Как да заложите Ethereum (ETH)?

Много инвеститори разглеждат дивидентите като крайно възнаграждение за своите финансови усилия. Това е по-лесно да се каже, отколкото да се направи в сферата на конвенционалното банкиране поради значителните усилия и разходи, които са необходими. От друга страна, пазарът на криптовалути предоставя алтернатива за постигане на целите за пасивен доход. В наши дни залагането на криптовалута е в разгара си.

Като начало, модела на доказателство за работа (PoW) сега се използва в Ethereum мрежата се заменя с Версия на Proof-of-Stake (PoS) на веригата Beacon като част от надстройката Ethereum 2.0 (ETH2).

Тези подобрения се въвеждат на три етапа, за да се подобри мащабируемостта и производителността, да се намалят оперативните разходи и да се укрепи надеждността на блокчейн. Тази разработка също така проправя пътя за широкото възприемане на криптовалути за залагане и награди, базирани на ETH.

Ако перспективата за такъв пасивен доход ви кара да изпитвате FOMO, тогава трябва да посетите криптоплатформата си, за да закупите и заложите ETH и да увеличите печалбите си от криптовалути.

Нека първо разгледаме историческия контекст, вдъхновил новата идея за залагане на криптовалути, и инвестиционната стратегия, която тя подкрепя.

Какво представлява залагането?

Залогът в блокчейн, който използва технологията Proof-of-Stake (PoS), означава, че поемате важна роля в процеса на удостоверяване на транзакционните блокове с данни в мрежата. Това е аналогично на добива на полезни изкопаеми в други блокчейн технологии. Всеки, който има в портфейла си минимално количество криптовалута, отговаряща на изискванията за залагане, може да участва в потвърждаването на трансакциите и да получи бонуси за залагане.

По-конкретно, когато заложите (или заключите) определен брой coins на дадена платформа, блокчейнът ще използва PoS консенсуса, за да пусне тези coins в действие. За потвърждаване на блоковете протоколът PoS възнаграждава потребителите, които са направили финансова инвестиция в блокчейна, за разлика от протокола PoW, който осигурява стимули за криптоминьорите, които проверяват блоковете с данни за трансакциите, като решават сложни криптографски проблеми.

Когато всичко е казано и направено, блокчейнът ще приоритизира транзакциите (потвърдени чрез протокола PoS) въз основа на броя на token, които сте заключили в блокчейн платформата. Освен това всяка транзакция в блокчейн, одобрена от валидатора, позволява на потребителите да получат възнаграждение за залог.

Как да заложим ETH?

Чрез процес, наречен залагане на залог, притежателите на криптовалути могат да печелят дивиденти само като запазят авоарите си в мрежата. Притежателите на Coin могат да заложат своите token и да се присъединят към мрежата от валидатори, за да помагат за проверката на трансакциите и да добавят нови блокове с данни за трансакциите.

Освен стимула за залагане, някои блокчейн вериги надхвърлят възнагражденията за залагане, като предоставяне на валидаторите на достъп до гласуване/контрол върху развитието на блокчейна..

Изискванията за валидиране в мрежата Ethereum 2.0 са високи, въпреки че на пръв поглед изглеждат ниски. За илюстрация, валидаторът трябва да инвестира поне 32 ETH tда станете част от мрежата Ethereum 2.0.

За криптоинвеститорите с ограничен капитал, които се интересуват от участие в процеса на залагане, втората най-разпространена стратегия е да делегират собствеността върху средствата си на друга страна в замяна на дял от печалбата. По същество делегиращите могат да се освободят от тежестта на управлението на възел, като възложат залагането си на други лица срещу намалена първоначална инвестиция и дял от печалбите от залагането.

В крайна сметка мрежата ще ви възстанови разходите въз основа на набор от параметри, които отчитат вашия баланс coin, падеж на coin, стойност и т.н., независимо от дейността, която извършвате.

Най-добрите места за залагане на вашия ETH Coins

Защото толкова много обмен на криптовалута предлагат стимули за залагане на поне някои валути, начинаещите могат да открият, че използването на тези борси е лесен и прост начин да печелят криптовалута пасивно от удобството на собствения си дом. 

Можете също така да използвате платформа, която предлага залози като услуга, често известна като SaaS, пул за залози, или платформа за кредитиране DeFi. И трите възможности са на ваше разположение.

Самостоятелно залагане на дом

Чрез управление на онлайн възел с Ethereum и депозиране на 32 ETH за активиране на валидационен възел, често наричано "самостоятелно залагане", човек може да играе активна роля в консенсуса на мрежата.

Клиентът EL (ниво на изпълнение) и клиентът CL (ниво на консенсус) съставляват т.нар. възел Ethereum. Клиентите са софтуерни компоненти, които в комбинация с набор от ключове за подписване могат да валидират блокове и платежни операции, да проверяват главния възел на веригата, да събират и проверяват атестации и да предлагат нови блокове.

Освен това отговорността за поддръжката на хардуера, използван от тези клиенти, е на участниците в соло залаганията. Използването на домашен компютър, който се използва само за тази цел, е идеално за поддръжката и сигурността на мрежата.

Освен това залагането на залог като отделна единица се възнаграждава от самия протокол, като залагащият получава token за поддържане на онлайн присъствието и правилното функциониране на валидатора.

Залагане като услуга (SaaS)

В случай че изберете залагане като услуга ("SaaS"), вие поставяте свой собствен 32 ETH за валидатор, но оставяте трета страна да се занимава с операциите с възлите. Когато се регистрирате за нова услуга, често ще бъдете преведени през първоначалната настройка, която включва генериране и депозиране на ключове, преди да бъдете помолени да качите вашите ключове за подписване на доставчика на услугата. При тази настройка, срещу малка месечна такса, доставчикът ще управлява вашия валидатор от ваше име.

Като се има предвид, че делегирането на залог не е интегрирано в протокола Ethereum, са разработени различни услуги, които да отговарят на нуждите на потребителите. Използвайки услугите SaaS, можете да делегирате трудната част от залагането, като същевременно печелите възнаграждения от местни блокове, ако имате 32 ETH за залагане, но не сте опитни в работата с хардуер.

Обединени залози

За активирането на набор от валидиращи ключове са необходими 32 ETH, но пуловете за залагане дават възможност на много хора с по-малки суми от ETH да направят това колективно. Протоколът по своята същност не позволява възможности за създаване на пулове; затова са разработени решения на трети страни, които да запълнят тази празнина.

Някои пулове използват интелигентни договори; след като парите бъдат пуснати, договорът надеждно ще следи позицията ви в пула и ще ви разпределя token пропорционално на стойността на залога ви. От друга страна, някои пулове може изобщо да не използват интелигентни договори, а вместо това да бъдат опосредствани извън веригата.

Допълнителен бонус е, че залагането в пул е толкова просто, колкото размяната на token. Нямате никаква отговорност за конфигурацията и поддръжката на възлите. Пуловете ви позволяват да депозирате ETH, които на свой ред финансират операциите на валидационните възли. След като се приспаднат разходите за операциите на възлите, на вносителите се дават награди.

Централизирани борси

Ако все още не се чувствате уверени да съхранявате ETH в крипто портфейла си, можете да използвате една от многото централизирани борси, които предлагат услуги за залагане. В краен случай те могат да ви помогнат да получите възвръщаемост на инвестициите си в ETH с малко или никакво управление.

За сметка на това централизираните доставчици обединяват значителни суми ETH, за да финансират голям брой валидатори. За съжаление, това прави мрежата и нейните потребители по-податливи на атаки или повреди, тъй като създава огромна, централизирана цел и точка на повреда.

Колко пари мога да спечеля от залагането на Ethereum?

Количеството ETH, което залагате, и мрежата, в която го залагате, оказват влияние върху това колко печелившо ще бъде залагането за вас. Казано по друг начин, ГПР (годишният процент на разходите) се увеличава, ако количеството ETH, което се залага, намалява, и обратното.

Важно е обаче да се има предвид, че общото количество заложени ETH няма да се промени, докато не се Сливането, когато ETH ще може да бъде изкупен. Наградите и бонусите са пропорционални на общото количество заложени ETH.

Когато има повече валидатори, наградата за един валидатор се разпределя между по-малко хора или основната награда (B). Тези, които предлагат блокове, получават 1/8 B, а тези, които ги проверяват, могат да спечелят до 7/8 B, в зависимост от това колко бързо го правят. Тези лихвени проценти могат да варират от 6% всяка година до 15% годишно.

Ако използвате SaaS или модел на обединени залози, можете да постигнете същите резултати с по-малко ресурси, изразходвани за администриране. Ползите от залагането на Ethereum (ETH) на централизирана борса могат да варират в зависимост от платформата, но често се намират между 4% и 6% APR.

Мога ли да изложа криптовалутата си на риск, като я заложа?

Както при всеки друг вид инвестиция, залагането на цифрова валута излага инвеститорите на определени рискове. Тези рискове обаче се проявяват най-лесно под формата на колебания в цените. Например, ако цената на цифровия актив, който залагате, се понижи, инвестиционният доход, който получавате чрез залагане, може да не е достатъчен, за да компенсира финансовата загуба, която сте претърпели.

Съществува и възможността да загубите пари, ако ново предприятие на DeFi, което се отличава с високи лихвени проценти, неочаквано се провали. Това може да бъде избегнато, ако проучите пътната карта на криптовалутата и сте убедени, че нейните основатели нямат намерение скоро да се откажат от криптопроекта.

Може би най-важното е да помислите за практическите приложения на coin, които възнамерявате да заложите. Струва си да се отбележи, че няколко отговарящи на условията за залагане алтcoins в момента се представят слабо на пазара, така че въпреки високия годишен лихвен процент, в крайна сметка може да не спечелите толкова, колкото бихте искали, като ги заложите.

Бъдещи перспективи на ETH Staking

Въпреки че консенсусните протоколи имат голям неизползван потенциал, все още няма начин да се направят по-мащабируеми, което затруднява широкото им използване във финансовата индустрия. Това е мотивът, който стои зад преминаването на блокчейна на Ethereum към архитектура на платформата Proof-of-Stake.

Освен това, Разделяне на части на мрежата Ethereum и преминаването от Proof-of-Work към Proof-of-Stake може потенциално да увеличи пропускателната способност десет пъти, без да се засяга децентрализираният характер на мрежата. 

Тъй като в резултат на тази корекция на протокола мрежата ще измести акцента си от изчислителната сложност (която е необходима за PoW) към заложените активи, Потенциалът за залагане на ETH ще нарасне значително.

Плюсове и минуси на залагането на ETH

Плюсове

• Инструмент за генериране на пасивен доход;
• По-малко вредни за околната среда от добива на криптовалути;
• По-безопасно от инвестирането в криптовалути на пазара.

Против

• Възможно е да е рисковано поради непредсказуемостта на пазара на криптовалути;
• За работата на мрежовия възел са необходими депозит 32 ETH и някои технически познания.

Заключение

Моето мнение е, че няма за какво да се притеснявате по отношение на залагането на Ethereum (ETH), с изключение на данъците, очевидно. Това заключение се основава на факта, че ETH е една от най-широко използваните и утвърдени криптовалути, което прави доста вероятно да се окажете с печалба, след като инвестирате в нея. Още веднъж повтарям, че никога не трябва да се чувствате прекалено комфортно, когато се занимавате с фундаментално нестабилни финансови елементи като цифровите активи.

Ето защо, за да залагате безопасно, сигурно и изгодно, трябва да сте сигурни, че са изпълнени всички допълнителни условия, включително интегритета на платформата за търговия, ангажимента на борсата да защитава вашите авоари и условията за залагане.