Как да залагате криптовалути?

Ако искате да научите повече за това как да залагате криптовалути, за да привлечете интерес към притежаваните от вас активи, сте попаднали на правилното място. Залагането на неизползваната от вас криптовалута, за да печелите лихва, е това, което представлява залагането.

Двата най-разпространени метода за придобиване на криптовалута за инвестиционни цели са добивът и закупуването на coins на обмен на криптовалута. Залагането на криптовалута е популярна опция за крипто новаците, които искат да увеличат своите криптовалутни активи без особени усилия.

Залагането на криптовалути може да е по-лесно за разбиране, ако го сравните с внасянето на пари в спестовна сметка. Тъй като банката влага парите на вложителя по различни начини, вложителят се възнаграждава с лихва върху инвестицията. Следователно залагането на coins е аналогично на получаването на лихва върху вашата криптовалута.

С високите лихвени проценти, предлагани от някои криптовалути за залагане, залагането може да бъде отличен начин да използвате криптовалутата си за получаване на пасивен доход. Познаването на тънкостите на начина на залагане на криптовалути е от съществено значение, преди да започнете.

В тази статия е описано всичко, което трябва да знаете - от основите на залагането до различните сайтове, където инвеститорите могат да залагат криптовалути. Прочетете.

Секции

Какво е крипто залог?

Блокчейн технологията е в основата на криптовалутите; тя се използва за проверка и записване на всички крипто транзакции. Потвърждаването на тези трансакции в блокчейн понякога може да се нарече залагане на залог.

Залагането или оставянето на криптоактиви в криптопортфейла позволява на мрежата да използва тези активи за създаване на нови блокове в блокчейна срещу финансово възнаграждение.

За да бъдем по-конкретни, терминът залагане на залог се отнася до практиката на блокиране, т.е. даване на заем на криптовалута на платформата за криптотърговия, за да се подпомогне поддържането на блокчейн мрежата и проверката на транзакциите.

Тези процедури за проверка се уреждат от Доказателство за вземане (PoS) или Доказателство за работа (PoW) протокол, съответно в зависимост от вида на криптовалутата и технологията, на която се основава платформата.

Протоколите на консенсуса

Протоколите за доказване на вземане (PoS) и за доказване на работа (PoW) са консенсусни протоколи. И двата механизма са важни за способността на блокчейна да потвърждава историята на трансакциите и да функционира, без да се нарушава неговата автентичност. В по-широк план протоколите спомагат за постигането на консенсус в криптографските мрежи.

Протоколът Proof-of-Stake използва значително по-малко енергия от стандартния протокол Proof-of-Work, който изисква специализиран хардуер за добив, за да решава сложни математически пъзели, използвайки изчислителната мощност на устройството и повече електрическа енергия.

Консенсус обаче може да бъде постигнат само с активното участие на криптоинвеститорите. Залагането е практиката на активно участие в процесите на постигане на консенсус в блокчейн мрежата чрез блокиране на част от криптовалутните активи на инвеститора в платформата за търговия.

По този начин стокерите стават отговорни за разрешаването и потвърждаването на всички трансакции, които се извършват в блокчейна. В замяна на това инвеститорите, които залагат своите coins, за да подкрепят блокчейн мрежата, получават компенсация за участието си.

Механизъм на крипто залаганията

Блокчейн мрежите използват и механизми за консенсус, за да решат проблема с двойното харчене, свързан с цифровите валути. За да бъде една криптовалута ценна, нейните потребители трябва да могат да направят еднократна употреба на всяка coin. Без такава сигурност търговците на криптовалути биха могли многократно да изпълняват една и съща транзакция, което би направило криптовалутата безполезна.

При липсата на централизирана контролираща власт, като например правителства или централни банки, намирането на решение на този проблем беше изключително трудно. Чрез използването на протокола PoW Bitcoin беше първата цифрова валута, която успешно заобиколи този проблем. Въпреки това се счита, че PoS е по-жизнеспособна алтернатива на PoW.

Като начало, в протокола PoS вместо миньори има валидатори на мрежата, които залагат криптовалута в мрежата, т.е. блокират фиксирано количество coins за предварително определен период от време, като ги правят недостъпни за лична употреба.

Проверяващите, които правят това, се излагат на възможността да бъдат избрани на случаен принцип, за да определят следващия блок, който трябва да бъде проверен в мрежата.

Следващата стъпка е повече валидатори да потвърдят, че също смятат блока за автентичен. След потвърждение от достатъчен брой валидатори блокът ще бъде добавен към разпределените счетоводна книга, а всички валидатори, участващи в процедурата, ще получат нови coins.

Протоколът наказва валидаторите, които предлагат блокове или излизат извън мрежата, като намалява заложената от тях криптовалута.

Удостоверители срещу делегиране

На техническо ниво има два основни начина за участие в крипто залозите. Първият вариант е да действате като валидатор, като подкрепите този процес. Хостингът на възел за залагане изисква разширени технически познания и винаги онлайн инфраструктура. Някои блокови вериги предоставят стимули на своите валидатори чрез по-високи печалби и повече права за гласуване/контрол.

Да станете валидатор обаче е по-трудно, отколкото изглежда. Самото участие в конкурса изисква от вас значителен ангажимент на време и средства. На Ethereum 2.0 мрежа, например, от валидаторите се изисква да направят инвестиция от 32 ETH, което се равнява приблизително на $150 000.

За по-малко заможните крипто инвеститори, които желаят да участват в процеса на залагане, делегирането е типично решение. Делегирането е актът на предоставяне на вашите активи на публичен възел за валидиране, който ще ги използва в процеса на валидиране на Proof-of-Stake..

По този начин можете да допринесете за защитата на мрежата, като делегирате активите си на надежден валидатор на протокол, като например Polkadot или Tezos. Като делегиращ орган нямате задължение да приемате възела. Вместо това плащате малка такса в замяна на дял от печалбите от залозите.

Как да залагате криптовалути?

Можете да залагате на криптовалути чрез обмен на криптовалути, пул за залагане или хардуерен портфейл.

Залагане на криптовалута на борса за криптовалути

Най-лесният начин да започнете да печелите лихва от заложените криптовалути е чрез криптообмен. Процесът е сравнително прост и ясен. Започнете, като проверите ставките за залог на борсата, нейната безопасност, методите на плащане, процедурата за теглене и обслужването на клиенти.

Тъй като не всички криптовалути могат да се използват за генериране на интерес, следващата стъпка е да изберете своята криптовалута за доказателство за залог, тъй като не всички coins могат да бъдат залагани. Не добавяйте криптовалути към портфейла си само защото всички останали го правят; добавете ги, защото наистина вярвате, че те са добра дългосрочна инвестиция.

Като последна стъпка, заложете желаното количество криптовалута, като използвате инструмента за залагане, предоставен от борсата ви. Сега, след като сте се ангажирали с новото криптопредприемачество, можете да се отпуснете и да наблюдавате как се натрупват средствата ви.

Трябва да сте наясно, че политиките, услугите и таксите, свързани с всяка от тези платформи за търговия, се различават една от друга. Добра идея е да извършите предварително проучване, преди да се ангажирате с една платформа, за да се уверите, че тя е подходяща за вашите търговски нужди.

Залагане на криптовалути на устройство за студено съхранение

Не се изискват специализирани познания или умения, за да заложите криптовалута в хардуерен портфейл като Trezor или Книга. За да печелите лихви върху валутите си, след като ги защитите с хардуерен портфейл, трябва да инсталирате съответния софтуер за залагане за тези coins.

След това ще трябва да отворите портфейл и да депозирате coins, които възнамерявате да заложите. Не бихте казали, че това е сложно, нали?

Залагане на криптовалути чрез пул за залагане

Пуловете за залози позволяват на инвеститорите в криптовалути да обединят ресурсите си, за да увеличат потенциала си за печалби от залози. Точно както при криптоборсите, има няколко неща, които трябва да обмислите, преди да се присъедините към пул за залагане.

Надеждност. Ако сървърите на вашия пул за залагане престанат да работят, вашите награди също ще спрат. Изберете такъв, който е възможно най-близо до 100% време за работа.
Такси. Повечето пулове за залози удържат само символична такса от вашите заложени печалби, така че това все още е изгодно за всички. Разумните суми зависят от валутата, но често варират от 2% до 5%.
Размер. По-малките пулове имат по-малък шанс да бъдат избрани за валидиране на блокове, но могат да осигурят по-големи печалби на валидатор, тъй като не се налага да разпределят печалбите си между много инвеститори.

От друга страна, някои криптовалути поставят таван на общия брой награди, които могат да бъдат спечелени от даден пул, което означава, че най-успешните пулове рискуват да станат прекалено конкурентни. Най-общо казано, повечето инвеститори се справят добре със средни по размер пулове.

Най-популярни PoS Coins, използвани за забиване на кол

Каква възвръщаемост ще получите от заключените си криптовалути зависи от криптовалутата, която сте купили. В повечето случаи най-многото, което можете да очаквате да спечелите, като заложите криптовалутата си, е процент на възнаграждение (RPY) между 4% и 8% годишно.

В тази връзка не всеки coin с висока пазарна капитализация е подходящ за залагане. Например, възвръщаемостта на инвестицията (RPY) за някои по-малко известни coins, като Kava (KAVA), е значително по-висока от тази на най-известните криптовалути на пазара, които обикновено предлагат RPY в диапазона от 4% до 10%.

По-долу е представен списък на някои от най-популярните криптовалути за залагане, без да е посочен конкретен ред:

Токен Ethereum 2.0 (ETH2)

През октомври 2021 г., след години на очакване, дългоочакваният Ethereum надграждане до PoS беше окончателно инициирана с хард форка на Altair. Финансовите пазари до голяма степен очакват, че сливането ще помогне на блокчейна да изпревари Bitcoin като най-ценната криптовалута до 2023 и 2024 г.

Токен Binance (BNB)

Платформата за търговия с криптовалути Binance е най-големият по рода си в света. През 2017 г. платформата представи своя собствена платформа token. В списъка на основните криптовалути Binance В момента token се нарежда сред петте най-добри алтернативни криптовалути, по данни на CoinMarketCap.

С годишен процент на доходност (APY) от 12,7% за делегатски пулове, BNB е отличен вариант за забиване. Най-ниският необходим залог е само 1 BNB. От друга страна, за да управлявате валидационен възел, ще са ви необходими удивителните 665 000 BNB token. И при двата плана има 7-дневно блокиране.

Tezos (XTZ)

Tezos (XTZ), която дебютира през 2014 г., е програмируема криптовалута, съвместима с интелигентни договори. В token е вградена самокоригираща се функция за избягване на хард форкове (т.е. разделяне на блокчейна).

За да участвате като квалифициран валидатор в блокчейна на Tezos, първо трябва да инвестирате поне 8000 XTZ и да ги държите заключени в продължение на 14 дни. От друга страна, ако не разполагате с толкова много token, които лежат наоколо, все още можете да спечелите APY от приблизително 5,5%, като участвате в пуловете на делегаторите.

Cardano (ADA)

През 2015 г. дебютира Cardano (ADA) Proof-of-Stake блокчейн, който разполага с интелигентни договори и подобрена мащабируемост.

Залагането на ADA има редица атрактивни предимства, включително липсата на задължителна минимална граница, както и липсата на време за блокиране. Ако се присъедините към един от многото големи и добре познати делегирани пулове, можете незабавно да спечелите стимулите си с минимални усилия. Що се отнася до Cardano, средната годишна процентна доходност за залагане е около 6%.

Polkadot (DOT)

Polkadot (DOT) може да заобиколи високите такси за трансакции и претоварването на мрежата, които тормозят други блокчейн вериги като Ethereum, като използва сложна архитектура, която се състои от много вериги. Въпреки че има дата на пускане през 2020 г., блокчейнът вече се е издигнал до единадесето място в списъка на CoinMarketCap на най-популярните криптовалути.

Solana (SOL)

При създаването си децентрализираните финансови транзакции бяха основен акцент на Solana блокчейн. Първоначалното публично предлагане на SOL token се състоя през 2020 г., като цената беше $0,220 за token.

В блокчейна Solana валидиращите възли могат да работят без минимални изисквания за ресурси. Както валидаторите, така и пуловете от делегати са обект на период на блокиране от пет дни. Около 6,97% годишна процентна доходност (APY) може да бъде спечелена чрез пуловете за стимулиране.

Плюсове и минуси на залагането на криптовалути

Залагането на криптовалута има своите предимства и недостатъци, точно както и инвестирането във всяка друга форма на нестабилен финансов актив. Специфичните особености са описани по-долу.

Плюсове

Можете да спечелите много пари, тъй като лихвените проценти са сравнително високи. Всичко, от което се нуждаете, е криптосистема PoS.
Мрежите PoS консумират значително по-малко енергия от мрежите PoW.
Залагането е много по-лесно от добива. Почти всеки може да заложи някаква криптовалута чрез платформа за търговия и да реализира печалба. Добиването, от друга страна, е процес, който изисква специфичен (и доста скъп) хардуер.

Против

Загубите от голям спад в стойността на заложените активи могат лесно да неутрализират печалбите от лихви.
В сравнение с PoW, PoS е по-нова иновация, така че нейните функции за сигурност все още не са тествани. Мрежите PoW са защитени с щит от криптирана енергия, получена чрез висока скорост на хеширане, но не е ясно как са защитени мрежите PoS. Теоретично силен киберпрестъпник би могъл бързо да завземе контрола над PoS мрежа, ако има достъп до достатъчно ресурси.
В мрежата на PoS инвеститорите с най-голям брой token в залог имат най-голямо влияние.
PoS coins се добиват предварително, което означава, че цялото количество се генерира наведнъж от избрана група лица. Потребителите трябва да имат доверие, че или първоначалните създатели на криптовалутата не са натрупали твърде много за себе си, или че злонамерен участник няма да натрупа достатъчно криптовалута, за да поеме контрола над мрежата.
Да бъдеш валидатор може да бъде по-скъпо, отколкото да бъдеш миньор, което може да доведе до по-централизирана PoS екосистема.
За да използвате метода на залагане, трябва да държите своя coins заключен за предварително определен период от време, през който няма да можете да продавате или да се разпореждате по друг начин със заложените активи.

Заключение

Залагането може да бъде начин за пасивно печелене на криптовалута, ако имате PoS криптовалутни активи, които иначе стоят неактивно. Това е подобно на лихвата, която бихте получили от спестовна сметка, но възнагражденията могат да бъдат по-големи, ако сте готови да поемете по-голям финансов риск.

Може да ви се струва трудно да научите нещо за залагането на криптовалути в допълнение към купуването на Bitcoin или навигацията в борса за криптовалути, но това наистина може да ви направи по-завършен търговец.