암호화폐 스테이킹은 어떻게 하나요?

암호화폐를 스테이킹하여 보유 자산에 대한 이자를 얻는 방법에 대해 자세히 알아보고 싶으시다면 제대로 찾아 오셨습니다. 스테이킹은 사용하지 않는 암호화폐를 사용해 이자를 얻는 것입니다.

투자 목적으로 암호화폐를 획득하는 가장 일반적인 두 가지 방법은 채굴과 coins 구매입니다. 암호화폐 거래소. 암호화폐 스테이킹은 특별한 노력 없이 암호화폐 보유량을 늘리고자 하는 암호화폐 초보자에게 인기 있는 옵션입니다.

암호화폐 스테이킹은 예금 계좌에 돈을 넣는 것과 비교하면 이해하기가 더 쉬울 것입니다. 은행은 예금자의 돈을 다양한 방식으로 운용하기 때문에 예금자는 투자에 대한 이자로 보상을 받습니다. 따라서 coins를 스테이킹하는 것은 암호화폐에 대한 이자를 받는 것과 유사합니다.

일부 암호화폐는 스테이킹에 대해 높은 이자율을 제공하기 때문에 스테이킹은 암호화폐를 사용해 소극적 소득을 얻을 수 있는 훌륭한 방법일 수 있습니다. 스테이킹을 시작하기 전에 암호화폐를 스테이킹하는 방법에 대해 자세히 알아두는 것이 중요합니다.

스테이킹의 기본부터 투자자가 암호화폐를 스테이킹할 수 있는 다양한 사이트까지 알아야 할 모든 것이 이 글에서 다뤄집니다. 계속 읽어보세요.

암호화폐 스테이킹이란 무엇인가요?

블록체인 기술은 암호화폐의 기반이며, 모든 암호화폐 거래를 검증하고 기록하는 데 사용됩니다. 블록체인에서 이러한 트랜잭션을 검증하는 것은 때때로 다음과 같이 불릴 수 있습니다. 스테이킹.

스테이킹 또는 암호화폐 지갑에 암호화폐 자산을 맡기면 네트워크에서 해당 자산을 활용하여 블록체인에 새로운 블록을 생성하고 금전적 보상을 받을 수 있습니다.

좀 더 구체적으로 설명하자면 스테이킹 은 블록체인 네트워크를 유지하고 거래를 검증하기 위해 암호화폐 거래 플랫폼에 암호화폐를 빌려주는 잠금 행위를 말합니다.

이러한 확인 절차는 지분 증명(PoS) 또는 작업 증명(PoW) 프로토콜을 사용할 수 있으며, 암호화폐 유형과 플랫폼의 기반 기술에 따라 각각 다릅니다.

합의 프로토콜

지분 증명(PoS)과 작업 증명(PoW)은 모두 합의 프로토콜입니다. 이 두 가지 메커니즘은 블록체인의 진위성을 손상시키지 않으면서 거래 내역과 기능을 검증하는 블록체인의 기능에 중요합니다. 더 넓은 차원에서 이 프로토콜은 암호화 네트워크 내에서 합의를 달성하는 데 도움이 됩니다.

지분 증명 프로토콜은 장치의 처리 능력과 더 많은 전력을 사용하여 복잡한 수학 퍼즐을 풀기 위해 특수 마이닝 하드웨어가 필요한 표준 작업 증명 프로토콜보다 훨씬 적은 전력을 사용합니다.

그러나 합의는 암호화폐 투자자의 적극적인 참여가 있어야만 도달할 수 있습니다. 스테이킹은 투자자가 보유한 암호화폐 자산의 일부를 거래 플랫폼에 예치하여 블록체인 네트워크의 합의 도출 과정에 적극적으로 참여하는 행위입니다.

이러한 방식으로 스테이커는 블록체인에서 발생하는 모든 트랜잭션을 승인하고 확인할 책임이 있습니다. 그 대가로 블록체인 네트워크를 지원하기 위해 coins를 스테이킹한 투자자는 참여에 대한 보상을 받게 됩니다.

암호화폐 스테이킹의 메커니즘

블록체인 네트워크는 또한 합의 메커니즘을 사용하여 디지털 화폐와 관련된 이중 지출 문제를 해결합니다. 암호화폐의 가치가 있으려면 사용자가 각 coin를 한 번만 사용할 수 있어야 합니다. 이러한 보안이 없다면 암호화폐 트레이더는 동일한 거래를 반복적으로 실행하여 암호화폐의 가치를 떨어뜨릴 수 있습니다.

정부나 중앙은행과 같은 중앙화된 통제 권한이 없기 때문에 이 문제에 대한 해결책을 찾는 것은 매우 어려운 일이었습니다. 작업 증명 프로토콜을 사용함으로써 Bitcoin 네트워크는 이 문제를 성공적으로 우회한 최초의 디지털 통화였습니다. 그러나 지분 증명은 작업 증명보다 더 실용적인 대안으로 여겨지고 있습니다.

우선 지분 증명 프로토콜에서는 네트워크에 암호화폐를 스테이킹하는 채굴자 대신 네트워크 검증자가 있는데, 이들은 미리 정해진 시간 동안 고정된 수량인 coins를 잠가 개인적인 용도로는 접근할 수 없도록 합니다.

이러한 작업을 수행하는 검증자는 네트워크에서 검증해야 하는 다음 블록을 식별하기 위해 무작위로 선택될 가능성을 열어두게 됩니다.

다음 단계는 더 많은 검증자가 해당 블록이 진짜인지 확인하는 것입니다. 충분한 수의 검증자가 확인을 마치면 블록이 배포된 플랫폼에 추가됩니다. 원장절차에 참여하는 모든 유효성 검사자는 새로운 coins를 받게 됩니다.

이 프로토콜은 블록을 제안하거나 오프라인으로 전환하는 검증인에게 스테이킹한 암호화폐를 감소시켜 불이익을 줍니다.

유효성 검사기 대 위임

기술적인 수준에서 암호화폐 스테이킹에 참여하는 방법은 크게 두 가지가 있습니다. 첫 번째 옵션은 이 프로세스를 지원하여 유효성 검사기 역할을 하는 것입니다. 스테이킹 노드를 호스팅하려면 고급 기술 지식과 상시 온라인 인프라가 필요합니다. 일부 블록체인은 더 높은 보상금과 더 많은 투표/통제권을 통해 검증자에게 인센티브를 제공합니다.

하지만 검증자가 되는 것은 생각보다 어렵습니다. 검증자가 되기 위해서는 상당한 시간과 비용을 투자해야 합니다. 검증자가 되려면 Ethereum 2.0 네트워크를 예로 들 수 있습니다, 검증자는 32개의 ETH를 투자해야 합니다.약 $150,000에 해당하는 금액입니다.

스테이킹 절차에 참여하고자 하는 부유하지 않은 암호화폐 투자자에게는 위임이 일반적인 해결책입니다. 위임은 지분 증명 검증 프로세스에서 자산을 사용할 공개 검증자 노드에 자산을 빌려주는 행위입니다..

이렇게 하면 다음과 같은 프로토콜에서 신뢰할 수 있는 검증자에게 자산을 위임하여 네트워크를 보호하는 데 기여할 수 있습니다. Polkadot 또는 Tezos. 위임자는 노드를 호스팅할 의무가 없습니다. 대신 스테이킹을 통해 얻은 수익의 일부를 받는 대신 소정의 수수료를 지불합니다.

암호화폐 스테이킹은 어떻게 하나요?

암호화폐 거래소, 스테이킹 풀 또는 하드웨어 지갑을 통해 암호화폐 스테이킹에 참여할 수 있습니다.

암호화폐 거래소에서 암호화폐 스테이킹

스테이킹한 암호화폐에 대한 이자를 받는 가장 쉬운 방법은 암호화폐 거래소를 이용하는 것입니다. 이 과정은 비교적 간단하고 직관적입니다. 거래소의 스테이킹 이자율, 안전성, 결제 방법, 출금 절차, 고객 서비스를 확인하는 것부터 시작하세요.

모든 암호화폐가 이자 창출에 사용되는 것은 아니므로, 다음 단계는 다음과 같습니다. 모든 coins를 스테이킹할 수 있는 것은 아니므로 지분 증명 암호화폐를 선택하세요.. 남들이 다 하니까 포트폴리오에 암호화폐를 추가하는 것이 아니라, 진정으로 장기적으로 좋은 투자라고 생각하기 때문에 추가하세요.

마지막 단계로 거래소에서 제공하는 스테이킹 도구를 사용해 원하는 수량의 암호화폐를 스테이킹합니다. 이제 새로운 암호화폐 벤처에 투자했으니 편안하게 자금이 쌓이는 것을 지켜보실 수 있습니다.

각 거래 플랫폼과 관련된 정책, 서비스 및 수수료가 서로 다르다는 점을 유의해야 합니다. 하나의 플랫폼을 선택하기 전에 사전 조사를 통해 자신의 트레이딩 니즈에 적합한지 확인하는 것이 좋습니다.

콜드 스토리지 장치에 암호화폐 스테이킹하기

다음과 같은 하드웨어 지갑에 암호화폐를 스테이킹하는 데 전문 지식이나 능력이 필요하지 않습니다. 트레저 또는 원장. 하드웨어 지갑으로 통화를 보호한 후 이자를 받으려면 해당 coins에 해당하는 스테이킹 소프트웨어를 설치해야 합니다.

그 후 지갑을 열고 스테이킹하고자 하는 coins를 입금해야 합니다. 복잡하다고 말씀하시지는 않으시겠죠?

스테이킹 풀을 통한 암호화폐 스테이킹

스테이킹 풀을 통해 암호화폐 투자자는 자신의 자원을 모아 스테이킹 수익 가능성을 높일 수 있습니다. 암호화폐 거래소와 마찬가지로 스테이킹 풀에 참여하기 전에 고려해야 할 몇 가지 사항이 있습니다.

신뢰성. 스테이킹 풀의 서버가 다운되면 보상도 중단됩니다. 가능한 한 100% 가동 시간에 가까운 서버를 선택하세요.
수수료. 대부분의 스테이킹 풀은 스테이킹 수익에서 소액의 수수료만 공제하므로 여전히 윈윈입니다. 합리적인 금액은 통화에 따라 다르지만 보통 2%에서 5%까지입니다.
크기. 풀이 작을수록 블록 검증자로 선정될 확률은 낮지만, 많은 투자자에게 수익을 분배할 필요가 없기 때문에 검증자당 더 많은 보상을 지급할 수 있습니다.

반면, 일부 암호화폐는 풀에서 얻을 수 있는 총 보상 수에 상한선을 두기 때문에 가장 성공적인 풀은 지나치게 경쟁이 치열해질 위험이 있습니다. 일반적으로 대부분의 투자자는 중간 규모의 풀을 잘 활용합니다.

스테이킹에 가장 많이 사용되는 PoS Coins

고정된 암호화폐에 대한 수익률은 구매한 암호화폐에 따라 달라집니다. 대부분의 경우, 암호화폐를 스테이킹하여 기대할 수 있는 최대 수익률은 연간 4%에서 8% 사이의 보상 비율(RPY)입니다.

따라서 시가총액이 높은 모든 coin가 스테이킹에 좋은 것은 아닙니다. 예를 들어, 카바(KAVA)와 같이 잘 알려지지 않은 coins의 투자 수익률(RPY)은 일반적으로 4%에서 10% 사이의 RPY를 제공하는 시장에서 가장 유명한 암호화폐의 투자 수익률보다 훨씬 높습니다.

다음은 스테이킹에 가장 많이 사용되는 암호화폐 목록이며, 특별한 순서는 없습니다:

Ethereum 2.0 토큰 (ETH2)

2021년 10월, 수년간의 기대 끝에 Ethereum가 오랫동안 기다려온 PoS로 업그레이드 가 마침내 알테어 하드포크로 시작되었습니다. 금융 시장에서는 이번 합병이 2023년과 2024년까지 Bitcoin를 추월하여 가장 가치 있는 암호화폐로 자리매김하는 데 도움이 될 것으로 기대하고 있습니다.

Binance 토큰 (BNB)

암호화폐 거래 플랫폼 Binance 는 세계에서 가장 큰 규모입니다. 2017년에 이 플랫폼은 자체 token를 출시했습니다. 주요 암호화폐 목록에서 Binance token는 현재 상위 5개 대체 암호화폐 중 하나입니다, CoinMarketCap 기준.

델리게이트 풀의 연간 수익률(APY)은 12.7%입니다, BNB 는 스테이킹을 위한 훌륭한 옵션입니다. 필요한 최소 지분은 1 BNB에 불과합니다. 반면, 검증자 노드를 운영하려면 무려 665,000개의 BNB token가 필요합니다. 두 플랜 모두 7일간의 락아웃이 있습니다.

테조스(XTZ)

2014년에 데뷔한 테조스(XTZ)는 스마트 컨트랙트와 호환되는 프로그래밍 가능한 암호화폐입니다. 하드포크(즉, 블록체인 분할)를 피하기 위해 token에 자체 수정 기능이 내장되어 있습니다.

테조스 블록체인에서 자격을 갖춘 검증자로 참여하려면 먼저 최소 8000 XTZ를 투자하고 14일 동안 잠겨 있어야 합니다. 반면에 token를 많이 보유하고 있지 않더라도 위임자 풀에 참여하여 약 5.5%의 APY를 얻을 수 있습니다.

Cardano(ADA)

2015년에는 Cardano (ADA) 스마트 컨트랙트와 향상된 확장성을 특징으로 하는 지분 증명 블록체인입니다.

ADA 스테이킹은 최소 한도가 없고 락인 시간이 없다는 점 등 여러 가지 매력적인 장점이 있습니다. 잘 알려진 대규모 위임 풀 중 하나에 가입하면 최소한의 노력으로 즉시 인센티브를 받을 수 있습니다. Cardano의 경우 스테이킹의 연평균 수익률은 약 6%입니다.

Polkadot(DOT)

Polkadot(DOT)는 많은 체인으로 구성된 정교한 아키텍처를 채택하여 Ethereum와 같은 다른 블록체인을 괴롭히는 높은 거래 수수료와 네트워크 혼잡을 피할 수 있습니다. 이 블록체인은 2020년 출시 예정일에도 불구하고 이미 CoinMarketCap의 가장 인기 있는 암호화폐 목록에서 11위에 올랐습니다.

Solana(SOL)

탈중앙화 금융 거래는 처음 시작될 때 Solana 블록체인. SOL token의 초기 공모는 2020년에 이루어졌으며, 가격은 token당 $0.220이었습니다.

Solana 블록체인에서 검증자 노드는 최소 리소스 요구 사항 없이 실행할 수 있습니다. 검증자와 위임자 풀 모두 5일의 락업 기간이 적용됩니다. 풀 인센티브를 통해 약 6.97%의 연간 수익률(APY)을 얻을 수 있습니다.

암호화폐 스테이킹의 장단점

다른 형태의 변동성이 큰 금융자산에 투자할 때와 마찬가지로 암호화폐 스테이킹에도 장단점이 있습니다. 자세한 내용은 아래에 설명되어 있습니다.

장점

이자율이 상대적으로 높기 때문에 많은 돈을 벌 수 있습니다. 지분증명 암호자산만 있으면 됩니다.
지분 증명 네트워크는 작업 증명 네트워크보다 훨씬 적은 전력을 소비합니다.
스테이킹은 채굴보다 훨씬 쉽습니다. 거의 모든 사람이 거래 플랫폼을 통해 암호화폐를 스테이킹하고 수익을 창출할 수 있습니다. 반면 채굴은 특정 (그리고 다소 비싼) 하드웨어를 필요로 하는 과정입니다.

단점

스테이킹한 자산의 가치가 크게 하락하여 손실이 발생하면 이자로 인한 이익이 쉽게 상쇄될 수 있습니다.
작업 증명에 비해 지분 증명은 최근에 등장한 혁신 기술이기 때문에 보안 기능이 아직 검증되지 않았습니다. 작업증명 네트워크는 높은 해시율로 생성된 암호화된 에너지의 보호막으로 보호되지만, 지분증명 네트워크가 어떻게 보호되는지는 불분명합니다. 이론적으로 강력한 사이버 범죄자가 충분한 리소스에 액세스할 수 있다면 PoS 네트워크의 제어권을 빠르게 장악할 수 있습니다.
지분 증명 네트워크에서는 token를 가장 많이 보유한 투자자가 가장 큰 영향력을 행사합니다.
작업 증명 coins는 사전 채굴되므로, 특정 개인 그룹이 전체 수량을 한꺼번에 생성합니다. 사용자는 암호화폐의 최초 생성자가 자신을 위해 너무 많은 양을 비축하지 않았거나 악의적인 행위자가 네트워크를 장악할 만큼의 암호화폐를 축적하지 않을 것이라는 믿음을 가져야 합니다.
검증자가 되는 것은 채굴자가 되는 것보다 비용이 더 많이 들 수 있으며, 이는 보다 중앙화된 지분 증명 생태계로 이어질 수 있습니다.
스테이킹 방법을 사용하려면 미리 정해진 기간 동안 coins를 잠가야 하며, 이 기간 동안에는 스테이킹한 자산을 판매하거나 다른 방식으로 처분할 수 없습니다.

결론

스테이킹은 유휴 상태인 작업 증명 방식 암호화폐 자산을 보유하고 있다면 수동적으로 암호화폐를 획득할 수 있는 방법이 될 수 있습니다. 예금 계좌에서 이자를 받는 것과 비슷하지만, 더 큰 재정적 위험을 감수할 의향이 있다면 더 큰 보상을 받을 수 있습니다.

Bitcoin를 구매하거나 암호화폐 거래소를 탐색하는 것 외에 암호화폐 스테이킹에 대해 배우는 것은 무리한 일처럼 보일 수 있지만, 이를 통해 더욱 균형 잡힌 트레이더가 될 수 있습니다.