Συγκέντρωση έναντι αποκέντρωσης

Ίσως έχετε αναρωτηθεί γιατί κάποιοι ανταλλαγές κρυπτογράφησης σας ζητούν να ολοκληρώσετε περίπλοκους ελέγχους επαλήθευσης χρήστη πριν σας αφήσουν να αγοράσετε κρυπτογράφημα με νόμισμα fiat, ενώ άλλοι σας επιτρέπουν να εμπορεύεστε coins μέσω των πλατφορμών τους μόνο με επαλήθευση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, αλλά δεν επιτρέπουν καθόλου αγορές κρυπτογράφησης με fiat.

Για να λειτουργήσει αυτό, πρέπει να θέσουμε μερικές ακόμη ερωτήσεις. Όταν πρόκειται για μια συγκεκριμένη αγορά, ποιος έχει τον τελικό λόγο για την εξουσιοδότηση των χρηστών; Ποιο έχει περισσότερο νόημα, μια συγκεντρωτική οικονομική δομή ή μια αποκεντρωμένη αλυσίδα μπλοκ όπου τα μέλη ψηφίζουν για θέματα συλλογικά;

Σε αυτό το σημείο, προτείνω να κάνουμε ένα βήμα πίσω για να ορίσουμε ορισμένους όρους και να δούμε πώς εφαρμόζονται στα κρυπτονομίσματα, προτού εμβαθύνουμε στη συζήτηση περί συγκεντρωτισμού και αποκέντρωσης γύρω από τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων.

Τι είναι ένα αποκεντρωμένο κρυπτονόμισμα;

Κρυπτονόμισμα αναφέρεται σε ένα συγκεκριμένο είδος ψηφιακού χρήματος που προστατεύεται με κρυπτογράφηση και βασίζεται σε μια αλυσίδα μπλοκ (blockchain). Αυτά τα ψηφιακά νομίσματα χρησιμοποιούνται ως μέσο ανταλλαγής για τη διευκόλυνση γρήγορων, ασφαλών και αποκεντρωμένων συναλλαγών στο διαδίκτυο. Επιπλέον, τα κρυπτονομίσματα διακρίνονται από το νόμισμα fiat λόγω του αποκεντρωμένου χαρακτήρα τους.

Ωστόσο, τι σημαίνει για ένα νόμισμα να είναι αποκεντρωμένο; Από τον σχεδιασμό τους, είναι πιο αποκεντρωμένα από τα νομίσματα fiat, επειδή δεν ελέγχονται από μία μόνο οντότητα (όπως μια κυβέρνηση ή ένα εθνικό υπουργείο Οικονομικών).

Αποκέντρωση και Blockchain: Μια ματιά στη σχέση

Οι κρυπτογραφικά ασφαλείς και ανοικτές συναλλαγές ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων καθίστανται δυνατές με την τεχνολογία blockchain, η οποία είναι ένα κατανεμημένο ledger σύστημα που διευκολύνει τις ασφαλείς και διαφανείς ηλεκτρονικές συναλλαγές. Λόγω της αποκεντρωμένης φύσης του, το blockchain αναφέρεται μερικές φορές ως αμετάβλητο αποθετήριο δεδομένων. Όμως, πριν αντιληφθεί κανείς την αποκεντρωμένη φύση του συστήματος, πρέπει να είναι εξοικειωμένος με την εσωτερική λειτουργία μιας αλυσίδας μπλοκ. 

Ο όρος blockchain αναφέρεται στο κατανεμημένο δίκτυο κρυπτογραφικά ασφαλών μπλοκ πληροφοριών που χρησιμοποιείται για την καταγραφή των συναλλαγών κρυπτονομισμάτων. Κάθε κρυπτογραφημένο αρχείο καταγραφής συναλλαγών συνδέεται με το μπλοκ που προηγείται, σχηματίζοντας έτσι μια αλυσίδα. 

Αντί να βασίζεται σε έναν κεντρικό διακομιστή για όλα τα δεδομένα του, το blockchain βασίζεται σε ένα κατανεμημένο δίκτυο κόμβων που είναι διασκορπισμένοι σε όλο τον κόσμο για την αποθήκευση αντιγράφων του λογιστικού βιβλίου του blockchain. Ως εκ τούτου, θα είναι αδύνατο για οποιαδήποτε μεμονωμένη οντότητα να μονοπωλήσει την αλυσίδα μπλοκ. Αντίθετα, οι κόμβοι εξόρυξης blockchain εποπτεύουν το δίκτυο και διασφαλίζουν ότι όλες οι συναλλαγές σε αυτό είναι νόμιμες, αντιμετωπίζοντας το κρυπτογραφικό hash των δεδομένων των συναλλαγών που περιέχονται σε κάθε μπλοκ.

Με αυτόν τον τρόπο, οι ανθρακωρύχοι κρυπτογράφησης μπορούν εύκολα να εντοπίσουν τυχόν τροποποιήσεις στα αρχεία συναλλαγών που θα μπορούσαν να σηματοδοτήσουν παράνομη πρόσβαση στο δίκτυο, επιλύοντας αυτούς τους περίπλοκους υπολογισμούς. Οι πληροφορίες αυτές μεταδίδονται αμέσως σε όλους τους κόμβους της κατανεμημένης αλυσίδας μπλοκ, καθιστώντας πρακτικά αδύνατο για έναν εγκληματία του κυβερνοχώρου να αλλοιώσει την αλυσίδα μπλοκ χωρίς να συλληφθεί.

Λόγω του τρόπου λειτουργίας της αλυσίδας μπλοκ, σχεδόν όλες οι νομισματικές συναλλαγές σε αυτήν μπορούν να είναι αποκεντρωμένες, πράγμα που σημαίνει ότι μπορούν να μεταφερθούν με ασφάλεια σε όλο το δίκτυο χωρίς την ανάγκη ενός μεσάζοντα.

Ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης: Αποκέντρωση

Ένα ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων χρησιμεύει ως το μοναδικό σημείο εισόδου για όσους επιθυμούν να μετακινηθούν από τον τομέα των fiat νομισμάτων στην αγορά κρυπτονομισμάτων. Ο πρωταρχικός σκοπός των ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων είναι να διευκολύνουν την αγορά και την πώληση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και κρυπτονομισμάτων σε αντάλλαγμα για fiat και ψηφιακά νομίσματα.

Διαφορετικές πλατφόρμες διαπραγμάτευσης κρυπτονομισμάτων έχουν διαφορετικές μεθόδους λειτουργίας των επιχειρήσεών τους. Στην περίπτωση των αποκεντρωμένων ανταλλακτηρίων, για παράδειγμα, η εξουσία λήψης αποφάσεων δίνεται στα μέλη του οικοσυστήματος και δεν ανατίθεται σε μία μόνο οντότητα, όπως συμβαίνει με τα κεντρικά ανταλλακτήρια.

Ακολουθεί μια πιο προσεκτική εξέταση των διακρίσεων μεταξύ της κεντρικοποίησης και της αποκέντρωσης των ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων.

Πώς λειτουργεί ένα κεντρικό ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων;

Κεντρικά ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων (CEX) είναι διαδικτυακές αγορές στις οποίες οι χρήστες συναλλάσσονται μεταξύ τους με ψηφιακά νομίσματα μέσω ενός ενιαίου διακομιστή ή κόμβου που διαχειρίζεται μια εξωτερική αρχή. Τα προσωπικά σας στοιχεία θα ζητηθούν από το ανταλλακτήριο προκειμένου να επικυρωθεί η ταυτοποίησή σας. Αυτό συμβαίνει επειδή οι συναλλαγές που πραγματοποιούνται σε κεντρικές πλατφόρμες δεν καταγράφονται στην αλυσίδα μπλοκ.

Τα στοιχεία αυτά λαμβάνονται συχνά από τα CEX μέσω του Γνωρίζετε τον πελάτη σας (KYC) ή Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) πρωτόκολλα, και τα δύο από τα οποία μπορεί να είναι αρκετά εμπεριστατωμένες και χρονοβόρες διαδικασίες. Παρ' όλα αυτά, όσο περισσότερα προσωπικά δεδομένα παρέχετε μέσω των πρωτοκόλλων πιστοποίησης χρηστών AML/KYC στο χρηματιστήριο, τόσο περισσότερα πλεονεκτήματα αποκομίζετε κατά τη διαπραγμάτευση μέσω της πλατφόρμας. Αυτά τα πλεονεκτήματα μπορεί να περιλαμβάνουν αυξημένα ημερήσια όρια και άλλα προνόμια.

Επιπλέον, τα κεντρικά χρηματιστήρια έχουν αστρικό φήμη για τη φιλικότητά τους προς το χρήστη και την ποικιλία των πρωτοποριακών coin και των οικονομικών προϊόντων που προσφέρουν. Ένα από τα βασικά πλεονεκτήματα των κεντρικών χρηματιστηρίων είναι ότι παρέχουν βαθύτερη ρευστότητα από ό,τι τα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια.

Τα πλεονεκτήματα της χρήσης ενός κεντρικού ανταλλακτηρίου

• Τα CEX παρέχουν στους συναλλασσόμενους διαισθητικές διεπαφές και βελτιωμένες λειτουργίες συναλλαγών.
• Τα κεντρικά ανταλλακτήρια επιτρέπουν τη διαπραγμάτευση σε fiat currencies, επειδή διέπονται από τις υψηλότερες τοπικές και παγκόσμιες χρηματοπιστωτικές αρχές και τηρούν τους κανόνες AML.
• Οι συναλλασσόμενοι μπορούν να επιλέξουν από μεγαλύτερη ποικιλία χρηματοπιστωτικών μέσων στα CEX.
• Τα κεντρικά χρηματιστήρια προσφέρουν μεγαλύτερη ρευστότητα, καθώς επεξεργάζονται περισσότερες συναλλαγές από τα DEX κατά μέσο όρο.

Τα μειονεκτήματα της χρήσης ενός κεντρικού ανταλλακτηρίου

• Η διαπραγμάτευση σε ένα ΧΑΑ απαιτεί εκτεταμένες διαδικασίες γνωριμίας με τον πελάτη σας (KYC) και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML), οι οποίες περιλαμβάνουν την υποβολή ενός ευρέος φάσματος προσωπικών εγγράφων, όπως φωτογραφική ταυτότητα, απόδειξη κατοικίας, απόδειξη εισοδήματος, κ.λπ..
• Και πάλι, λόγω των κανονισμών που διέπουν τον χρηματοπιστωτικό κλάδο, οι κεντρικές πλατφόρμες συνήθως επιβάλλουν αυθαίρετους κανονισμούς στους επενδυτές κρυπτογράφησης.
• Κατά τη χρήση των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών του CEX, οι χρήστες υπόκεινται σε διάφορες χρεώσεις.
• Δεδομένου ότι οι κόμβοι των DEX είναι διασκορπισμένοι, είναι λιγότερο πιθανό να υποστούν πειρατεία από ό,τι τα CEX, επειδή οι χάκερ είναι λιγότερο πιθανό να μπορούν να επικεντρώσουν τις προσπάθειές τους σε ένα σημείο εισόδου. 

Πώς λειτουργεί ένα αποκεντρωμένο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων;

Αποκεντρωμένα ανταλλακτήρια, ή DEXs, είναι πλατφόρμες peer-to-peer που διευκολύνουν τις συναλλαγές μεταξύ των χρηστών απευθείας, χωρίς την ανάγκη διαμεσολαβητή, όπως μια τράπεζα ή ένας χρηματιστής. Τα περισσότερα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια (DEX) βασίζονται στην Ethereum blockchain, επειδή οι έξυπνες συμβάσεις παρέχουν στις αγορές αυτές ασφάλεια στη θέση των παραδοσιακών τραπεζικών συστημάτων. 

Για να είμαστε πιο ακριβείς, οι DEX χρησιμοποιούν έξυπνες συμβάσεις για να καθορίσουν τις τιμές των εικονικών νομισμάτων και χρησιμοποιούν αλγορίθμους και μεθόδους βελτιστοποίησης τεχνητής νοημοσύνης, διατηρώντας παράλληλα την ανεξαρτησία τους. Επιπλέον, οι δεξαμενές ρευστότητας χρησιμοποιούνται επίσης στα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια, όπου οι συναλλασσόμενοι μπορούν να διακινδυνεύσουν τα κεφάλαιά τους για πιθανό οικονομικό κέρδος. 

Τα DEX, εκτός από μια μεγάλη ποικιλία άλλων λύσεων DeFi, αναπτύσσονται με γνώμονα τη συνεχή ανάπτυξη της τεχνολογικής καινοτομίας. Για την επίτευξη αυτού του στόχου, τα DEX δημιουργούνται συνήθως με κώδικα ανοικτού κώδικα, πράγμα που σημαίνει ότι ο καθένας είναι ελεύθερος να κάνει τις δικές του αλλαγές στο σενάριο προγραμματισμού και να το χρησιμοποιήσει για να δημιουργήσει το δικό του μοναδικό λογισμικό.

Ως κορυφαίο παράδειγμα αποκεντρωμένης ανταλλαγής, Uniswapη πρόοδος της εταιρείας στην αγορά κρυπτονομισμάτων ενέπνευσε τη δημιουργία παρόμοιων αλλά ανεξάρτητων αγορών που βασίζονται στον ίδιο κώδικα ανοικτού κώδικα. Αυτές περιλαμβάνουν PancakeSwap και SushiSwap.

Τα πλεονεκτήματα της χρήσης ενός αποκεντρωμένου ανταλλακτηρίου

• Το μόνο πράγμα που χρειάζεστε για να ξεκινήσετε τις συναλλαγές σε ένα αποκεντρωμένο ανταλλακτήριο είναι μια ενεργή διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, καθώς τα DEX συνήθως δεν ζητούν άλλες πληροφορίες για εσάς.
• Για να κάνετε συναλλαγές σε ένα αποκεντρωμένο ανταλλακτήριο, θα πληρώνετε λιγότερα ή και καθόλου τέλη. Ωστόσο, είναι σημαντικό να γνωρίζετε όλα τα πιθανά κόστη που σχετίζονται με το εγχείρημά σας σε κρυπτογράφηση πριν ξεκινήσετε, ακόμη και αν η ίδια η πλατφόρμα δεν χρεώνει τέλη συναλλαγών. Αυτό περιλαμβάνει τα τέλη εξόρυξης, τα τέλη πορτοφολιού κρυπτογράφησης, τα έξοδα απόσυρσης κρυπτογράφησης και τα έξοδα επιλογών πληρωμής.
• Επειδή τα DEX δεν βασίζονται σε ένα μόνο σημείο αποτυχίας, είναι πολύ πιο δύσκολο για τους κακόβουλους χάκερ να τα εκμεταλλευτούν σε σχέση με άλλους τύπους συστημάτων.

Τα μειονεκτήματα της χρήσης ενός αποκεντρωμένου ανταλλακτηρίου

• Λόγω του χαμηλότερου ενδιαφέροντος των επενδυτών και της μικρότερης επιλογής ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, τα DEX αντιμετωπίζουν μια σημαντική πρόκληση όσον αφορά τη ρευστότητα σε σύγκριση με τα CEX.
• Από το σχεδιασμό τους, τα DEX προσφέρουν συνήθως ένα ελάχιστο σύνολο υπηρεσιών διαπραγμάτευσης.
• Τα DEX δεν διευκολύνουν τη διαπραγμάτευση σε εικονικό χρήμα. Δεδομένου ότι μια αποκεντρωμένη πλατφόρμα συναλλαγών δεν μπορεί να δεχτεί νόμισμα fiat, οι πελάτες θα πρέπει πρώτα να μετατρέψουν τα κεφάλαιά τους σε κρυπτογράφημα πριν προβούν σε οποιαδήποτε επένδυση.
• Χρειάζεται περισσότερος χρόνος για την ολοκλήρωση μιας συναλλαγής σε μια αποκεντρωμένη πλατφόρμα σε αντίθεση με μια κεντρική πλατφόρμα συναλλαγών. Τα DEX έχουν γενικά μικρότερο όγκο συναλλαγών, πράγμα που σημαίνει ότι μπορεί να χρειαστεί να περιμένετε αρκετή ώρα μέχρι να συνδυαστεί η προσφορά σας με την προσφορά ενός άλλου εμπόρου κρυπτογράφησης.

Συμπέρασμα

Η κοινότητα blockchain συζητά συχνά τα πλεονεκτήματα της κεντρικοποίησης έναντι της αποκέντρωσης. Στην πραγματικότητα, η τεχνολογία blockchain θα μπορούσε εύκολα να καταστήσει παρωχημένες τις παραδοσιακές, συγκεντρωτικές χρηματοοικονομικές υποδομές.

Η συγκέντρωση και η αποκέντρωση αναφέρονται σε δύο ριζικά διαφορετικές προσεγγίσεις για την κατανομή της εξουσίας στο πεδίο των εικονικών νομισμάτων. Αν κατανοήσετε καλύτερα αυτές τις δύο ιδέες, θα μπορέσετε να βρείτε το καλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων για τις ανάγκες των συναλλαγών σας.