Централизация срещу децентрализация

Може би сте си задавали въпроса защо някои криптоборси искат от вас да извършите сложни проверки за проверка на потребителя, преди да ви позволят да купувате криптовалута с фиатна валута, докато други ви позволяват да търгувате coins чрез техните платформи само с проверка на имейл, но изобщо не позволяват покупки на криптовалута с фиатна валута.

За да направим това, трябва да зададем още няколко въпроса. Когато става въпрос за конкретен пазар, кой има последната дума за оторизацията на потребителите? Кое е по-смислено - централизирана финансова структура или децентрализирана блокчейн, при която членовете гласуват по въпросите колективно?

В този момент предлагам да направим крачка назад, за да дефинираме някои термини и да видим как се прилагат към криптовалутите, преди да се впуснем в дебата за централизацията и децентрализацията около криптоборсите.

Секции

Какво е децентрализирана криптовалута?

Криптовалута се отнася до специфичен вид цифрови пари, които са защитени чрез криптиране и са изградени върху блокчейн.. Тези цифрови валути се използват като средство за обмен, за да се улеснят бързите, сигурни и децентрализирани онлайн сделки. Освен това криптовалутите се отличават от фиатната валута с децентрализирания си характер.

Но какво означава една валута да бъде децентрализирана? По замисъл те са по-децентрализирани от фиатните валути, тъй като не се контролират от една-единствена организация (например правителство или държавно министерство на финансите).

Децентрализация и блокчейн: Поглед към връзката

Криптографски сигурните и отворени транзакции с цифрови активи са възможни благодарение на блокчейн технологията, която представлява разпределена счетоводна книга система, която улеснява сигурните и прозрачни онлайн транзакции. Поради децентрализирания си характер блокчейнът понякога се нарича неизменно хранилище на данни. Но преди да разберем децентрализирания характер на системата, трябва да сме запознати с вътрешното функциониране на блокчейн.

Терминът блокчейн се отнася до разпределена мрежа от криптографски защитени блокове информация. използвани за регистриране на транзакции с криптовалута. Всеки криптиран запис на транзакция е свързан с блока, който го предхожда, като по този начин се образува верига.

Вместо да разчита на централен сървър за всички свои данни, блокчейнът разчита на разпределена мрежа от възли, разпръснати по целия свят, които съхраняват копия от счетоводната книга на блокчейна. Поради това е невъзможно едно лице да монополизира блокчейн. По-скоро възлите за добив на блокчейн наблюдават мрежата и гарантират, че всички трансакции в нея са легитимни, като се справят с криптографския хеш на данните за трансакциите, съдържащи се във всеки блок.

По този начин, криптомайнерите могат лесно да идентифицират всякакви промени в записите на транзакциите, които могат да сигнализират за нелегитимен достъп до мрежата, като решават тези сложни изчисления.. Тази информация се предава незабавно на всички възли на разпределената блокчейн, което прави практически невъзможно за киберпрестъпник да повреди блокчейн, без да бъде хванат.

Поради начина, по който функционира блокчейнът, практически всички парични транзакции в него могат да бъдат децентрализирани, което означава, че те могат да се прехвърлят безопасно в мрежата, без да е необходим посредник.

Крипто борси: Централизация срещу децентрализация

Борсата за криптовалути служи като единствена входна точка за тези, които искат да преминат от сферата на фиатните валути към криптопазара. Основната цел на криптоборсите е да улесняват покупката и продажбата на цифрови активи и криптовалути в замяна на фиатни и цифрови валути.

Различните платформи за търговия с криптовалути имат различни методи за управление на бизнеса си. При децентрализираните борси например правомощията за вземане на решения се предоставят на членовете на екосистемата, а не се предоставят на едно лице, както е при централизираните борси.

Ето по-подробен преглед на разликите между централизацията и децентрализацията на борсите за криптовалути.

Как работи централизираният обмен на криптовалути?

Централизирани борси за криптовалути (CEX) са онлайн пазари, на които потребителите търгуват помежду си с цифрови валути чрез използването на един-единствен сървър или възел, който се управлява от външен орган. Борсата ще изисква личните ви данни, за да потвърди вашата идентификация. Това е така, защото трансакциите, извършвани на централизирани платформи, не се записват в блокчейн.

Тези данни често се получават от CEX чрез Опознай своя клиент (KYC) или Борба с изпирането на пари (AML) протоколи, като и двете процедури могат да бъдат доста задълбочени и продължителни. Независимо от това, колкото повече лични данни предоставяте на борсата чрез протоколите за удостоверяване на потребителя AML/KYC, толкова повече предимства получавате, когато търгувате чрез платформата. Тези предимства могат да включват увеличени дневни лимити и други привилегии.

Освен това централизираните борси имат Звезден репутация заради удобството им за ползване и разнообразието от най-съвременни coin и финансови продукти. Едно от основните предимства на централизираните борси е, че те осигуряват по-дълбока ликвидност от децентрализираните борси.

Предимства на използването на централизиран обмен

CEX-овете предоставят на търговците интуитивни интерфейси и рационализирани функции за търговия.
Централизираните борси позволяват търговия с фиатни валути, тъй като се управляват от най-висшите местни и световни финансови органи и спазват правилата за борба с изпирането на пари.
Търговците могат да избират от по-голямо разнообразие от финансови инструменти на CEX.
Централизираните борси предлагат по-голяма ликвидност, тъй като обработват средно повече сделки от борсите DEX.

Недостатъци на използването на централизиран обмен

Търговията на ЦЕКС изисква широкообхватни процедури за познаване на клиента (KYC) и борба с изпирането на пари (AML), които включват представянето на широк набор от лични документи, като например документ за самоличност със снимка, доказателство за пребиваване, доказателство за доход, и т.н..
Отново поради регулациите, които регулират финансовата индустрия, централизираните платформи обикновено налагат произволни регулации на крипто инвеститорите.
Когато използват финансовите услуги на CEX, потребителите са обект на различни такси.
Тъй като възлите на DEX са разпръснати, вероятността да бъдат хакнати е по-малка от тази на CEX, защото е по-малко вероятно хакерите да могат да съсредоточат усилията си върху една точка на проникване.

Как работи децентрализираният обмен на криптовалути?

Децентрализирани обмени, или DEXs, са платформи от типа peer-to-peer, които улесняват транзакциите между потребителите директно, без да е необходим посредник като банка или брокер. Повечето децентрализирани борси (DEX) са изградени на базата на Ethereum блокчейн, тъй като интелигентните договори осигуряват на тези пазари сигурност вместо традиционните банкови системи.

За да бъдем по-точни, DEX-ите използват интелигентни договори за определяне на курсовете на виртуалните валути и използват алгоритми и методи за оптимизация с изкуствен интелект, като същевременно запазват своята независимост. Освен това в децентрализираните борси се използват и пулове за ликвидност, където търговците могат да рискуват капитала си с цел потенциална финансова печалба.

DEXs, в допълнение към голямото разнообразие от други решения DeFi, се разработват с оглед на непрекъснатото развитие на технологичните иновации. За да се постигне тази цел, DEXs обикновено се създават с код с отворен код, което означава, че всеки е свободен да прави свои собствени промени в програмния скрипт и да го използва за създаване на свой собствен уникален софтуер.

Като водещ пример за децентрализиран обмен, Uniswapнапредъкът на пазара на криптовалути вдъхнови създаването на подобни, но независими пазари, изградени на базата на същия код с отворен код. Те включват PancakeSwap и SushiSwap.

Предимства на използването на децентрализиран обмен

Единственото нещо, от което се нуждаете, за да започнете да търгувате на децентрализирана борса, е активен имейл адрес, тъй като DEX обикновено не изискват никаква друга информация за вас.
За да търгувате на децентрализиран обмен, ще плащате по-малко или никакви такси. Важно е обаче да сте наясно с всички потенциални разходи, свързани с вашето крипто начинание, преди да започнете, дори ако самата платформа не начислява никакви такси за транзакции. Това включва такси за добив, такси за криптопортфейл, разходи за теглене на криптовалути и разходи за опции за плащане.
Тъй като DEX не разчитат на една единствена точка на отказ, за злонамерените хакери е много по-трудно да ги експлоатират, отколкото други видове системи.

Недостатъци на използването на децентрализиран обмен

Поради по-малкия интерес на инвеститорите и по-малкия избор на цифрови активи, DEX-ите са изправени пред голямо предизвикателство по отношение на ликвидността в сравнение с CEX-ите.
По замисъл DEX-ите обикновено предлагат минимален набор от услуги за търговия.
DEX-ите не улесняват търговията с фиатни пари. Тъй като една децентрализирана платформа за търговия не може да приема фиатна валута, клиентите трябва първо да конвертират средствата си в криптовалута, преди да направят каквито и да било инвестиции.
Извършването на транзакция в децентрализирана платформа отнема повече време в сравнение с централизирана платформа за търговия. DEX-ите обикновено имат по-малки обеми на търговия, което означава, че може да се наложи да изчакате известно време, докато вашата оферта за търговия бъде съчетана с офертата на друг търговец на криптовалути.

Заключение

В блокчейн общността често се обсъждат предимствата на централизацията срещу децентрализацията. Всъщност блокчейн технологията може лесно да направи традиционните, централизирани финансови инфраструктури остарели.

Централизацията и децентрализацията се отнасят до два коренно различни подхода за разпределяне на правомощията в сферата на виртуалните валути. Ако разберете по-добре тези две идеи, ще можете да намерите най-добрата борса за криптовалути за вашите нужди от търговия.