Robin des Bois est une plateforme de négociation mobile pour une variété d'actifs, y compris les crypto-monnaies. Vous pouvez acheter et vendre des actions, des ETF, des options et des crypto-monnaies via l'application Robinhood. 

Dans cette analyse de Robinhood, nous examinerons tous les aspects du trading sur la plateforme, y compris les frais, les caractéristiques et les problèmes éventuels, afin que vous puissiez décider s'il s'agit du meilleur choix pour vous.

Avantages et inconvénients de Robinhood

Pour

• Fournit un moyen facile de convertir les crypto-monnaies en monnaies fiduciaires.
• Robinhood est un plate-forme de négociation sans commission, ce qui signifie que vous pouvez négocier des cryptocurrencies, des actions, des ETF et des options sans payer de frais.
• Vous pouvez négocier plusieurs actifs sur la plateforme
• La plateforme dispose d'une interface conviviale
• Plusieurs options de paiement sont disponibles, notamment les virements bancaires, les cartes de débit et de crédit.

Cons

• Offre limitée de crypto-monnaies : Robinhood prend en charge une quinzaine de crypto-monnaies.
• La plateforme n'offre pas de recherche ou d'informations sur les investissements comme d'autres sociétés de courtage, ce qui complique la prise de décisions d'investissement éclairées si vous comptez sur elle comme ressource.
• Vous ne pouvez pas négocier de fonds communs de placement ou d'obligations sur la plateforme.
• Robinhood gagne de l'argent en vendant vos ordres débit aux traders à haute fréquence. Cette pratique est controversée et a suscité des critiques de la part de certains membres de la communauté des investisseurs.
• L'application Robinhood a connu plusieurs pannes et pépins ces dernières années, ce qui a provoqué la frustration de nombreux utilisateurs.

À propos de Robinhood 

L'application de trading Robinhood a été lancée en mars 2015 et a rapidement gagné en popularité en tant que service de courtage sans commission. La plateforme a lancé son service Robinhood Crypto en 2018, permettant aux utilisateurs d'acheter et de vendre des cryptomonnaies sur l'application. 

Contrairement à la plupart des sociétés de courtage ou les échanges de cryptoRobinhood ne facture pas de frais de transaction. Au contraire, la plateforme gagne de l'argent de diverses manières, notamment grâce à son système de paiement des ordres. 

Cela signifie que tous les ordres de négociation émis sur Robinhood sont délégués à un marché. fabricant qui exécute l'ordre. En échange, le teneur de marché paie une commission à Robinhood à un taux d'une fraction de cent par action. Les autres sources de revenus comprennent les frais d'abonnement à la carte de débit et à Robinhood Gold, ainsi que les placements d'intérêts nets.

En 2022, le département des services financiers de l'État de New York condamné à une amende de $30 millions d'euros pour la division Crypto de Robinhood pour avoir enfreint la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent et à la cybersécurité.

Robinhood est devenue une société cotée en bourse en 2021. En 2022, il a été révélé que la société de trading de Sam Bankman-Fried, Alameda Research, aujourd'hui disparue, possédait une part de 7,6% dans Robinhood et avait utilisé ces actions pour transférer $4 milliards de FTX. 

Le sort des Des actions de Robinhood d'une valeur de 4,5 millions d'euros restent mystérieuses car plusieurs parties, dont Blockfi, revendiquent désormais la propriété de ces actions.

Le conseil d'administration de Robinhood a annoncé un plan visant à acheter jusqu'à 55 millions d'actionsSi le ministère de la justice et la SEC l'approuvent.

Crypto Coins disponible sur le Robinhood Crypto Exchange

L'offre de Robinhood en matière de crypto-monnaies est maigre. La plateforme ne prend en charge que quelques actifs numériques populaires. 

Vous pouvez acheter, vendre et observer les données du marché en temps réel pour 15 crypto-monnaies sur Robinhood, y compris Bitcoin (BTC), Bitcoin Argent liquide (BCH), Ethereum (ETH), Ethereum Classique (ETC), Litecoin (LTC), Polygon (MATIC), Aave (AAVE), Cardano (ADA), Solana (SOL), Shiba Inu (SHIB), Dogecoin (DOGE), Stellaire Lumens (XLM), Uniswap (UNI), Tezos (XTZ), USD Coin (USDC), Avalanche (AVAX), Maille de chaîne (LINK) et Composé (COMP).

Monnaies fiduciaires supportées par Robinhood 

Robinhood prend en charge les dépôts de USD par le biais de virements bancaires et de paiements par carte de débit. Les titulaires d'un compte Robinhood Instant peuvent utiliser jusqu'à $1 000 de leur solde pour échanger des crypto-monnaies.

Si vous gagnez des fonds en négociant des actions, des ETF et des options, vous pouvez utiliser vos gains pour négocier des crypto-monnaies après trois jours ouvrables. Si vous ne souhaitez pas attendre aussi longtemps, vous pouvez effectuer des dépôts en espèces instantanés.

Alors que les virements par carte de débit prennent généralement environ 30 minutes, le règlement des dépôts bancaires peut prendre jusqu'à 5 jours ouvrables.

Pays soutenus par Robinhood 

Robinhood Crypto est disponible dans presque tous les États américains, à l'exception d'Hawaï et du Nevada.

Vous pouvez utiliser Robinhood lorsque vous voyagez dans le monde entier, à l'exception de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) des pays et juridictions soumis à des restrictions comme la Syrie, Cuba, l'Iran, la Corée du Nord et la Crimée.

Frais de négociation de Robinhood

Comme nous l'avons dit précédemment, Robinhood ne prélève pas de commissions, les frais de négociation ne sont donc pas un problème majeur. Voici un aperçu des frais pour différents types d'opérations, de retraits et de comptes : 

Commissions de négociation

Toutes les opérations boursières sont gratuites.

Les frais de négociation des options sont de l'ordre de $0 à $0,65 par contrat.

Les frais de négociation sur marge s'élèvent à environ 4,00% de taux d'intérêt annuel sur le montant du prêt (les frais peuvent varier en fonction du courtier).

Les frais d'échange de crypto-monnaies sont de $0.

Frais de compte de courtage

Les frais de tenue de compte sont de $0.

La taxe d'inactivité est $0.

Frais de compte

Les frais d'un compte Robinhood Gold sont de $5 (frais mensuels). Les membres de Robinhood Gold ont accès à des outils de trading et à des données de marché de niveau II via Nasdaq, entre autres avantages.

Frais d'envoi et de réception

La réception de crypto-monnaie sur la bourse Robinhood est gratuite, mais l'envoi de crypto-monnaie entraîne des frais. Vous devez payer des frais dynamiques basés sur le trafic du réseau de la blockchain lorsque vous envoyez des crypto-monnaies.

Frais de dépôt et de retrait

Il n'y a pas de frais de dépôt sur la plateforme, mais des frais de retrait peuvent s'appliquer en fonction de votre méthode de retrait et du type de compte vers lequel vous transférez de l'argent.

Le retrait d'argent vers votre compte bancaire est gratuit, mais le retrait vers un compte de carte de débit externe vous coûtera 1,5%. Ces frais sont affichés lorsque vous lancez le retrait, de sorte que vous saurez combien vous devez payer avant de terminer la commande.

Vous pouvez également transférer des actifs ou des liquidités de la plateforme vers une société de courtage externe en payant des frais de $100, déduits soit du solde en espèces de votre compte Robinhood, soit du compte de la société de courtage destinataire. 

Vous ne pouvez pas transférer de crypto vers un courtier externe, mais vous pouvez l'envoyer à une adresse de portefeuille externe. Robinhood déduit automatiquement les frais de transfert de la blockchain de votre compte.

Les banques peuvent vous facturer des frais supplémentaires pour les virements électroniques, et vous devrez peut-être payer un supplément en fonction du prestataire de services de paiement que vous utilisez. 

Vous pouvez consulter Site web de Robinhood pour plus de détails sur les frais.

Principales caractéristiques de la plateforme Robinhood

Voyons plus en détail quelques-unes des caractéristiques les plus remarquables de Robinhood.

Plusieurs actifs sur un même compte

La plateforme prend en charge plusieurs types d'actifs, ce qui vous permet de gérer tous vos actifs à partir d'un seul compte. Vous pouvez acheter et vendre des crypto-actifs populaires comme le Bitcoin et le Ethereum sur la plateforme ou les échanger contre d'autres actifs EFT (exchange-traded funds).

Portefeuille non gardien

Robinhood a publié un portefeuille numérique de crypto-monnaies non privatif de liberté pour permettre aux clients de mieux contrôler leurs fonds. Vous pouvez vous inscrire à la version bêta du portefeuille sur le site web de Robinhood.

Échange convivial

La plateforme dispose d'une interface utilisateur intuitive. Vous pouvez facilement naviguer entre les différents actifs et passer d'un marché à l'autre. 

Lorsque vous négociez, vous pouvez placer des ordres de marché, des ordres limités et des ordres stop. Robinhood permet également d'effectuer des opérations sur marge pour les actions.

Robinhood Gold

Vous pouvez investir avec une marge si vous souscrivez à Robinhood Gold premium ($5 par mois). Les abonnés à Robinhood Gold paient un taux de marge de 7,25%, tandis que les comptes ordinaires paient un taux de 11,25%.

Vous devez avoir 2000 USD sur votre compte de marge pour effectuer des transactions sur marge. Les abonnés de Robinhood Gold sont exemptés de payer des intérêts pour leurs premières transactions d'une valeur de 1000 USD.

Est-il facile d'ouvrir un compte Robinhood ?

L'ouverture d'un compte Robinhood est très simple. Il suffit de se rendre sur Site web de Robinhood et sélectionnez le bouton S'inscrire. Saisissez votre nom légal et un courriel valide.

Vous pouvez télécharger l'application Robinhood sur votre appareil et vous inscrire via l'application. Une fois la procédure d'inscription lancée, vous recevrez un e-mail de confirmation dans les jours qui suivent.

Il se peut également que l'on vous demande de fournir des documents supplémentaires pour vérifier votre identité. Une fois que vous avez fourni les documents nécessaires, la plateforme peut prendre jusqu'à 7 jours pour confirmer votre demande.

Vous devez être âgé de 18 ans ou plus et avoir un numéro de sécurité sociale valide pour vous inscrire à Robinhood. Vous devez résider légalement aux États-Unis, en tant que citoyen américain, résident permanent américain ou immigrant avec un visa américain, pour vous inscrire. La plateforme n'accepte pas les numéros d'identification des contribuables.  

Vous pouvez mettre en file d'attente un dépôt sur votre compte avant que celui-ci ne soit approuvé. Cela vous donne une longueur d'avance pendant que vous attendez que les détails de votre compte soient vérifiés. Dès que la vérification de votre identité est terminée, vous pouvez commencer à négocier.

Robinhood se conforme aux politiques AML et KYC conformément aux règles de la FINRA et peut vous demander de télécharger des documents tels qu'un permis de conduire, une carte d'identité nationale, une page de passeport, un relevé bancaire et une photo de carte de sécurité sociale.

Quel est le niveau de sécurité de Robinhood ?

Robinhood utilise des mesures de sécurité standard telles que l'authentification à deux facteurs (2FA) et le stockage à froid des fonds cryptographiques. Les crypto-actifs sont conservés dans des portefeuilles multi-sig.

Une partie des actifs est assurée contre les violations criminelles, y compris le vol de crypto-monnaie et les piratages, mais Robinhood ne divulgue pas le montant de l'assurance.

En tant qu'entreprise basée aux États-Unis, Robinhood se conforme à toutes les réglementations AML et KYC. Cependant, la plateforme a été condamnée à plusieurs amendes au cours de son histoire en raison de plusieurs problèmes réglementaires.

Robinhood Crypto n'est pas membre de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ou de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC). Robinhood a été condamnée à une amende d'environ $65 millions par la Securities and Exchange Commission (SEC) pour avoir trompé ses clients sur le sujet.

Robinhood a également été accusé d'avoir exécuté des transactions à des prix inférieurs, ce qui a entraîné une perte de 34 millions USD pour les clients entre 2015 et 2018.

La plateforme a été critiquée pour avoir gelé les transactions pendant une période d'échanges intenses en 2021. Elle a également été condamnée à une amende de 57 millions de USD en raison d'une panne de système pendant une période de volatilité des prix en 2020. Les autorités ont affirmé que Robinhood avait trompé ses utilisateurs en dissimulant des informations et en les incitant à faire des investissements risqués. L'entreprise a été condamnée à verser environ 12 millions de USD à ses clients.

Robinhood a-t-il déjà été piraté ?

Robinhood a connu quelques failles de sécurité par le passé. En 2021, la société a annoncé 7 millions de clientsDes données ont été divulguées par des pirates informatiques. 

En 2020, un autre piratage a entraîné le vol de les données personnelles de plus de 2 000 comptes.

L'entreprise affirme avoir mis en place des protocoles de sécurité plus stricts, mais aucune plateforme n'est 100% sûre, c'est pourquoi il est toujours essentiel de prendre des précautions avec vos informations personnelles. 

Lorsque vous créez votre compte, utilisez un mot de passe fort et ne le communiquez jamais à personne.

Robinhood est-il une bourse réglementée ?

En raison de la réglementation ATS de la Securities and Exchange Commission (SEC), Robinhood est à la fois un courtier réglementé et un conseiller en investissement enregistré. Par conséquent, Robinhood est soumis à la juridiction de la SEC et doit se conformer à ses règles et réglementations.

Robinhood Crypto est enregistré auprès du FinCEN en tant qu'entreprise de services monétaires. La plateforme est conforme aux exigences de la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act) et aux lois sur les transmetteurs de fonds des États américains. En tant que société cotée en bourse, elle est plus transparente que la plupart des bourses de crypto-monnaies.

Comment Robinhood se compare-t-il aux autres bourses de crypto-monnaies ?

Robinhood peut être comparé à d'autres sociétés de courtage qui travaillent avec les crypto-monnaies, comme eToro. eToro et Robinhood vous permettent de négocier une variété d'actifs, y compris des actions et des crypto-monnaies.

Robinhood ne facture pas de frais pour les transactions sur les cryptomonnaies, tandis qu'eToro facture des frais de 1% pour l'achat et la vente d'actifs numériques. 

D'autre part, Robinhood ne propose qu'une quinzaine de crypto-monnaies, tandis qu'eToro en prend en charge une quarantaine.

Si vous vous contentez de la sélection limitée de crypto-monnaies de Robinhood, l'absence de frais de transaction est sans aucun doute un avantage. Cependant, si vous souhaitez trader l'altcoins, eToro pourrait être un meilleur choix.

Les deux plateformes offrent des mesures de sécurité conformes aux normes du secteur. Robinhood a connu quelques failles de sécurité par le passé et eToro est accusé d'avoir dissimulé des failles de sécurité.

En général, il est préférable d'éviter de stocker d'importantes sommes de crypto-monnaies dans des bourses de crypto-monnaies ou des plateformes d'échange de crypto-monnaies. 

Robinhood a-t-il une application ?

Robinhood étant un courtier axé sur le mobile, il n'est pas surprenant qu'il dispose d'une application. Elle est disponible pour les appareils iOS et Android et est conviviale.

L'un des aspects les plus intéressants de la Application Robinhood est qu'il vous permet de négocier des actions, des ETF, des options et des crypto-monnaies en un seul endroit. C'est très pratique si vous souhaitez diversifier votre portefeuille ou si vous voulez négocier plusieurs classes d'actifs.

L'application propose également des fonctionnalités utiles telles que des cotations en temps réel, des alertes de prix et un fil d'actualité. Grâce à ces fonctions, il est facile de rester au fait du marché et de prendre des décisions éclairées.

Dans l'ensemble, l'application est un excellent outil pour tous ceux qui souhaitent négocier des actions ou d'autres actifs sur leur appareil mobile. Elle est conviviale et dotée de nombreuses fonctionnalités qui vous aideront à réussir sur le marché.

Examen de Robinhood : Réflexions finales

Robinhood est une plateforme de négociation populaire pour ceux qui cherchent à investir dans des actions, des ETF, des options et des crypto-monnaies sans frais de commission.

La plateforme se situe à mi-chemin entre une bourse de crypto-monnaies et un courtier en ligne classique. Bien que Robinhood ne propose pas de produits et de services bancaires traditionnels, tels que des comptes de chèques ou d'épargne, des prêts et des hypothèques, vous pouvez toujours exécuter des ordres et négocier des crypto-monnaies.

Si vous cherchez un guichet unique pour négocier plusieurs actifs, Robinhood peut répondre à vos besoins. Si vous négociez des crypto-monnaies, un barème de frais sans commission est très attrayant.

Cependant, si Robinhood ne facture pas de frais pour les transactions sur les crypto-monnaies, les actions et les ETF, il y a des frais pour la négociation d'options et d'autres activités.

Ainsi, si vous êtes un trader actif qui effectue fréquemment des opérations sur options ou d'autres types de transactions, vous risquez de payer plus de frais qu'avec une société de courtage traditionnelle.

Le service clientèle de Robinhood a été critiqué par certains utilisateurs. Bien que la société ait fait des efforts pour améliorer son service client ces dernières années, certains utilisateurs ont encore eu des expériences négatives. Si vous avez besoin d'un service clientèle étendu, Robinhood n'est peut-être pas le bon choix pour vous.

En outre, l'utilisation de Robinhood pose quelques problèmes de sécurité, comme l'absence d'assurance FDIC et des options d'assistance à la clientèle limitées.

En fin de compte, le fait que Robinhood soit ou non la bonne plateforme d'investissement dépendra de vos objectifs d'investissement personnels et de votre tolérance au risque. 

Pour en savoir plus sur les autres plateformes d'échange de crypto-monnaies, consultez notre billet sur les 22 meilleures bourses de crypto-monnaies et 8 alternatives.