Wie kann man Kryptowährungen einsetzen?

Wenn Sie daran interessiert sind, mehr darüber zu erfahren, wie Sie Kryptowährungen einsetzen können, um Zinsen für Ihre Bestände zu erhalten, sind Sie hier genau richtig. Beim Staking geht es darum, Ihre ungenutzte Kryptowährung einzusetzen, um Zinsen zu verdienen.

Die beiden gängigsten Methoden zum Erwerb von Kryptowährungen zu Investitionszwecken sind das Mining und der Kauf von coins auf einem Kryptowährungsbörse. Der Einsatz von Kryptowährungen ist eine beliebte Option für Krypto-Neulinge, die ihren Bestand an Kryptowährungen ohne besonderen Aufwand vergrößern möchten.

Der Einsatz von Kryptowährungen ist vielleicht einfacher zu verstehen, wenn man ihn mit dem Einzahlen von Geld auf ein Sparkonto vergleicht. Da die Bank das Geld des Einlegers auf verschiedene Weise einsetzt, wird der Einleger mit Zinsen für die Investition belohnt. Daher ist der Einsatz von coins mit der Verzinsung Ihrer Kryptowährung vergleichbar.

Angesichts der hohen Zinssätze, die einige Kryptowährungen für den Einsatz bieten, kann der Einsatz eine hervorragende Möglichkeit sein, Ihre Kryptowährung für ein passives Einkommen zu nutzen. Bevor Sie loslegen, sollten Sie unbedingt wissen, wie man Kryptowährungen einsetzt.

Alles, was Sie wissen müssen, von den Grundlagen des Einsatzes bis hin zu den verschiedenen Websites, auf denen Anleger Kryptowährungen einsetzen können, wird in diesem Artikel behandelt. Lesen Sie weiter.

Was ist Krypto-Einsatz?

Die Blockchain-Technologie ist die Grundlage von Kryptowährungen; sie wird zur Überprüfung und Aufzeichnung aller Kryptotransaktionen verwendet. Die Validierung dieser Transaktionen auf einer Blockchain wird manchmal auch als Abstecken.

Das Staking, also das Hinterlassen von Krypto-Vermögenswerten in der eigenen Krypto-Brieftasche, ermöglicht es dem Netzwerk, diese Vermögenswerte gegen eine finanzielle Belohnung für die Erstellung neuer Blöcke auf der Blockchain zu verwenden.

Um genauer zu sein, der Begriff Abstecken bezieht sich auf die Praxis des Locking, d.h. das Ausleihen Ihrer Kryptowährung an die Krypto-Handelsplattform, um die Aufrechterhaltung des Blockchain-Netzwerks und die Verifizierung der Transaktionen zu unterstützen.

Diese Überprüfungsverfahren werden durch die Proof-of-Stake (PoS) oder Proof-of-Work (PoW) Protokoll, abhängig von der Art der Kryptowährung und der zugrunde liegenden Technologie der Plattform.

Die Konsensprotokolle

Proof-of-Stake (PoS) und Proof-of-Work (PoW) sind beides Konsensprotokolle. Beide Mechanismen sind wichtig für die Fähigkeit einer Blockchain, ihren Transaktionsverlauf und ihre Funktion zu validieren, ohne ihre Authentizität zu gefährden. Auf einer breiteren Ebene helfen die Protokolle, einen Konsens in kryptografischen Netzwerken zu erreichen.

Das Proof-of-Stake-Protokoll verbraucht deutlich weniger Strom als das Standard-Proof-of-Work-Protokoll, das spezielle Mining-Hardware erfordert, um komplexe mathematische Rätsel mit der Rechenleistung des Geräts und mehr Strom zu lösen.

Ein Konsens kann jedoch nur durch die aktive Beteiligung von Kryptoanlegern erreicht werden. Staking ist die Praxis der aktiven Beteiligung an den Konsensfindungsprozessen eines Blockchain-Netzwerks, indem ein Teil der Kryptowährungswerte eines Anlegers auf der Handelsplattform gesperrt wird.

Auf diese Weise werden die Staker für die Autorisierung und Bestätigung aller Transaktionen, die auf der Blockchain stattfinden, verantwortlich. Im Gegenzug erhalten die Anleger, die ihre coins zur Unterstützung des Blockchain-Netzwerks einsetzen, eine Entschädigung für ihre Beteiligung.

Der Mechanismus hinter dem Krypto-Einsatz

Blockchain-Netzwerke nutzen auch Konsensmechanismen, um das mit digitalen Währungen verbundene Problem des doppelten Geldausgebens zu lösen. Damit eine Kryptowährung wertvoll ist, müssen ihre Nutzer in der Lage sein, jede coin nur einmal zu verwenden. Ohne eine solche Sicherheit könnten Krypto-Händler wiederholt dieselbe Transaktion durchführen, was die Kryptowährung wertlos machen würde.

Da es keine zentrale Kontrollinstanz wie Regierungen oder Zentralbanken gibt, war es äußerst schwierig, eine Lösung für dieses Problem zu finden. Durch den Einsatz des PoW-Protokolls kann die Bitcoin Netzwerk war die erste digitale Währung, die dieses Problem erfolgreich umging. PoS wird jedoch als praktikablere Alternative zu PoW angesehen.

Zunächst einmal gibt es beim PoS-Protokoll anstelle von Minern Netzwerkvalidierer, die Kryptowährung im Netzwerk einsetzen, d. h. sie sperren eine feste Menge an coins für eine vorher festgelegte Zeitspanne und machen sie für ihren persönlichen Gebrauch unzugänglich.

Prüfer, die dies tun, setzen sich der Möglichkeit aus, dass sie zufällig ausgewählt werden, um den nächsten zu prüfenden Block im Netz zu identifizieren.

Im nächsten Schritt müssen weitere Prüfer bestätigen, dass sie den Block ebenfalls für authentisch halten. Nach der Bestätigung durch eine ausreichende Anzahl von Prüfern wird der Block in die verteilte Datenbank aufgenommen. Hauptbuchund alle an dem Verfahren beteiligten Validierer erhalten neue coins.

Das Protokoll bestraft Validierer, die Blöcke vorschlagen oder offline gehen, indem es ihre eingesetzte Kryptowährung reduziert.

Prüfer vs. Delegation

Technisch gesehen gibt es zwei Möglichkeiten, sich am Krypto-Staking zu beteiligen. Die erste Möglichkeit besteht darin, als Validator zu fungieren und diesen Prozess zu unterstützen. Das Betreiben eines Staking Nodes erfordert fortgeschrittene technische Kenntnisse und eine ständig online verfügbare Infrastruktur. Einige Blockchains bieten ihren Validierern Anreize durch höhere Auszahlungen und mehr Stimm-/Kontrollrechte.

Validierer zu werden ist jedoch schwieriger, als es klingt. Allein die Bewerbung um den Job erfordert von Ihnen einen erheblichen zeitlichen und finanziellen Einsatz. Auf der Ethereum 2.0-Netz, zum Beispiel, Validierer müssen eine Investition von 32 ETHwas etwa $150.000 entspricht.

Für weniger wohlhabende Krypto-Investoren, die sich am Staking-Prozess beteiligen möchten, ist die Delegation eine typische Lösung. Delegation ist der Akt des Verleihens Ihrer Assets an einen öffentlichen Validierungsknoten, der sie im Proof-of-Stake-Validierungsprozess verwenden würde.

Auf diese Weise können Sie zum Schutz des Netzes beitragen, indem Sie Ihre Vermögenswerte an einen vertrauenswürdigen Validierer eines Protokolls wie Polkadot oder Tezos. Als Delegator haben Sie keine Verpflichtung, den Knoten zu hosten. Stattdessen zahlen Sie eine geringe Gebühr und erhalten dafür einen Anteil an den Gewinnen aus den Einsätzen.

Wie kann man Kryptowährungen einsetzen?

Sie können Kryptowährungen über eine Kryptowährungsbörse, einen Staking-Pool oder eine Hardware-Wallet einsetzen.

Einsatz von Kryptowährungen an einer Kryptowährungsbörse

Der einfachste Weg, Zinsen auf Ihre eingesetzten Kryptowährungen zu erhalten, ist über eine Krypto-Börse. Das Verfahren ist relativ einfach und geradlinig. Prüfen Sie zunächst die Einsätze, die Sicherheit, die Zahlungsmethoden, das Auszahlungsverfahren und den Kundenservice der Börse.

Da nicht alle Kryptowährungen zur Erzeugung von Zinsen verwendet werden können, ist der nächste Schritt wählen Sie Ihre Proof-of-Stake-Kryptowährung, da nicht alle coins eingesetzt werden können. Nehmen Sie Kryptowährungen nicht nur in Ihr Portfolio auf, weil alle anderen es auch tun, sondern weil Sie wirklich glauben, dass sie eine gute langfristige Investition sind.

Im letzten Schritt setzen Sie die gewünschte Menge an Kryptowährungen mit dem von Ihrer Börse bereitgestellten Staking-Tool. Nun, da Sie sich für das neue Krypto-Projekt entschieden haben, können Sie sich entspannen und zusehen, wie sich Ihr Geld ansammelt.

Sie müssen sich darüber im Klaren sein, dass sich die Richtlinien, Dienstleistungen und Gebühren für jede dieser Handelsplattformen voneinander unterscheiden. Es ist eine gute Idee, einige Voruntersuchungen durchzuführen, bevor Sie sich auf eine einzelne Plattform festlegen, um sicherzustellen, dass sie Ihren Handelsanforderungen entspricht.

Einsetzen von Kryptowährungen auf einem Cold Storage-Gerät

Es sind keine besonderen Kenntnisse oder Fähigkeiten erforderlich, um Kryptowährungen auf einer Hardware-Geldbörse wie Trezor oder Hauptbuch. Um Zinsen auf Ihre Währungen zu erhalten, nachdem Sie sie mit einer Hardware-Wallet gesichert haben, müssen Sie die entsprechende Staking-Software für diese coins installieren.

Danach müssen Sie eine Brieftasche öffnen und die coins einzahlen, die Sie einsetzen möchten. Sie würden nicht sagen, dass das kompliziert ist, oder?

Einsätze für Kryptowährungen über einen Einsatzpool

Einsatzpools ermöglichen es Kryptowährungsinvestoren, ihre Ressourcen zu bündeln, um ihr Potenzial für Einsatzgewinne zu erhöhen. Genau wie bei den Krypto-Börsen gibt es ein paar Dinge, die Sie beachten sollten, bevor Sie einem Staking-Pool beitreten.

Verlässlichkeit. Wenn die Server für Ihren Staking-Pool ausfallen, werden auch Ihre Belohnungen eingestellt. Wählen Sie einen Server, der möglichst nahe an die Betriebszeit von 100% herankommt.
Die Gebühren. Die meisten Einsatzpools ziehen nur eine geringe Gebühr von Ihren Einsätzen ab, so dass Sie immer noch davon profitieren können. Angemessene Beträge sind währungsabhängig, liegen aber oft zwischen 2% und 5%.
Größe. Kleinere Pools haben eine geringere Chance, für die Validierung von Blöcken ausgewählt zu werden, aber sie können höhere Auszahlungen pro Validierer bieten, da sie ihre Gewinne nicht an viele Investoren aufteilen müssen.

Andererseits legen einige Kryptowährungen eine Obergrenze für die Gesamtzahl der Rewards fest, die von einem Pool verdient werden können, was bedeutet, dass die erfolgreichsten Pools Gefahr laufen, zu wettbewerbsintensiv zu werden. Im Allgemeinen kommen die meisten Anleger mit mittelgroßen Pools gut zurecht.

Beliebteste PoS Coins für Absteckung verwendet

Wie viel Rendite Sie auf Ihre gesperrten Kryptowährungen erhalten, hängt von der Kryptowährung ab, die Sie gekauft haben. In den meisten Fällen können Sie mit dem Einsatz Ihrer Kryptowährung höchstens einen Renditeprozentsatz (RPY) zwischen 4% und 8% pro Jahr erwarten.

Aus diesem Grund ist nicht jeder coin mit einer hohen Marktkapitalisierung für den Einsatz geeignet. Zum Beispiel ist die Rendite (RPY) für einige weniger bekannte coins, wie Kava (KAVA), deutlich höher als die der bekanntesten Kryptowährungen auf dem Markt, die in der Regel RPYs zwischen 4% und 10% bieten.

Nachfolgend finden Sie eine Liste der beliebtesten Kryptowährungen für Einsätze, in keiner bestimmten Reihenfolge:

Ethereum 2.0 Token (ETH2)

Im Oktober 2021, nach jahrelanger Vorfreude, wird das lang erwartete Ethereum Upgrade auf PoS wurde schließlich mit der Altair-Hardfork eingeleitet. Die Finanzmärkte gehen weitgehend davon aus, dass der Merge der Blockchain dabei helfen wird, Bitcoin als wertvollste Kryptowährung in den Jahren 2023 und 2024 zu überholen.

Binance Wertmarke (BNB)

Die Handelsplattform für Kryptowährungen Binance ist die größte ihrer Art in der Welt. Im Jahr 2017 führte die Plattform ihre eigene token ein. Auf der Liste der wichtigsten Kryptowährungen ist die Binance token rangiert derzeit unter den fünf besten alternativen Kryptowährungen, laut CoinMarketCap.

Mit einer jährlichen prozentualen Rendite (APY) von 12,7% auf Delegiertenpools, BNB ist eine ausgezeichnete Option für Einsätze. Der niedrigste erforderliche Einsatz beträgt nur 1 BNB. Andererseits benötigen Sie erstaunliche 665.000 BNB tokens, um einen Validator-Knoten zu betreiben. Bei beiden Plänen besteht eine 7-tägige Sperre.

Tezos (XTZ)

Tezos (XTZ), das 2014 auf den Markt kam, ist eine Smart-Contract-kompatible, programmierbare Kryptowährung. In den token ist eine selbstkorrigierende Funktion eingebaut, um Hard Forks (d. h. Blockchain-Teilungen) zu vermeiden.

Um als qualifizierter Validator an der Tezos-Blockchain teilzunehmen, müssen Sie zunächst mindestens 8000 XTZ investieren und diese für 14 Tage gesperrt halten. Wenn Sie jedoch nicht so viele tokens herumliegen haben, können Sie immer noch ein APY von etwa 5,5% verdienen, indem Sie an den Delegator-Pools teilnehmen.

Cardano (ADA)

2015 wurde das erste Mal der Cardano (ADA) Proof-of-Stake-Blockchain, die sich durch intelligente Verträge und verbesserte Skalierbarkeit auszeichnet.

Der Einsatz bei ADA hat eine Reihe attraktiver Vorteile, darunter das Fehlen eines vorgeschriebenen Mindestlimits und die fehlende Sperrfrist. Wenn Sie einem der vielen großen und bekannten delegierten Pools beitreten, können Sie mit minimalem Aufwand sofort Ihre Anreize verdienen. Bei Cardano liegt die durchschnittliche jährliche prozentuale Rendite für Einsätze bei 6%.

Polkadot (DOT)

Polkadot (DOT) kann die hohen Transaktionsgebühren und die Netzwerküberlastung umgehen, die andere Blockchains wie Ethereum plagen, indem es eine ausgeklügelte Architektur verwendet, die aus vielen Ketten besteht. Obwohl die Blockchain erst im Jahr 2020 auf den Markt kommen soll, hat sie sich bereits auf Platz 11 der Liste der beliebtesten Kryptowährungen von CoinMarketCap geschoben.

Solana (SOL)

Bei ihrer Gründung waren dezentralisierte Finanztransaktionen ein wichtiger Schwerpunkt der Solana Blockchain. Das erste öffentliche Angebot von SOL tokens erfolgte im Jahr 2020 zu einem Preis von $0,220 pro token.

Auf der Solana-Blockchain können Validator-Knoten ohne Mindestanforderungen an die Ressourcen betrieben werden. Sowohl die Validierer als auch die Delegiertenpools unterliegen einer Sperrfrist von fünf Tagen. Rund 6,97% jährlicher prozentualer Ertrag (APY) kann durch gepoolte Anreize verdient werden.

Vor- und Nachteile des Krypto-Einsatzes

Der Einsatz von Kryptowährungen hat Vor- und Nachteile, genau wie die Investition in jede andere Form von volatilen Finanzanlagen. Die Besonderheiten werden im Folgenden dargelegt.

Profis

Sie können viel Geld verdienen, da die Zinssätze relativ hoch sind. Alles, was Sie brauchen, ist ein PoS-Kryptosystem.
PoS-Netze verbrauchen deutlich weniger Strom als PoW-Netze.
Einsätze sind viel einfacher als Mining. Fast jeder kann über eine Handelsplattform etwas Kryptowährung einsetzen und einen Gewinn erzielen. Mining hingegen ist ein Prozess, für den spezielle (und ziemlich teure) Hardware benötigt wird.

Nachteile

Verluste, die sich aus einem starken Wertverlust Ihres eingesetzten Vermögens ergeben, können die Zinsgewinne leicht zunichte machen.
Im Vergleich zu PoW ist PoS eine neuere Innovation, so dass seine Sicherheitsmerkmale noch getestet werden müssen. PoW-Netze sind durch einen Schild aus verschlüsselter Energie geschützt, die durch eine hohe Hash-Rate erzeugt wird, aber es ist unklar, wie PoS-Netze abgesichert sind. Theoretisch könnte ein mächtiger Cyberkrimineller schnell die Kontrolle über ein PoS-Netzwerk übernehmen, wenn er Zugang zu ausreichenden Ressourcen hat.
In einem PoS-Netz haben die Investoren mit der größten Anzahl von tokens den größten Einfluss.
PoS coins werden vorgemint, was bedeutet, dass die gesamte Menge auf einmal von einer ausgewählten Gruppe von Personen erzeugt wird. Die Nutzer müssen darauf vertrauen, dass entweder die ursprünglichen Schöpfer der Kryptowährung nicht zu viele für sich selbst gehortet haben oder dass ein böswilliger Akteur nicht genug Kryptowährung anhäufen wird, um die Kontrolle über das Netzwerk zu übernehmen.
Ein Validator zu sein, kann teurer sein als ein Miner, was zu einem stärker zentralisierten PoS-Ökosystem führen kann.
Um die Staking-Methode zu nutzen, müssen Sie Ihr coins für einen bestimmten Zeitraum unter Verschluss halten, in dem Sie das eingesetzte Vermögen nicht verkaufen oder anderweitig veräußern können.

Schlussfolgerung

Staking kann eine Möglichkeit sein, passiv Kryptowährung zu verdienen, wenn Sie PoS-Krypto-Vermögenswerte besitzen, die ansonsten ungenutzt bleiben. Es ist vergleichbar mit den Zinsen, die Sie von einem Sparkonto erhalten würden, aber die Belohnungen könnten größer sein, wenn Sie bereit sind, ein größeres finanzielles Risiko einzugehen.

Es mag wie eine Ausdehnung erscheinen, zusätzlich zum Kauf von Bitcoin oder der Navigation in einer Kryptowährungsbörse etwas über Kryptowährungseinsätze zu lernen, aber dies kann Sie wirklich zu einem vielseitigeren Trader machen.