. Eigenlijk zou blockchaintechnologie de traditionele, gecentraliseerde financiële infrastructuren gemakkelijk overbodig kunnen maken.

Centralisatie en decentralisatie verwijzen naar twee radicaal verschillende benaderingen voor het toewijzen van autoriteit op het gebied van virtuele valuta. Als u deze twee ideeën beter begrijpt, kunt u de beste cryptocurrency exchange voor uw handelsbehoeften vinden.